手把手教會你電票操作
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從數據來看,當前電票業務增長量不容小覷,今後電票也必將成為趨勢,今天分享一下電票操作。
1、電子商業匯票系統(Electronic CommercialDraft System,簡稱ECDS)
電子商業匯票系統指中國人民銀行建設並管理的,依託網路和計算機技術,接收、存儲、發送電子商業匯票數據電文,提供與電子商業匯票貨幣給付、資金清算行為相關服務,並提供紙質商業匯票登記查詢服務、商業匯票轉貼現公開報價服務的業務處理平台。
2、電票票面要素
票據正面及背面存在轉讓標記表明該票據是否可再轉讓。
電票在流轉過程中,不同的交易行為都會以背書的形式在票據背面記載。例如,發生背書轉讓行為時,會留下轉讓背書;發生貼現行為時,會留下貼現背書等。背書記錄內容包含交易類型、交易對手方名稱、轉讓標記及交易日期。
電票號碼分為5個部分,共30位,全部由阿拉伯數字組成,具體結構如下:
票據正面右上角的票據狀態為電票特有要素。企業客戶在票據流轉過程中主要會遇到以下幾種票據狀態:
(1)出票已登記
(2)提示承兌待簽收
(3)提示承兌已簽收
(4)提示收票待簽收
(5)提示收票已簽收
(6)背書待簽收
(7)背書已簽收
(8)買斷式貼現待簽收
(9)買斷式貼現已簽收
(10)提示付款待簽收
(11)提示付款已簽收待清算
(12)票據已結清
3、企業開通電子票據業務功能
企業需在已接入ECDS的銀行開戶並開通網銀功能,企業向銀行申請在網銀中開通電子票據功能模塊,開通後即可開展電票業務。
4 電票系統功能
企業客戶主要使用的電票系統功能包括票據簽發(出票信息登記、承兌業務、提示收票及收票)、背書轉讓、貼現業務及提示付款這四項。
5、電票流轉過程
6、企業端——電票功能操作步驟(中信銀行現金管理系統操作)
在操作電票系統的任何一個功能時,都要由經辦人員先發起操作,再通過審核人員複核後,對應功能才會生效,因此企業擁有2種功能的USB KEY分別用於經辦與審核。在極少數情況下,也會出現一個USB KEY擁有經辦和審核兩個功能。
6.1 票據簽發
(1)出票信息登記(出票人操作)
經辦:電子票據→出票信息登記→出票信息登記→經辦→新增→填寫票據相關信息→確定→提交
審核:電子票據→出票信息登記→出票信息登記→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看經辦信息→審核→勾選同意(信息錄入準確)→確定
在經辦、審核都成功操作後,電子票據→出票信息登記→出票信息登記→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為「出票已登記」
*在填寫票據信息時,要與承兌行確認填寫內容規範,按要求正確填寫所有信息。
(2)提示承兌申請(出票人操作)
經辦:電子票據→承兌業務→提示承兌申請→經辦→選取賬號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→錄入→確定→提交
審核:電子票據→承兌業務→提示承兌申請→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意(確認票據無誤)→確定
在經辦、審核都成功操作後,電子票據→承兌業務→提示承兌申請→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為「提示承兌待簽收」
(審核和查看功能,參照出票信息登記操作)
(3)提示收票申請(出票人操作)
經辦:電子票據→提示收票及收票→提示收票申請→經辦→選取賬號→查詢→選取對應票據→查看票據信息→錄入→確定→提交
審核:電子票據→提示收票及收票→提示收票申請→審核→按筆審核→查詢→選取對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意(確認票據無誤)→確定
在經辦、審核都成功操作後,電子票據→提示收票及收票→提示收票申請→查詢→按筆查詢→查詢→選取對應票據→查看票據信息→票據狀態為「提示收票待簽收」
(審核和查看功能,參照出票信息登記操作)
(4)提示收票簽收(收款人操作,且僅限於收款人)
經辦:電子票據→提示收票及收票→提示收票簽收→經辦→選取賬號→查詢→選中對應票據→查看票面信息→錄入→下拉菜單選取簽收(確認票據無誤)→確定→提交
審核:電子票據→提示收票及收票→提示收票簽收→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意(確認票據無誤並同意經辦意見)→確定
在經辦、審核都成功操作後,電子票據→提示收票及收票→提示收票簽收→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票面信息→票據狀態為「提示收票已簽收」
(審核和查看功能,參照出票信息登記操作)
6.2 背書轉讓
(1)背書轉讓申請(持票人操作)
經辦:電子票據→背書轉讓→背書轉讓申請→經辦→選取賬號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→錄入→填寫背書轉讓信息→確定→提交
審核:電子票據→背書轉讓→背書轉讓申請→審核→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看經辦信息→審核→勾選同意(確認票據無誤且信息錄入正確)→確定
在經辦、審核都成功操作後,電子票據→背書轉讓→背書轉讓申請→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票據信息→票據狀態為「背書待簽收」
(審核和查看功能,參照出票信息登記操作)
填寫時必須正確錄入被背書人賬號信息等,並確認轉讓標記為可再轉讓。
(2)背書轉讓簽收(被背書人操作)
經辦:電子票據→背書轉讓→背書轉讓簽收→經辦→選取帳號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看申請方發送信息→支付信用查詢→錄入→下拉菜單選取簽收(確認票據無誤)→確認→提交
審核:電子票據→背書轉讓→背書轉讓簽收→審核→按筆審核→查詢→選中對應票據→查看票據信息→查看申請方發送信息→查看經辦信息→審核→勾選同意(確認票據無誤並同意經辦意見)→確定
在經辦、審核都成功操作後,電子票據→背書轉讓→背書轉讓簽收→查詢→按筆查詢→查詢→選中對應票據→查看票據信息→票據狀態為「背書已簽收」
(審核和查看功能,參照出票信息登記操作)
簽收之前,確認票面要素時,不可忘記確認票據正面與背面的背書轉讓標記,同時在申請方發送信息中確認票據轉讓標識為可再轉讓。
6.3 貼現
申請貼現(買斷式)申請(持票人操作)
經辦:電子票據→貼現業務→貼現申請→經辦→選取帳號→查詢→選中對應票據→查看票據信息→錄入→填寫貼現信息→提交
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