p2p理財經理是做什麼的?

一般看來理財經理是那種可以把握金融市場大部分理財產品，並且可以大致分析出他們的走勢和盈利點的人，其實這是一種錯位的看法。一般擁有這樣能力的人大都是一些資深基金經理，或者是資深技術分析人員。

那麼理財經理是做什麼的呢？雖然，在有些電視劇中，我們看到的理財經理時非常的光鮮，但是實際上並非都是如此，那麼我們就從現實的角度來談談作為一名理財經理的工作內容和行業特點。

想要了解理財經理這個工作，就要先具體的了解這個工作的職責和工作的內容，還有他的行業特點。

其實，作為理財經理的時候，我們要做到最重要的就是維護客戶的資金安全，讓客戶獲得一次收益的時候，也可以繼續在你的投資推薦下獲得更多的收益，而不是去欺騙客戶資金，令他們虧損，來讓自己獲利。

這個工作就是兩點者教，一是開發各戶從而銷售理財產品和投資者教育，那麼再教育中我們也是為了更好的銷售。

一、如何開發客戶，開展工作

在一般情況下我們開發客戶的渠道有很多種，比如傳統的陌生電話拜訪，簡訊通知，還有利用互聯網的便利和使用各種通訊工具開發客戶，具體的有：在微信QQ中使用附近人功能加好友，在各種群中發工作內容相關的消息，不過要時刻更新群，同時這些工作也是很折磨人的。

高端一點的就是建立自己的微信公眾號，或者在各大媒體寫與理財相關的文章來吸引那些對理財有興趣的人，然後把他們聯繫起來，這樣你的客戶群體就形成的。

除此之外還可以在各種貼吧，或者博客，論壇下發布消息以及回復相關話題，這樣也可以吸引一部分人關注，這個時候就需要你和那些對你的話題感興趣的人繼續保持聯繫就可以將他們轉化為你的客戶。

二、客戶的維護與回訪

在擁有了明確的客戶之後，作為一名理財經理需要不斷的和自己的客戶保持聯繫，每周要做到定期定量的回訪，同時做好客戶檔案，檔案的內容都需要通過你和客戶的不斷聯繫中獲得，那麼這些內容有那些？

1）客戶的資金狀況

客戶的資金狀況包括目前的流動資金，固定資產和債務，以及是否有應收賬款。這些是確定客戶目前是否有資金做理財和什麼未來時候有空閑資金來投資。

2）客戶的家庭成員

客戶的家庭成員要了解清楚，比如父母兄弟姐妹，配偶子女，以及關係比較好的親戚朋友，這些為什麼要了解呢？因為，在不同的家庭中我們要給各戶分配不同的投資佔比。

比如：有的家庭開支大，家庭成員多，那麼我們的投資規劃就不可以佔用太多的流動資金，同時也不適合長期的固定收益，要選擇靈活的，短期的收益產品。

3）客戶投資的資金和期限

我們要明確客戶的投資金額和期限，這樣就可以計算出什麼時候去提醒客戶應該把資金提取出來，這個也是增加客戶粘性的一種方式，同時可以清楚的知道這位客戶是否還可以繼續投資。

比如：某一位客戶的資金即將到期，那麼我們的理財經理就可以提前一周，三天這樣聯繫自己的客戶，因此來確定這筆錢他們是否需要另作他用還是可以繼續投資。

大致了解到理財經理的工作內容之後，我們還需要知道在這個崗位上，不同人之間在收入上有著巨大的差距。其實收入的不同就是從事這個行業所面臨的最大特點。

1）高低收入的巨大差距

在這樣的理財公司中，會有這樣的情況，比如大家都在一個辦公室工作，平時看不出來彼此的不同，但是一到月度總結大會的時候，我曾經就看到過在同一個月，有的人可以拿到十萬元的業績提成，然而有的人只有兩塊錢。

這樣巨大的收入差距也是這個行業的特徵，造成這個結果的主要原因就是做事情的格局和怎樣處理客戶關係這兩點。

明白這一點之後，我們就可以調成好自己的心態，不好高騖遠，一步一個腳印提高業務能力，順利的進行工作了。