我為什麼中期看好消費板塊

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在人類社會的發展中，有一個逐漸被認同的觀點，制約生產力發展的瓶頸，在需求，而不是生產。

這種觀點逐漸被接收後，借貸消費+信用社會的模式逐漸普及。

我國目前的個人借貸，主要還是在房貸上。只是在2008年後有一段時間提升了個人消費貸款的促進力度，但是被大夥變相套裝修貸來做房產首付給玩壞了，後來逐漸嚴格起來。

今年，國家對房地產領域管控和打壓在逐漸嚴格，大環境改變。而國家也好，銀行也好，都必須在其他領域有所突破。

而恰恰我國最大的短板就是消費領域，尤其是消費的質量，舉一個例子，去恆隆廣場，滿場的各類專賣店，仔細看，都是在國外大超市裡隨意擺放的各類品牌。而網商上的消費品的質量，可以把同一類型按照銷量做排序，排在前邊的商品低檔廉價的令人絕望。

「一方面，傳統的中低端消費品供給嚴重過剩，如衣服鞋帽玩具等消化不了，價格持續下滑；而另一方面，高品質消費品供給不足，中國居民在海外瘋狂掃貨，馬桶蓋也要奔赴日本購買。」按照國際經驗，人均 GDP在8000 美元左右時，消費結構將從生存性消費向發展型消費升級。

巨大的差距就是巨大的機會，大家仔細拜讀L姓領導一直的觀點，一個重點在供給側改革，這也是去年今年的大熱點，另一個就是消費升級，擴大內需。

擴大內需，消費升級，沒錢怎麼辦？給錢。

【雙11花唄千億信用提額背後：錢究竟從何而來？】記者從螞蟻金服確定的數據是：雙11當日，螞蟻花唄對八成的用戶進行了臨時提額，人均提額額度2200元。官方宣布的花唄用戶數超過1億。也就是說，僅「雙11」當日，螞蟻花唄至少在原基礎上給超過8000萬用戶追加了1760億元的信用額度。

就是這次阿里提高借貸額度的背景大環境，也是最近明明出現了各種小額貸，校園貸亂象，卻沒有國家像歷次一樣一刀切封的大環境，國家需要大家消費，借貸+證信的消費方式會逐漸普及，個人消費上去，再通過徵信系統來約束還款，比靠投資拉動，是更科學的。以消費定生產，是社會發展的方向。

回想起2000年前那幾年，貸款買房的輿論環境和大眾的接受環境，其實和今年的借貸消費是很相似的。

有事了，長話短說。

消費升級，是國家的需要，也是你的需要，以前的老頭說老雪花好，省錢，上頭效果好，一瓶老雪花頂三瓶勇闖天涯，可是你的心裡更喜歡的是奧古特、修士、白啤，也願意多花點錢幫國家催進產業升級。涮點火鍋這48一位的能吃么，全假的鴨肉、澱粉肉，去吃128一位的吧，要內蒙羔羊、紐西蘭羔羊的、梅林午餐肉的。過節了，給孩子買糖，別買亂七八糟的，起碼徐福記、大白兔的。

大概就是你把身邊普通大眾大量消費的，需要多花點錢才能買到的品牌，按照知名度和PE看一看，找一找。

對照上次股災兩年後的2009年以後，除了喝酒吃藥的傳統品牌，之後也走出過上海家化、雲南白藥、白雲山（王老吉）、伊利股份、甚至小的恆順醋業這類的中長期牛股，還有新生消費的格力電器。

歷史總是在同樣的大環境下同樣循環的。在不追高，多看看PE和市值的同時，如果大環境不夠激情，打板環境不好，在各類消費板塊里找中期牛股，是非職業股民甚至資金經理不太難的事情。