如何看待台灣兆豐銀行紐約分行疑似為台灣政府洗錢遭美國紐約州DFS重罰1.8億美金？

02-26

台灣金融業最大、歷史最悠久的海外分行—兆豐銀行紐約分行，8月19日因違反反洗錢防製法，慘遭紐約州金融服務署（DFS,New York Department of financial service）處以台灣金融史上最高罰款1.8億美元，10日內引入DFS指定的法律遵循顧問。摺合台幣57 億的罰款與高額的顧問費，兆豐金全年獲利將縮水兩成以上。兆豐金大股東，財政部國庫署署長阮清華喊冤，覺得罰太重。但DFS與兆豐國際商業銀行與其紐約分行厚達21頁的合意書，對於為何被罰，交代得清清楚楚。 DFS認為，兆豐紐約分行有6大問題：（1）內控不佳、（2）與巴拿馬分行間有疑似洗錢的可疑匯款，卻未依洗錢防制申報、（3）對客戶的實地查核，執行不切實、(４)風控政策不明（5）稽核季報未依規定，送回總行（6）漠視金檢報告，不回應。「報告兩次寫到，兆豐甚至有些文件沒有翻成英文，」金管會副主委桂先農分析，可以看出美國政府對此極為不滿。而DFS又以驃悍出名，在兆豐之前，2014年摩根大通銀行被罰20.5億美元；2012年匯豐控股公司被罰19億美元，都是因為違反洗錢防製法。 - See more at: http://www.cw.com.tw/article/article.action?id=5077992#sthash.WdW2dly3.dpuf
兆豐銀行紐約分行與巴拿馬箇朗分行，2012-2014年期間因為有數筆匯款退匯後，未依據美國洗錢防制相關規定，向美國金融監理機關進行申報，導致美國紐約州金融服務署（DFS）對兆豐銀行重罰57億元，一位兆豐金董事表示，紐約分行與巴拿馬分行，長期協助台灣「鞏固」中南美邦交國，部分資金往來可能被美國盯上，如今兆豐金被罰，猶如啞巴吃黃蓮，有苦難言。
由於DFS調查期間，兆豐金控前董事長蔡友才選在新政府上台前閃辭，當時準閣揆林全甚至為此責怪前財政部長張盛和未主動慰留，不少媒體將蔡友才辭職時間點，甚至將前第一夫人周美青過去曾任兆豐銀行法務部門，影射兆豐紐約分行幫國民黨洗錢。
引申：協助穩固中南美邦交，曾發生薩爾瓦多前總統不當支領事件
然而，兆豐銀行過去在協助政府穩固中南美邦交國上，卻也出力甚深，去年底薩爾瓦多前總統弗朗西斯柯?弗洛雷斯，因為扁政府時代一筆地震捐款本票，被弗洛雷斯不當支領，該筆支票就是從中國商銀紐約分行所開具，由於美國方面掌握到該筆款項資金流向，將相關事證交給薩爾瓦多法院處理，讓該筆支票因而曝光。
根據資深媒體人郭篤臉書指出，2003年10月底台灣駐薩爾瓦多大使館開了一張兆豐銀行紐約分行的黃色本票，除了有弗朗西斯柯?弗洛雷斯全名外，還冠上薩爾瓦多共和國總統，本票是在弗洛雷斯即將卸任前所開具，薩爾瓦多前總統還白目地趁出席紐約聯合國大會期間，前去兌換或轉帳，才會發生哥斯大黎加、瓜地馬拉、尼加拉瓜在內的另外三位前總統，被美國財政部洗錢防制中心逮個正著。

後來前總統馬英九上台後，學到一些經驗，給上屆巴拿馬總統馬丁內利買商務專機的支票，就改由巴拿馬分行開出。
兆豐金控董事表示，美國近年對於打擊跨國反貪腐向來不遺餘力，先前國際足球協會的貪瀆案，當初也被查到部分資金，經由美國境內銀行轉到巴拿馬的紙上公司，兆豐銀行紐約分行對於相關匯款來源交代不清，美國紐約州金融服務署要對兆豐開罰，兆豐也只能認了。
http://www.storm.mg/article/157342

搞了半天，就是一個烏龍案。

題幫KMT洗錢被罰?那在對岸一定是拍手稱快.這種親中賣台的黨派早點去死啦之類的.

不過如果此事屬實.進一步發酵的話那很有可能會爆出更多的消息

還是拭目以待吧

可能是保護費沒交夠？

http://www.orientaldaily.com.my/international/g02520307913

日期其實並沒有關係，認真臉

我大概知道兆豐金案是什麼問題了。

主管：四點九一億。

業務員：十點九一億？

主管：不系啦，系四點九一億啦。

業務員：十四點九一億？

主管：不系十四點九一億！

於是業務員把這句話理解為：不！四十四點九一億。

我打算把普通話學好。

我終於明白什麼是蝴蝶效應。一個台灣小銀行被美國罰款很可能導致委內瑞拉政府下台

不是都已經涉及上海了嗎

這是要對gmd斬盡殺絕了嗎？我倒是還蠻理解私藏小金庫這個行為的，畢竟台灣在國際社會舉步維艱，很多時候無奈必須金錢開路，我不承認美國議員都是崇高無私，願意為台灣捨生取義的。所以馬可能有苦都說不出，貪污嗎？肯定會有，政治獻金呢？蔡政府敢不敢和美國撕破美好的偽裝，承認台灣曾賄賂過美國部分議員？

唉，政治哪有那麼多偉光正，這明顯就是執政黨要對在野黨釜底抽薪希望他永世不得超生嘛。

而且就我所看到的，小菜要麼因為執政不力導致下台。要麼就是繼續回到威權時代。

我要說的是，如果民進黨真的把國民黨打的無法翻身，那才是台灣需要考慮的問題，畢竟除了gmd，目前還沒有能與民進黨稍作抗衡的政黨。

可能很難聽，在我看來，政治從來都是利益至上的。要讓小菜讓全台灣人滿意，那太難了。

個人愚見，誠懇接受各位討論。

都是馬英九的錯。

美國DFS這個表述不是很準確。NYSDFS是一個州政府部門，和聯邦政府沒有從屬關係。

每錯，我大DFS就是以剽悍出名的

狗做了錯事，自然是要罰的。

前不久對付大陸失敗，只能拿台灣出氣，踢幾腳再要點罰款唄