金融行業的外匯從業者追求的是什麼？

最近被《歡樂頌》刷屏了，而劇中的安迪聰明睿智的職場女神形象深受喜愛，微博粉絲更是不斷瘋長。不僅喜歡她的高智商、高情商，甚至連她的lob髮型也成為廣大美眉門的新寵，歡樂頌中五位性格各異的女主中，有兩位身處於金融外匯行業，一位是在五百強實習的關雎爾、另一位是華爾街歸來的安迪。

　　畢業於哥倫比亞商學院的安迪本是華爾街投資公司的高管，後由於希望回國來尋找自己的親弟弟而去了自己舊友譚宗明的公司，擔任CFO。

　　安迪，哥倫比亞大學商學院畢業後，華爾街工作數年，回國後在上海朋友的公司擔任CFO（首席財務官），年薪七位數起。安迪邏輯思維縝密、做事雷厲風行、知識儲備豐富、工作經驗更是沒的說。從第一次公司的例會，就能迅速找出工作報告的弊病所在以及公司需要改進的方面。足夠優秀的工作表現，讓之前的質疑聲瞬間消散。

　　基本信息就可以看出安迪是外匯金融行業的資深專業人士，另外還要提醒劇中的兩個小細節：

　　第一，每次夜深人靜的時候，安迪家中書桌上始終打開的多屏交易數據和K線圖，體現了她的專業能力；第二，安迪日復一日的早起晨跑，只喝一款水，做事只求效率等事情中都足夠體現了她的自制力。

一、 本人經歷

從05年開始，我歪打誤撞踏進了外匯這個我認為潛力巨大，高端，大氣，上檔次的行業。時光荏苒，轉眼間已是12個春秋，可以說我是這12年歲月的成功者。雖然沒有功成名就，也沒有腰纏萬貫。但作為一個從業者，我現在能買的起自己喜歡的東西，家人有大病小災的時候錢還從來不是問題。這樣或許也算是成功吧。但是關於外匯市場還是有很多東西，新進投資者並不了解，我需要深入的說說，能幫一個是一個吧。

操盤手騙局（親身經歷）

剛接觸這個行業的時候，的確算的上是這個行業的春天。各種打著歐美的金融機構招聘操盤手的公司大行其道，一批批剛剛畢業的大學生，甚至是海歸，前仆後繼的跳進這個圈套。公司先用巨大的誘惑，給你勾勒藍圖，通過講座培訓，讓學員入金開戶。而公司順理成章，就解決了客戶的問題。當公司掙的盤滿缽滿的時候，各種懷著操盤手夢想的學員們卻註定了爆倉的命運。當時我也是這些學員中的一份子，但我並沒有開戶，並不是我當時看透了他們的伎倆。而是我發現這個外匯交易的確可以做，但不會在他這做。當然會有人相信這樣的騙局，但是很不幸，這是一個黑平台（沒有監管）可想而知他們的錢打水漂了。通過他們的這次教訓，我懷著特別謹慎的心態，通過各種渠道的打探和查詢。我開了我的第一個賬戶。SGL-宜匯國際-開立真實賬戶算是真正踏入了外匯交易的這個行業。

這是我接觸的第一種外匯業務模式，事實上這種模式現在還存在，當你打開51Job，智聯，搜索操盤手，發現刷的滿屏的招聘操盤手公司的時候，那肯定就是這種公司。權且不論這些交易商是黑是白，但這種業務模式就足夠坑爹了，首先這種把矛頭指向沒有什麼儲蓄的畢業生，求職者。這是相當不人道的，當然生意場上講人道，貌似也不是很現實。可以想一下，一個求職者，沒有太多的儲蓄，沒有收入，甚至需要家裡人支持，在北京這樣的城市裡，懷著操盤手的夢想，做著加5個點，甚者7個點的外匯交易，就註定了99.99%的悲劇，而用來招操盤手的平台基本上也都是假平台（主動聯繫你操盤的人也不會是什麼好人）。說的直白一點，就是高級一點的詐騙。所以再此提醒各位想入行，或者要入行的朋友遇到這種情況，一定要繞行。也不要信自己天下無敵，一定能通過考核，拿到公司提供的資金。這不是自信，而是愚蠢。

二、代理商

同時這個時代也是代理商的時代，在09年金融危機剛過，同時給了國人認識世界的一個窗口，尤其是外匯交易，在金融危機中，外匯交易成長最快。一些國外的交易商很早就看準 了中國市場，無奈政策限制，不能在大陸直接開展業務。這時候IB模式是大陸外匯業務發展的主要途徑，這對於從事外匯交易的人員是一個極好的機會了，拿一個代理商自己做單不僅僅能降低交易成本而且在交易的同時一些平台商還會提供技術指導服務，讓客戶更好是盈利穩定平台的發展。但也會有無良的IB代理商通過QQ群，微信群營銷的方式（一群人附和營銷）讓客戶入金操作，然後不管不問不放代理使之交易成本變高，交易本身沒有錯，錯的是人心！在這裡也順便提一點，有想做SGL代理的可以聯繫我，聯繫方式在我主頁也有。

三、平台的分類

寫到這裡，我把市場上的交易商總結一下，首先平台分為兩大類，一類是黑平台（什麼監管都沒有），一類是有監管的平台。黑平台的交易模式肯定是有後台交易員的MM模式，這就不用多說了。而有監管的平台，根絕監管國家不同，公司規模的大小又分為三六九等。然後根據交易模式，同樣有又分為對賭和非對賭兩大類。有處理平台模式(DD)的外匯交易平台又叫做市商(Market Maker，簡稱MM)。

　　無處理平台模式(NDD)的外匯交易平台可細分為STP、DMA/STP和ECN+STP。

　　DD類的外匯交易平台，又稱MM，即做市商，通常有一個有交易員平台或處理平台(Dealing Desk)用來處理訂單，並把點差類型設為固定。

　　DD或做市商通過點差來盈利，並在需要的時候與客戶持相反的方向交易。做市商，顧名思義，就是為客戶「做市」，「製造市場」，在一定條件下，交易者想買進的時候，做市商賣出給該交易者，當交易者想賣出的時候，做市商將其買入，也就是說，在需要的時候，做市商會始終處在交易者反方的位置，與交易者的頭寸相反，通過這種方式來「做市」。交易者看到買入賣出價與銀行間外匯交易市場實際價格是不一樣的，為了完成交易者的訂單，做市商在需要的時候有機會反向交易以控制價格。因為做市商可以控制價格，所以如果做市商把點差設成固定的，風險是很小的。

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　　NDD類的外匯交易平台，顧名思義，沒有Dealing Desk，即沒有處理平台，經紀商不會做交易者的對家進行交易，只是將交易者和銀行同業市場這雙方聯接起來，所以交易者可以直接在銀行間外匯交易市場的層次進行交易。個人交易者的交易規模太小，是無法參考銀行間外匯交易市場的外匯交易的，NDD的外匯交易平台起的就是橋樑的作用，將二者直接聯接起來，讓個人交易者有機會交易。真正的NDD外匯交易平台，不會要求重新報價，訂單確認時也不會有多餘的暫停，這樣根據新聞交易的時候就沒有任何限制了。

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　　NDD類的外匯經紀商，可以通過收取傭金或者讓傭金免費但進一步提高點差來保持盈利。NDD類的外匯交易平台分為兩類， 一類是STP和DMA/STP，另一類是ECN+STP。無論黑與白我相信對賭模式，一定會干擾投資者的交易，所以在平台的選擇上，仁者見仁，智者見智。真正想做交易的人，選個適合自己的好平台，肯定是首要的。這也是我為什麼選擇SGL宜匯國際的原因之一。

四、行業之殤

很多人看到這裡，就會突然明白，為什麼外匯業務越來越難做，對於大多數投資者甚至包括行業本身，都面臨「未曾綻放就要枯萎」的悲慘結局。在國外高端大氣上檔次的行業，貌似在國內搞的都很臭，尤其是證券，保險。外匯當然也不例外，因為從開篇認識外匯的第一天起，所接觸的大部分交易商，都在想盡辦法賺客戶的錢，這樣也造成了不停的刷單！稍有獲利就平掉，即使方向是對的！而很少有交易商是真的想為客戶提供良好的服務，流暢的交易環境，想辦法降低客戶的風險及損失。而客戶和交易商之間的對立關係註定了這種殺雞取卵的業務模式。從這點來看當時選擇SGL是個最正確的決定。現在也是慶幸自己少走了不少的彎路。

五、兇器or雙刃劍

我們必須承認，外匯交易作為一種投資渠道，有著得天獨厚的優勢。但是就目前在大陸的發展來看，如果這麼做下去，只能讓這個行業越做越爛。而且我認為國際通行的交易機制，並不一定適合中國客戶。國外交易商的槓桿標準基本維持在20-400之間，甚至有的可以到800.有人說槓桿是一把雙刃劍，但孰不知這是對會用劍的人說的。如果不會用那就是自殺的兇器。歐美西方發達國家，用金融槓桿的歷史由來已久，國民對槓桿的認識很普遍。但對於中國這種股市都還在萌芽狀態的國家來說，這絕對是一個危險品，尤其是如此高的槓桿。所以這對大陸的客戶絕對不是什麼好事。此時的高槓桿就是一顆炸彈，也是做市商謀財的重要工具。所以一味的追求高槓桿，吹捧高槓桿，絕對是有精神有問題或者別有用心。可能此時有人會罵我無知，那就當我是無知。作為做市商，都願意提供給客戶高槓桿，這也是快速洗劫客戶的最好辦法。可以設想一下，如果槓桿控制在20以內，客戶的爆倉概率會大大的降低，賬戶操作時間會成倍的延長，當然這肯定拯救不了大多數人爆倉的命運，但至少給了更多人學習，適應的機會。我認為這是良性發展的第一步。當客戶沒有學會怎麼用槓桿的時候，有必要強制性的為客戶降低槓桿。而且降低槓桿並不會降低投資收益。更不要一味的追去高槓桿，這是在匯市裡生存的第一步。那麼在外匯市場多少倍的槓桿是最合理的呢？我個人的看法是100倍。因為畢竟自己用了這麼多年。也適應了。對於新手來說 100不算高也不算低剛好是個適應外匯市場槓桿交易的方法。

六、外匯發展之路

隨著大陸對金融的不斷開放，也許很遙遠，也許近在咫尺，但這一天總要到來。

微型賬戶，大概1000美金以內的賬戶，可以提供100-200甚至400的槓桿，因為這樣的客戶目的就是為了以小博大，打算空手套白狼的客戶，不給他高槓桿他也不玩。對於標準賬戶，只提供20-50倍的槓桿。 交易商強制降低槓桿就是為了減少客戶爆倉的概率。因為就算告訴客戶不要重倉，遇到套單的時候，他肯定還會逆勢加倉，客戶一般沒有這個自制能力 。執行低槓桿策略，實際上是為客戶考慮。讓這個市場真正變成一個交易的投資市場，而不是純賭博市場。讓更多的人了解，學習並參與外匯交易。

我覺得服務對任何一個行業都至關重要。一個能及時問客戶解決問題，服務態度良好的客服系統。是競爭力最重要的一環。

是教育培訓，這應該是服務的一部分，由於國內的投資者起步都比較低，對於專業知識的掌握有限。所以適當的培訓非常必要。國內的證券公司經常會對自己的客戶進行一定講座。我感覺這種形式很好。而目前的情況剛剛相反，用培訓的形式去招攬客戶，等客戶開戶了，反而就撒手了。我覺得越是自己的客戶，越要做好培訓。因為目的是幫客戶賺錢，而不是想辦法讓客戶賠錢。

我想什麼時候，客戶的利益和交易商的利益是一致的時候，這個行業才會慢慢的真正走向正軌。交易商服務好客戶，更有利於擴大市場規模，開發更多新的客戶。而投資者，獲得交易商良好的服務與支持，離盈利才會越來越近。作為一個普通的交易者，我的需求可能就是這些。作為交易商我覺得更應該了解客戶需要什麼。

七、以交易為生

以交易為生曾經是多少入行新人的夢想，一台筆記本，一根網線（現在都wifi了），一張銀行卡，四海為家，浪跡天涯。匯市就是我的提款機。不用上班，也不用打卡，從此以交易為生。我不知道哪位高人過上了這種生活。但到目前為止，我還真沒見過。當然我從沒有懷疑過這是真的。

如果想達到這個水平，我覺得首先要具備兩個條件，第一，是有技術，第二，是有時間

有人覺得，技術最重要，沒技術怎麼掙錢。我倒覺得，有時間最重要，不要求特別有時間，但也要有一定的零碎時間。沒有技術可以學，但是沒有時間還做什麼交易？

操盤手

看電影《槍王之王》里，也許可以窺豹一斑。真正的操盤，應該是一個團隊，各有分工，各有職責，包括策略，風控，資金管理，和交易紀律。而不是看著某人操作的NB ，直接資金仍給他，隨他去操作。而且在嚴格的體制和制度下，其實個人的操盤水平，可能顯得不是那麼的重要。操盤手和交易員有很大的差別。這也是我為什麼選擇成立工作室的原因。

八、不做死，就不會死

很多做過外匯的人，都在不停的問我一個問題，就是做外匯到底能不能掙錢，其實答案很簡單，就是肯定能掙錢。這部分人都是對外匯有極大的興趣，而且還在這條路上慢慢摸索的人。我認為做外匯真的需要天賦，如果有人羨慕日本的渡邊太太團，那就一定要自己去查清楚，日本的家庭主婦們到底是如何做交易的，做的是什麼交易。而我接觸的一些朋友，真的有那種爆倉N多次，仍然還鬥志昂揚的戰鬥，然後直到資產敗光，才灰溜溜的離開這個市場。其實這類人，我覺得真不適合做交易，爆倉N多次，都不知道交易總結，一個錯誤犯N次不改的，做這行的確是在浪費錢和生命。如果一個人能做到從爆倉到不爆倉。這樣的我覺得離成功就不遠了。這樣的人只需虛心學習，不斷的調整，就可以在這個市場里生存。而這個過程肯定是艱難的，所以心態很重要。不要總想著發財，交易就會成為一種樂趣。對於做保證金的投資的朋友，我的建議都是這樣的，先用小資金，小倉位。慢慢的學習和成長。當然爆倉也是成長的一個過程，用小資金練到可以不爆倉，能做到不虧或者小賺，再投入大資金操作。沒有任何交易經驗，上來就是大資金，絕對是一種浪費。而一旦爆倉或者虧損，就會脫離這個市場。還沒弄明白怎麼回事，就直接被市場PASS掉了，那的確夠冤枉。所以不做死，就不會死，這句話非常適合做保證金投資的人。想通過外匯保證金，迅速發家致富的人往往都會死的很慘。每天都在想著怎們翻倍，我覺得有扯蛋嫌疑。

正確的看待投資和投機，過度的投機只能玩火自焚。如果以投資理財為目的，一年超過30%-50%的收益，我感覺就是成功的。

謹以此文，獻給還在外匯圈裡奮鬥的人們。