投資心得兩三點

02-23

前幾篇文章我直接從比較專業的角度分析了股市和投資，這次胡語拋點乾貨給大家，分享一下自己在股市投資打怪升級的經歷。希望能夠對大家有所幫助。胡語覺得，投資就像建房子，先把地基打牢，然後進行地上建築的建造，房子的設計和布局，最後，才變成一幢牢固、美觀的房子。之後，我們更加可以從更高的層次考慮，比如「風水」，為下一次的建造做準備。

投資一部曲

投資一部曲，先打基礎。因為我大學學的是工科，還從來沒有聽過金融，基金之類的概念，但可能受中國廣大股民的影響，聽得最多的，反而是股票，所以，我第一個萌發的投資方式就是炒股。還有就是我覺得可能炒股是掙錢比較快的途徑，而且比較能鍛煉人。但是，作為一個投資小白，股票買賣具體怎麼操作，在哪裡操作，如何查看我的賬戶，資金如何管理，我完全沒概念，可以說，面對這隻大野怪，我手無寸鐵。沒辦法，我只能先去修鍊我的「武器」了。首先，我去網上百度了一些關於炒股和開戶的流程以及交易怎麼操作的過程。之後，我就趁熱打鐵，開通的我的證券賬戶。拿到賬戶的那一刻，我心裡其實是很激動的，渾身充滿幹勁，但我並沒有失去理智。接著，在進行買賣前，我先去做了一些功課，通過圖書館，借了一些炒股的書籍，去學習那些有名的投資大師，學習他們的投資方式，學習他們的投資理念，學習他們的投資適用性。通過學習這些理論知識，我學到了許多重要的股票知識，比如說，股票的價值和價格以及它們之間的關係，股票的估值以及估值方法，好公司和好股票之間有沒有必然的關係？這些知識可以讓我系統地了解股票，了解投資。關於股票，其中很重要的一點，我們要了解股票的走勢，一般我們用趨勢這個詞來形容，股票的趨勢是指它的價格在一定時間的變化情況，一般根據時間，我們將趨勢線分為日線，周線，月線，年線。可以說，這幾條線貫穿我們的整個投資操作。一般來說，日線對應短期作，周線對應中線操作，月線和年線對應長期操作。前面這些剛好就是市場上公認的兩種流派（基本面分析和技術分析）的觀點。基本面分析就是通過基本面情況去判斷一支股票的價值，並與價格相比較，前提是好公司代表的就是好股票。而技術分析就是通過股票的趨勢，買低賣高。現在一般最主流的是將二者結合，先用基本面判斷股票的價值，然後用技術指標和基本面分析判斷買賣點。

地基打牢以後，我們就可以開始建房子了——買賣股票。因為是新手，前期投入不要太多，權當練手，刷經驗。不過這裡大部分人有個疑問：練手的話我可不可以用模擬盤，沒有必要用實盤？我的建議是，最好不要用模擬盤（實在不行可以買一些股票型基金）。因為，對於我們來說，玩模擬盤和實盤，心理活動完全不是一樣。玩模擬盤的時候，賬戶里的餘額對於我們來說，可能就是一堆數字，我們壓根就不會重視它。而實盤就不同了，那是真金白銀，我們的目標就是在保本的基礎上增值，所以我們會很小心地去操作，比如說，操作之前，我一般先會研究怎麼給股票估值，用什麼方法，然後通過具體股票去實際運用這些方法，我建議剛開始可以多逛一些股票社區，去看看相關股票估值的文章（去其糟粕，取其精華）。在看別人的文章的同時，我們要學會思考，不斷吸收，然後形成自己的研究成果，之後再運用自己的研究成果去分析其他股票，再進行買賣。這裡我介紹一個實用的買賣判斷的趨勢指標——薛斯通道，一般分為薛斯通道I和薛斯通道II ，薛斯通道I看中長期，薛斯通道II看短期。薛斯通道中，包括兩組通道指標，分別是長期大通道指標和短期小通道指標。

紫線和綠線構成長期大通道，白線和黃線構成短期小通道。股價一般都是在長期大通道之間上下波動。一般來說，當股價跌破下軌，買入股票；股價上穿上軌，賣出股票。不過要防止一些極端情況，就是股價連續上漲和下跌，所以最好在長期大通道平穩的區間進行操作。

針對買賣操作，我強調幾點：第一，切勿快進快出。快進快出，頻繁操作，反映出我們幾個問題：一是說明我們的分析不到位，對自己的判斷不夠堅信，二是心理不夠理性，三是沒有止損和止盈控制。而且頻繁操作，收益不高，因為每一次交易都是需要交納一定的交易傭金，其次心理波動會很大，我們會過於關注賬戶的變化，不利於自己的操作。像我持有股票，一般會給自己設置一個止損和止盈位，然後結合趨勢判斷，如果趨勢沒破，這兩個指標可以動態調整，只要這兩者都沒變，無論每天的K線怎麼變化，賬戶裡面的浮盈浮虧，都不會影響我的操作。第二，不要一次性重倉。當我們拿到一隻股票時，不要一次性全部買入，一般先建0-3層底倉，待趨勢趨穩之後，再慢慢加倉，不用擔心會跟不上節奏，A股市場可操作股票很多，不必過於在乎一時一地的得失。而且因為機構一般都是建倉，加倉都是需要時間的，他們如果加倉，會不斷地洗盤，然後吸籌，直至散戶數量不多的時候開始拉升。第三，判斷風險承受力。不同的人會有不同的止損和止盈位。所以不要受外界的影響，我們必須要有自己的判斷，可以根據一些簡單的風險測評結果來判斷，也可以通過具體的操作過程來定位我們自己的風險承受力。

投資二部曲

投資二部曲，設計房間。房子建好之後，我們就需要考慮房間的布局和設計——投資組合的設計。因為我們已經積累了一定的投資經驗，可以考慮其他的投資形式，擴充我們的投資組合。因為一般來說，單個的股票操作，它的風險是比較高的，然後我們就想著能不能通過多買幾種股票，既可以分散風險，又不減少收益。眾所周知，股票根據不同的分類方法，可以分為很多種，像行業分類，概念分類，風格分類和周期分類等等。我們在進行具體操作的時候，通常可以買入一些不同行業的股票，或者在不同的時期買入不同的周期股。這些都可以算是股票組合。具體方法就是買入相關性較小的不同行業的股票或者根據周期性選擇股票。舉個例子，建築行業和醫療行業，它們的相關性就比較小，所以它們組合在一起的話，風險就比較小，然後我們再選擇其中一些比較好的標的買賣，比如說中國建築和通策醫療，這就是一個很好的組合方式。而周期性選股的話，比如說，春節期間，可以選擇白酒和消費類的股票，因為春節期間，居民消費需求比較高，容易刺激股價上漲。

這裡講的投資組合的建立只是簡單的，但對於我們普通投資者已經足夠了。組合的成功構建之後，我們也要根據外部環境，不斷地調整和修正，謹記組合不是一成不變的。未來，我們的投資也可以不用拘泥於股票這一種方式。可以根據自己的能力和水平，選擇恰當的投資方式。比如，我們可以投資國債，買賣期權，可以做融資融券，也可以投資基金和黃金。總之，一句話，適合自己的，並且自己有能力達到的才是最好的。

投資三部曲

投資三部曲，重在大勢，就如「風水」之於建造。我們理論知識紮實和實踐經驗豐富之後，便可以從一些大方向上去思考我們的投資，而不應繼續拘泥於某一些股票，某一些行業。舉個例子，國家提倡「智能製造，美好生活」，那我們的投資就可以沿著這個方向去選擇我們的投資標的，最終落實到具體的買賣操作上，這樣投資的話，風險小、收益大。再舉一個比特幣的例子，比特幣剛出的時候，價格很低，到了2013年之後才逐漸變得火熱，但因為比特幣是新生事物，我覺得風險太大，不太敢去碰，但市場情緒很樂觀，所以，我越觀望，比特幣就越熱。於是乎，當我進場的時候，價格已經很高了，這也說明，一個人的投資方式是由自身的特質所決定的，不是自己的，強求也未必能得到。我講這個故事是為了說明，投資要抓住風口，緊跟趨勢。什麼是風口，風口就是最激烈，最前沿，大家都追著去的地方。舉個例子，當股市大跌之後，慢慢反彈的時候，會有多少人敢去抄底，能抄底？我想沒有很多人吧，但一旦那麼有實力，有能力地成功抄底後，他們的投資收益將是巨大的且沒有風險。找到風口固然重要，但更重要的是我們找到之後，能否敢去在前期就涉足，能否用勇氣去搏一搏。所以說，「打鐵還需自身硬」，自身的能力必須跟上，這樣才能在風口到來之際，成功地進入。在前期選擇一個優質的投資對象涉足，然後待其成長，發展，接著在後期果斷出手，這便是一個完美的投資周期。這或許就是投資者真正的打開方式。可以說，跟對大趨勢，掙大錢；跟對小趨勢，掙小錢。

投資三部曲，從基礎，到設計，再到大勢，一步步加深，一步步成長。只有基礎夯實，後面的路走的才踏實。學習投資，理論知識是必需要的，但大部分還是靠自身的實踐和摸索、總結和分析。但這些成功的基礎是：執行力。比方說，如果股價趨勢跟你的操作指標符合了，那麼就應該果斷執行，因為股市的變化是很快的，你永遠不可能預知下一秒的變化。投資三部曲，步步執行力。

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