FXWPD外匯詐騙案

據河南鄭州警方於12月7日通報的一起電信詐騙案件情況顯示，一家名為FXWPD的外匯交易平台涉嫌詐騙，金額高達5000萬元人民幣。鄭州警方共刑事拘留35人。

　　通報顯示，今年5月19日，鄭州警方對經三路金城國際B座一家「河南星耀恆得商貿有限公司」排查時，發現該公司利用FXWPD的外匯交易平台開展外匯業務，該平台由「河南中佰文企業管理諮詢有限公司」經營推廣。

　　警方稱，河南中佰文自2016年初利用FXWPD外匯平台瘋狂作案，一年半時間涉惡金額已高達5000萬元人民幣。在摸清該犯罪團伙網路架構之後，警方專案組於8月7日成功控制李某磊，王某明，郭某主要嫌疑人。

　　根據警方通告顯示，該公司(河南中佰文)在河南省內有5家分公司，並在北京，青海，河北唐山，江蘇南京等多個外省地市有犯罪行為的關聯公司。

　　據查，河南中佰文經營推廣的FXWPD由青島科瑞德科技有限公司提供技術維護。鄭州警方隨後於8月9日將軟體研發技術人員以及業務對接人員共計5名犯罪嫌疑人抓獲歸案。

　　專案組民警在相關技術人員幫助下，通過受害人匯款的電子訂單號查詢到該平台通過第三方支付通道，將受害人資金匯入「鄭州藍之靈商貿有限公司」賬戶內。

　　警方提醒廣大群眾，勿輕信所謂高息、高回報誘惑，投資一定要到合法正規平台，切莫輕信網路信息。

隨著外匯市場的普及，越來越多的投資者開始進入外匯市場。但不少投資者辛苦攢下的的財富，也容易一夜之間就被不法分子騙光。目前，社會上的金融騙局繁多，各類詐騙手段層出不窮，讓人防不勝防。小編整理了一些金融騙局套路，希望能給廣大投資者一些參考，遠離騙局。

1、「天天分紅」受騙者眾多

　　「天天分紅」是時下最為流行的理財詐騙模式之一，興起於2011年。平台號稱用戶只需要投入少量的錢，就能讓資金在數十天內翻2-3倍，並且每天發放「收益」。

　　當用戶投入一定的資金後，最初幾天都會按期發放「收益」，用戶如果不再追加投資，平台就會立即讓其賬戶密碼失效，無法獲取本金。當用戶看到有利可圖，選擇追加投資，這時平台會按期發放幾天「收益」，等待更大筆的投資追加，如果沒有追加，也會很快讓其賬戶密碼失效，無法獲取本金。

2、收益特別高

　　理財產品，分為靜態收入和動態收入。靜態日收入=投資額的1%，比如投資1萬元， 每天就收入100元，3個月本錢就能翻倍。此外，還有動態收入，投資者推薦的其他人投資，都有投資額10%的提成。

　　我們國家從2014年幵始多次降息，這說明經濟不太景氣，企業員擔不了那 么高的利息，也達不到那麼高的利潤率。@前的房貨利率才4%多點兒，企業從銀行貨款的利率多 數也不到10%。那麼，如果理財產品的利息高過14%，就要相噹噹心了。

3、銀行理財產品漏洞被利用

　　此前，大量工行、招行和農行等用戶紛紛在網上反饋收到簡訊提示，稱自己的銀行卡在網上購買了某款理財產品被扣除了大筆資金，並告知「如果不是您本人操作，請與我們聯繫。」當網友去ATM機查詢時發現，自己的銀行卡餘額竟然真的少了簡訊中告知的相同金額。

　　這時，如果真的就給對方打電話要求退款，你就正好走進了對方預先設好的圈套。對方會以退款需要確認是你本人操作為由，拿到你的簡訊驗證碼，並順利將你的銀行賬戶餘額轉走。

　　實際上，在得知餘額莫名減少之後，如果用戶通過去銀行櫃檯查詢就可以發現，自己的資金並沒有丟失，只是從銀行活期被轉為定期理財產品，因而在ATM機上無法查看。

4、看不懂的業務

　　經常會接到這樣的電話吧：來炒股票吧，來炒原油吧，來炒期貨吧！同時，還會宣稱公司實力雄厚，投資交易安全透明，成功把控投資風險。此外，更有一些投資平台，對於開戶 的客戶送出豪禮。

　　炒這些壓根兒就不懂的業務，不僅投資風險大，而且很多平台就是專門騙人的，一般剛投進去的時傾，會給投資者一些好處，但是突然有一天，投資者會什麼都沒有。不 菅業務人員描述得操作多麼簡單，其實那就是個假盤，盈利或者虧本都在他們的掌握當中。

5、親朋好友拉攏

　　有時候微信朋友圈裡會收到一條消息，說是只要自己註冊後，再轉發出去，如果有人通過碎轉發的鏈接進行註冊，併購買理財產品，那麼轉發的人就可以獲得一定的酬勞。

　　這種方式類似於傳銷，只不過是換上了互聯網的外衣。其實，只要有親朋好友過來告訴你，他(她)〉投資賺了很多錢，然後拉你也入伙，再讓你發展下線，那就基本是騙子。因為他們根本不菅投資產品是真是假，只要有人進來投錢，他們就能分到錢，而這些人分到的錢，全都是投資人的本金。

6、大街上的P2P

　　拿著宣傳單，站在馬路邊，把你請到一處門市房裡，說是到裡面坐坐，就給個實用的禮物。等你進了屋，所謂的理財經理就開始推銷產品，而且多少錢都能投，三五千不嫌少，十萬八萬更歡迎。

　　在目前的投資市場上，適含大眾，而且收益又比較高的，確實只有P2P公司，但是，這種開個門店，招幾個人，就上大街拉人投資的，一定不能投，他們一旦騙錢跑路，你連找誰都不知道。投資P2P，要選擇有大企業背景的公司，他們起碼不會跑路，就算是出現壞賬，那也是損失了部分，投資者不至於血本無歸。