獨立理財師能否成為行業趨勢
眾財富總經理王坤認為，投資人藉助獨立理財師和互聯網平台，進行專業諮詢、分析和訂製個性化理財服務將成為必然趨勢。在國內專業理財師首選平台——眾財富舉辦的「獨立理財師能否成為行業趨勢」的主題沙龍上，未來理財行業將會從公司+僱員的模式，過渡到平台+個人的新型運作模式，這個觀點得到大家一致認同。
資深投資顧問張先生在開場就作出大膽預測，「互聯網+獨立理財師」勢必會成為下一個財富管理行業風口。隨著中國理財市場競爭加劇、移動互聯新技術不斷滲入，未來20年，中國的金融市場將逐漸淡化機構，強調平台概念。當前國內的獨立理財師行業發展還處於過渡階段，很大一部分從業多年的理財師陸續從傳統金融理財機構走向獨立理財師，即脫離傳統金融機構的趨勢已形成。
眾財富產品負責人吳磊就此也表達了觀點。私人銀行是財富管理的1.0時代，第三方財富管理公司是財富管理的2.0時代，「互聯網+獨立理財師」就是財富管理的3.0時代。理財師與客戶建立較深厚的關係後，不需要機構背書，也不需要通過機構獲客，產品是理財師唯一依附機構的原因。互聯網思維就是要擊中用戶的痛點，顛覆行業的傳統模式。理財師具有獨立價值，不可或缺。
資深理財顧問陳先生認為，當前，中國中高端富裕人群已超1230萬人。私人財富管理正迎來黃金髮展期，而獨立理財師在這一行業浪潮中扮演著重要角色。目前一個理財師線下服務30位左右的高凈值客戶，就已達到頂峰。一旦高於這個數字，服務質量就會下降，自己的收入就沒有提升空間。理財師人群希望未來通過互聯網科技，藉助智能投顧新興技術，即覆蓋信託、基金、銀行等主流金融機構產品，各產品具有詳細的存續期限、預期收益率、投資方向、風險評級。更高效率為高凈值客戶提供綜合資產配置方案。
隨著「互聯網+獨立理財師」模式的不斷推陳出新，也考驗著理財師服務平台的綜合實力。作為中國專業理財師的首選服務平台，眾財富對接近百家信託、資產管理和基金公司等金融機構，提供近千隻金融產品。在業務發展規劃中，眾財富將迭代推進為自由理財師深度合作與服務，並提供專業的營銷推廣、客戶管理、行業資訊、培訓認證等綜合性服務，利用豐富的產品數據積澱、客戶數據積澱、行業資源積澱及技術研發積澱，使得專業理財師可以更好的從客戶利益出發，為高凈值客戶、金融機構提供立體的智能產品研發策略、智能家庭資產配置，及智能投資顧問支持！
中國支付通集團董事長、眾財富首席顧問張化橋先生在最後也強調，伴隨大資管時代來臨，財富管理領域的市場競爭日益激烈。社會個人財富的增長成為財富管理行業發展的強力引擎，私人財富管理正迎來黃金髮展時期。而傳統財富管理等機構將會由於不夠市場化，在整個產業鏈的利益分配不均、不公等因素逐漸被新模式所顛覆，取而代之的是為獨立理財師和高凈值人群提供更優質的綜合性財富管理服務平台。
未來，理財師走出機構、走向獨立成為必然。眾財富平台將以客戶需求為導向，在營銷獲客、產品供給、培訓認證等多方面為獨立理財師提供便利和支持，在CRM（客戶管理）、智能投顧等互聯網技術領域，深耕細作，為獨立理財師提供更好的技術服務，從而為獨立理財師和高凈值人群提供更優質的綜合性財富管理服務。
文章由眾財富發布！2017年3月22日
推薦閱讀：
※平安集團現在是中國最大的綜合金融集團了嗎？是如何成長的？
※【讀史】台灣銀行業小史
※股市新手怎麼選一隻股票研究？
※想跨專業考復旦金融研究生，需要做哪些準備？
※幾百萬猶太人就幾乎控制了美國，那些wasp怎麼看？