從事金融銷售的知友們有沒聽說過摩根盛通？

02-14

本人應屆畢業生，在廣州做廣告材料銷售半年，打算明年回武漢做金融銷售。在網上看了個叫摩根盛通的，感覺還不錯，由於對金融不是很了解，希望知友們能夠幫忙解答，新人感激不盡！

抱歉傷害到當事企業的利益了，我改。

題主喜歡金融的話建議去保險、證券、期貨公司。其他金融衍生品由於起步時間短不規範，市場很亂。不建議在沒有深入了解的情況下入行。

曾經在招聘會上了解了一下，這個就是搞會議營銷微信營銷做企業培訓的。幫助一些有項目沒錢的老闆找資金。我說你們資金從哪來，他說他們有天使投資人。我以前干過保險，雖然同為金融行業但這種操作模式我還是很迷，所以拒絕加入了。

額……這是瀏覽器自動關聯的，還需要大家自己去鑒別真假。

個人認為去摩根做金融銷售不如去做峰會，企業很大，員工很多，內部競爭很激烈，淘汰率很高的。如果你真想做金融銷售，建議從積累人脈開始。

問題：成都-銷售-小梅

雨哥你好，我是做理財產品，我比較喜歡銷售這個行業，因為覺得他比較能賺錢，也是剛剛接觸這個行業，剛剛接觸這個理財產品，我發現了我工作中有很多問題，我比較佩服你，希望你能給我一些建議。

1: 客戶剛開始都是做別的理財產品，對我們產品都不怎麼了解，或者很多客戶寧肯做他們那款讓他們吃了很多虧的產品也不願意試著接觸我們的產品，而是我也覺得我們的產品比較適合對投資產品了解不多，資金不多的人，但是他們寧願吃大虧也不願意相信我，這樣我應該怎麼培養客戶的意向度？讓他們想跟著我。

2 我發現我在跟客戶溝通的時候摸不透客戶的心理，不知道他真正在想什麼，請雨哥告訴我怎麼判斷客戶的真正需求？

3 一些大的客戶我應該怎麼開發？開發了之後我應該怎麼維護比較好？

4我是作為一個老師的身份去跟顧客交流，這樣的一個身份我應該怎怎麼切入比較好。

回復：

妹妹好

1、小白也做理財產品啊，膽子夠肥的啊，呵呵，問題太多了，你需要的不是建議，而是一整套銷售模板啊

2、客戶看中的是資金安全啊，收益倒還是其次呢，所以，你一定要特彆強調資金安全才對，不把這件事說透徹，別想開單啦

正巧，前幾天有同學問過我類似問題，好，我馬上摘錄給你看看，記得多看幾遍啊，收益大大的：

首先，給我們的客戶定位，以ＡＢＣＤ類來定位客戶：

Ａ類：有錢有意向

Ｂ類：有錢無意向

Ｃ類：有意向沒錢

Ｄ類：沒錢沒意向

好，接下來我們來聊聊拓客渠道，相信你很喜歡，稍等，我要一個渠道、一個渠道來說，預計有十個渠道？估計差不多，好，請上眼：

1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，Ａ大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

１）學習他們的產品和話術；

２）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；

３）記得有機會就跟客戶互相換個聯繫方式；

４）沒有機會會議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。

如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這裡得到的客戶至少是Ｂ類，Ａ類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的採購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

2、銀行諮詢的理財客戶：去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們諮詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的採購序列。這裡的客戶都是Ａ類或者Ｂ類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？

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3、批發市場：搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的，嘿嘿，很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪，嗯，這些客戶統統定位為B類客戶。

4、上海拆遷戶有很多哦，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！

5、二手車市場：這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！對啊，找車主去……

6、打電話：如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。

7、還有一個辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保險的大媽大姐合作，有一些同行業高手擅長此道，一打一個準，呵呵，看到這條你開心嗎？

9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢的哦，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收穫哦，玩命干吧……

10、本城有大型房展，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客哦，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。

11、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動，模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。恩，有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。嘿嘿，台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片哦，先給客戶一個意外驚喜再說。

打電話被掛：

1、對於有投資經驗的客戶，打電話直接說：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有P2P投資經驗的客戶，我們更新了一款產品，收益是多少，可以借用您1分鐘時間，向您彙報一下，或許對於您來說，有一個新的發現……

2、對於銀行客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有投資需求的客戶，我們設計出一款安全保障，收益略高以往的產品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分鐘時間，跟您彙報下。或許對於您來說，是一件好事……

3、針對網路收集或者批發市場的客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣做某種生意的客戶，有一種非常適合您的資金周轉方式，主要是方便您資金的流動，同時在資金閑置期間有個額外增值。

4、面對反對問題，或者推脫說不需要、不安全、騙子、跑路啊……咱們可以這樣回復：哥們好：）只希望借用您一分鐘的時間，既算是給我一個機會，也算給您自己一個機會，在您有需要時，可以拿我們公司做比較，這比您需要的時候沒有參照物要好吧（輕鬆加愉快說這句話，開玩笑的口吻）。

我們要先爭取能跟客戶說上話，通常這句話說完，客戶都會覺得你的談吐有點意思，好，那你說吧……既然客戶讓咱們開口，那還等什麼？

5、你說咱們公司有實力，有保證，比如，

1）保理公司、

2）回購公司、

3）每筆單子的財產保險、

4）房屋抵押貸款。第三條和第四條確實有說服力，但證據呢？拿出購買財產保險的證明和房屋抵押合同，公證處的公證書，這個說服力度，比我們巴拉巴拉說100句都管用。

再做幾個提醒：

1、第一通電話，了解客戶的真實情況和需求，

A、客戶有沒有理財投資習慣，在哪裡投資理財；

B、客戶的工作情況；

C、客戶的開銷情況。

了解到這些，我們基本可以判斷是否跟進客戶了。第一通電話是不會成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打電話啦，以行業第一的公司的名義打電話。說明：現在的行業老大，80%的投資客戶都了解過了，我們可以更容易了解客戶的需求啦，所以第一通電話的話術，可以略微差點，不要給他人做嫁衣了，行業第一，名聲在外，話術就不那麼重要了。

2、第二通電話，介紹自己公司

3、第三通電話，滿足客戶需求

在上海做金融理財產品，首先要在本地區編一個人脈網，這個是關鍵，這個人脈網包括哪些方面？主要包括以下10個方面的人：

1、珠寶、奢侈品的銷售；

2、名車銷售；

3、各類VIP卡的銷售；

4、銀行理財產品的銷售；

5、出國留學的代理銷售；

6、會議銷售；

7、貴族學校培訓銷售；

8、高爾夫會員卡的銷售；

9、大牌律師；

10、大牌風水師。

這10類人，統稱為接近富豪之人，我們認識他們，就相當於間接認識一批土豪，咱們發財機會就蘊含其中哦……

認識這10個方面的人，把他們拉到社峮，這十類人全都是在掙富人的錢，和他們資源共享，如果能認識100個這樣的人，他們手上不可能只有三五個客戶吧？這樣資源共享你手上會有多少人脈？多少潛在客戶？

這些人幫你說話，給你提供資料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，這是初步拓展，一下子你就增加了很多精準客戶群，這些客戶群他們已經成交過或正在努力成交，這比買來的資源要精準的多。

做社峮的目的就是資源共享，大家共同努力，共同合作，互利共贏。如果需要大牌律師，這裡有；如果需要風水師，這裡有；如果需要珠寶銷售，這裡有；需要什麼這裡全有，我們這是在給豪客提供增值服務。呵呵，策劃容易，我可以秒答，但執行很有難度哦，人家憑什麼信任你呢？

這些方法基本不需要資金投入，白天正常賣貨，晚上就去認識這幫人，還不耽誤上班時間，只要和這些人交心，他們會給你提供資料，因為他們也需要你給他提供客戶，大家都是需求互補。

做幾個提醒：

第一，充分利用會所資源——裝修豪華的會所，本地都有企業家聯誼會，要想辦法認識這個企業家聯誼會的會長，想辦法讓他們一些聚會你有機會參與其中。

講到這裡，你的問題就已經解決了。我們團隊有一位房地產頂級銷售高手，他用「一切成交都是因為愛」先為客戶免費做點事，陸陸續續帶回了大量客戶，好，給你分享一個小故事，看看這位小馬同學，是如何拜訪本地企業家聯誼會的副會長的。

運用「冠軍級市調」，小馬同學很快就知道副會長在本地這有個大型超市，周邊還有2個大型競品超市，他天天去看他們超市有哪些優勢，哪些劣勢？每想到一點就記在本子上，然後再去競品超市分析優、劣勢。

我在團隊曾寫過一個策劃方案《如何提高員工忠誠度》，他花了一周做了一份市調報告，再拿上該方案，就去拜訪這位副會長了。

見到副會長後，小馬同學就這份市調報告和他談了起來，會長對他的很多觀點大為贊同，交流完小馬說道：「看您這裡的員工都很勤奮工作，相信您肯定有您的一套管理方法吧？想向您請教一下。」

那位副會長聽了後，臉上洋溢著自豪的表情，很熱情地交談起來。

聽完後，小馬同學對他讚賞一番，深感他領導有方，接著又說道：「您說得太好了，真是佩服！我看其他超市的管理完全不如您。對了，我以前也學過一些管理的東西，也許對您也有點幫助。」他開心地說：「好啊，你說來聽聽。」

接著小馬就把我那一套玩意搬出來了，是理論和故事結合起來講，這樣更加生動、形象、有趣，那天的談話進行了2個多小時，他一直在誇獎小馬，很是讚賞，告別時，會長還特意邀請小馬有空去參加他們企業家聚會。

由此，小馬通過副會長關係，順利打進該商會，後來談成了不少大客戶，收益滿滿。

嗯，哥們你看明白了嗎？

過幾天，我會請來一批銷售高手來做個人成長分享，他們都是跟我學了幾個月，業績就翻了5倍—20倍，誰說打工就不能發財的呢？就是這位小馬同學，認識我的時，兜里只有3000塊錢的存款，跟我學了幾個月，一年提成100萬+，誰說只有創業才能發財？成為職場銷冠，照樣可以年入百萬呀，嗯，希望哥們做個有心人，過幾天看看那些銷冠的分享，看多了，或許有所啟發！