為什麼金融理財師RFP不夠用

　RFP作為金融理財的專家，至關重要的是能夠成為客戶有效的金融教練。

　　金融理財師RFP是一個獨特和複雜的工作。今天，金融理財師RFP不同於金融教育者，因為金融理財師RFP不能簡單地向他們的客戶呈現金融安全數據，然後就希望客戶採取行動。在金融理財師RFP的眼中。金融理財師RFP不但要向客戶傳授打理財富的知識，還要結合實際規定採取的某些步驟，或建議「一刀切」的方法。

　　那麼什麼是金融理財師RFP呢?他們在做什麼?

　　金融理財師RFP支持一對一的以客戶為導向的流程，識別目標，動機和行動計劃，以最好地保持客戶建立其財務安全的軌道。這不只是一個人給你信息和行軍命令 - 它是關於發展自己的技能和能力，將金融知識轉化為改進的日常金融行為，有意義和持久的變化。

　　金融理財師RFP依靠他們的「軟技能」，使客戶的習慣性行為發生持久性改變成為可能。軟技能包括廣泛的人際戰略，人們可以在與其他人互動時使用，例如積極的態度和溝通技巧。我們在金融診所的教練每天與他們的客戶體現以下的教練方法和軟技能方法：

　　一、建立信任

　　有效的金融輔導依賴於客戶感覺足夠舒適以分享他們關於典型禁忌主題的個人信息。教練如何建立信任和鞏固參與?創建完美的第一次會議。請注意以下幾點：

　　從自我控制學習：自我控制是調節內部的思維過程，以保持一個有益和富有成效的存在的能力。當教練理解他們自己的假設和偏見時，他們將能夠承認他們的內部思維過程，並為他們的客戶創建一個無判斷的區域。完成的金融教練可以採取潛在的驚喜或收費的聲明，並將他們的興趣或偏好納入目標設定和行動規划過程。

　　最佳實踐提示：認真了解客戶的個人優先事項。如果客戶說能夠捐款給他們的教會是他們的支出計劃的一個不可談判的領域，教練將尊重地承認這一點的重要性，並幫助他們的客戶找到一種包括它的方式。即使教練確實或不認為客戶應該以這種方式花費他們的錢，教練必須保持自己對這個問題的偏見，並將他們從談話中刪除。

　　採用主動傾聽：金融理財師RFP要聽的想法和他們的客戶的顧慮，讓後來深思熟慮的回應。重要的是要考慮客戶不在說什麼?非語言提示可以更深入地了解客戶對特定主題或想法的真實感受。

　　最佳實踐提示：敏感於主動傾聽的方面，包括適當的開放身體語言，驗證客戶的關注，並要求澄清問題並將主要想法反饋給客戶。

　　創建行動為導向的目標：金融理財師RFP採取非常謹慎，以找出是什麼驅使他們的客戶。創建行動驅動的目標在整個教練關係中提供了巨大的指導。在診所，我們鼓勵客戶創建前瞻性思維，基於優勢和熱情擁抱的目標。教練可以與客戶合作，從諸如償還信用卡債務的戰略轉向面向資產的目標，例如提高信用評分以符合汽車貸款條件。減少債務可以使客戶更接近他們的目標，但我們希望目標是他們關心的東西(和你什麼時候最後興奮得償還你的信用卡?)。

　　最佳實踐提示：注意「默認」目標，如舒適地退休，對客戶很重要，但太過一般性，不能成為每日動機的來源。嘗試綁定客戶當前可以連接的東西。

　　二、挑戰習慣性，假設和思維過程

　　通常，客戶正在尋找一個金融理財師RFP，因為他們已經嘗試了他們可以想到的一切，並在他們的智慧結束了解決方案。客戶可能會感到他們正處於危機之中，當他們通過門時，他們可能會感到無助和沮喪。

　　「當目標很明顯不能達到時，不改變目標，調整自身的行動步驟。」 -孔子

　　之前提到的信任和融洽的建立允許獲得關於客戶的經驗，目標和興趣的信息的基線。與客戶的下一個重要步驟是挑戰習慣，假設和思維過程，以使他們更接近他們的目標。

　　使用目標為驅動程序：金融理財師RFP使用的財務目標作為金融理財師RFP的關係的驅動程序(或目標!)。我們簡單但令人回味的創造目標的框架，即前瞻性思維，熱情掌握和以優勢為基礎，可為客戶打開一個全新的可能性世界。這些獨特的個人目標，如節省開始珠寶業務或獲得夢想家園的貸款，幫助客戶掌握指導過程，優先採取行動，並支持他們克服障礙。

　　最佳實踐提示：如果客戶有困難提出一個有意義的目標，請他們考慮他們的生活的幾個不同方面。他們希望為他們的家人提供什麼?他們喜歡做什麼樂趣?他們有任何職業或教育願望嗎?他們可以做些什麼來關注他們的健康?目標不必是傳統的財務目標，例如儲蓄或退休，以使其有效。

　　常見問題：問開放式的問題，幫助客戶建立和追求的行動推動的目標。金融理財師RFP可以使用強大的問題與客戶，以幫助他們識別和面對的習慣，可能會讓他們回來。對於客戶來說，重要的是要解決他們對什麼是不可能的假設，並且可能重塑當前的思維過程，以創建一個更有支持性的心理環境來進行有效的行動規劃。

　　最佳實踐提示：預先了解您想要使用的對話模型或問題。為自己創建一個開放式金融理財師RFP問題的列表。您需要注意一些問題，即提取信息，創建購買，識別重要性等。事先與家人，朋友或同事討論所以你有一個想法，如何人會有反應。

　　以基於優勢的方法：一些社會服務和案件管理計劃必須把重點放在需求，弱點和風險的傾向。在金融理財輔導方面，金融理財師RFP可以轉換對話，鼓勵客戶在解決問題時利用他們的個人優勢。在一起，金融理財師RFP和客戶可以探索客戶的基礎資產(例如個人技能，資源，社交網路，社區資源)。通過這種方法，金融理財師RFP和客戶都能保持客戶具有成功所需的實力和資源的態度。