2017年預備役鍊金術士考試計劃

筆者打算做一個剛剛入門的金融行業從業者可選考試的總結。排名不分先後。

CFA

CFA全稱 Chartered Financial Analyst (特許註冊金融分析師),主辦CFA考試和授予CFA特許狀頭銜的機構是總部位於美國的CFA協會(CFA Institute), 這是整個金融行業最有名的資質認證(應該沒有「之一」)。

考試形式:CFA考試內容分為三個不同級別,分別是方式是Level I、Level II和Level III。考生只有通過了前一級,才能參加下一級的報名。考試為全英文,Level I、Level II全部為選擇題,Level III為essay+選擇題。

考試時間:2017年6月Levels I, II, and III,2017年12 Level I only

考試地點:2017年6月的考點有北京、成都、廣州、南京、上海、深圳、天津和武漢。2017年12月的考點有北京、成都、廣州、上海和深圳。其他中國考生也可以選擇在香港和倫敦考試。

考試內容

  • Level I 包含十個領域的基礎知識與簡單的投資分析
  • Level II 加強投資工具的使用,特別是不同種類資產的估值

  • Level III 著重於綜合各種投資工具形成有效的投資組合管理與財富規劃

考試費用:首先對於所有新考生,一次性收取註冊費450美元。然後為了鼓勵考生及早準備與複習(其實就是價格歧視),考試費用採取三階梯收取,提早報名考試費用為650美元,標準報名考試費用為930美元,較遲報名考試費用為1380美元(貴一倍還多,不在乎的是真壕)。2017年考試收取費用標準如下:

June 2017 Exam (Levels I, II, and III)

Early registration fee US$ 650 (ended 21 September 2016)(已經過期

Standard registration fee US$ 930 (ends 15 February 2017)

Late registration fee US$ 1,380 (ends 15 March 2017)

December 2017 Exam (Level I)

Early registration fee US$ 650 (ends 15 March 2017)

Standard registration fee US$ 930 (ends 16 August 2017)

Late registration fee US$ 1,380 (ends 13 September 2017)

通過率:35%左右

CFA偏重於投資組合的建立與管理,會特別適合資管、基金和信託行業,但是因其考試難度高,知識覆蓋廣,在其他行業也會被承認。

授予資格:通過全部考試並有4年投資工作經驗後可以申請

FRM

FRM(Financial Risk Manager)是金融風險管理領域的國際資格認證,由美國「全球風險管理協會」(Global Association of Risk Professionals ,簡稱GARP)設立。

考試形式:考試分Part I與Part II兩部分,考生可以同時報考,但Part I通過之前Part II部分的答卷不會被評閱。Part I為100道單項選擇題,Part II為80道單項選擇題,時間同為4小時。

考試時間:2017年5月20日與2017年11月18日。(FRM每年5月考試和11月考試的通過率都有不小差距,個別差得多的,如2015年Part II 5月與11月的通過率有10%的差距,迷信的小夥伴可以好好挑挑時間)

考試地點:國內的考點有北京、成都、廣州、杭州、濟南、南京、上海、深圳、天津、武漢、廈門。(還真不少)

考試內容

Part I

  • Foundations of Risk Management
  • Quantitative Analysis
  • Financial Markets and Products
  • Valuation and Risk Management

Part II

  • Market Risk Measurement and Management
  • Credit Risk Measurement and Management
  • Operational and Integrated Risk Management
  • Risk Management and Investment Management

考試費用:首先對於所有新考生,一次性收取註冊費400美元(去年還只要300註冊費呢。。。)。然後為了鼓勵考生及早準備與複習(其實就是價格歧視),考試費用採取三階梯收取,提早報名考試費用為350美元,標準報名考試費用為475美元,較遲報名考試費用為650美元(比CFA親民不少啊)。

2017年考試收取費用標準如下:

May 2017 Exam

Early registration fee US$ 350 (ends 31 January 2017)

Standard registration fee US$ 475 (ends 28 February 2017)

Late registration fee US$ 650 (ends 15 April 2017)

November 2017 Exam

Early registration fee US$ 350 (ends 31 July 2017)

Standard registration fee US$ 475 (ends 31 August 2017)

Late registration fee US$ 650 (ends 15 October 2017)

通過率:45%-55%

FRM偏重於金融風險的計量與控制,這在所有金融機構中都是有所需要的。而且考試費用也很親民,考完拿證也不需要保持GARP會員資格(即使保持也不過每年195USD)。

授予資格:通過全部考試並有2年以上風險相關工作經驗後可以申請。

CPA

CPA是註冊會計師(Certified Public Accountant),由財政部註冊會計師考試委員會組織考試。是我國會計師的最高資質標準。

考試形式:CPA考試分兩個階段,專業階段與綜合階段。考生在通過專業階段的六門科目之後才可以參加綜合階段的考試。通過綜合階段考試之後獲得全科合格證明。專業階段題目由單項選擇題、多項選擇題與綜合題構成,部分科目有簡答題、計算題和分析題。綜合階段題目為不同科目結合的綜合題。

考試時間:2017年考試時間未定,一般專業階段考試時間為九十月份的一個周末,綜合階段考試時間為七八月份的一個周末。

考試地點

綜合階段考試地點安排在直轄市和省會城市。

專業階段考試地點安排在各省、自治區、直轄市設立的考區。

考試內容

專業階段科目

  • 審計

  • 財務成本管理

  • 經濟法

  • 會計

  • 公司戰略與風險管理

  • 稅法

綜合階段內容為專業階段科目相結合。

考試費用:不同省市考點費用略有不同,專業階段考試費用為60-90元每科,綜合階段考試費用為120-200元每科。2017年的報名時間未定,一般將於三四月份進行報名。

通過率:13%左右,個別難度較大的年份可能更低,順便說這個要辯證看待,CPA的出考率只有30%到50%,而出考的人中只有13%左右通過考試。

CPA是我國會計領域的最高資質,最為接受的行業是會計師事務所與諮詢行業,也是IBD最喜歡的兩種資質之一。

授予資格:通過全部考試並有2年以上審計工作經驗後可以申請為CPA執業會員,CPA執業會員才擁有簽字權。(這個事情可以叨叨下,有簽字權才可以在審計報告上簽字,簽字同時也就意味著為報告做背書,承擔風險的同時會有一筆合理的簽字費作為酬勞。當然,大項目不是誰想簽就可以的。)

國家司法考試

國家司法考試是中華人民共和國司法部組織的資格考試,擔任執業律師、法官、檢察官和公證員必須通過國家司法考試。

考試形式:連續兩天四張試卷,總分超過360分為通過。

考試時間:2017年考試時間未定,一般為9月的第三個周末。

考試地點:包含各省會與直轄市。

考試內容: 

試卷一

綜合知識

社會主義法治理論、法理學、法制史、憲法、經濟法、國際法、國際私法、國際經濟法、司法制度與法律職業道德

試卷二

刑事與行政法律制度

刑法、刑事訴訟法、行政法與行政訴訟法

試卷三

民商事法律制度

民法、商法、民事訴訟法(含仲裁製度)

試卷四

實例(案例)分析

社會主義法治理論、法理學、憲法、行政法與行政訴訟法、刑法、刑事訴訟法、民法、商法、民事訴訟法

考試費用:不同省市考點費用略有不同,210元至340元不等。

通過率:10%左右

國家司法考試將於2017年進行最後一次,改革後的選拔方法尚未明確,就坊間傳言來說,普遍認為很大可能性會強制要求法律/法學本科或者研究生學歷。這將意味著2017年司法考試會是非法本/法碩最後一次獲得《法律職業資格證書》的機會。司法考試也是兩種IBD最為看重的資質之一。

聊完了比較難的重量級考試,說說簡單的。

簡單的就說說幾個常見的從業資格考試吧。

銀行從業資格考試

筆者從來沒想過去銀行工作,所以沒考過這個,據說不是很簡單,費用是80/科。但是雖然說是銀行從業資格考試,卻實際上不被要求。可有可無的一個東西。

證券從業資格考試

證券從業資格考試是中國證券業協會組織的,這考試在16年改革了一次,從原來的單選+多選+判斷改成了全部單選,難度應該下降了一些(但是筆者沒考過改革後的版本,只是猜測)。具體科目下面這個圖解釋的很好了。就難度而言,應該屬於裸考可過的難度,含金量的話,一個從業資格你要什麼含金量。

基金從業資格考試

通過率50%的考試,裸考可過,用途僅僅限於從業資格。通過《基金法律法規、職業道德與業務規範》之後再通過《證券投資基金基礎知識》與《私募股權投資基金基礎知識》任意一門即可獲得從業資格,個人認為《證券投資基金基礎知識》更簡單一些,但是朋友表示《私募股權投資基金基礎知識》更好蒙過一些。。。

期貨從業資格考試

因為考試形式(單選+多選+判斷+綜合)和時間(100分鐘140到150道題)的原因,難度是從業資格里比較難的。難度大概是基礎知識部分,衍生品學得比較明白的金融專業學生可以勉強裸考過,但是法律法規部分不突擊背一下,大概就沒什麼戲了。還有一門期貨投資分析,目前沒考到不清楚。

將來有時間的話,再總結一下一些比較小眾、難考切含金量不低的資質考試。


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