網路詐騙地下產業鏈

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近年來，隨著互聯網的滲透和應用的普及，傳統的電信詐騙、金融詐騙和傳銷活動也都已經在廣泛的採用互聯網的技術方法，並與網路詐騙結合的越來越緊密，網路詐騙犯罪近年來呈現持續高發的狀態，成為互聯網上的公害之一。根據獵網平台的數據統計，中國網路詐騙產業規模已經高達1152億元，成為繼賭博和色情產業之後的中國第三大黑色產業。

每一筆網路詐騙的背後都有一支地下團伙，他們分工明確、合作緊密。獵網平台基於對過去三年間網民舉報的89484起網路詐騙案件追蹤挖掘，還原了網路詐騙完整的地下產業鏈。

4大環節15大工種，形成完整地下產業鏈

通過對大量網路詐騙犯罪活動及網路詐騙犯罪團伙的追蹤研究發現，網路詐騙犯罪往往是有組織、成規模的。即便是那些手法最簡單、最傳統的網路詐騙，也不是一兩個人能夠獨立完成的，而是由10人或10人以上的有組織犯罪團伙共同完成。極端情況下，還會出現幾十人、上百人甚至全村參與的犯罪團伙。這些犯罪團伙分工明確，相互配合，協同作案，已經形成了一條非常完整的犯罪產業鏈。

網路詐騙產業鏈通常可以分為4個主要環節和15種具體不同的分工。這4大環節包括：開發製作、批發零售、詐騙實施和分贓銷贓。而15個具體的分工工種為：釣魚編輯、木馬開發、盜庫黑客、釣魚零售商、域名販子、個信批發商、銀行卡販子、電話卡販子、身份證販子、電話詐騙經理、簡訊群發代理、在線推廣技師、財務會計師、ATM小馬仔、分贓中間人等。在某些特殊情況下，還有有其他的「專業人士」參與到網路詐騙活動中來。

網路詐騙15大工種各司其職，又密切配合

下面我們來分析一下網路詐騙產業鏈中，每個具體工種的分工和作用。

（一）開發製作

這一環節主要是為網路詐騙提供各種技術工具，如木馬病毒，釣魚網站等。同時各類帳號密碼和個人信息也是網路詐騙活動中不可或缺的關鍵素材。

總體來說，開發製作環節的工種帶有明顯的黑客性質，在整個網路詐騙產業鏈中屬於技術支持的類型，他們通常情況下不會直接參与網路詐騙的實施過程，往往隱藏較深，不易被發現。

（二）批發零售

這一環節的主要作用是承上啟下。他們從黑客手中購買木馬病毒、釣魚網站和個人信息等之後專賣給真正實施網路詐騙的團伙，並從中獲利。

批發零售環節的犯罪分子在整個網路詐騙犯罪過程中往往都起到了非常至關重要的作用，而且由於他們往往會同時向多個詐騙犯罪團提供「犯罪工具」，所以其對社會的實際危害要遠遠超過單個具體實施網路詐騙的犯罪團伙。但是，由於這些人通常不會直接參与網路詐騙的具體活動，受到現行法律制度的多方面制約，他們不會輕易入獄，也不會受到非常嚴重的處罰。

（三）詐騙實施

我們在生活中能夠接觸到的詐網路騙犯罪分子一般都是詐騙實施環節中的犯罪分子。但事實上，他們即不是直接拿走我們錢的人，也不是詐騙犯罪活動中獲利最多的人，而通常僅僅只是參與分贓的一份子。但我們對網路詐騙犯罪分子全部的恨基本都集中在這些人的身上。

（四）分贓銷贓

詐騙一旦實施成功，就進入了分贓銷贓的環節。這也是一個非常專業的技術領域，但其中也有一些可憐的，甚至不知道自己為啥會被抓的小馬仔。

超160萬人從業，年產值超千億

網路詐騙產業的分工如此明細，那麼這個產業到底有多少從業人員，產值多少呢？我們在這裡僅僅通過一組簡單的分析來推算一下這個產業的規模。供大家參考。

2015年1-9月，360手機衛士共為全國用戶識別和攔截詐騙電話43.7億次，平均每天識別和攔截詐騙電話1601萬次。

按照平均每個詐騙電話經理平均每天可以撥打100個詐騙電話計算，撥打1601萬次詐騙電話至少要有16萬名詐騙電話經理。

如前所述，每一個撥打詐騙電話的人的背後都有一個一定規模的團伙或產業鏈的支撐。按照平均每個詐騙電話經理對應10個產業鏈從業人員計算，16萬名詐騙電話經理的背後就有160萬名網路詐騙從業者。

毫無疑問，網路詐騙應當屬於高收入行業。但如果我們僅僅按照人均月收入6000元（年度72000元）計算，那麼這160萬從業者一年收入，或者說是年「產值」至少為1152億元。

請注意，1152億元僅僅是使用了360一家安全公司的詐騙電話攔截數據進行估算而得到的。若從全行業攔截總量進行估算，再加上那些沒有任何使用手機安全軟體的人，這一數字至少還可以放大30%以上。而且這裡也僅僅是估算了詐騙電話所對應的產業規模，對於簡訊詐騙，網頁詐騙，QQ詐騙等多種其他網路詐騙方式還沒有計算在內。所以，1152億元也僅僅是一個最為保守的網路詐騙產值規模估算。

但即便如此，網路詐騙產業仍可當之無愧的成為繼賭博和色情產業之後的中國第三大黑色產業。

異地、小額多發，一旦受騙難追回

網路詐騙不同於其他的現實生活中發生的犯罪行為，具有異地作案、小額多發、取證困難、損失追回難等特點。這也給公安機關打擊網路犯罪造成很大的困難。

1）異地作案

網路詐騙過程中，騙子們與受害者往往不在一個城市，而且不僅是受害者可能遍布全國各地，甚至連詐騙產業鏈上下游的犯罪分子們也可能是來自全國各地，甚至世界各地。有的時候，同一個犯罪團伙的上下游成員之間還可能相互都不認識，更沒見過面。這就為公安機關獲取破案線索、抓捕犯罪分子造成了很大的難度。

2）小額多發

儘管也時有被騙幾十萬，上百萬的受害者出現，但絕大多數情況下，網路詐騙犯罪造成的單筆損失都在幾百元到1000元以下，超過3000元就相對較少了。但是，一般情況下，涉案金額低於3000元，公安機關是無法立案的。這就使得很多犯罪分子儘管騙了幾百人、幾千人，但由於單筆詐騙金額都很小，所以得不到法律的制裁。

3）取證困難

如前所述，犯罪分子在網路詐騙過程中使用的往往是他人的手機卡、銀行卡甚至是身份證。所以，僅僅依靠一兩條的報案信息，往往難以獲得有價值的線索或證據鏈。所以，偵破網路詐騙案件，獲取犯罪嫌疑人的行跡信息，往往需要對多種來源，多種緯度的情報信息進行綜合性的關聯分析。但是，受到屬地管轄權的限制，各地用戶的零星報案，往往難以匯聚在一起，難以形成有價值情報的匯聚和結構化分析。

4）損失追回難

犯罪分子一旦得手，往往會迅速的將贓款進行分散轉移，有的時候還會直接轉移出國。如果我們沒能在第一時間阻止犯罪分子轉移贓款，往往很難追回受害者的損失，有的時候甚至是抓到了人，但也無法追回贓款。

個人信息泄漏成網路詐騙罪魁禍首

最近一年以來，隨著互聯網應用的進一步普及，網路詐騙犯罪也出現了一些新的趨勢。

1）個人信息泄漏導致詐騙

目前，絕大多數新型的網路騙術都與個人信息的泄漏有關，它們或者是充分利用已經竊取到的受害者個人信息實施網路詐騙，或者就是以受害者的個人信息為網路詐騙的攻擊目標。

2）騙術手段日趨完美

一兩年前，我們可能只要記住一些簡單的行為準則就可以免遭網路詐騙的侵害。例如：不要貪小便宜，不要把帳號密碼告訴別人，不要去陌生的網站購物等等。但是現如今，特別是結合大量被泄漏的個人信息，騙子們已經可以編造出一些幾乎是「天衣無縫」的詐騙話術，如果完全沒有聽說過某種新型的騙術，那麼人們十有八九都會上當受騙。

3）主攻簡訊驗證碼

隨著手機支付、快捷支付等現代網路支付方式的興起，騙子們也開始越來越多的利用這些新的支付方式進行詐騙，其主要特點就是騙子會在自己的電腦或手機上用受害者的網銀帳號進行轉賬操作或開啟快捷支付，之後通過木馬釣魚等手段，騙取用戶手機上的簡訊驗證碼，進而盜刷受害者的網銀。而在這一過程中，騙子們費盡心機，其實主要想騙的就是用戶收到的簡訊驗證碼。

4）詐騙新詞層出不窮

騙子們幾乎每個月都會編出一些新名詞來忽悠受害者。在這些陌生的，但聽起來很專業詞語面前，受害者往往會摸不著頭腦，稀里糊塗的就上當了。

5）微信詐騙正在興起

儘管目前微信上發生的網路詐騙案件的報案數量還不算很多，但卻已經出現了一些列專門利用微信特點實施的新型網路詐騙，如：微信紅包詐騙，微信AA紅包詐騙，微信虛假公眾帳號詐騙，微信投票、點贊詐騙，微信掃碼關注詐騙、虛假微商詐騙等等。由於這些詐騙手段比較新穎，所以往往讓人更加難以識破。

附錄關於獵網平台

獵網平台於2015年5月12日由北京市公安局網路安全保衛總隊（以下簡稱北京網安）和360互聯網安全中心聯合發起成立。獵網平台是一個面向全體網民開放的網路詐騙信息舉報平台，平台致力於建設一個警、企、民聯動的反網路詐騙信息系統，充分結合北京網安的刑偵能力、360的雲安全技術與全國網民的舉報線索，實現詐騙風險的第一時間發現，詐騙行為的第一時間阻攔和詐騙犯罪的第一時間打擊。

獵網平台官方網址為https://110.360.cn/，網民不僅可以通過獵網平台向北京網安和360互聯網安全中心舉報惡意程序、惡意網址、詐騙電話、詐騙賬戶等詐騙信息，同時還可以通過文字、圖片、錄音、影像等多種方式向平台舉報自己被騙的經過和犯罪分子的詳細信息。網民舉報的詐騙信息不僅會成為公安機關破案的情報線索，同時還將被收錄進入360互聯網安全中心的大數據分析平台，幫助360更好的通過各類安全產品保護全體網民的上網安全。

網民通過獵網平台舉報的每一條網路詐騙犯罪信息，都將通過平台的大數據分析系統進行關聯分析和線索綜合，為公安機關提供全面、有效的破案線索和證據鏈。具體來說，主要包括以下幾個方面：

1）地域關聯

在獵網平台上，網路詐騙的受害者將不再是孤立無援的。被同一個網路詐騙團伙詐騙，但分散在全國不同地區的受害者的舉報信息將會被進行自動的關聯分析，從而復原出這個犯罪團伙在全國各地犯罪活動的全貌，為公安機關跨地域打擊網路犯罪的提供有力的支撐。

2）金額匯聚

也許一位受害者僅僅被騙100元，根本達不到立案標準。但通過獵網平台，我們在全國各地找到另外29為有相同遭遇的受害者，這樣一來，經過串併案分析，犯罪分子的涉案金額就達到了3000元的立案標準，公安機關就可以正式立案並據此抓捕犯罪分子。而且一旦犯罪分子被抓，每一位用戶的舉報信息都將成為加重對犯罪分子量刑的砝碼！

3）線索串並

網路詐騙犯罪過程中會使用到多種作案工具，如木馬病毒、釣魚網站、電話號碼、QQ號碼、詐騙簡訊等。獵網平台將用戶的舉報信息與360既有的惡意網址庫，惡意程序庫、惡意號碼庫、惡意簡訊庫等信息進行深度關聯分析，就能夠全面掌握犯罪分子使用作案工具的情況及其相互關聯性，並進而迅速的形成一條完整的、結構化的證據鏈。

法網恢恢，疏而不漏。