8.拋磚：證券從業指南（考證、實習、入職）

02-04

##8月7日熱得睡不著的更新

沒想到隨便一寫居然這麼多關注。。。。。。。。

其實想寫這篇是因為在我工作以來，看到了太多的像我一樣「非金融專業的學生」（大部分是因為家裡的原因）而進入了證券行業，因為專業跨度太大加上經驗不足，上手非常慢，畢竟隔行如隔山，連資管里做投資的和聯繫銀行資金的都完全不是一種工作性質，何況從學習各個行業的人轉過來呢？

所以才有了這篇文章，因為我自己在剛從業的時候經歷了很長一段時間的迷茫，什麼都不懂，又特別想去學點什麼，又不知道怎麼開始學，我連券商各個業務條線和具體的工作職責是幹什麼都不知道，更別提怎麼怎麼找方向了。

證券從業指南

更多的應該叫證券轉業指南才對，僅僅針對那些像認認真真對待這份工作又無從下手的轉行過來的同學，就像當年的二蛋一樣。我希望大家能提前準備好，讓自己能最快地融入到這份工作中。

其實金融行業很挑人，我覺得從業務承攬和承做這個層面來講，有眼力見兒又勤奮好學的人未來必然大有作為，但這不是我想聊的重點，這未來的一系列文章，只是以二蛋一個普通基層從業者的視角，告訴還沒有踏入這個門檻里的人，

採取哪些具體的手段給自己金融職業生涯開個好頭

比如

（1）從從業者的角度來聊聊考哪些證意味著什麼（主要是幫大家從實用性角度推薦考證，而不是從商業機構角度的軟廣，只是更有針對性地學習）

（2）比如如何挑選實習的地方（同樣是去實習，聊聊老員工希望什麼樣的實習生，而想實習的同學如何能通過實習幫助自己未來的職業發展）

（3）比如選擇適合自己的機構（介紹一下券商的各個分支，我沒有知乎里很多大神的水平，但是我翻了很多知乎的內容介紹券商分公司和營業部側面的工作好像不多，只是二蛋比較熟悉的）。

我也不知道為什麼要熬夜寫這些，畢竟這種半指南性質的內容是很容易被噴的，畢竟我也不靠這個掙錢，畢竟券商的崗位很多，同業務條線的工作性質也能從差很多。

或許只是知道那種百分百純天然門外漢大步跨入金融行業懵逼很久無法上手的尷尬，才希望能幫你們有一個更好的開始吧，這也是我寫這些的初衷。

並不適合很多人，但適合和我有類似經歷的人。

並不一定只針對學生，還有那些向跨行進來的朋友。

我知道券商從業改革了，我沒有看過新的教材沒有發言權，我手邊還是老教材，我身邊的朋友大部分不看書只背題庫，我希望認真對待自己職業生涯的同學要認認真真讀讀這些教材。

我知道保代很難，要不然考試範圍要覆蓋那麼多法律法規，幹嘛要發保代津貼，我身邊的很多朋友都在猶豫要不要下決心考這個，能對我的幫助有多大呢？還有很多同學像我一樣都不知道保代到底考什麼的。

我知道司法和會計考試很難，但是很多在企業、單位的人都不想就這麼耗自己的時光想來金融行業，他們不知道如何跨過這道門檻，空有證而不懂業務。

希望你們看完有一個基本的概念，僅此而已。剩下的路都要靠自己走。送各位一句話，也是在知乎上才看到的：

所謂誠其意者，毋自欺也。

認真對待自己的職業生涯。

##8月7日熱得睡不著的更新結束

PS：把複雜的事情弄懂然後講出來讓大家明白還不能枯燥，其實挺難的，不過我發現好像這是我的特長哎，因為我一直樂此不疲的在干這件事。。。這種事很鍛煉人，希望自己和各位知友能一直不停地共同進步吧。

PS2:這種很淺的文章居然收到如此多的關注讓我挺意外的，我分享的具體業務指南卻稍有問津T T，我似乎明白了導流的重要性了。。。。。。。。希望大家也能多多和我交流一些工作中的實際案例，投行、資管、經紀、投資我都有興趣學。

PS3：原文已刪改了部分內容，把懶得寫的補上去了。。。做了部分調整，避免誤導。

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好久不見，我韓二蛋又回來啦。

好久沒更新了，本來想寫給高考完的金融報考指南也似乎失去了意義。。。。我TM都列好了提綱，包括：

1、哪些考生適合報考金融專業

2、金融專業學習的主要內容

3、如何選擇合適的發展方向

但是他媽的沒時間啊，硬生生拖到了志願都報完了。。。。。。

不過還有明年的又一波嘛，那麼我們就進入正題吧，給大家仔細講講到底哪些同學適合考金融，學習金融要注意的事情，以及如何學以致用吧。

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媽的，這個逼我裝不下去了（對了，這堆點可以鑒定強迫症，不信你再看一遍），二蛋學的是酒店管理啊，怎麼他喵的會懂金融是學什麼的啊啊啊啊啊啊啊，讓各位失望了啊。不過，二蛋找到了這篇文章安利給大家，也算是對蛋白粉的愛了，(づ￣ 3￣)づ

來自金超博士：

https://zhuanlan.zhihu.com/p/21525090

SUPER KING（金超）的專業是金融，對這方面比較感興趣的可以去找他玩，找我就算了，我是野路子選手，啊哈哈。

但是，二蛋是干這個的啊，二蛋是在基層啊，二蛋踩了狗屎運可以接觸投行、資管和投資條線啊，儘管很淺顯，二蛋又是個愛瞎琢磨的人，所以呢，沒吃過豬肉，還是見過風口豬飛的，二蛋就聊一聊

如何從金融學習過度到證券從業

需要備註下前提：

1、二蛋只接觸過國內業務，國際業務我不懂。

2、和交易相關的我也不懂，不要問我二級市場了，投行業務只知道一點點，涉及這兩部分的內容會比較淺。

3、僅針對有機會進國內券商的總部、分公司、營業部一線做具體的業務同學，一定程度上適用能進國內銀行的總行、分行、支行的同學。

4、很多字眼我都是用了學習兩個字，二蛋希望大家不要為了考試而考試，哪怕不考只是看書學習也是好的，學多少全在自己。

5、這篇討論的從業資格是入門資格，保代是投行資格影響你的薪水和簽字權，、會計師和律師影響你的簽字權和薪水，已經部分重要崗位的基礎知識，都是非常核心的幾個證件。不單單是學給自己的，還是會真正影響你方方面面的，具體的政策我不做過多分析，你們自己心裡有桿秤就行。

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我該考哪些證？

（1）從業資格考試☆☆☆☆☆

忘了在那篇文章看到的一個指標，很有意思，叫「即戰力」，就是馬上就能投入到工作狀態的能力，我們把那些已經具有基礎知識、一來了就能上手幹活的新人稱為「好用的新人」，這樣的人走到哪裡都是受歡迎的。

如何當一個好用的新人？最基礎、最基礎的就是證券從業了呀。一個連證券從業都沒有看過的同學實習1個月的感覺就是。。。

同學，當你準備去實習，尤其是非金融專業想去券商實習或者工作的（這在基層部門更加普遍，如分公司和營業部），請各位，務必，仔仔細細地，看完書、甚至考完試再去，這是對你去的實習單位和同事最起碼的尊重，也是節約你自己的時間。

至於學習順序，我建議：

「基礎」、「交易」、「基金」、「投資分析」、「發行承銷」。
「必學」、「必學」

至少學習完基礎和交易之後再去實習或者工作。

二蛋吐槽一下：

還有，證券從業考試改革，去問你身邊很久前考過的老員工或者去問你身邊也沒考過的同學是沒有意義的（真的不是因為我懶），自己買資料然後去考試試試就行了。
我不信有連證券從業都考不過的人啊，現在都濃縮到2門了呀。。。。
我沒有看過最新的教材，但我知道太多的人只是背題庫求60分。想普普通通當然沒問題，但是想有所作為的請把教材的內容仔細讀讀，你覺得很枯燥的一些細節可能會成為未來業務的關鍵點，一個小小的疏忽可能造成很嚴重的後果（大宗交易時間對考試而言就是個數字，但對某些業務而言可能就是耽誤客戶一天時間幾十萬資金成本就出去了）。

不知道你們遇到沒遇到這樣的對話（隨便舉例，不要對號入座，我知道你們對這些業務都門兒清。。。戾氣不要太重。。。我害怕。。。）：

000250，3年期定增，大股東融資5個億，2倍槓桿，劣後級成本不高於10，優先順序不低於7，期限1年，幫出個方案，具體信息查一下公告，看一下是不是符合新規，和資管部XX聯繫下。

啥是定增？
誰是大股東？
啥是結構化？
啥是優先、劣後級？
怎麼算槓桿？
啥是定向？
啥是集合？

資管計劃能幹嘛？
怎麼查公告？
哪條新規？
和資管部溝通我都該問啥？

兄弟，這活兒還是我干吧，你去幫我貼個出差的發票。。。

不知道資管通道費率是可以理解的，不知道資管不具備法人資格不能當質權人也是可以理解的，但當你問出本來應該你自己知道的問題時候，比如「定增是啥？」「資管計劃是啥？」的時候，老員工有些時候是崩潰的。與其交給你做還不如自己抓緊做完，那麼他會把一些瑣碎的事情交給你，因為那是你唯一能做的事情。如果你和整個部門脫節，就會成為惡性循環的開始。。。。。。我之前在TL上好像看到有人在問類似問題：

我一直在做和工作不相干的瑣事，感覺自己被低估了，不知道怎麼改變這種狀況。

我知道，證券業大部分都是各種類型的國企；我也知道，大部分同學工作之前都會有各種各樣的打招呼；但是，跟上部門節奏是對你最基本的要求，沒有人有義務去帶你學你必須具備的技能（但是二蛋會的，只要我有時間我還是很願意和大家一起進步的），只能靠自己的前期準備，然後積極主動參與進來（積極主動也很重要，有人躲在一邊看PPT，有人主動跑過去找老員工要案例學習，這兩種人差距會越來越大）。

或許書的內容看起來味同嚼蠟，但是相信我，如果老闆把一項具體業務的PPT給你看的時候，或者當老闆布置一個項目的時候，認真準備過的你，可以一下就把實際和書上內容關聯起來，只要再翻一下書、查一下新聞、公告，問幾個關鍵問題就會有種恍然大悟的感覺，原來書上說的是這樣啊。

一定要積極、主動，問有價值的問題！把基本功打牢了再問。

最基本、最基本的，不只是讓你可以從業，而是你在工作之前，對要做的事情有一個基本的概念，從業資格五星推薦☆☆☆☆☆，上學期間或者入職之前就把考試通過了吧。證券業協會網站如下：

http://www.sac.net.cn

右下角購買書籍看一下，然後通過考試之後再入職，確保別人說的你能聽明白，這樣才能很快上手，讓別人覺得這個小夥子/小姑娘不錯，更想帶你。

PS：想好好乾活就要認真對待，通過考試很簡單，背題庫都可以，我希望如果你對自己的職業生涯負責的話，還是好好看看這些書，不管是老5門還是新2門，有些人只是買了書混個從業資格，有些人認真讀完這些書可以更快上手一些業務，看你態度了。

（2）會計師考試/司法考試☆☆☆☆

會計師和律師資格是進入投行的敲門磚，是進入風控部的敲門磚，是進入資管總部的敲門磚，是券商很多核心部門的綠色通道卡。因為這2個證太關鍵、太通用、太難考了。

金融體系的各個環節都需要會計和法律基礎，無論在券商還是銀行或者其他機構都是通用的。能考下來說明你有學習能力，有良好的知識儲備，是個只缺業務具體磨鍊帶一帶就能直接上手的戰鬥力。

但是不得不指出的是，某些意義上，其他機構的律師和會計師職責與券商的是有非常大的差異的，你有了這些證真的不代表你就能適應這份工作。

就像做數學題一樣，作為一個學生，你有這2個證件就代表著告訴老師你已經背會了公式，但是老師最終考察地是你能不能解出這道題來。

券商的會計師和律師，從某種程度而言，更像是：

「會計師的會計師，律師的律師」

會所很辛苦，因為他們要把土豆清洗、剝皮和盤點，券商會計師要核對之後切成土豆絲。
律師很辛苦，因為他們要把桃子切開檢查是否有蟲洞，券商律師要確認之後做成桃子罐頭。

會計師可能會做一手漂亮的賬，但是券商風控在判斷某個融資項目的時候，需要具備的財務技能是：

放入具體的行業中去看財務報表，綜合分析和判斷公司的還款能力，不單單只是計算出來幾個數字和比例。

律師可能對合同法和編寫商業合同非常了解，但是券商的律師可能在起草合同時面臨的是：

如何根據各項監管規則的要求將該類業務通過具體的條款細化，而且要在風控和客戶需求做出平衡，分析判斷哪些方面可能發生糾紛並事先明確約定。不單單是明白各類權利和義務，還需要對具體業務充分了解，否則很容易看似完美的合同但是在具體的操作層面上存在漏洞。

如果沒有任何證券基礎的法律或者會計人才，請一定一定要在去證券行業之前，認認真真學習從業資格考試的內容，真的很重要。

一直從事證券事務的會計和律師太容易轉行了，但是針對非證券相關的，二蛋建議各位：

可以通過內部調動或其他方式先接觸一下證券業務相關的會計和法律工作，很多工作和券商的是相似的，綜合判斷自己比較適合這類業務之後認認真真地惡補證券知識，然後再跳入證券行業。

券商要的不是只會做賬的人，那樣的人更適合去會所。券商要的是能用會計准看企業實務，然後能分析情況並給出意見的人。律師同理。用知乎名言來講：「不單要知道是不是，還要知道為什麼」。

鑒於這2個證實在是太實用了，去券商幾乎任何一個崗位都是適用的，並且某些業務這個還涉及到了簽字權和審批權，並且這個會影響你的薪水，但是難度還是比較高，最終的使用效果需要與證券業知識強力結合，所以給4星。

建議有志從事資管、投行具體承做業務，建議前台、中台的同學，二者擇其一突破。

司法：http://www.moj.gov.cn/sfkss/node_226.htm

會計：http://kzp.mof.gov.cn

（3）保薦代表人考試☆☆

保代考試是進階版的從業資格。我沒有任何低估保代的意思。。。我還是拿法規說吧。

http://www.sac.net.cn/cyry/kspt/kstz/201507/t20150715_124449.html

15年7月9日頒布的《關於證券業從業人員資格考試測試製度改革有關問題的通知》，暨我們說的從業改革中，明確指出了以下職位劃分：

一般從業資格考試，即「入門資格考試」，主要面向即將進入證券業從業的人員，具體測試考生是否具備證券從業人員執業所需專業基礎知識，是否掌握基本證券法律法規和職業道德要求。
專項業務類資格考試，即「專業資格考試」，主要面向已經進入證券業從業的人員，主要測試考生是否具備從事證券業務的專業人員履行法定職責所必備的專業知識、專業技能和專業操守。
管理類資格考試，即「管理資質測試」，主要面向擬任證券經營機構高級管理人員，主要測試考生是否掌握在證券經營機構履行經營管理職責所必備的管理流程和管理標準。

考試內容為：

入門資格考試科目設定兩門，名稱分別為《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》。
各專業資格考試設相應考試科目1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問勝任能力考試的考試科目分別對應為《投資銀行業務》、《發布證券研究報告業務》和《證券投資顧問業務》。
各管理資質測試的考試科目均設1門，分別為《證券公司高級管理人員資質測試》、《證券評級業務高級管理人員資質測試》和《證券公司合規管理人員勝任能力測試》。

我指的進階版從業資格更準確的說法應該是專項業務類資格，專項針對投行類業務，勵志於進入投行的小夥伴在大學期間或者從業初期就可以開始準備這個證了。保代資格沒有取消，取消的是申請考試資格的標準，之前只對投行部門內部開放，現在只要想干投行都可以考了。

我還是再說的細一點吧，我指的是學習和準備，裡面涉及的證券法、公司法、證券交易、發行與承銷、會計基礎和稅法等，都是可以在大學期間就開始準備的。至於各項實務操作和對法律法規的理解，在基礎打好了以後會輕鬆一點。

一般而言，二蛋個人的建議是這個證雖然是和券商結合最緊密的，但是真的、真的只有一部分特定的人適合去考，不是每個人，甚至整體而言只有一小部分人適合去做投行業務的，不要稀里糊塗就開始嘗試這麼難的證。

越浩大的工程就越不能盲目。投行的專業性非常強，需要掌握大量的法律、法規，然後將他實際運用，保代資格金證招牌不是隨便吹出來的，這個證真的涉及面非常非常廣闊和專業。

我舉個例子方便大家對投行業務有個大致了解：

如果投行的人都是廚師的話，你需要：
1、熟練掌握廚房操作指引，熟練掌握用火、用刀技巧；（監管規則、會計、法律知識）
2、熟練掌握採購標準，能選出合適的食材，或將食材處理後達到標準；（篩選和整改項目）
3、將食材加工成符合標準的美食；（編寫報告）
4、把美食推銷給食客；（承銷）

再舉個更為具體的例子，如果你是投行的同學，上市公司提出要求：

公司今年靠非經常性損益保住了盈利，但是未來業績堪憂，想把一家公司裝進來，老闆自己談好了幾個標的可供選擇，你幫我搞定吧。

投行要做的是，把這個需求落實到每一個細節。

向「誰」以「什麼價格」發行「多少股」，共募集「多少錢」，其中「多大部分」基於「什麼收購價格」用於收購「哪家公司」，剩餘「多少錢「可用於補充流動資金，如何「通過審批」並「具體完成」。

同時還要考慮：

1、收購這家公司是否符合規則，是否可行？（需要掌握定增限制投向的規則）
2、價格是否合理？如果不合理怎麼辦？（如何估值，如何設計業績承諾和補償）
3、是否涉及重大資產重組？（重大資產重組規則）
4、是否涉及控制權變更？（股權結構）
5、是否涉及內幕交易？是否涉及利益輸送？投資人和被收購方是否與上市公司有不能說的交易？（財務審查）
6、收購標的是否資質齊全？是否有潛在訴訟？（法律）
7、要寫什麼文件？報什麼流程？（承做）
8、收購期間損益如何處理？人員如何安排？（實際操作）

是不是很。。。煩。。。。

投行就是老闆說我想種後院的二百畝地，你幫我買個合適的工具。
然後你查閱國家標準，丈量了他家後院後，一番篩選用市場公允價250萬買來了一台二蛋牌900馬力3米軸距百公里加速半小時無級變速載重70噸可以從五百公里外拉大糞的拖拉機，幫助老闆家後院3年可以種地無憂。

二蛋真心建議，勵志去投行的人一定要先找任何機會去實習一下，看看自己是否適合這裡，再去準備如此複雜而又事無巨細的證券第一證——保代。

寫優質論文無壓力的同學我個人覺得特別適合去投行。鑒於受眾較窄，難度較高，對實際工作細節要求太多，二蛋只給2星，並且只推薦特定同學去專攻這個證，如果你認定自己適合做這個工作，可以把功課坐在前面，大學期間或入職初期可以專攻以下內容：

http://www.sac.net.cn/tzgg/201410/t20141015_106700.html

（4）投顧、分析師考試☆☆☆

簡單說下改革後的這兩個證吧。

投顧考試就是之前的投資分析，主要是針對二級市場的，對證券交易非常感興趣的同學還有在營業部工作的同學，建議認真學習並考過《證券投資顧問業務》考試，這個一定會有幫助。考試大綱如下：

http://www.sac.net.cn/tzgg/201512/t20151210_126749.html

分析師考試主要針對宏觀經濟或某一類行業的分析工作，需要給出對某一類行業前景或該行業中各個公司投資價值的具體分析，建議以下幾類同學認真學習：

1、想去賣方或買方研究部工作的同學；

2、對某一具體行業比較了解想轉行做金融的同學，比如生物、醫療、能源、化工、互聯網等、

3、分析能力出色，具備一定的文筆功夫，對某一行業感興趣想朝著研究員努力。

以上同學都建議認真學習並通過《發布證券研究報告業務》。哦，對了，認真學習的意義遠遠大於通過考試。

篇幅問題這篇就到這裡了，下次聊聊其他證、實習和擇業吧。

二蛋的todo list上還有證券、銀行新規的解讀。蛋白粉愛你們（づ￣3￣）づ，肚子好餓。