銀監會開世上最大罰單：廣發銀行因違規擔保被罰沒7.22億元

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路透北京12月8日 - 中國銀監會近日對大型股份制銀行--廣發銀行惠州分行違規擔保案件作出處罰，對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元人民幣，其中，沒收違法所得約1.76億元，並處以三倍罰款5.27億元，其他違規罰款2,000萬元。下一步銀監會將加大監管力度，嚴肅查處違法違規行為。

周五刊登在銀監會網站的新聞稿指出，2016年12月20日，廣東惠州僑興集團下屬的2家公司在「招財寶」平台發行的10億元私募債到期無法兌付，由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件，涉案金額約120億元，其中銀行業金融機構約100億元，主要用於掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。

銀監會並稱，對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和(96.7, -1.20, -1.23%)2名原紀委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰，對6名涉案員工禁止終身從事銀行業工作，對廣發銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰。目前，上述6名涉案員工已被依法移交司法機關處理。

銀監會稱，下一步將依法加大監管力度，不斷深化整治銀行業市場亂象工作，嚴肅查處各類違法違規行為。同時積極引導銀行業金融機構找準定位，回歸本源，切實提高內控合規水平。

「使鐵的制度、鐵的紀律得到鐵的執行，真正形成『不敢違規、不能違規、不願違規』的銀行業合規文化，確保銀行業依法合規穩健運行。」新聞稿稱。

銀監會指出，廣發銀行違規擔保案件是一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機構眾多，情節嚴重，性質惡劣，社會影響極壞，為近幾年罕見。

案發時該行公司治理薄弱，存在著多方面問題。首先內控制度不健全，對分支機構既存在多頭管理，又存在管理真空。特別是印章、合同、授權文件、營業場所、辦公場所等方面管理混亂，為不法分子從事違法犯罪活動提供了可乘之機。

同時，對於監管部門三令五申、設定紅線的同業、理財等方面的監管禁令，涉案機構置若罔聞，違規「兜底」，承諾保本保收益，嚴重違反法律法規，嚴重擾亂同業市場秩序，嚴重破壞金融生態。

另外，涉案機構採取多種方式，違法套取其他金融同業的信用，為已出現嚴重風險的企業巨額融資，掩蓋風險狀況，致使風險擴大並在一部分同業機構之間傳染，資金面臨損失，削弱了這些金融機構服務實體經濟的能力。

此外，內部員工法紀意識、合規意識、風險意識和底線意識薄弱；以及經營理念偏差，考核激勵不審慎，過分註重業績和排名，對員工行為疏於管理。

中國北京銀監局月初公告，因發生理財「飛單」，全國性股份制銀行--民生銀行(7.68, 0.13, 1.72%)(600016-CN)(01988-HK)北京分行被罰款2,750萬元人民幣，相關責任人也收到了禁止從事銀行業工作、取消高管任職資格或罰款等不同行政處罰。