【陳老師解析】特許金融分析師CFA應該有怎樣的職業規劃？

1 在國內這個大環境里，學習金融並想有所作為的人該有怎樣的規劃，自己該朝怎樣的方向努力？

陳老師獨家解析：CFA只是學習金融和深造的可選項之一，你應該定位自己到底以後要從事什麼領域的工作，以金融為例，你也要了解清楚自己想在金融的哪個細分領域的哪類崗位發展，CFA是一塊敲門磚，而不同的崗位可能需要不同的敲門磚，比如CMT,CPA,FRM等。

2 如果參考各類網路及官方介紹，CFA身上總是環繞著各種光輝，但CFA證書在當今在真實社會中的含金量到底被體現得如何呢？

陳老師獨家解析：首先，眾所周知「物以稀為貴」，CFA考試雖然歷史悠久，但五六年前，CFA報考和持有者在中國大陸還屬於非常稀有，根據2011年底的數據統計，中國大陸地區CFA持證者為2000多人，另外通過CFA全部三級考試尚未持證的人數為3000多人。近幾年來，大陸地區每年CFA三級考試的通過人數都在900人左右。基本兩三年的CFA三級通過人數就能和之前歷史總人數持平，由此可見CFA的含金量逐年下降是個不爭的事實。與CPA全國人數過20萬，其中持證者近10萬相比，高端投資金融領域的人才需求遠不如會計財務領域那樣高，所以從某個角度來看除去純粹的總人數增加導致證書貶值的因素，在全國乃至全球金融不景氣的這兩年該領域供需不平衡也是使得證書含金量降低的因素之一。

3 那麼CFA三級通過者（一般應屆生很難滿足由通過轉為入會持證的條件）在職場到底在哪些方面擁有優勢呢？

陳老師獨家解析：如果就在歐美國家而言，在投資領域，投行之上的各類PE/VC/Hedge Fund不會因為求職者通過CFA就發出錄取，也同樣不會因為你沒有而將你直接拒之門外，簡而言之，CFA不是決定勝負的關鍵。對於大多數應屆生可以一搏的投行領域，在上文提到的諸多部門中，除了Equity Research（股票行業研究部）會對CFA有所青睞之外，其他部門基本不會將求職者是否通過CFA任何一個級別作為簡歷審核流程或面試流程中的篩選條件。2013年2月，我向在華爾街從事近三十年投資銀行業務的美國高管Mr. Jeff Hooke[1]提到CFA相關問題時，他語重心長但毫不猶豫地回答我，「關於這個問題，很多人向我提過，但今後你需要告訴你陳老師私塾的學生和Hopkins校友，不論之前CFA，至少現在在IB領域，任何部門都不會在意你有沒有考過CFA，唯一會對此有所關注的只剩下ER部門了。」

然後我們來看看中國大陸的情況，由於高端投資領域的僧太多太多而粥太少，導致HR在某個部門的某一個position上往往收到數萬份簡歷，而在如此火熱的人才供應量下，HR們往往增設更多的條條框框來幫助篩選，於是CFA也成為了其中之一，換句話說，在大陸地區，想要脫穎而出CFA還是有效的法寶之一，但需要注意的是，同樣由於CFA三級通過者增長速度越來越快，在求職過程中往往沒有通過CFA第三級的求職者很難獲得僱主的印象加分。

總而言之，CFA的含金量下降有目共睹，考出全部三級的時間、精力與金錢成本都是需要考慮的，但對於行有餘力或者著實需要通過CFA提高自身金融知識（CFA 1級幾乎涵蓋了95％的金融必須的知識和基本技能）的人群還是可以選擇報考CFA，無論最終你考出的是一級還是二級，至少你能向僱主證明，從動機上來看你是積極向上的。

4 友情提醒：

除了CFA之外，我想你一定已經發現了僅僅是在金融行業，各類認證考試便已經是五花八門，但均需報考者投入大量的時間成本與機會成本，這種情況下正確理解「技不壓身」這四個字就顯得尤為必要。儘早定位自身未來發展方向與職業規劃才能讓自己少走彎路，「技不壓身」不該是我們追求的理想狀態，既然花了時間和精力，把它們用到正道上，學所需之「技」，讓「技」成為你進步的跳板。

更多原創文章及精彩問答歡迎【知乎】搜索「陳思煒」

本文作者：陳思煒

• 世為教育創始人兼CEO，留學部總監
• 陳老師職業規劃私塾創始人兼首席講師
• 美國約翰?霍普金斯大學商學院傑出校友，經濟學學士、金融學碩士
• 復旦大學經濟學院特聘學生生涯規劃教育校外導師，上海財經大學、上海大學、上海大學悉尼工商學院客座教授
• 暢銷書《方向的力量：商科職業規劃》作者
• 前國內高端留學機構華東區&華南區總監
• 曾全職供職於迪拜主權財富基金－迪拜世界資本（PE-私募股權投資）
• 曾全職供職於歐洲最大投行－瑞士銀行（UBS）

（部分圖片來自網路）

以上是引用自出版書籍《方向的力量：商科職業規劃》-上海大學出版社，建議商科職業規劃感興趣的朋友或者身邊有需求的朋友能系統性讀一下此書。讀完後若有問題，歡迎添加我的個人微信chsw36與我交流！

若有個人問題希望提前與我溝通，也歡迎私信，或添加我個人微信chsw36。

往期精彩內容

商科職業規劃課程——「起飛計劃」（上）

GPA2.6也能錄取美國TOP30碩士，圓夢金融職業夢想！

5分鐘告訴你為何每年50萬人留學26.5%讀商科？

考研or留學，商科學生本科畢業後如何深造？（上）

考研or留學，商科學生本科畢業後如何深造？（下）

即將畢業的金融本科生想進入銀行工作，如何進行自己的職業規劃？

更多原創分享請關注

知乎專題系列文章：方向的力量：商科職業規劃

跟誰學視頻課程：【陳思煒】陳思煒老師_職業規劃課程_職業規劃培訓-跟誰學

微博關註：世為教育_陳思煒

微信關註：陳思煒（搜索賬號chsw36）

在行關註：陳思煒

知乎關註：陳思煒

跟誰學關註：陳思煒

Linkedin關註：陳思煒

微信個人公眾號：商科職業規劃