米蘭達可兒與小李子捲入35億美元貪腐洗錢案！【深度揭秘】

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昨天，大家可能都看過一個新聞：超模米蘭達-可兒發言人稱，可兒上周五將存放在洛杉磯保險箱內的價值800萬美元的獲贈珠寶移交給了美國司法部。這筆珠寶，涉及一個35億美元的貪腐洗錢案，這個珠寶是由馬來西亞金融家劉特佐（Jho Low），用馬來西亞國家基金 1MBD的錢為她購買的。

左圖為男主角－劉特佐，35歲，馬來西亞顯赫家族第三代子孫，與馬來西亞首相一家有非常親密的關係。
據悉，劉特佐曾與可兒約會一年，送給可兒的首飾中，包括一枚2014年情人節劉為可兒定製的11.72克拉的心形鑽石，上面刻有她的名字。

實際上，美國司法部去年就已經開始調查這起案件，而且不止米蘭達可兒，我們喜愛的演員「小李子」萊昂納多也涉案了。

兩人不僅有生意往來，私下交集也很多：

小李子主演的《華爾街之狼》，就是由劉特佐、馬來西亞首相之子等3人共同成立的紅岩影業出資拍攝的，而紅岩影業投資這部電影的1.55億美元，就來自馬來西亞國家基金1MDB

2012年，劉特佐在拉斯維加斯開30歲生日派對，小李子登台為劉特佐演奏嘻哈樂。之後兩人及《華爾街之狼》的另一位投資人喬伊徹夜豪賭，據傳輸掉幾百萬美元，賭資全部來自劉特佐的賬戶，而劉特佐賬戶里的錢全部源自1MDB公司。
美國州法院指控小李子名下慈善基金會總共從1MDB挪用了30多億美元。

小李子和劉特佐在電影首映禮上。據悉，小李子慶祝自己39歲生日時，劉特佐豪擲60萬美元買下馬龍·白蘭度1955年獲得的小金人，送給小李子做生日禮物。他比奧斯卡委員會更早成全了小李子的金人夢～

除了可兒和小李子，劉特佐在娛樂圈的人脈那是相當廣，比如有帕里斯·希爾頓、林賽·羅韓（Lindsay Lohan）這樣的緋聞女友，網上更是流出過其向蕭亞軒浪漫求婚的視頻。

不過，牛姐關心這件事並不是因為這些明星們。首先，給大家梳理一下這個案件的人物關係：

1MBD是馬來西亞首相納吉布在2009年設立，是為了國家發展而建立的主權基金。但實際上，1MBD里的錢可能最終都流向了劉特佐以及首相一家的口袋裡。

美國司法部發現， 1MBD失蹤的這筆錢從很多渠道流進了納吉布家人和親信的賬戶里，併流向一系列奢侈花銷，包括購買曼哈頓以及洛杉磯的幾座豪華公寓、莫奈的畫作、一架商務噴氣式飛機還有投資好萊塢的電影。而其中一個關鍵人物，就是本文主角劉特佐，首相繼子阿齊茲的死黨兼生意夥伴，其在1MBD中擔任顧問。

阿齊茲、劉特佐，加上另一個合伙人共同創建了紅岩影業（Red Granite）。1MDB正是通過紅岩影業為《華爾街之狼》投資1.55億美元。

《華爾街日報》披露1MDB通過紅岩影業為《華爾街之狼》投資

該案是一個典型的權貴階層利用職權貪污、洗錢、挪用公款的案件。而引起牛姐注意的，是這幾點：

明明是馬來西亞的主權基金被挪用，為什麼是美國司法部來調查？
這個案件起因是瑞士一私人銀行經理報復性地泄露前僱主的資料，才被牽扯出來。也就是說，如果沒有這個爆料，可能主權基金幾十億美元不翼而飛，都沒有人知道，是馬來西亞相關機構太傻了，還是涉案人員手法太高超？
劉特佐投資電影、藝術品，與明星交好，僅僅是為了追女明星，或者混圈子嗎？

其實這個案件除了涉嫌挪用公款等，還涉及非常高明和複雜的「洗錢」，這也是美國司法部介入調查的原因－該案涉嫌在美國洗錢35億美元。

其中手法之多，牛姐還是比較震驚的。比如藝術品、珠寶、娛樂圈、影視劇投資都有涉及，更有高盛等金融機構身影出現。今天，牛姐就給大家深扒一下洗錢在這個案件里的使用。

什麼是洗錢？

嚴格意義的洗錢，是指，把從非法渠道來的錢，通過一系列手段，做得「看起來」像合法收入。打個比方，你有一筆非法所得1000萬的現金（這個時候因為還沒洗，如果直接放在你名下賬戶，肯定容易被調查，所以先假設是現金），你不希望別人查出來。這個時候，你就需要洗錢。要把這1000萬洗成是你正當得來的：比如投資收入啊，賭錢贏來的啊，經營業務收入啊等等。這中間需要一系列操作給你提供證據，整個過程就是洗錢。

廣義上的洗錢，還包括比如白錢洗黑，用於其他目的；或者比如把國有資產「洗」到個人賬戶，等等。

洗錢的本質，就是掩蓋資金的真實來源。

比如本案的主角，他名下的錢以及送給可兒、小李子等小夥伴的資產，顯然是通過一系列手段從1MDB轉移到自己手上的，但從賬面上又看不出來。而這部大戲裡，基本上所有洗錢元素都佔了。

關鍵詞：影視劇

比如，本案中1MDB以投資的名義，投入1.55億美元用於《華爾街之狼》的拍攝等，但是，如果實際上並沒有花掉1.55億美元，比如只花了5500萬，那麼剩下1億美元去哪了？很顯然，就是以各種名義進入了操作人的手裡。

而之所以這樣操作，但又不容易被看出來，主要是因為影視劇拍攝的成本比較難以估計：

很多費用，基本沒有一個標準，比如演員和導演的片酬、廣告費用、劇本費用，可以有非常多的水分。不像很多東西，比如電腦，基本上市場一個價，沒什麼空間造假，比如你的報表裡說1台mac air成本5萬，估計會計一眼就看出來了。你要說某演員，出場費10萬，100萬，500萬，都能說得合理。
涉及大量的現金交易。比如群眾演員費用，場記，道具等等，經常都是現金交易，這些都會導致實際的成本非常難以估計。

綜上，就給虛報成本留下很大的空間。與影視劇相同的，還有演唱會、球賽等，當然每個操作手法都不盡相同。

另一個投資娛樂行業的好處，就是混這個圈子有面子，也有一些其他資源。錢洗了，還發展人脈了，還玩得很高興，何樂而不為？

比如我們的主角，娛樂圈混的風生水起，連女朋友都不愁了。

關鍵詞：珠寶、藝術品

藝術品也常出現在洗錢案件中。比如本案中，涉及各式珠寶，以及多幅價值千萬美元以上的世界名畫。

首先，藝術品有一個特點，就是價值也是不標準化的。

打個比方，聽說過很多便宜地淘來藝術品，而後賣了個大價格的故事吧？這就是個很好的「創收」的故事。比如，你可以用黑錢從黑市花100萬買個古董（全部現金交易），但是你讓古董店的人給你開個10萬的發票，然後再100萬賣出去。這樣，換來了你「投入10萬，收入100萬」的交易憑證。只要你藏得好，哪怕別人怎麼查都不怕。

藝術品第二大特色：比現金更便於攜帶和隱藏。

還記得《人民的名義》里的現金牆嗎？

這種貪污了2億人民幣現金，還買了個別墅用來裝現金，明顯就是搞不清楚正確打開方式的。這些現金加上放現金的別墅起，都不如下面這幅畫貴，但是這幅畫要隱藏和轉移，都簡單多了：

這幅是劉特佐擁有的莫奈名畫，上次拍賣價格超過3500萬美元。而主角擁有的比這幅更名貴的畫，至少不下五幅。這些畫作劉都是通過代理人購買，再贈送給劉，典型的洗錢。

同理，珠寶鑽石。比如主角送給米蘭達可兒的，就價值800多萬美元。當然，這種單價高，還比較特殊的珠寶以及藝術品，可能需要拍賣變現。如果需要變現更簡單還不引起注意的，可以選擇更標準化的鑽石。因為鑽石是全球市場，越是標準化就越像其他「商品」一樣，可以直接變現。比如碟中諜4的女殺手，只收鑽石。

關鍵詞：複雜金融操作

要隱秘資產，全球各地多個金融賬戶以及複雜的法律結構，也是標配。

按照美國司法部的指控里，「10億美金的失竊資金被用於設立「假冒1MBD和PetroSaudi的合資公司」，14億美金在高盛債券承銷團隊幫助下融資了私募債券，募集資金直接進入了某瑞士的境外公司名下，還有13億美金也是在高盛的幫助下得到的融資，進入了新加坡的賬戶名下」。美國司法部也在調查高盛在承銷1MBD的65億美元債券過程中是否觸犯了美國銀行法，據說，高盛在中間賺取了5.93億美金的巨額承銷費。

這裡還涉及全球各國不同賬戶，以及離岸公司一系列複雜操作。蘇格蘭皇家銀行和羅斯柴爾德銀行也被認為是交易的洗錢通道，瑞士司法部長親自調查該案件。此外，還有阿聯酋、新加坡的金融機構也被捲入，更是不缺塞席爾、英屬維珍群島等離岸殼公司的財務清洗和金融操作。

而這個案件最終暴露，更是」躺槍「。因為涉案公司Petro Saudi的股東，跟自己的前僱員－瑞士一私人銀行經理有些私人恩怨，後者曝光了22.7萬份其從Petro Saudi公司獲得的郵件，才導致該案的一些犯罪證據的曝光。若非如此，警察要繞多少個彎，要懂多少金融知識，才能獲得證據啊。

能讓人直接看破，並且找到證據的洗錢，就不是成功的洗錢了。

反洗錢監管越來越嚴了

隨著各國監管機構對反洗錢越來越重視，再加上現金的使用頻率越來越低，要想洗錢不留下任何蛛絲馬跡，是很困難的，而且越大額的錢越難。可能有人要問了，比特幣呢？不是號稱調查不出去向的嗎？要知道，比特幣全球市值也才不到400億美元，要用比特幣洗個幾億美元，不被發現才怪。小額的錢「洗」起來還稍微容易點，但是幾十億美元這種級別的，操作難度極大。所以1MBD的事直到去年才曝光，不得不說裡面的手法真是太「高明」了。

剛好在2天後，也就是7月1號，央行公布的「大額交易」新規就要開始執行了。之前就有人問牛姐，為什麼要有大額交易的規定，對我們有什麼影響？

其實，監管大額交易的一個重要原因就是反洗錢。打個比方，以前是存取20萬人民幣以上現金會被認為是「大額交易」，以後是5萬人民幣現金，就會被認為是大額交易（對現金交易的限額尤其低，就是因為洗錢手法經常要涉及現金來躲避追查）。被認為是大額交易後會引起相關金融機構注意，可能還會需要申報或者備案，這樣必然會加大洗錢的難度和成本。至於處境轉賬這部分，除了有防洗錢，也有控制資本流出的原因，感興趣的可以看牛姐以前的文章。

最後附7月1號後，大額交易新標準：

現金交易：個人和機構都是5萬人民幣（1萬美元等值）。
機構銀行轉賬：200萬人民幣（20萬美元）。
個人銀行轉賬：境內50萬人民幣（10萬美元），境外20萬（1萬美元）。

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