英達涉嫌洗黑錢被捕,到底什麼是洗黑錢?

華裔律師劉龍珠確認,宋丹丹前夫、著名導演英達涉嫌洗黑錢被捕,最高面臨10年的刑期,以及最高50萬美元的罰款。

根據檢方的指控書,英達現居住在康州,2011年4月到2012年3月之間的11個月之內,他先後把46.4萬美元存入他和他妻子的聯名賬戶。為了繞過監控,他每次存錢額度都低於1萬元美元,前後分50次存入。為避人耳目,他和他妻子在四家銀行開了六個銀行賬戶。

作為本案和解協議的一部分,英達同意凍結他在康州拆分存入的17.6萬美元現金(是46.4萬美元存入金額的38%),以及補交國稅局11.3萬美元的未付聯邦稅,此外還有2009年、2010年以及2011年三年間的罰金和利息。凍結部分資金和補交的稅款合計29萬美元(約200萬人民幣)。

康州聯邦檢察官達利(Deirdre Daly)認為,英達的結構性拆分行為(Structuring)是有意避開交易報告的要求。因為根據聯邦法律,美國的金融機構在接收1萬美元以上的現金交易時,會要求客戶填寫「現金交易報告(Currency Transaction Report)」。

華人為了避免麻煩,在美國將現金分多次存入銀行,並刻意將每次存款金額壓低在申報標準1萬美元之下的情況不少。然而這種存錢方式很容易被稅局盯上,不僅要付出巨額罰款,還有可能要面臨牢獄之災。

他已放棄庭審機會,並就刻意規避申報要求、進行現金拆分行為的指控認罪。聯邦法官安德希(Stefan Underhill)將於5月11日對此案宣判,英達最高面臨10年的刑期,以及最高50萬美元的罰款。

英達,1960年7月7日生於北京,中國內地男演員、導演。畢業於北京大學心理學系及密蘇里大學戲劇表演系,現妻子為梁歡,共有兩個堂弟分別為英壯和英寧。

但是大家最為熟悉的還是他和前妻宋丹丹的婚姻,宋丹丹三段坎坷婚姻,至今無法原諒前夫英達……

26歲的時候,宋丹丹遇到了第二任丈夫英達,甜蜜相戀,結婚生子,一切看似很美好,可是10年後,一切土崩瓦解,36歲的宋丹丹面臨著第二次離異的痛苦。

十年相濡以沫的婚姻卻不敵小三,想來她就錐心蝕骨。經過半年的考慮,宋丹丹毅然選擇和英達離婚,不想繼續委曲自己。

土崩瓦解的婚姻,就像一把鮮血淋漓的刀子扎在她的胸口,「當36歲的我提著箱子回娘家,母親哭了,父親當時就被氣的進醫院打吊針,那一幕我歷歷在目。那時宋丹丹精神瀕臨崩潰,險些抑鬱自殺。

好在兜兜轉轉,她終於等來了可以交付自己一生的人。在朋友的撮合下,1997年她和商人趙玉吉相識28後就閃婚,只因這個男人對自己的兒子視為己出,千瘡百孔的她最終被愛供養成小女人。

回歸正題,洗黑錢到底是什麼行為?

洗黑錢,是指不正當渠道來的錢,通過金融或其他機構將非法所得轉變為合法財產的過程。洗錢的客體即黑錢,包括:販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入。

錢通常分三步:(1)存款,即將非法所得的現金存入銀行;(2)通過一系列複雜而繁瑣的交易,如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等,掩蓋金錢的真實來源,使其合法化;(3)將資金以合法形式回到罪犯手中。

洗黑錢有哪些手段?

1、古董買賣

拍賣古董通常使用支票付款,把古董拿出來拍賣,或是把它賣給出價最高的人,或者賣給自己的親戚。

買家在向拍賣行支付拍賣的價錢後,拍賣行扣除手續費後,會向拍賣者支付相應的支票,那麼這個時候就成功地把黑錢(拍賣價)給洗乾淨了,而額外支付給拍賣行的手續費,則作為洗錢的成本消耗掉。

2、壽險交易

保險「洗錢」主要集中在壽險領域,尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式,達到將集體的、國家的公款轉入單位「小金庫」、化為個人私款或逃避納稅的目的。

投保時借用「為職工謀福利」「合理避稅」這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入,或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金,通過為其職工投保壽險,然後退保,取得退保金這種途徑,化公為私或逃避納稅。

而有的保險公司也明知其投保目的不純,卻積極地促成這類「保單」,有些業務員甚至以此為誘餌,為業務對象出謀劃策,主動提供「洗錢」方便。在短期內完成任務指標,還能從「退保」中扣下一筆手續費。

3、海外投資

經典做法是:進口時,高報進口設備和原材料的價格,以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商,然後從其手中拿回扣、分贓款,並將非法所得留存在國外。

出口時,則大肆壓低出口商品的價格,或採用發票金額遠遠低於實際交易額的方式,將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大,可以考慮在境外銀行直接建個人賬戶。

4、地下錢莊

以空殼公司名義開設多個銀行賬戶,偽造財務報表、虛報營業額和利潤,卻在沒有任何營業活動和收入的情況下,不斷繳納各種稅收和保險,形成一個地下錢莊。

廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體,採用在境內用人民幣交割,境外用外匯交割的形式,不發生資金外逃的物理過程。地下錢莊之間也經常互相拆借,組成一個相互勾聯的體系。

地下錢莊洗錢的是成本非常低,黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。 中國內地每年通過地下錢莊「洗」出去的黑錢至少高達2000億元人民幣,相當於國內生產總值的4‰。

5、各類賭場

實際上,賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易,錢上通常沾有白粉,一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼,一旦輸掉差不多30%的錢,就把剩下的籌碼換回現金,順理成章地把贓錢變成「乾淨」的收入。

在世界經濟不景氣的今天,來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。許多網站根本沒有受到政府部門的監管,也不遵守國際賭場的遊戲規則,它們甚至不會查問客戶的身份資料。

許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶後,一般先象徵性地賭上一兩次,然後要求網站把自己戶頭裡的錢以網站的名義開出一張支票退回來。「黑錢」便輕而易舉地「洗白」了!初步估算,每年通過數百個賭博網站清洗的「黑錢」數額大約在6000億至15000億美元之間。

6、證券洗錢

2002年12月16日,裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌,停牌原因涉及洗錢。這三家公司,多為朋友之間相互幫襯持股,圈子外的小股東非常少,這種公司在香港市場人稱「干」,而被稱做「干」的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的「最佳拍檔」。

洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化,犯罪活動也變得日益複雜化。各國必須嚴厲打擊洗黑錢行為,剷除違法犯罪禍患,保障市場經濟和金融秩序的穩定!

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