戲如人生，人生如戲

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編者按：

理財師，不需要升職！客戶的信任，就是永恆的褒獎。

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文 | 王文靜

如果告訴你，這是一份永遠不會升職的崗位，你會堅持做多久呢？

十年前的夏天，一個新漂到滬的行業白丁，心懷忐忑的加入了一家梯層分明、體制穩健的外資金融機構。通過了一個月的封閉培訓和層層考評，就被甩在業務一線，準備用每日三訪、See more people的使命，來拯救有錢人對不確定性的擔心和自己的口糧。

在他很快適應了早晚兩輪看盤和專業學習、各種產品知識的突擊問答、每天200個cold call、每天3個陌拜、每周10份計劃書、每月業績一清零後，他發現還要下一盤更大的棋——每季度的考核和每半年的定級。

從他現在的級別理財顧問，未來擁有的方向是中級理財顧問、高級理財顧問、資深理財顧問。達到高級理財顧問後還有一條管理條線可以發育，那是助理業務發展經理、業務發展經理、高級業務發展經理。

往上還有助理業務總監、業務總監、高級業務總監。除了業務發展的階梯，還有部門總，分公司總，華東大區總，總公司CEO,CTO,CFO,COO。

底層的猴子抬頭看，滿眼都是屁股，公司到處都是李總、張總、Martin總、Ammy總，白丁覺得自己很卑微，彷彿這輩子也沒有機會走上人生巔峰、出任CEO、迎娶白富美了。

這時，白丁的知遇之師悠悠的告訴他：剩者為王，對，狗剩的剩。

半年後，白丁通過艱苦卓絕的努力和業績衝刺最後一刻一咬牙一跺腳自買一單的必殺技，完成了人生的第一次promotion。

白丁認認真真的用嚴謹的商務格式和浮誇的措辭，給自己的客戶統統發送了自己榮升的中英文版電子郵件，並信誓旦旦的承諾會用最好的產品和服務把沒買單的客戶一一逼死。

不料此封郵件大大虜獲了客戶的心，自此，白丁不白，一路業績絕塵，三輪晉陞後就走到了第一次職業的十字路口。

小白第一次意識到，自己可能有機會當白總了！從周而復始的業績循環中出走，當一個管理者，從理財顧問成為業務發展經理，從勸客戶打單到勸別人入行，從字斟句酌的解釋計劃書到口沫橫飛的前瞻行業發展，這種職業滿足感不僅僅是底薪有了質變，更是一種心理平衡的滿足。

白總毅然決然的放棄了直客服務，成為了公司各種「總」中的青澀一枚。又到半年，白總等來的不是晉陞的嘉獎，而是延期考核的通融。原來晉陞需要的是分流客戶，需要完成招募，需要業績輔導，甚至在團隊業績存亡之時，可以有力挽狂瀾的大單。顯然白總還不足以僅憑學而優則仕。

又通過3個月的延期和各種心理鬥爭，白總在初嘗管理崗位的一地雞毛中鎩羽而歸。白總又成為了小白，他驚覺這猶如南柯一夢的一個輪迴，原先通過兩年積累的客戶在顧此失彼中有的改換了理財顧問，有的再也暖不回來心，自己的收入也並沒有提高。

痛定思痛的小白，重新從直客營銷啟航，潛心專業提升、專註客戶服務。從AFP,CFP等各種證書猶如集郵，到參加各種理財師大賽勇冠三軍。其間年年有獵頭來挖角，推薦團隊經理、團隊總監的崗位，小白總是一笑置之卻不解風情。雖然也改換了服務機構，但小白一直努力經營著自己小善美的理財工作室。

經過兩輪證券周期的大起大落地洗禮，小白以精細化的服務和以需求為尊的理念不斷獲得新老客戶的青睞，也逐步吸引同業來學習。他將自己不善於服務的客戶類型或者相對管理規模較小的客戶分流給同事，通過合作和孵化不斷擴容團隊。現在已經是實至名歸的「白總」！

不久前，我又在第一財經的精英理財師評選大賽偶遇白總，白總堅決的只讓我們喚他「老白」。老白說，財富管理行業一求老而不死、二要保持空杯心態。他不會再去當白總，而是要在又老又白的路上堅定不移的走下去。

理財師，不需要升職！客戶的信任，就是永恆的褒獎。