比特幣系列之：內戰

今天這篇比特幣系列文章，主要基於筆者和一位比特幣專家的對話。

接受「伍治堅證據主義」欄目專訪的嘉賓，是美國作家Nathaniel Popper。

Popper著有Digital Gold: Bitcoin and the Inside Story of the Misfits and Millionaires Trying to Reinvent Money一書。該書是Popper花費了好幾年時間，通過大量訪談和調研比特幣相關人士以後寫出的優秀紀實作品，向人們展示了金融科技比特幣的過去和未來。

我們首先談到的問題是：到底什麼是比特幣？

關於這個問題，有很多種不同的解釋。其中不乏一些充滿科技行話，看似非常複雜的定義描述。這樣的解釋雖然很專業，但卻不容易讓行外人理解。因此筆者試圖通過比較通俗易懂的語言，為大家解釋一下比特幣（以及其他虛擬貨幣）。

從本質上來講，比特幣是一種支付技術。

支付，在每個人的日常生活中都需要用到。傳統的支付手段，都需要通過一個結算中心（最常見的是銀行）。比如張三要付200塊錢給李四。背後發生的過程是：張三給自己的銀行髮指令，讓銀行從自己賬戶上扣除200塊，然後張三的銀行給李四的銀行賬號打過去200塊。

從上面這個例子中我們可以看出，傳統的支付手段有兩個特點：

1）需要通過某個「中介」。有中介，就有費用。平時大家在國內轉賬，可能沒有這個感覺。但是如果你從事國際貿易，需要國際匯款，就能對中介在其中收取的大筆費用深有體會。

2）收付都是實名制。

比特幣所依賴的「區塊鏈」技術，把上面兩個性質全都「革」掉了。

也就是說，比特幣技術的關鍵，是「去中心化」。張三可以直接給李四匯款，中間不需要經過任何一個「中介」。

同時，比特幣也實現了「匿名」轉賬的可能。你給對方發一筆款，對方不知道該款來自哪裡。或者你收到一筆款，也無法知道對方的身份。

早在1999年，美國著名的經濟學家米爾頓·弗里德曼就說過：目前互聯網科技高速發展，但還有一項技術缺失。我們可以把它稱為E-現金。基於E-現金，A和B互相不認識，但卻可以通過互聯網互相轉賬。

不難理解，隨著比特幣背後的區塊鏈技術的漸漸成熟，其使用範圍的漸漸擴大，最可能受到威脅的有兩個團體：

1）政府：如何收集信息，管理「去中心化」的支付行為（比如洗黑錢，恐怖主義基金等）成為一大挑戰。同時，比特幣持有者的資產不在銀行里，因此政府無法「凍結」或者「充公」其資產，這是監管層需要應對的另一大難題。

2）銀行和信用卡公司：可能會面臨一場「削價」大戰。

由於比特幣軟體是開源代碼，任何一個有點編程技能的碼農都能去GitHub代碼倉庫中下載到比特幣的源代碼。基於比特幣的源代碼，世界上不同地區的虛擬貨幣開發者推出了各種各樣不同的虛擬貨幣。

截至2017年10月，全世界約有1000多種虛擬貨幣，其總市值加起來達到了1460億美元。其中規模比較大的，除了比特幣以外，還有Ethereum, Ripple，Litecoin等。在中國政府取締ICO活動之前，中國也有很多公司發了不少各種各樣的虛擬貨幣。

這些虛擬貨幣到底算不算貨幣，值多少錢，就是一個見仁見智的問題了。其中的關鍵點，就是大眾是否承認並接受使用該貨幣。

事實上如果我們仔細想想，就會發現虛擬貨幣從來不是一個新概念。

我們很多人小時候去玩那些街機，需要購買的代幣，就是一種虛擬貨幣。只是這種虛擬貨幣只能在街機店內使用。像手機充值卡、公共交通卡之類的充值卡，也是一種虛擬貨幣，只是它們都有具體的使用限制。

所以說，要想製造出一種虛擬貨幣，並不是什麼難事。難的是如何讓更多的人信任並且使用它。如果到最後使用的人不多，那麼很可能會變成一個「旁氏騙局」，最後接棒的那批人倒大霉。

國家政府發行的貨幣，比如美元、人民幣等，其背後有國家信用和暴力機器作為後盾。如果拒絕接受使用，是有可能吃官司的。而現在如雨後春筍一般冒出來的這麼多虛擬貨幣，如何贏得信任，讓更多的人接受，則是一個極富挑戰性的難題。

下面再回到比特幣。為了支持比特幣全球「去中心化」網路的運行，需要在全世界各地建立起一張「節點網」。理論上，任何一台電腦，只要下載了比特幣軟體，都可以加入該網路成為一個節點（Node）。

目前，全世界大約有9千多個比特幣節點，主要分布在美國和歐洲。在亞洲的中國、新加坡等國也有不少節點。

由於比特幣本質上是一套電腦軟體，因此需要一批碼農不停的進行維護。相對來說，比特幣是一個比較神秘的組織，其「教主」中本聰到底是誰不得而知（截至2017年10月）。理論上對比特幣有熱情的碼農，都可以加入其全球軟體維護團隊。

但是事實上，絕大部分碼農對於比特幣源代碼只有建議權，而沒有修改權。最終能夠修改比特幣軟體代碼的，僅限於比特幣基金會中的一小群最高級別的「高級碼農」。你可以把這群「高級碼農」想像成一家公司的董事會，他們是制定比特幣全球交易規則的決策者。

比特幣碼農董事會在修改比特幣軟體的源代碼後，是否得到大家的接受和支持，則要看全世界比特幣使用者的意願。在正常情況下，每次軟體的代碼被修改（就是出了個新的補丁），全世界使用比特幣的電腦都需要下載並更新他們的比特幣軟體。

然而，你也可以選擇不更新。這就需要我們講到比特幣內部的另一大力量集團：挖礦公司。

在比特幣的全球節點網路之外，還有一個比特幣全球「挖礦」網路。根據比特幣創始人中本聰（Satoshi Nakamoto）寫的「比特幣白皮書」顯示，全球比特幣的流通總量將會在2140年前被限制在2100萬枚左右。目前世界上被「發現」的比特幣總量大約為1600萬枚左右。因此全世界有無數夢想發財的「礦工」，日以夜繼的不停「挖礦」，希望可以挖到更多的比特幣。

在世界比特幣挖礦行業，中國公司獨佔鰲頭。

從上圖中我們可以看到，全世界大約80%以上的比特幣「礦池」，都在中國。全世界規模最大的幾家比特幣挖礦公司，比如螞蟻礦池（Antpool），魚池（F2Pool），中國比特幣（BTC）等，全都在中國。

一個優秀的比特幣礦池，其核心競爭力是「算力」，需要高性能的計算機晶元（GPU）和持續的電力供應（24小時連年不斷）來支撐。中國恰恰在這兩方面都有競爭優勢。

通過上面這些介紹，相信大家就能開始明白比特幣內部的「流派」了。大致來講，我們可以把比特幣內部的勢力分為兩大幫派：程序員陣營（碼農派）和挖礦集團陣營（礦工派）。

「碼農派」和「礦工派」有互相依賴的地方，同時也有利益衝突。「碼農派」有一定的意識形態訴求，對於比特幣體現的「去中心化」價值特別珍視。「礦工派」則主要受經濟利益驅動，他們看重的是比特幣被越來越多的人接受，比特幣的價值越來越高，因此從挖礦中可以賺到的利潤也越來越多。

在兩個不同目標的影響下，兩大陣營就比特幣的發展方向產生了不少分歧。一個關鍵的分歧點在於：是否要增加比特幣區塊鏈的信息容量。

2009年，比特幣剛誕生時，其區塊鏈沒有容量限制。由於在比特幣交易中，每位用戶需要下載整個區塊鏈的信息。交易歷史越長，轉手次數就越多，需要下載的信息量也越大。因此那些電腦運行速度比較慢的用戶，其通過比特幣進行交易的方便性大受影響。

為了應對這個問題，比特幣的「碼農董事會」修改規則，將每個區塊鏈的容量限定為1M。

基於1M的區塊鏈容量，比特幣全球網路能夠處理的支付速度為每秒4~7筆。這個速度在比特幣還沒有火的時候不是什麼大問題，但是當越來越多的人使用比特幣進行交易支付時，這個區塊鏈容量就成了支付瓶頸。有時候，用比特幣完成一筆交易需要等上幾十分鐘，甚至數天。如果我們看其他支付形式，信用卡VISA處理的交易速度容量為每秒2000筆。與之相比，比特幣的交易處理效率相形見絀。

針對這個問題，比特幣網路內部經歷了曠日持久的爭論。「礦工派」認為應該擴容，把區塊鏈的容量限制提高。「碼農派」則認為，區塊鏈容量越大，挖礦需要用到的設備算力越強。如果大幅度提高擴容，會導致全世界的「挖礦產能」都集中在幾個算力比較強的礦池，和創始人一開始倡導的「去中心化」思想背道而馳。

經過多輪討論，兩個派別無法達成妥協。2017年8月1日，一部分「礦工派」宣布推出新的比特幣幣種，叫做比特幣現金（Bitcoin Cash）。比特幣現金（BCC）和比特幣（BTC）的主要區別就在於，比特幣現金的區塊鏈容量被升級到8M，是原來比特幣的8倍，因此交易量的處理能力也得到大大增強。

目前在市場上，比特幣和比特幣現金同時存在並且交易。由於是新生事物，比特幣現金的市值要比比特幣小很多，大約為比特幣的市值的1/10左右。但是在所有的虛擬貨幣排行榜中，比特幣現金的市值排到第四位，因此也不容小覷。

比特幣和比特幣現金這場「家庭分裂」，值得廣大對虛擬貨幣感興趣的讀者關注。首先，比特幣現金的出現，可以被解讀為一種「印錢」行為（假設其為一種貨幣）。沒有政府和央行的管制，民間團體在一夜之間從無到有印出一大筆「錢」，這種現象是否能持久，印出來的「錢」到底有沒有價值，都是值得我們思考的問題。

其次，兩大派別的紛爭導致了比特幣現金的誕生，那麼在以後，還會不會有更多的紛爭導致更多的比特幣其他分叉（Fork）出現？相信沒有人能夠保證這樣的事件不會重演。這對於比特幣的公信力和價值會產生何種影響？

這些問題，並沒有一個簡單的答案，但值得我們大家深思。

在訪談節目的最後，我問Nathaniel Popper有什麼建議或者想法要和中國的讀者朋友們分享。Popper說道：我是一名記者，就比特幣這個問題做了不少調查工作。但我本身並不是比特幣的投資者，也沒有從中賺錢。在我看來，我們的公眾應該多了解比特幣背後的技術革命和創新。比特幣現象引發出了很多投機現象，包括不少欺詐行為。投資者應該加強學習，睜大雙眼，不要成為這些欺詐活動的受害者。

希望對大家有所幫助。

伍治堅是《小烏龜投資智慧：如何在投資中以弱勝強》的作者。

伍治堅和Nathaniel Popper的訪談錄音（英語）在喜馬拉雅FM/蜻蜓FM/Itune播客「伍治堅證據主義」欄目中。

數據來源：

https://book.douban.com/subject/26379556/