乾貨 | 想學炒比特幣？先搞清楚這5個概念及步驟

01-29

近期，國內監管機構嚴打虛擬貨幣交易平台，不少大型交易平台開始部署轉移至海外。這一系列的負面消息令比特幣等主流虛擬貨幣價格全線崩跌，一度跌穿3000美元，不過，很快價格獲得支撐，並狂升近40%，收復此前失地。這證明比特幣仍受到資金追捧，並沒有因政策影響而受到拋棄。那麼，比特幣等主流虛擬貨幣到底是個什麼玩意？投資者又該如何炒虛擬貨幣？

比特幣（Bitcoin）

在全球1000多種加密貨幣中，比特幣是最受歡迎的一種，也是目前市值最高的一種，簡稱BTC。2016年底到現在，市場上諸多因素影響下，比特幣經歷了非凡的過山車之旅。

2009年中本聰（Satoshi Nakomoto）創造了比特幣，當時這是第一個去中心化、可在市場交易的虛擬貨幣。最初價格不過0.06美元，1萬枚比特幣只能交換到2塊25美元的披薩；而到2017年9月21日，1個比特幣可兌換3883.78美元。目前比特幣市值64,386,178,691美元。目前流通的比特幣約1658萬枚。

比特幣歷史價格走勢

比特幣最大的特點就是去中心化、無監管機構、無固定交易場所、無國界、無實名；其次是網路化虛擬化，比特幣的開採、保存、轉移支付、交易買賣都是在網路上進行的。

比特幣不是憑空出現，也非某家機構發行，而是通過「挖礦」獲得。比特幣曠工是維護比特幣安全的關鍵，這些礦工們也負責產出新的比特幣。有關比特幣最神秘的依然是其創始人中本聰，據傳他持有98萬枚比特幣，然而無人知道其真實身份。

國內提供比特幣交易服務的活躍平台有50家左右。然而，中國近期已經叫停了比特幣交易平台。

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以太幣（Ether）

以太幣是以太坊（Ethereum）系統產生的代幣。以太幣它和比特幣有著很多的相似之處，它也是由挖礦獲得。以太坊在國內外的人氣都非常高，其主要特色便是集以太幣和以太腳本EtherScript於一身，拓展性非常強。

以太坊的概念在2013年由19歲的Vitalik Buterin提出，2014年7月以太幣進入流通，最初價格是1個以太幣=2.83美元，到9月21日，1個以太幣=282.08美元，目前以太幣的價值僅次於比特幣，市值高達26,725,644,239美元。目前流通中的以太幣約9474萬枚。

圖：以太幣歷史價格走勢

以太幣和比特幣一樣是數字貨幣，不同的是，以太幣目前以2種貨幣形式在市場中流通交易。其中一種以ETH作為交易標記，另一種被稱為經典以太幣，以ETC作為標記。

以太幣的價值和規模正在以極快的速度增長，很多市場人士相信，未來以太坊/以太幣將最終超越比特幣成為數字貨幣一哥。

萊特幣（Litecoin）

萊特幣於2011年開始發行，在虛擬貨幣中算歷史較早。它受到比特幣的啟發，技術上具有相同的實現原理，也是一種開放的P2P數字貨幣。

不過，作為比特幣的改進版，萊特幣的挖礦工作更簡單和高效，普通計算機就可以完成挖礦工作，而比特幣則需要專用的挖礦機或者超級計算機。

在比特幣和以太幣價格飆升之時，萊特幣也直線上升。尤其是沒趕上前兩種貨幣風潮的投資者，更加不想錯過萊特幣，於是進一步刺激了萊特幣的火爆。目前萊特幣市值2,703,800,884美元，1枚萊特幣可兌換51.10美元。流通的萊特幣約5300萬枚。

圖：萊特幣歷史價格走勢

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ICO（initial coin offering）

ICO的中文翻譯叫做「首次代幣發行」。儘管ICO在中國監管那裡碰到了重創，但是依然有很多人云里霧裡，「ICO到底是個啥？」

類似於一家公司通過首次公開募股（IPO）發行股票進行融資一樣，ICO也是一種融資的方式，原理也是仿照的IPO：

公司（相當於ICO項目發起人）通過交易所（相當於區塊鏈技術）發行股票（相當於初始代幣）進行融資，感興趣的投資人可以用資金（相當於比特幣、以太幣等數字貨幣）購買這些標的，等到這些標的升值了，投資人也就能賺錢了。

這意味著，ICO項目投資者投入的是比特幣、以太幣等，拿到手中的是代幣。這種投資的依據，是投資者認為ICO項目後續產生的價值和收益。

用以太幣舉例，2014年其價格是2.83美元，到今年6月份已經漲到400美元。高達幾百倍的投資回報率令人咂舌，不少人通過炒幣發家致富，無怪乎旁觀者們蠢蠢欲動。

而今年6月份出現了史上最大的ICO項目——Bancor，3小時內就籌集了1.53億美元以太幣。

ICO項目歷史

ICO在前幾年一直寂寂無聲，直到2017年爆髮式增長。今年上半年，ICO全球總投資額約18億美元，ICO中國投資額約26億元人民幣。

不僅普通的投資者，還有很多明星和公眾人物的加入也帶動了ICO的熱潮。中國知名投資人薛蠻子、自稱中國比特幣首富的李笑來都投資了ICO。近日中國市場宣布ICO為非法融資後，歐美卻還沒停歇，NBA達拉斯小牛隊老闆Mark Cuban、希爾頓集團繼承人及名媛Paris Hilton、美國拳王Floyd Mayweather等等都宣布看好ICO並進行了投資。

區塊鏈（Blockchain）

ICO依託於區塊鏈存在，因此區塊鏈是我們避不開的話題。2008年比特幣之父中本聰首次提出區塊鏈的概念，區塊鏈最初就是為比特幣而發明，它本質上是一個資料庫，也是比特幣的底層技術。

區塊鏈可以理解為分散式賬本的一種特殊類型。它最重要的特徵包括：

? 去中心化（Decentralized）——分散式數據、無中心管理、點對點交易

? 去信任（Trustless）——系統中每個節點之間的數據交換無需互相信任，因為整個運作和數據都是公開的

? 匿名（Anonymity）——交易雙方無需公開身份

? 信息不可篡改（即可靠資料庫Reliable Database）——信息一經驗證並添加到區塊鏈，即是永久儲存

區塊鏈技術讓點對點的交易成為可能，中間不再存在銀行等中心化的授權機構。區塊鏈技術的應用不僅僅是我們熟悉的金融領域，還衍生到法律、房地產、物聯網、醫療、審計等等行業。

我們可以說比特幣是區塊鏈，但是區塊鏈卻不是比特幣。因此，即便中國要求停止虛擬貨幣交易，但是並不影響區塊鏈的研發。主要的區塊鏈研發力量都在海外，全球最大的區塊鏈聯盟是由42家大型國際銀行發起的R3。

國內研發區塊鏈的公司目前也逐漸增多，其中有傳統的比特幣公司（如OKCoin、巴比特等），也有新興的區塊鏈公司（如布比區塊鏈、銀鏈科技等）。中國在2016年初成立了中關村區塊鏈產業聯盟。

香港財經媒體http://on.cc東網採訪了KK及Harvey兩位比特幣炒家，他們給出了五個步驟，以供讀者及投資者參考：

第一步：估算前景，收集意見

香港兩位90後虛擬貨幣投資者——馬光健（KK）及劉勝鈞（Harvey）表示，他們注意到內地每次出招嚴打，比特幣價格雖然出現暴跌，但很快就出現反彈拉升，證明具升值潛力。

不過，包括羅傑斯、摩根大通總裁戴蒙等很多投資大師及銀行間們不時抨擊比特幣等虛擬貨幣，認為這是一種騙局，沒有任何投資價值。然而，業內人士認為，這是因為這些銀行家「害怕」比特幣，比特幣底層技術未來將對傳統金融機構造成重大衝擊。

第二步：開立電子錢包儲存

如果投資者覺得投資比特幣可靠，那麼可通過不同的方式投資比特幣，但應該在購買之前開立電子錢包，以存放來自不同途徑的比特幣或套現。

錢包下載後，用戶會獲個人賬戶編號或專屬QR CODE，在進行買賣交易時用。錢包分熱錢包及冷錢包，熱錢包為在線錢包，用法較方便，可在手機或電腦上免費下載，其中以Blockchain Wallet最多用家選用，已錄逾1億個交易，但遭黑客入侵概率較大，建議存放金額較細交易。冷錢包是一個實物硬體儲存裝置，近似網上銀行「保安編碼器」及USB，其中Trezor及Ledger Nano較受歡迎，冷錢包提存貨幣時要攜帶硬體在身，但安全性更高，適合存放金額較高交易。

第三步：選擇不同的交易方式

1.比特幣ATM簡單快捷

不需要預先作賬戶登記，並會以匿名交易，買家直接投入紙幣後，便可在ATM機掃描個人比特幣錢包內的QR CODE進行交易，部分ATM機也能列印出私密金鑰，買家可自行將成功購入的比特幣存入「錢包」，這為最簡單快捷的方法，同時未有限定入場費，只要是紙幣便可。

2.面對面就近交易

類似產品拍賣平台般，LocalBitcoins會以買家所在地定位，尋找位處鄰近地區賣家，買賣雙方可直接溝通議價，並自行定下交收方法。這種交易方式可一手交現金，一手交比特幣」。

3.交易所交易

市場上有多家來自世界各地的比特幣交易所，交易額較大的交易所包括，Bitfinex，Bitstamp，Gemini及Gatecoin。近日每個比特幣價格近4,000美元，但投資者也可選擇只購買0.1個比特幣。付款方法通常選電匯，申請賬戶程序較繁瑣。手續費則根據各交易所而定，以Gatecoin為例，手續費由0.02%至0.35%不等。

第四步：準備文件，申請開戶

透過交易所買入比特幣前，買家需在交易所網站申請個人賬戶，遞交個人資料，包括準備以下文件，成功上傳所有文件後，一般需等待數天便會收到確認郵件。文件包括身份證明文件（護照/身份證）、3個月內住址證明（水電煤賬單）、銀行戶口資料、手機號碼，以及手持身份證明文件所拍的個人照。

第五步：風險極大，不容忽視

雖然虛擬貨幣看似好炒，但因它屬一種另類投資，涉及風險相當高，價格波幅大，一日之間可隨時暴跌數百美金，在多個國家仍被視為非法貨幣，對投資者保障不足。另外，交易所亦有可能被黑客入侵，其中一所交易所Bitfinex去年曾遭黑客入侵，令到大約6500萬美元的比特幣被盜，投資者資金變相化為烏有。