E-Trade、Scottrade、Firstrade、Fidelity、Schwab 和 Interactive Brokers,這幾家國人常用的美股券商,服務質量和易用性相比如何?哪個更值得開戶?


Scottrade提供全方位中文服務,你開了賬戶,經常會有美國打過來的中文電話幫你。每筆交易收費也很低,總體來講評分很高,我經常推薦朋友開這個賬戶。

缺點:由於這個賬戶被國內各大銀行所熟識,你在銀行辦理境外匯款的時候,被拒絕的可能性增大。

目前匯款到境外的證劵機構屬於灰色領域,不違法,但是國家也不鼓勵,甚至是阻止。


中國人想買美股,第一步是開設一個美股賬戶。美國的證券經紀公司很多,交易費用也千差萬別。要根據自己的投資品種、資金規模和交易頻度的來選擇合適的美股券商。為您介紹兩家在美國上市的券商:盈透證券(Interactive Brokers)和E*Trade。美國網路券商二巨頭業績大PK

盈透證券簡介

盈透證券(Interactive Brokers Group)1977年由Thomas Peterffy創建。總部設在美國康涅狄格州的格林威治,經過將近40年的發展,現在成為美股知名券商之一。

除美國之外,在瑞士、加拿大、香港、英國、澳大利亞、印度、俄羅斯都設有分支機構。盈透證券有業內先進的電子交易系統,目前每天可執行約1百萬宗交易。在Barron』s2014年評比中,盈透證券已連續三年被評為美國最佳網路經紀商。近期,Scottrade和Firsttrade曾出現因系統問題導致無法交易的情況,而盈透證券也憑藉穩定的交易系統贏得了投資者的青睞。

E*TRADE證券簡介

E-TRADE證券成立於1982年,總部位於紐約,E-Trade用戶可買到英國, 美國, 加拿大, 荷蘭, 法國, 澳大利亞, 比利時, 新加坡, 香港等市場的股票。E*TRADE1996年上市,在2004年3月成為標準普爾500成份股之一。由於涉足次貸業務,E*Trade在2008金融危機中損失慘重,一度傳出破產傳言,所幸最終斷臂得生,目前仍是知名美股券商之一。

盈透集團並沒有整體上市,上市公司僅為盈透集團一部分業務註:

  1. 數據截止2015.2.2

Etrade V.S. 盈透證券

在券商開戶,賬戶類型主要有現金賬戶(cash account)和保證金賬戶(margin account)兩種,現金賬戶顧名思義,只能用存入的錢進行交易;保證金賬戶則可以進行融資行為,也就是用margin。在開戶資金限制方面,盈透比Etrade更嚴格,現金賬戶最低開戶資金1萬美元,而Etrade只需要500美元即可開戶。

同樣是存入5007美元,假設AAPL為100美元/股,那麼現金賬戶最多可買50股,融資融券賬戶可買超過50股,購買60股,則其中10股為margin,需要交給券商利息(interest),利率各券商不同。

在交易費用上,盈透證券比Etrade更有優勢。

在Barron』s 2014年評比中連續三年被評為美國最佳網路經紀商。http://StockBrokers.com 在2014年對券商進行的評比中,給予Interactive Brokers3.5顆星的整體評級,給予Etrade4.5顆星的整體評級。

(Etrade V.S. 盈透證券http://-StockBrokers.com)

財務數據對比

Etrade成立時間比盈透證券晚,但發展迅速,截至2014年年底,Etrade總賬戶數由一年前的46.1萬增加到47.4萬,盈透證券總賬戶數由23.9萬增至28.1萬;2014年,Etrade營收增至18.14億美元,同期盈透證券營收小幅下降至10.43億美元。

雖然Etrade營收優勢明顯,但是就凈利來看,盈透則是Etrade的約1.5倍。這樣明顯的差距是如何造成的?

在平均每日執行收入交易(DARTs)方面,盈透證券遙遙領先,2014年,盈透的DARTs為47.7萬美元,而Etrade該指標只有16.8萬美元,這表明盈透的傭金交易活動要遠比Etrade活躍。

業務對比

在2014年,盈透證券的業務得到了長足的發展,客戶數量及客戶資產都有了大幅的增加。

盈透證券業務詳情

2013年年末

2014年年末

同比增長率

客戶總數(萬人)

23.9

28.1

18%

客戶資產(億美元)

45.7

56.7

24%

盈透證券業務主要由電子經紀業務及做市業務構成,其中核心業務是電子經紀業務。(而所謂「做市業務」,是指由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商,不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格,並在該價位上接受公眾投資者的買賣要求,以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。)

從近三年來看,盈透證券的做市業務發展緩慢,但是經紀業務增長迅速,在公司業務中的核心地位逐步鞏固。

2014年,盈透證券的電子經紀業務稅前利潤率從2013年的48%增至62%,而做市業務稅前利潤率則從2013年的44%降至40%。

Etrade業務

與盈透證券不同的是,經紀業務並非Etrade重點,Etrade的強項在交易、孖展貸款(margin lending)和現金管理。2014年, 這家券商的凈利息收入為10.88億美元,在總營收中佔比約60%,而同期傭金收入佔比僅為25.14%。

2013年前,Etrade常年處於凈虧損狀態,2013年後,凈盈利開始轉正並逐年提高,2013年,Etrade凈利率只有4.99%,2014年,公司凈利潤增長至2.93億美元,凈利潤率也提高至16.15%。 同期,Etrade運營利潤率也從30%增長至34%。

從以上數據可以看出,雖然同為美股券商,盈透證券和Etrade業務和盈利能力差別均較大。除了這兩家外,中國人常用的美股券商還有SogoTrade和Scottrade等。

為什麼要買美股?雖然目前A股處於牛市階段,吸引了不少投資者入市,但從更長遠的角度來看,美股的投資價值更值得關注。

1)美股幾乎坐擁全世界最頂尖優秀的企業,為不同行業設立了標杆,投資者選擇眾多;

2)完善的市場機構體系使美股的估值更加合理,美股的投資機構持股率在全球股市裡最高;

3)巴菲特、彼得林奇、本傑明格雷厄姆...美股市場催生出不同的投資流派,也成了現今最為通用的投資方法發源地。


sogotrade的優缺點:

1、有中文服務,你有啥不懂的,可以打過去問,這個不錯。

2、最低500美元收入匯款,還是很低的,

3、手續費每次5美元,比很多券商低,但比盈透證券高(盈透證券要求首次入金1萬美元以上)

缺點:

4、iOS app是垃圾,雖然界面不錯,但由於伺服器不在國內,所以響應速度太慢,經常錯失交易機會

5、網頁版和http://mobile.sogotrade.com也同樣慢,但比app還可以,可以忍受

我準備自己的金額到了1萬之後,立刻就換到盈透


這幾家,綜合下來比較,

1、Interactive Brokers 盈透證券的品種是最齊全的:

2、Interactive Brokers 盈透證券的傭金也是最便宜的

3、Interactive Brokers 盈透證券融資利息是最低的

4、Interactive Brokers 盈透證券的交易軟體tws功能也是超級強大的,並且支持程序化交易

5、Interactive Brokers 盈透證券開戶簡單,提供中文服務,中國身份可以開戶,很多其他美國本土券商不向中國人提供開戶服務。

Interactive Brokers 盈透證券開戶鏈接: Referred Client Application/Choose Account Type

詳細開戶指引見鏈接:IB盈透證券開戶指南(攻略)


剛玩美股的時候用了Firstrade,後來才轉去IB,我想說,IB傭金太便宜了,我現在交易一筆大概只有幾角美金,對我這種日內交易的人來說的確省錢不少。

強烈推薦IB,夠專業,全球流,什麼滬港通,歐股,港股,外匯,基金,都能買。一個帳號統統搞定。


IB的最大好處是margin interest rate非常低。


我用過史考特和盈透,firstrade優點是可以購買基金


Scottrade提供全方位中文服務,你開了賬戶,經常會有美國打過來的中文電話幫你。每筆交易收費也很低,總體來講評分很高


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