「外匯投資」是個坑，你還準備往裡面跳？

文/小白讀財經（ID：veekn365）

小白平時都喜歡吃蘋果，橙子和芒果這幾類普通的水果。昨天，小白一如繼往在水果攤上轉悠，挑了平時少吃的獼猴桃。本想著好好品嘗「新奇水果」的味道，結果是胃酸倒流，怎麼都吃不慣。

事實上，我們多數理財小白也是從股票，保險和基金這幾類基本的投資品種開始我們的投資生涯。

那什麼是「新奇水果」呢？

商品期貨，比特幣，貴金屬等都屬於「新奇水果」，而其中最大的是外匯投資。

它很可能像小白吃的獼猴桃一樣，最初讓你好奇，但是吃進肚子後，最後可能讓你反胃。

1

額，小白沒有誇大其詞，外匯市場真的是「最大」的市場。

小白看一下今天國內股票市場收盤數據，上海證券交易所一天交易額為1525億人民幣，深圳證券交易所一天交易額為1985億人民幣。

根據根據國際清算銀行(BIS)數據，全球外匯日均交易額超過5萬億美元。而這些數據僅為可以統計到的數據，還有大量交易無法進行統計，其中真實的外匯交易額可能更加驚人。

是不是覺得自己能夠參與其中，感到榮幸啊!

2

由於外匯市場如此龐大，近乎海洋，其中「魚蝦」種類就非常豐富了。

大魚（各個主要國家的央行，像美聯儲，英格蘭銀行，日本央行……；主要交易商-大型金融機構，像摩根斯坦利，高盛，蘇格蘭銀行，瑞士銀行……）

小魚（其他銀行，投行，金融機構。事實上，我們國內的許多大行的外匯業務規模也屬於「小魚」的範圍）

小蝦米（資金量大的一些機構、個人。譬如國際金融巨鱷索羅斯以前的天才搭檔吉姆·羅傑斯（Jim Rogers）也劃入「小蝦米」的行列）

小渣渣（隔壁老王，在企業上班領工資的小張，經常吃沙縣小吃的小趙）

現在，各位可以通過上面的定義，看一下自己屬於哪一類。

而且，這個市場非常自由，沒有T+1制度，不會規定不能做空，不會有漲停版。國內股市經常聽聞的「莊家」，在這裡是沒有的。因為這裡換成了「央行」，各國央行經常參與外匯市場，調控匯率，不知這樣算不算「做莊」。

美聯儲主席珍妮特·耶倫就經常」說說話，聊聊天「影響外匯市場。

3

外匯市場既然是市場，那交易什麼呢？

交易的當然是「錢」咯，主要是各個國家的「錢」。

山本君是日本人，手裡有日元；戴維是美國人，手裡有美元。然後，山本君想去美國旅遊，就拿自己手裡的日元換戴維手裡的美元，一筆外匯交易就此完成。

山本君和戴維的交易，國際上使用一個貨幣對表示——美元/日元（USD/JPY）

國際主要的貨幣交易品種（貨幣對）：

EUR/USD 歐元/美元

USD/JPY 美元/日元

GBP/USD 英鎊/美元

USD/CHF 美元/瑞士法郎

USD/CAD 美元/加拿大元

AUD/USD 澳元/美元

EUR/GBP 歐元/英鎊

EUR/JPY 歐元/日元

當然咯，有主要的貨幣，就有小品種的貨幣。像越南的阮先生可以拿自己的越南盾換美元，也可以換人民幣，只是比較麻煩而已。

4

下面是全球主要的貨幣交易市場的時間

外匯市場是個全球市場，幾乎每個國家都有自己的外匯交易市場，上圖顯示的7大外匯交易市場的交易時間段多次重合。所以外匯市場真正實現全天24小時不間斷，金融永不眠。

只要你不想睡覺，你可以玩轉24小時。

5

有了交易，就要給「商品」定個價格？

陝西的蘋果要賣到廣東，該怎麼定價呢，多少錢一斤合適呢？

廣東的買家和陝西的賣家通過各個水果批發市場的報價，淘寶網的報價，水果店，街邊小販的價格綜合考慮物流，損耗成本後，基本就能定價價格。

大家可以通過蘋果這個例子發現，真正決定蘋果價格的是市場供求。而各個市場每個時間段的成交價都在反映著市場的供求狀況。

外匯市場與蘋果市場的情況非常類似，歐元/美元 、美元/日元、英鎊/美元等貨幣對的價格由許許多多像「蘋果」批發市場，淘寶網，水果店，街邊小販綜合決定的。

這點與國內股票市場非常不一樣，因為其有法定交易機構（上海證券交易所，深圳證券交易所）。

6

假設，小白在陝西種蘋果，種植成本2.5元，市場價格是3元，小白賣出蘋果賺錢；市場價格是2元，小白賣出蘋果虧錢。

各位發現了沒有，決定小白種蘋果賺錢或者虧錢的是價差。

這同買股票不一樣，股票可以通過價差賺錢，也可以通過分紅賺錢。雖然外匯交易也能賺取利息，不過實際收益極低，真正決定性因素是價差。

所以，以獲取價差的盈利方式決定了外匯市場的投機氛圍非常濃重。你只能去市場搏殺，而不能穩紮穩打的投資。

第一坑已經為各位理財小白準備好！

7

國內外匯處於管制狀態，一年只能換匯5萬。目前，大家想通過銀行和證券公司炒外匯是不可能的。所以，非常多的人使用外匯交易平台進行交易，其中以福X，嘉X，盈X等等比較著名，甚至還有些頂級外匯交易零售平台在國外交易所上市，接受美國商品期貨交易委員會(CFTC)的監管。

然而，諷刺的是其中全球非常著名的外匯零售平台昨天剛剛被美國監管機構處罰了。

所以，小白為保持客觀，沒將他們統統劃為「所謂的黑平台」。

真正的悲劇在於，就算各位通過多方修鍊，練得火眼金睛，找到大型優質平台，也不能避免虧損。

這種情況讓小白想起了賭場中的「買大」和「買小」。

假設

小明買大 100元

小紅買小 100元

賭場沒得賺，但也不賠。

小明買大 150元

小紅買小 100元

若小明贏了，賭場虧50元。小明和賭場都承擔50%的風險，這還算公平。

可是當這個「賭局」換成」外匯交易平台「時就不一樣了。

買賣平衡

小明買入100 歐元/美元 （貨幣對）

小紅賣出100 歐元/美元 （貨幣對）

1、正規外匯平台：向大型外匯交易銀行買入100 歐元/美元 （貨幣對），同時賣出100 歐元/美元 （貨幣對）

2、不正規平台：外匯交易平台就可以「內部消化「這筆交易。

買賣不平衡

小明買入150歐元/美元 （貨幣對）

小紅賣出100 歐元/美元 （貨幣對）

1、正規外匯平台：向大型外匯交易銀行買入150 歐元/美元 （貨幣對），同時賣出100 歐元/美元 （貨幣對）

2、不正規平台：外匯交易平台就可以向大型外匯交易銀行（譬如：摩根斯坦利銀行）賣出50歐元/美元 （貨幣對），平台能夠規避風險。

無論正規或者不正規平台對客戶每筆交易都要收取手續費（業界術語：點差），而平台與大型外匯交易銀行交易同樣要支付手續費。

不過，因為客戶資金量小於平台資金量，所以客戶點差比平台點差高非常多。而且稍微「不正規」的平台還能「內部消化」部分交易，賺取更多點差。

所以，各位理財小白是否賺錢，正規和不正規的平台都能賺錢。外匯交易的頻率非常高，不出半年，你就知道手續費的厲害。

第二個坑為各位理財小白準備好了！

8

由於主要外匯市場的波動相對國內股票市場的波動小，一天的波動一般小於1%。所以廣大炒匯人士賺錢太少。所以各路平台給大家準備了20倍，50倍，100倍，還有400倍的槓桿。

許多理財小白踏入外匯市場的第一天就「爆倉」，全部虧光本金。

常言道，在戰鬥中學習。外匯平台教會你的是，第一天的戰鬥就是陣亡。

第三個坑為各位理財小白準備好了！

當然，小白相信無論環境如何惡劣，總是有人走到最後，堅持在外匯市場中「盈利」。事實上，小白認識的炒匯人士中，只有一個人可以向小白拍胸脯說他賺錢了。不過，小白一直未能看到他賬戶歷史交易記錄。

最後，小白需要向「獼猴桃」道歉，讓它類比外匯投資，獼猴桃兄弟虧了。小白知道廣大理財小白中喜歡獼猴桃的比例還是蠻高的，至少比在外匯市場中盈利的人比例高。

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