還有誰能阻止比特幣（Bitcoin）征服地球？

5月12日，Wanna Cry 蠕蟲通過MS17-010漏洞在全球範圍大爆發，受害者電腦被黑客鎖定後，病毒會提示支付價值相當於300美元的比特幣才可解鎖，全球一度有超25萬台設備被感染。從黑客勒索的方案設計來看，這次的勒索方案無疑是極度不科學的，像2014年的Angler勒索病毒，不聲不響，在一年內勒索成功6000萬美元，勒索也要講基本法的，賺錢跟出名是完全不同的手法。

整個病毒攻擊事件，贏家除了A股互聯網安全板塊無腦板行情之外，最大的贏家當屬比特幣（Bitcoin）了，在這次全球主流媒體的全覆蓋報道後，在5月12日起，比特幣從1720美刀暴漲55%直接衝到2670美刀，連著刷了多個重要關口。

如果在一個更長的周期來看比特幣，比特幣從誕生至今，在2009年的時候，1美元=1300個比特幣，如今，1個比特幣=2600美金，也就不到10年，伴隨著爭議從最開始的概念演變至今天這麼一個龐大的生態，不論爭議再大，都值得去思考這一偉大的現象。

一、貨幣的本質

在探討比特幣之前，要先思考一個底層問題，究竟什麼是貨幣？在這個超大的課題下，我挑了個小角度：共識貨幣。

弗里德曼在《貨幣的禍害》的第一章「石幣之島」中介紹了著名的共識貨幣：雅浦島石幣。

這些石幣並不產自島上，島上的居民乘船到400英里以外的其他有大量石灰石礦產的島嶼上，雕刻巨型石幣，把他們推到筏子上，再把這些石幣運回雅浦島。雕刻好的石幣被人們滾到一個傳統的地方，然後這些東西就被準備好用來交易了。

弗里德曼提出：貨幣的本質並不是信用，而是共識。貨幣甚至可以沒有實體存在，只要達成了共識，就算看不見摸不著沉在深海里的石幣，也可以繼續流通使用。

拋棄物物交換，擁抱支付中介的發展是不可逆的，問題是支付中介是如何選擇與形成，個人還是比較認同弗里德曼這個理論，一種能稱之為貨幣的本質上還是需要一個群體受眾的共識，一如最開始的貝殼，到後面的黃金，到網遊裡面的極品道具，再到監獄裡的香煙，一個群體共同認同這個介質，它就可流通（有信用），就如現在的法幣（紙幣），本質上是群體認同國家這個概念，繼而認同國家信用，認同這個貨幣，所謂貨幣，其實就是認知的集合（共識）。

介質千千萬，為何最後能形成共識的貨幣的卻有限？那就要說說作為一個完美介質的幾個必備要素：

1、供給可控（供給）

2、群體共識（需求）

3、方便流通（低交易成本）

供給如果不受控制，持幣方太容易被稀釋，降低購買力，就天然形成不了共識，共識人群的擴大，實際上是在擴大貨幣的使用範圍，增加購買力，供需平衡點就是實際購買力，交易成本的變動會同向加速均衡點的變化，像黃金曾經是接近完美的交易中介，但是交易成本太高，後來轉換成紙幣（法幣）後，實際供給方就變成了央行（供給受政府控制），而不是實際的黃金產出了，這世界上是沒有任何東西能抑制住印鈔的衝動的，在印鈔權轉移後，金本位崩盤是必然的。

但是，黃金作為一種支付中介的認知已經深深的植入了龐大的人群當中，形成了強烈的共識，因此即使沒有任何政府給他一個增信的行為，它還是能作為支付中介流通於這個龐大的人群中，除非，某天有人能有魔法讓所有人都忘了：黃金是有價值的。

按照上文三個維度去思考貨幣的相對強弱，才能發現匯率現象背後的根本原因。

二、比特幣之矛

數字貨幣由來已久，但此前數字貨幣的一個重要的問題無法突破，那就是一直存在一個中心化的中央結算機構清算所有交易來處理，一來貨幣清算機構不可信（無人能確保清算機構不作惡），二來雙重支付問題無法有效解決（即一個單一的貨幣單位可以使用兩次）。

2008年，一位化名為中本聰的人，在一篇名為《比特幣：一個點對點的電子現金系統》的論文中首先提出了比特幣。中本聰結合以前的多個數字貨幣發明，如B-money和HashCash，創建了一個完全去中心化的電子現金系統，底層開源，不依賴於通貨保障或是結算交易驗證保障的中央權威。關鍵的創新是利用分散式計算系統（稱為「工作量證明」演算法）每隔10分鐘進行一次的全網「選拔」，能夠使去中心化的網路同步事務記錄。這個能優雅的解決雙重支付問題，即一個單一的貨幣單位可以使用兩次。

比特幣是通過「挖礦」（計算機運算特定程序）產生的，挖礦就是驗證比特幣交易的同時參與競賽來解決一個數學問題。任何參與者（計算機）都可以做礦工，用他們的電腦算力來驗證和記錄交易。平均每10分鐘就有人能驗證過去這10分鐘發生的交易，他將會獲得新幣作為工作回報。本質上，挖礦把央行的貨幣發行和結算功能進行分散式，用全球化的算力競爭來取代對中央發行機構的需求。比特幣系統包含調節挖礦難度的協議，保證不管有多少礦工（多少CPU）挖礦，平均每10分鐘只有一個礦工成功。

比特幣協議還規定，每四年新幣的開採量減半，同時限制比特幣的最終開採總量為2100萬枚。這樣，流通中的比特幣數量非常接近一條曲線，並將在2140年比特幣將達到2100萬枚。由於比特幣的開採速度隨時間遞減，從長期來看，比特幣是一種通貨緊縮貨幣。此外，不能通過「印刷」新比特幣來實現「通貨膨脹」。

這簡直就是天才般的設定，理論上基本是完美貨幣的設定，這才是真正的生態化反啊，定規則，剩下的就交給市場了，回到上文探討的支付中介（貨幣）的框架體系下：

1、供給可控：在比特幣的底層設計中，總的貨幣供應量是固定的（2100萬枚），而且新增貨幣被嚴格設定了（每10分鐘1個），通過分散式的計算機來進行發行和清算（挖礦獲得比特幣，同時負責記錄交易記錄），比特幣可以無限分割，購買力的上漲可以通過貨幣分割來實現，最重要的是，底層技術開源，交易記錄公開，群體的信任就通過公開所有信息來構建，而不是構建一個高度集權通過外部增信的中央清算所來進行。

2、群體共識：互聯網的發展，讓人群的聚合不再以地域為界限，在共同的價值觀，共同的信仰可以更迅速的聚合，強化，比特幣的構思，搭建，發起都是源於碼農，這個人群擁有共同的語言（英語），相近的價值觀（技術向），素養較高且收入水平較高，且較難被分割，按照幾年前的數據，全球程序員已經接近4000萬的體量，這個體量的人群一旦形成共識，就可以足夠支撐一個極為強大的數字貨幣體系，更不論對普通人的擴散了。在比特幣開源的特性下，他們參與體系的構建，也同時是體系的參與者，逐漸形成正反饋。

3、方便流通：實際上比特幣的流通成本就是相關數據的計算成本，在交易中提取比例交給清算數據的礦工， 比特幣的流通並不是比特幣在不同賬戶之間的劃轉，而是比特幣上標識的所有人表示發生變更，由於在比特幣的總體框架下，就不存在跨境的問題，交易發生時，只需要知道對手方的賬號（公鑰），通過自己密碼（私鑰）確認後，自己的賬號（公鑰）登記下的比特幣就劃轉到對方的賬號（公鑰）下，因為沒有中央清算結構，因此壞處就是就沒有第三方的方式來證明你是你，所以一旦你的密碼（私鑰）泄露、遺失了，你的賬號里的比特幣也就沒辦法找回了，通過這種方式，實現了擁有者的匿名化，但是代價是，賬戶保全責任轉移到了用戶。

在這樣的底層架構下，整個比特幣體系就如同一個極其典型的互聯網產品，形成自我強化效應，在貨幣供應量可控的情況下，越多人用比特幣，其購買力越強，比特幣的購買力越強，就越多人認可認，如果我們把比特幣的認同者的集合想像成一個獨立的國家的話，當這個國家的人口越來越多的時候，國力越來越強的時候，他對他國貨幣的匯率就自然強勢了。

由於比特幣最開始的時候是沒有貨值的，所以如果要從一開始算他的收益率的話，那就是正無窮了...如果2009年開始的時候，1美金：1900比特幣，現在是2600美金：1比特幣，那年化就是680%...如果是看2011年到現在，年化360%...如果按照任何投資的邏輯來思考，都是完全沒辦法理解的，但是作為互聯網產物的角度來講思考，是可行的。任何搞投資的人都是賺不到這個錢的，基本只有有信仰的互聯網信徒才有可能拿得住。

這絕對就是一群天才碼農的一次偉大的社會實踐，按照互聯網產品的邏輯，特別是這種分散式網路結構的產品，當第一的領先優勢建立之後，他會不斷的自我強化，只要他自己不犯二，同類的產品想衝擊他的領先地位是絕不可能的，除非，將來出現另一種，更完美的電子貨幣，且全部人都迅速認同了，才有可能動搖一點點，大眾的觀念是很難一波扭轉的，像XP都多少年了，保有量還那麼高...

只要比特幣的用戶還信仰比特幣，比特幣的核心規則不發生重大失誤，這個貨幣體系就會像一把鋒利的長矛，撕破傳統法幣體系的框架...

三、法幣之盾

一如大多數劃時代的互聯網新技術一樣，新技術的發展大多都是在灰色產業先普及開來，在比特幣逐漸普及之後，整個比特幣的生態就化反了。有在線博彩公司，為了證明自己的自己實力，一把掃了4萬個比特幣掛在賬上，做資產證明，而且實時公開...基於比特幣的在線博彩：中本「骰子」，使用了公開隨機的比特幣區塊鏈數據進行搖獎，實時兌獎；再例如這次的全球病毒勒索的應用；生活中也越來越多的場所支持比特幣支付，甚至乎都出現了全球布局的比特幣ATM系統...

但，這樣問題就來了，這樣一個無國界，無監控，快速流通得貨幣系統，直接衝擊到了各國政府的切身利益：

1、稅收，這樣一套純線上的貨幣系統，交易，清算都去中心化，只要參與者想，政府根本監控不到，自然就無法針對這類型的交易進行徵稅。

2、印鈔權，隨著比特幣的認可度逐漸提高，法幣適用範圍的共識度很容易被稀釋，當用戶認比特幣，不認法幣後，央行就沒有印鈔權了...例如，最近全球比特幣區域熱度，同比新高的是你完全想不到的第三世界，你說為啥呢？

因此，從稅收、印鈔權的角度來看，任何擁有完整權力的政權都應該有打擊比特幣的動力，還沒有動作的政府只是有沒有意識到這個問題的嚴重性而已...比特幣的價值某種程度上就是他在總體用戶中的滲透率，我們來看兩組圖形：google trends vs bitcoin（USD）的走勢對比。

上面的圖形是反應全球「比特幣」這個關鍵詞搜索趨勢的谷歌指數（同比數據，100就是歷史最高水平，最近就是100，超過2013年的峰值），下圖是比特幣對美金的價格走勢，在整個比特幣的歷史中每次特殊事件催化後，全網比特幣的信息指數型爆發，帶動比特幣的參與者暴增，帶動比特幣價值暴漲，隨後，隨著特殊事件的逐漸淡化，圍觀吃瓜群眾散去，可怕的是，每次高潮過後，比特幣的存量搜索都會上一個大台階，那就意味著每事件驅動一次，比特幣的滲透率就提高一個台階。

還是回到上文共識貨幣的邏輯：事件驅動導致關注度快速上升，部分圍觀群眾轉化為比特幣關注用戶，少量用戶轉換成真實用戶，和一個傳統電商漏斗洗量的邏輯是一致的，但是關鍵的問題來了，在互聯網扁平化的現在，一個信源的傳播驅動是若干的核心節點（核心媒體、意見領袖），一旦這個信源在總人群中的認知率達到一定的比例，那進入自動傳播的階段，那就誰都擋不住了...比特幣的臨界點什麼時候到不確定，但可以確定的是，過了再想動手就晚了。

這就是比特幣系統的無解之處，只要參與者還相信，即使有部分國家禁止了，還有國家不禁止，整個系統還是能正常運行，要針對這個系統進行打擊幾乎是不可能的...例如技術上很類似的bt下載，就算定性是違法，但政府難不成把所有下片的人都搞起來么？一來不好抓，二來抓不完…

那問題來了，如果政府要管控比特幣，要怎麼處理呢？

1、控制信息分發，任何針對比特幣系統的手段都是無力的，只能從上文比特幣滲透率提高的路徑（傳播-信任-使用）來想辦法，控制關於比特幣信息的生成和分發，從流量入口控制，這點我國有豐富的經驗，可以對外輸出...同時主動釋放關於比特幣安全性的負面信息稀釋正面信息，因為比特幣系統是無解的，但比特幣使用的人是很容易出bug的...

2、控制使用場景，比特幣價值提高除了更多用戶的需求外，還有就是更多的消費場景支持，比特幣能沖得這麼猛，還有一個重要原因是它的線上線下的應用場景在不斷的被拓寬，如果現實中的消費場景都不支持，控制住讓他僅僅是黑市流通貨幣，不衝擊主要的生活場景、秩序就好，就像毒品、性交易一樣，根治不了，但是可以控制影響範圍。

3、控制中心化節點，比特幣一個重要的優勢就是他的匿名性，其實這個所謂的匿名是個偽命題，雖然比特幣賬戶不能直接對應到現實中的個人，但是比特幣賬戶的交易記錄都是公開的，通過大數據來扒，復現用戶特徵是可以做的到的...更重要的是，隨著比特幣的發展，為了方便整個貨幣的流通，逐漸形成了多個比特幣交易所，包括提高挖礦效率產生的礦池，這些就在這個完美的去中心化的網路中逐漸形成了中心化的節點...所以管住這些節點就管住了整個網路的主要部分...例如交易所都給我實名...當一個去中心化的網路逐漸形成核心節點的網路，他的優勢就不存在了...

但是即使是這樣，也僅僅是把比特幣控制在一個可控的範圍，除了有更完美的數字貨幣出現替代比特幣，作為一種不可逆的發明，像BT下載一樣，比特幣是無法消滅的，作為一個主權國家，日本還承認了比特幣的應用，大部分政府很多時候高估了自己的管理能力，低估了比特幣的可能性...

只要比特幣的滲透率突破臨界點，必然會刺傷，甚至刺穿法幣之盾，至於為什麼是比特幣？一圖勝千言：

結語：

回顧比特幣的增長曲線，真實的應用場景的拓展才是其價值中樞，特殊事件驅動的價格波動還是要回到實際流通中樞來，這波由Wanna Cry 和日本認可帶來的暴漲，等信息淡化後，還是跌得下來的，像下圖的每日交易確認地址數，才是比較真實的價值中樞，這種圖形，應該足以引起各個有稅收、印鈔權政府的關注。

統一思想永遠是最難的事情，一如信仰一旦建立，摧毀他就無比的困難，這場起於天才碼農的偉大實驗，將會走向何處？是實驗失敗後的驚天大泡沫？還是直擊各路央行的老巢？不管成功與否，這個量級的社會實驗，值得買一個去見證奇蹟。

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