高股息股票,你值得擁有!

前面文章談過紅利ETF,很多朋友很感興趣。藉此機會,書生跟大家談談「高息債券」型股票。

一、買股票可以拿分紅

上證紅利指數,挑選在上證所上市的現金股息率高、分紅比較穩定、具有一定規模及流動性的50隻股票作為樣本,以反映上海證券市場高紅利股票的整體狀況和走勢。

而紅利ETF跟蹤的就是上證紅利指數。

我們先講兩個名詞:分紅率VS股息率

(為便於理解,舉例不太準確)

假設A上市公司利潤10億元,願意拿4億元來分紅,那分紅率就是40%

假設A上市公司市值為100億,現金分紅4億元,則股息率為4%

我們買了上市公司的股票,就是公司的股東,享受公司利潤分紅是我們的合法權益。股票分紅是我們投資者實現投資收益的重要手段,卻經常被忽略。

股息率:它是指一家上市公司一年分配的股息與股價之間的比率在投資實踐中,股息率是衡量企業是否具有投資價值的重要標尺之一,通常股息率越高越吸引人。

二、高股息投資策略

1.上市公司分紅不是「左手倒右手」

書生先解釋一個誤區:很多人覺得上市公司派息後,股價會因為除息而下調,等於「左右倒右手」。

還是舉個例子吧。

假設A公司股價10元,每股盈利1元。如果這1元全部分給股東,那股息率就是10%。

除息後,A公司股價變為9元。現在看上去,投資者的總資金並沒有變化。

如果後面股價不變,公司每股盈利也不變,那股息率就提升為11.11%。

除息後股價雖然下跌,但股息率會變高。這種穩定的高回報,很容易吸引更多資金買入股票,從而推動股價上漲填權。

2.選擇什麼樣的股票?

對於低風險投資者來說,選擇高股息的穩定價值型股票是最好的選擇。

「高息債券型」股票,一般都有以下幾個特點:

1.競爭環境好。公司規模大,或者是壟斷企業,不用擔心競爭的壓力。比如銀行、鐵路、機場、水電等等。

2.傻子也能經營。公司穩定,不會過多受到外部因素影響,但利潤增長也很難。

其實要選擇這樣的公司很簡單,要麼是特定的壟斷行業,要麼就是我們耳熟能詳的大公司。

這種大公司基本已經很難再高速發展了,在本行業內也沒什麼競爭對手。如果把利潤用於跨界投資,也許會有未知的風險,大比例的分紅對於投資者來說,或許是最好的選擇。

3.高股息投資策略

高股息投資策略的關鍵,在於公司是否能多年堅持派發穩定且不俗的股息。特別是在行業低迷時期,能堅持派發高股息的公司更值得關注。

說到底,股票現金分紅的根本來源是企業的經營利潤,所以企業的基本面非常重要。對於偶爾高分紅的公司,我們不能被迷惑了。

這幾年經常說,銀行的好日子到頭了。那我們看下中國銀行的股息率,感受一下壟斷的威力。

大家不要小看高股息:

1.熊市拿股息,牛市享受股價上漲的威力。假設現在中國銀行的股息是8%,那書生一定會果斷的買入。

一般出現這種極端高股息,都是在恐慌急跌之後,我不保證股價未來會不會繼續暴跌。但忽略熊市股價的波動,穩定拿著高股息,是我們的一層安全墊。

2.股息再投資,未來收益不可小視。

假設有100萬投資,每年股息率是5%,那一年就是5萬的股息。在漫長的4年熊市中,每年用股息去買入低估的股票。

假設牛市到來,這些低估的股票都漲了3倍,那這些股息就變成了60萬。(100*5%*4*3=60)

3.持續高分紅的企業,幾乎不會報表造假。有很多公司的財務報表喜歡造假,而散戶幾乎很難分辨。但如果一個公司持續進行現金分紅,最起碼說明該公司業績不錯,賬務基本上是真實的。

結束語

篇幅有限,書生暫時也只能寫這麼多,更多內容還需要讀者自己去研究。

書生只是引路人,真的做不到一篇文章就涵蓋股息率的所有內容。這個時代很浮躁,很多人熱衷於看各種乾貨,恨不得一篇所謂乾貨就學完所有知識。

好比大學專業是會計,一篇文章最多是會計的一個章節,而要完整精通會計,需要數年的不斷學習,更要經過多年公司實踐經驗才行。

通過看本專欄而取得投資成功的願望,就像觀看了手術過程的人希望成為優秀外科大夫一樣迷茫。知不易,行更難。希望大家在學習的同時,多多實踐。

微信公眾號:複利人生(ID:moneylife1818)


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