高股息股票,你值得擁有!
前面文章談過紅利ETF,很多朋友很感興趣。藉此機會,書生跟大家談談「高息債券」型股票。
一、買股票可以拿分紅
上證紅利指數,挑選在上證所上市的現金股息率高、分紅比較穩定、具有一定規模及流動性的50隻股票作為樣本,以反映上海證券市場高紅利股票的整體狀況和走勢。
而紅利ETF跟蹤的就是上證紅利指數。
我們先講兩個名詞:分紅率VS股息率
(為便於理解,舉例不太準確)
假設A上市公司利潤10億元,願意拿4億元來分紅,那分紅率就是40%
假設A上市公司市值為100億,現金分紅4億元,則股息率為4%
我們買了上市公司的股票,就是公司的股東,享受公司利潤分紅是我們的合法權益。股票分紅是我們投資者實現投資收益的重要手段,卻經常被忽略。
股息率:它是指一家上市公司一年分配的股息與股價之間的比率。在投資實踐中,股息率是衡量企業是否具有投資價值的重要標尺之一,通常股息率越高越吸引人。
二、高股息投資策略
1.上市公司分紅不是「左手倒右手」
書生先解釋一個誤區:很多人覺得上市公司派息後,股價會因為除息而下調,等於「左右倒右手」。
還是舉個例子吧。
假設A公司股價10元,每股盈利1元。如果這1元全部分給股東,那股息率就是10%。
除息後,A公司股價變為9元。現在看上去,投資者的總資金並沒有變化。
如果後面股價不變,公司每股盈利也不變,那股息率就提升為11.11%。
除息後股價雖然下跌,但股息率會變高。這種穩定的高回報,很容易吸引更多資金買入股票,從而推動股價上漲填權。
2.選擇什麼樣的股票?對於低風險投資者來說,選擇高股息的穩定價值型股票是最好的選擇。
「高息債券型」股票,一般都有以下幾個特點:
1.競爭環境好。公司規模大,或者是壟斷企業,不用擔心競爭的壓力。比如銀行、鐵路、機場、水電等等。
2.傻子也能經營。公司穩定,不會過多受到外部因素影響,但利潤增長也很難。
其實要選擇這樣的公司很簡單,要麼是特定的壟斷行業,要麼就是我們耳熟能詳的大公司。
這種大公司基本已經很難再高速發展了,在本行業內也沒什麼競爭對手。如果把利潤用於跨界投資,也許會有未知的風險,大比例的分紅對於投資者來說,或許是最好的選擇。
3.高股息投資策略
高股息投資策略的關鍵,在於公司是否能多年堅持派發穩定且不俗的股息。特別是在行業低迷時期,能堅持派發高股息的公司更值得關注。
說到底,股票現金分紅的根本來源是企業的經營利潤,所以企業的基本面非常重要。對於偶爾高分紅的公司,我們不能被迷惑了。
這幾年經常說,銀行的好日子到頭了。那我們看下中國銀行的股息率,感受一下壟斷的威力。
大家不要小看高股息:
1.熊市拿股息,牛市享受股價上漲的威力。假設現在中國銀行的股息是8%,那書生一定會果斷的買入。
一般出現這種極端高股息,都是在恐慌急跌之後,我不保證股價未來會不會繼續暴跌。但忽略熊市股價的波動,穩定拿著高股息,是我們的一層安全墊。
2.股息再投資,未來收益不可小視。
假設有100萬投資,每年股息率是5%,那一年就是5萬的股息。在漫長的4年熊市中,每年用股息去買入低估的股票。
假設牛市到來,這些低估的股票都漲了3倍,那這些股息就變成了60萬。(100*5%*4*3=60)
3.持續高分紅的企業,幾乎不會報表造假。有很多公司的財務報表喜歡造假,而散戶幾乎很難分辨。但如果一個公司持續進行現金分紅,最起碼說明該公司業績不錯,賬務基本上是真實的。
結束語
篇幅有限,書生暫時也只能寫這麼多,更多內容還需要讀者自己去研究。
書生只是引路人,真的做不到一篇文章就涵蓋股息率的所有內容。這個時代很浮躁,很多人熱衷於看各種乾貨,恨不得一篇所謂乾貨就學完所有知識。
好比大學專業是會計,一篇文章最多是會計的一個章節,而要完整精通會計,需要數年的不斷學習,更要經過多年公司實踐經驗才行。
通過看本專欄而取得投資成功的願望,就像觀看了手術過程的人希望成為優秀外科大夫一樣迷茫。知不易,行更難。希望大家在學習的同時,多多實踐。
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