陳天橋不玩遊戲的這些年,居然都在搗鼓P2P

盛大將成為美國P2P鼻祖LendingClub最大股東的消息,讓沉寂已久的陳天橋再次回到公眾視線。實際上,陳天橋2014年退出盛大遊戲後,開始玩起了投資,且對互聯網金融有執念。所以這次抄底LendingClub,也不算太令人意外。

盛大將成美國P2P鼻祖的第一大股東

因為LendingClub的一紙文件,陳天橋布局投資美國P2P的事情才浮出水面。

因違規銷售2200萬美元貸款,美國P2P鼻祖LendingClub陷入困局。但天無絕人之路,5月23日,LendingClub上交給美國證監會(SEC)的監管文件顯示,已有中國公司準備接盤。

SEC文件顯示,由盛大集團創始人陳天橋控制的盛大傳媒有限公司等4家公司,總計花費約1.487億美元,總計購入29047930股LendingClub股票,以及價值約1119萬美元的購股期權(該公告發布60天後可認購普通股)。

如果期權行權的話,盛大將成為LendingClub的最大股東,在LendingClub的持股比例最多可達11.7%。目前,LendingClub持股最多的股東是風險投資公司Sands Capital,持股比例是10%。

消息發布後,LendingClub股價一度大幅上漲逾14%。

盛大買LendingClub,從來都是低價接盤

SEC文件顯示,從2016年3月起,盛大便持續購入LendingClub的股份。

5月9日,這家公司因負面消息而暴跌之時,盛大並未拋售,反而以每股權利金0.35美元賣出400萬份6月17日到期的看跌期權;5月10日起的幾個交易日,盛大也持續賣出看跌期權,並買入看漲期權,到期日皆為6月17日。5月18-20日,盛大繼續購入其普通股。

下圖直觀地展現了陳天橋「不買貴的」的可貴品質。

盛大兩年前就開始布局互聯網金融

此番陳天橋因大手筆購買LendingClub股份收到關注,但復出的「網紅」不是一日養成的。陳天橋自2014年11月退出盛大遊戲之後,便開始低調布局互聯網金融行業。

2014年11月,陳天橋表示,未來盛大會通過VC方式進入互聯網金融領域。

盛大集團為金融領域的投資建立了10億元規模的互聯網金融專項投資基金,目前已投資10餘個項目,覆蓋互聯網信貸、網路理財、保險、證券等,例如網貸天眼、愛錢幫、微貸網、彩票寶等。

知情人士對《第一財經日報》記者表示,「LendingClub可能只是第一個,如Prosper等網貸平台可能是下幾個目標。」

盛大之前在互聯網金融領域的投資以理財和資產管理為主。從陳天橋此次入股LendingClub,以及之後可能購買的Prosper(另一個P2P平台)等跡象看來,盛大之後或在P2P領域繼續布局。

知乎大V秋源俊二對這次投資評論稱:

畢竟(LendingClub)是全球第一家上市P2P公司,招牌還是不錯的,雖然在美國樓塌了,但拿回國內,依舊有人會奉為圭臬。

陳天橋這次是不是買了個大坑?

那麼問題來了,陳天橋這次投資LendingClub,到底算不算接盤俠?這家公司目前的問題,是不是一個大坑?

5月9日,LendingClub發布公告稱,該公司董事會在內部評估中發現有2200萬美元貸款違規出售,由此,該公司創始人、首席執行官Renaud Laplanche被迫辭職,另有三名高管同時離職。

這次事發的2200萬美元次優級貸款,存在的問題就是,貸款實際條件與投資者要求不符。通俗講就是貨不對板——我要買這個,你給的卻不是。

目前,LendingClub的經營模式是,看起來像是投資者與借款人的在線交易,但實際上是經過了銀行中介,借款人獲得的貸款由銀行發放,LendingClub再把這些貸款買下來,然後銷售給投資者。換言之,LendingClub是進行了一次貸款證券化銷售,將不同評級的貸款銷售給不同需求的投資者。並且,為了完成對傑富瑞投資銀行(Jefferies & Co.)的貸款出售,LendingClub還修改了貸款的日期,按計劃,傑富瑞買入這些貸款後會將其以證券化債券的形式轉售給投資者。

美國司法部為此事對LC進行了調查,並且其商業模式可能進行較大調整。所以,LendingClub未來目前還是充滿變數,陳天橋這筆買賣對於他的互聯網金融帝國到底意味著什麼,目前還不可知。


推薦閱讀:

劃重點!銀行衰落,它們該怎樣用金融科技拯救自己?
消費貸行業前景如何?其實秘密就藏在上市平台財報中
真土豪來了!這個平台註冊資本有4個陸金所大
互聯網金融的興起、轉折與破局之道
Fintech下的金融資本爭奪戰

TAG:P2P | 互联网金融 | 金融 |