到底在國內有靠譜的外匯平台嗎？

01-26

之前在這問過一個關於如何判斷外匯交易平台的帖子，也得到過兩個知友的幫助，在此真心感謝了。
由於工作方式的原因，本人需要對外匯投資進行先行接觸，通過實際操作來了解這個專業的情況，以為團隊的後續取捨決策提供參考。故此，近期赴大連與一平台運營人進行了接觸，結果不太滿意，因為其運作類似於白標，且主要以代客理財業務為主（當然也可以選擇自己操作和做為代理），同時發現其運作模式、流程欠透明，包括出入金的方式上也不正規，感覺資金風險無法有效控制。之後自己也多種渠道了解過，包括網路，結果是更加無所適從，除開那些明顯可辨的黑平台，就連福匯、嘉盛這些主流的大平台也是問題多多，故有此一問。期望業內高人能抽空指點一二，提供各渠道。在此先行謝過。

銀行

外匯的平台多到數不過來，聽說過的平台有很多（隨意寫的，順序不是排行，單純記數）：

1-10： LMAX 激石 IC 歐福市場 KVB 麥肯斯 VIBHS 盈透 FX88 高朋

11-20：博威BGI SVS GMI 西城 TERA 愛匯ActiveTrade 博美金融圈高匯 GK

21-30： ICMC 福亞全球金道成 FxBTG大旗 GMO 金石 Tickmill Origin FPMarket IDS(愛達環球

31-40: TOP 世通 XM 智匯博彙易匯匯行 ocean

現在還在運營的平台就有這麼多，還有很多我都不知道，以前做現貨的在大規模轉型，這幫人只會搞這事了。

這些平台：

1.他們有的是白標，有的是主標。白標一年的成本大約是30w，主標一年的成本大約是100w。

2.有的沒有受到監管，有的受到監管。有的監管一年成本200w 有的監管一年成本5k，最小的監管是在一個叫做萬那杜的小島上，當時第一次聽到我也表示：竟然還有這種事。

3.像Lmax這種已經算比較大的零售商了，去辦公室看看也沒有幾個人，地方也不大。

平台的日子也不好過，無非就是想吸引一批客戶賺點手續費。市場上有一批交易者天天就想著如何鑽平台的漏洞，也有資金量大的去期貨市場乘著成交冷淡控制一下行情，跑mt4上面來賺取平台的錢，只要不拋單的都可以搞，這種做法的風險在於期貨市場萬一沒控制住，哭都哭不出來，一樣是刀口舔血，沒什麼不冒風險就可以賺錢的方法。

以前的鐵匯，不也是完蛋了么？黑天鵝防不住的，誰又想過房利美會倒閉呢？所以我一向都覺得，這些平台都是歪平台，遭遇跑路，或者剛好避開，聽天由命。

其實每個平台都有大大小小的問題，沒有完美的平台，可能某方面符合你的標準但是其他方面卻是劣勢。在我看來，選平台，主要選擇適合自己的，當然前提是安全。1，安全性，這個是最重要的，不過其他條件再好，也不能在安全性上差。這樣選的的話也就國際上幾大平台值得考慮（這裡要注意很多平台鑽國人對國外外匯市場不了解的空子，胡亂宣傳自己有多大），真正排名可以參考美國期貨協會（美國市場）以及Bloomberg的一些排名。2，安全性除了規模外，另外一個相對比較有說服力的就是監管了，監管其實都是金錢能說了算，但是至少可以保證他有這個實力，而且通過監管可以刷掉一大批沒監管，套牌，有監管但是監管內容與業務不一致等一大批平台，所以監管還是必須看的3，對賭還是對沖，有了第一個條件安全性（大部分為大平台）的前提，那第二個條件重要性個人認為有前一個條件的60-80%，很多平台平台宣稱自己是stp ecn，但是真正的很少，大大小小的平台，對賭與否只能看程度，而不能說有無，當然，確實有stpecn的平台，但是鳳毛麟角，而且還不太讓人所知，為什麼？因為利潤低，沒太多推廣費。4，點差，點差關乎交易成本，當然低要的好，但是過低你就要注意了，按照正常的市場對沖成本，點差也不可能低到太離譜的程度（ecn可以很低，但是有其他方面的費用），假如點差過低，有可能這個平台的對賭性質很強，客戶交易時的隱性風險很大。個人建議按照目前市場上的對沖成本來計算點差，選擇點差在業內處於中等或者中等偏下的平台。比如歐美點差1.3-1.6算是比較合理的範圍（這裡面要算上返佣，好好算算成本）4，返佣，這個就不用說了，代理和客戶需求不一樣，因人而異。睡不著隨便寫的愚見，貌似跟樓主提問有巨大出入，不過還是想寫點來解悶。

我覺得知乎有一個好，就是長篇大論說得頭暈都說不出點乾貨，就那幾個概念什麼dd，mm，stp，監管牌照解釋扯半天，等於沒說。我就寫點2年來摸索各大大小小平台的人生經驗，盡量力求有簡潔乾貨。

利益相關：純個人交易，不是任何平台的代理

寫在前面

1，關於牌照。

第一檔：FCA，NFA，FINMA（瑞士牌基本只有兩家，杜卡斯貝和瑞訊銀行，小資金不適宜玩）

第二檔：ASIA

第三檔：其他小國牌照。（比如塞普勒斯，紐西蘭，塞席爾之類）（這類牌有等於沒，交夠保護費就能下）

2，出入金

一般重視中國市場的平台都會提供銀聯通道，但實際上銀聯通道非常不透明。大多數銀聯通道的資金根本是在國內轉。不過也不必過於驚慌，正常平台也有分寸，出入金和第三方通道一起吃點匯損就是了。別被銀聯出入免費騙，實際匯損不是一個小數字，吃相難看點的匯損甚至有4%。（點草嘉盛和Alpari）

3，返佣

可以搜一個外匯返佣網，掛靠他們的代理能降低交易成本。這裡推薦一個國外的返佣網www.cashbackforex.com

4，交易模式

做市，DD（dealing desk），MM（market maker）就是跟平台對賭，一般大型有實力平台，或者黑小平台偷偷對賭做b book

stp，就是中間販子，把你的單子打給各大銀行從中抽佣。實際上很多stp根本沒有直連銀行，是個二道販子，這樣交易成本更高。小平台號稱stp很多都是偷偷b book吃頭寸。（尤其是銀聯極速出入金，監管牌又垃圾的那種）

ecn，就是撮合交易。成本通常是最小。因為點差是原始點差，滑點會比較大，或者說比較難成交。

正題（無利益相關個人推薦，以下平台均肉身體驗過）

普通玩家平台：ic market，tickmill，oanda

ic market：asic牌，銀聯出入，匯損相對低。ecn平台，點差低（一手eu成本約7刀），隔夜低。中國市場做得很大口碑也不錯。普通玩家首推。

tickmill：fca和fsa（塞席爾）牌。要銀聯通道出入金只能開fsa牌。出入金匯差有提示，很低。ecn平台，點差低（傭金比ic還低，一首eu成本約4刀），隔夜低。交易成本低到令人髮指。

oanda：nfa，fca，asic。老牌做市商。國內客戶只能開在asic里。銀聯入金（入金匯率是即時匯率，業界良心），出金要電匯一次20刀。電匯只能回國內銀聯卡，美金入賬。點差和隔夜都很良心（一首eu成本11刀，原油現貨點差25也是業界良心），隔夜費，應該說延期費更準確，是按秒收的，oanda特色。老牌可靠做市商。

監管癖好專用：LCG，IG

都是英國超大型老牌做市商，交易品種以萬計（全球股票，期權，債券）。

優點：LCG：銀聯通道出入，點差更低。提供保證止損。

IG：交易品種更多，尤其是期權，很小眾的股票等。

缺點：LCG：隔夜費死貴

IG：只支持網頁交易。很多品種實際上似乎小資金交易不了。

某些奇奇怪怪的小平台(這類平台在特定的情況才會用）

eightcap：asic，stp，銀聯出入，匯損中等，交易成本中等。現貨原油空單隔夜一天進賬2刀，做原油中線空時用上了。

easyforex：asic，做市商，銀聯出入，匯損大，交易成本高。名聲在國內挺臭的。優點就是期權種類齊門檻低，散戶入門期權可以小資金試試。

tri：塞普勒斯，stp（懷疑b book），銀聯出入到賬極快，固定匯率7（？？？？），交易成本很高。入金還不限定本人銀行卡。被我用來xing用卡無損t現hhh

最全面的比較來啦！整理了交易量較大、受到監管、並開展國內市場的18個外匯交易平台，從監管方面、交易方面、資金安全方面做了比較。

一：雲核變數測評 | 監管方面

監管機構中，最為嚴苛的要屬英國、美國、香港、澳洲了。

FCA ——全稱：Financial Conduct Authority，是（英國）金融行為監管局的縮寫。英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，並且通過金融行為監管局（FCA）對所有在其境內註冊的金融機構進行嚴格的監管。

NFA——全稱：National Futures Association，美國全國期貨業協會。NFA的主要職能是為NFA成員嚴格遵守聯邦法律及CFTC制定規則，實施嚴格的管理。NFA也有自身的規則，用來監督經紀商對交易員和投資商的行為規範，使交易員和投資商免受欺騙。

SFC——全稱：Securities And Futures Commission，是（香港）證券及期貨事務監察委員會。香港證券及期貨事務監察委員會(證監會)是獨立於政府公務員架構外的法定組織，負責監管香港的證券期貨市場的運作。SFC通過有效的監管和指引，促進了香港證券及期貨市場朝向公平、高效率及有秩序的方向發展。

ASIC——全稱：Australian Securities and Investment Commission，是澳大利亞證券和投資委員會。ASIC是一個獨立政府部門，並依法獨立對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。澳大利亞證券和投資委員會是澳大利亞銀行、證券、外匯零售行業的監管者。

二：雲核變數測評 | 交易方面 1

全球超過90%的零售交易量是通過MT4平台成交的。MT4交易平台全稱MetaTrader4客戶終端，由MetaQuotes軟體公司研發，MT4交易平台功能強大，頁面簡潔，操作方便，最主要的建倉平倉功能簡單易用，投資者可以透過設置止賺、止損來進行控制風險，MT4交易平台除了提供實時行情和交易功能外，還包括18種畫線工具、9個交易時段圖表選項、30種國際流行技術指標和聲音預警提示。而且，MT4交易平台佔用計算機資源少，運行速度快，還可下載歷史數據和圖表。大部分外匯經紀商都提供MT4交易平台作為成交軟體，當然，也有一些經紀商開發了自己的客戶端。只是很多使用起來上手慢，界面也比較複雜。

三：雲核變數測評 | 交易方面 2

點差就是做市商的買賣價差，反過來，也就是市場參與者的交易成本。固定點差是指價差基本固定一般不做調整，浮動點差則是做市商會根據自身成本調整買賣價差。對市場參與者而言固定點差的優點是可以鎖定成本，缺點是存在不能成交的可能性。浮動點差的優點是交易流暢，缺點是成本上存在風險敞口。通常固定點差略大於浮動點差。至於哪個好，取決於交易策略與每個人的風險偏好。

四：雲核變數測評 | 資金安全方面

在外匯交易中，資金安全保證是最重要的，其中交易平台的選擇是資金安全保障的基礎。選擇正規的外匯交易商是核心，其中美國、英國、澳洲、香港方面的相關交易商監管體制是較安全的。在選擇交易商方面，要注意幾點：（一）、正規：交易商、開戶、監管等方面是否正規；（二）、安全：怎樣匯款才能確保資金安全。另外也要了解一些當地法規特點，以免被人為設置陷阱，這樣才能確保資金安全。

首先說明一點，起源於國內的外匯平台，沒有一個靠譜的。為什麼，因為國內2008年就出文件了：「不允許開展外匯保證金業務！「所以國內的都不靠譜，只有海外的平台，具有：

國際知名，市場全球性，員工專業素質高，上市公司。

滿足以上幾樣的平台，大家可以放心大膽去做。出現問題的概率很小，就算出問題，也不是一朝一夕就能倒的，例：福匯。雖然緋聞不斷，收場很慘，但是還是有大客戶在做。

這些平台包括：IG/CMC/Forex/Oanda/Saxo等。

其它的，不是說就不能做了。只是相對以上這幾家來說，算是第一梯隊往後了。為什麼？

監管？用錢就能解決的事情都不是事情。FCA也分全牌和半牌，有錢，程序清楚就OK。另外說一點，所有的監管在中國地區都不適用，所以，僅當作是一項平台實力參考指標，保障資金安全？去問問鐵匯那幫客戶的錢拿到沒？鐵匯有FCA監管的。

真正有實力的象徵是：上市。上市之後：不敢隨便亂來，畢竟有法律準繩。另外，人家也必須要對股東負責，真要出什麼幺蛾子，股價直接崩了。所以，一般都會用心經營。

國際市場口碑調查。領英有嗎？上領英查看平台的員工數量，前員工工作經歷，職稱等等。實力強的一般投行，商業銀行過來的過去的；實力差的，基本沒什麼工作經驗，可能公司名字都搜索不到。如果你懂點英文，在Google上搜索一下平台的新聞。如果壓根搜索不到，那麼恭喜你，該平台連海外市場都沒有，單純在國內圈錢騙chai。

之所以你能在國內接觸到N多山寨野雞不知名的平台，究其原因。有一個中介叫做外匯代理。他們選擇平台以利益為重，哪家賺錢多選擇哪家。所以大部分散戶能接觸到的這些平台都是要感謝代理。有點良心的代理可能只是賺一點點交易傭金，平台本身不至於太差；有些無良代理，推薦不入流的平台，加滿手續費幫助代操作，直接刷爆客戶賬戶，資金轉換成傭金進入代理口袋，更有甚者，直接選擇對賭平台吃客戶頭寸（現在這種很少了）。

所以，找代理做：第一，不要有手續費；第二，不要把賬戶給人家做。如果這兩點都做不到，那BB建議你還是不要進來外匯市場了。在平台選擇這裡都過不了關，後面交易部分更難，怕你熬不到那時候就被市場收割了。

行業相關：前外匯經紀人，3年從業經驗，現為獨立投資人。有問題歡迎各位提問，我盡量解答。

監管是以個平台安全與否的重要因素之一，因為平台是否有監管牌照，有怎麼資質和級別的監管牌照，將決定了平台的級別高低。

如果一個平台連正規監管都沒有，就等於無牌經營，那我們不根本沒有選擇的必要，因為無法得到最基本的安全保證。

打個比方，監管就是以個篩子，好監管能把最差的平台篩掉，遇到壞平台的概率起碼沒那麼大。

例如最嚴格的監管，說明平台的風險控制，業務管理，資本金等方面條件最好，安全係數則會更高。

外匯市場監管的直接目標應是彌補市場機制的失靈，保護市場參與者的合法權益，維護市場公平，效率，透明和穩定，促進外匯市場各項功能的發揮；最終目標則是維護金融穩定，促進經濟增長。外匯市場監管手段可包括行政手段，法律手段，經濟手段，以及這些後端的搭配組合等。主要監管內容是對外匯市場的交易主體，交易客體，交易價格，交易模式，交易結算，交易行為等進行規範。

存在的牌照：

NFA（美國） FCA(英國) ASIC（澳大利亞） FINMA(瑞士) FSP（紐西蘭）

CYSEC（塞普勒斯） FSC（俄羅斯模里西斯）

ASIC監管介紹

ASIC是澳大利亞獨立的聯邦政府機構，經聯邦政府批准，根據2001年議會審核通過的澳大利亞《證券投資委員會法案》的規定，該機構依法獨立對全澳金融體系，各金融機構和專業從業人員行使金融監管的職能，擁有澳洲最高的法律地位，是澳大利亞金融服務和市場的法定監管機構。

澳大利亞證券投資委員會（ASIC）是澳大利亞政府下設立的金融監管機構，其監管體系一直以來被認為是世界上最嚴格，最健全的金融監管體系之一。ASIC要求任何在澳大利亞從事金融行業的機構均需持有ASIC監管牌照經營，並滿足嚴格的資本要求，遵守執行包括風險管理，員工培訓，會計和審計等內部程序。

交易賬戶資金獨立存放於銀行， 100%與平台運營賬戶資金隔離。

1.瑞訊銀行，瑞士上市銀行，

2.技慕集團，日本上市公司，連續5年全球交易量排行第一！銀聯存取，無差價，無手續費！

還有福匯英國、嘉盛英國、DukasCopy銀行、Oanda

這些都可以選

你說的貌似只有銀行是符合的，並且沒有槓桿。國內外平台數不勝數，開數年的平台也不一定安全，更別提國內的了。中國金融發展的本來就晚，更別提現在還沒有開放的外匯了。

怎麼聯繫你啊，我也同樣的問題想交流

平台很重要，有監管，不刷單的平台現在也不少，市場前幾年被做的太亂了，現在也沒有真正的回暖，我一直都在艾拓思這個平台做的澳洲的，你可以看看雙監管

目前國內沒有絕對靠譜的平台，所有平台都是對賭，我說的是所有！

一個外匯平台假如不做對賭，光那點手續費，他們根本就支付不起高大上的辦公場地和人員工資等等的成本。

再說，炒外匯的99%都是虧貨，只要這個平台老闆不是白痴，必然會選擇對賭，穩賺不虧的生意。

當然一些平台不會全部吃單，也會拋一部分給流動性那邊，但一定是吃大部分，總的來說就是選擇性吃單，畢竟虧貨太多，錢很好賺。

現在要做外匯，最安全的辦法是做【外匯期貨】，國內一些期貨公司的香港子公司有這個業務，資金安全沒有任何問題，交易成本也比mt4上面的要低很多，具體你自己找找，找不到可以加我，我微信里有個女的是做這塊業務的。

衍生品這個東西，一朝入套深似海，從此踏上不歸路，實屬不易，作為行內老司機，望君且擼且珍惜。

ASIC監管，開戶簡單

首先必須要資金安全，如果公司捲款跑路了你盈利再多也沒用，所以一定要選擇監管資質好的公司，推薦英國FCA和澳大利亞ASIC監管

其次就是平台的經營模式了，外匯平台分為做市商、STP模式、STP+ECN混合模式、ECN模式，做市商模式是平台報價客戶買賣的，平台和客戶對賭的，平台當然不想讓你賺到錢，所以此經營模式pass掉

最後一點也是比較關鍵的，就是交易成本，平台收取費用有兩種形式，一種是加點差，一種是直接收傭金，還有兩者混合用的，不管是什麼模式，這個錢都出在你身上，之前有客戶跟我說他做黃金一手的點差費用60美金，我都驚呆了，很明顯是被銷售人員給坑了，交易成本這一項一定要注意，說白了，如果你的交易成本是60美金，別人的交易成本是10美金，那你剛開倉就等於比別人賠掉了50美金

給你推薦個澳大利亞ASIC全牌監管的，0點差，純ECN交易

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我做國外的平台，用mt4.

開戶簡單銀聯入金

我個人使用過好幾個外匯交易的平台，有EASY FOREX，香港KFD金業，ACY希萬國際，總體說一下：

1、安全性，三個平台都可以分別受美國、英國和澳洲監管的，出入金都沒問題。

2、槓桿倍數都是50~500倍可選。

3、費用方面，這個差異比較大。

EASY的點差費率是最高的，例如黃金一手是50美元，白銀是120，歐美點差20，美日點差22.

KFD的黃金還可以，黃金一手固定20美元，白銀50。外匯方面點差就很大，不適合做。

ACY的外匯點差很低，算是各平台裡面最低的，黃金一手也是20，白銀50，歐美點差8，美日點差10。

4、隔夜持倉成本，外匯的隔夜持倉成本都比較高。需要注意的是EASY在周三的隔夜持倉是按3倍計算的，所以盡量避免周三持倉過夜。

5、穩定性，三個平台穩定性都沒問題，滑點都比較少，但是要特別注意在成交量很清淡的時候，ACY掛單很容易滑點，所以交投清淡時，止盈止損最好設高一些。

以上就是我個人做外匯的一些經驗，做了3年多了，現在用的是ACY的平台，品種以外匯為主，總體小賺。對於散戶來說，最重要的就是交易成本低，以一手歐美來說，ACY平台500倍槓桿的單子，保證金是250美元，點差費用不到10美元，很容易賺錢的。以下是ACY國際的鏈接，感興趣的朋友可以試一下https://www.acyfxasia.com/open-live-account?affiliate=12803

香港的堅固環球，可以了解

WeTradefx 好平台，正規外匯經濟商，好平台，能秒單，能拉盤，有STP和ECN兩種賬戶類型。辦事處對外公開的。