布谷鳥洗錢模式是怎樣的方法？

【引用】FATF在洗錢類型報告中提到了一個新的洗錢術語「布谷鳥化整為零」。該術語指與替代性匯款相連的一種洗錢方式，即通過不知情客戶（認為是乾淨資金）的賬戶轉移犯罪資金。這種洗錢方式與傳統的化整為零不同之處在於被利用的賬戶持有人並不知曉存入其賬戶的資金是黑錢。布谷鳥是歐洲的一種寄生鳥，因為它們將自己的蛋放在其他鳥巢里，由其它鳥類代其孵化和餵養後代。

---- 實在沒有理解這是怎樣的方式…希望大牛給予形容

你是要考CAMS那個坑爹的考試吧……

這個洗錢方法現在不好用了，但是教材上面有，就不得不了解一下了。

洗錢方式很簡單，能理解布谷鳥的育子方式，就能理解布谷鳥式洗錢：重點就是「第三方不知情」。

為了達到這個「第三方不知情」的目的，所以一定要內外勾結，一定要串通銀行內部員工，一定是現金匯款，並要在匯款解付的這個環節下手。

就用圖片裡面這個例子吧：

英國行動電話供應商（倫敦）是幫凶，被壞人買通了，因為這個幫凶正好有在壞人的同夥所在地，土耳其的伊斯坦布爾，的業務往來，是布谷鳥的母親。

土耳其電子公司，是不知情的第三方，是巢寄生宿主。它和英國行動電話供應商（倫敦）有真實的貿易往來，就是向幫凶銷售那750部NOKIA手機。假設這些手機都是NOKIA 1110，總價37,500英鎊（50英鎊/部），但是供貨合同上寫的NOKIA Lumia 920（191.64英鎊/部），所以總共是143,730英鎊。要求供應商開這樣的發票，也有利於虛增成本，採購人員常乾的薅社會主義羊毛的手段。所以兩全其美。

服務土耳其電子公司的銀行就是布谷鳥下的蛋。

重點來了，收款銀行在收到這筆匯款後，由於是現金解付的，所以銀行會提前把錢分成兩部分，實際存入或者交付土耳其電子公司的只有37,500，剩餘的106,230英鎊給了犯罪分子，再通過其他途徑去到伊朗的控制人手中。

（這張圖有個關鍵地方畫錯了，是手機和手機款的交付方向，媽蛋我也看了好久覺得不對，可以這樣理解，實線是現金流渠道，虛線是貨物渠道）

我用蛋再解釋一遍：

布谷鳥在下了蛋以後混在巢寄生宿主的蛋裡面，孵出的小布谷鳥會把其他的蛋或雛鳥都推出去，然後自己霸佔整個鳥窩和食物，而宿主是毫不知情的，會把小布谷鳥當親生後代撫養大。