我是理財顧問，前輩怎麼管理理財客戶？

01-25

我剛入行，做理財客戶經理，不知道前輩都是用什麼管理客戶信息，我現在用excel查信息很麻煩。公司里的crm系統我又不太想用，我辛辛苦苦磕出的客戶就這麼被公司弄走了。

說到管理理財客戶，無外乎就是拓展新客戶和維護老客戶，新客戶通過不停的電話拜訪、活動發放名片來做；而老客戶則是有超過一次聯繫的用戶就可以定義為老用戶，老用戶分類標註為意向客戶、成交客戶、殭屍客戶、長線客戶等等，我以前是用excel管理，現在則是改用財富橋管理，這個網站是剛上線的，也是業內朋友推薦使用，用了一周感覺還是很方便。

一、人太多，加標籤很有必要

聯繫的人多了，我現在成交過的客戶有40多個，還有潛在客戶500多個，簡單的用名字和公司就不夠用了，標籤就方便多了，還有備註描述這些。這標籤可以自定義也可以用現成的。

二、預約太多，日曆提醒功能是必須的

每個月都要篩一遍客戶，不斷的拜訪加深感情，日曆功能是必須的，而且定時提醒，要是給客戶爽約，那你就慘了。

三、記錄備份，以備不時之需

時間久了，忘記以前說過什麼承諾過什麼，那就不好了，提供與客戶的各種記錄內容，包括通話的、微信的和簡訊的記錄，無需手動備份，非常方便。

四、自建團隊，拿獎勵

財富橋提供一個自建團隊功能，通過微信、QQ發邀請鏈接，註冊後便成為我團隊成員，他的銷售業績之外，還會給我一定的獎勵，虛擬團隊越大越好，還不用請客吃飯。

這些都可以通過財富橋管理完成，你還可以通過產品列表查看產品和預約，簡單方便。這些信息只能登錄用戶可看，不用擔心被客戶知道產品傭金比例。

Hello, 這裡分享給大家理財顧問的幾大緊箍咒吧～

- 當我們用調查問卷獲取客戶需求有時候是不準的，而失真以後，就無法很好地對客戶需求的分析。那麼用錄音筆，用戶體驗不好。我即使徵求了客戶的同意，但他交談時或多或少有顧忌。

- 跟客戶闡釋理念、金融產品和服務，這本身也是一個很大的挑戰。有時候它也不夠精美，但我們是不是希望它能夠顯得高大上一點，專業感更強。

- 而用excel表對客戶信息進行整理與管理時，用一些不同的軟體管理不同的事項吧！比如下一個生日管家，但這樣也很碎片化。產品信息管理與到賬提醒也是一個很龐雜的事情。我相信大家背後肯定有一群客戶，而這些客戶成交後會產生大量信息：相同或不同的時間點、相同或不同的產品、相同或不同的金額。

- 在自我經營管理時：在備忘錄、待辦事項、日曆里記了一些東西，微信里也存了很多東西，但是太碎片化了，碎品化本身其實也帶來了更多精力的牽扯。咱們還有很多客戶資料對吧？比如客戶憑證，掃描件，重要的保單、合同等，它們不停地在更新、同步與整理。

面對這幾個緊箍咒的時候，我們身為專業的理財顧問，需要怎樣去解決呢？

理財顧問需要的財策軟體輪廓，大概是這樣的：

- 獲取客戶信息並整理成可交互的理財報告。

- 展業內容一定要做成像客戶端電子書一樣的界面去呈現給客戶，而且可以通過微信、郵件等方式傳遞給客戶。

- 除此之外，對客戶成交的各類信息要有追蹤以及提醒。（這一點）不僅利於理財顧問能夠容易地安排二次營銷，而且更大程度上幫助客戶提升了碎片化資產的使用效率。

- 最後才對客戶信息、成交信息進行數據挖掘與詳細地分析。

希望這段分享能幫助到你哦！我們都一起加油！

一、建立客戶檔案

我們需要給每位客戶建立檔案，把收集到的資料記錄起來，方便查閱。下面是一份「哈維·麥凱」先生常用的客戶資料收集表格，可以作為參考。然後用一個大的檔案本，把這些資料收納進去，一個客戶一頁，編上序號，用excel表做份目錄，列印出來放在第一頁，方便查閱。

二、客戶分類

一個人的時間和精力是有限的，我們需要根據客戶的重要性，合理規劃好跟進的時間和精力。例如我把客戶分為三類：核心客戶（利潤最多的客戶）、重點客戶（利潤一般的客戶）、一般客戶（不穩定的客戶）。

三、規劃每類客戶的維護方案

我們最缺乏的就是規劃，無論是拜訪客戶，還是維護老客戶，都是想到什麼，就去做什麼，這樣漫無目的做事情，往往會導致今天拜訪完客戶，明天就忘記，造成混亂。所以我們一定要制定好具體的行動方案，這樣才能使我們的工作更高效。

例如：重點客戶：每2周登門拜訪一次，每周星期五發周末愉快簡訊和養生知識，生日中午請吃飯，四大節日送禮物等。這樣規划出來，時間充裕，可以用excel表列印出每周的工作安排，貼出來，這樣能讓工作精準，更有效率。

（需要表格的可以找我拿）

說的很好

很真實的工作體驗總結，謝謝分享，剛好用到，謝謝~

我們一起通過學習精進自己吧！

為什麼自己的客戶會被公司弄走？