銀行間回購定盤利率和shibor的區別？

剛開始從事銀行同業業務，好像沒怎麼接觸到銀行間回購定盤利率。當考察貨幣市場利率時，使用銀行間回購定盤利率，還是shibor會更為準確呢？

1.銀行間回購定盤利率計算方法

銀行間回購定盤利率是以銀行間市場每天上午9:00-11:00間的回購交易利率為基礎同時借鑒國際經驗編製而成的利率基準參考指標，每天上午11:00起對外發布。回購定盤利率的編製方法如下：
一、以隔夜回購（R001）、七天回購（R007）、14天回購（R014）交易在每個交易日上午9:00-11:00之間（包括9:00和11:00）的全部成交利率為計算基礎。
二、分別對隔夜回購、七天回購、14天回購利率進行緊排序，所謂緊排序是指回購利率數值相同的排序序號相同。記排序之後的最大序號為N，則[N/2]（取整）位置上的那個利率即為當日的定盤利率，也就是該序列的中位數。
三、隔夜回購定盤利率、七天回購定盤利率、14天回購定盤利率分別以FR001、FR007、FR014進行標識。回購定盤利率的發布時間為每個交易日上午11:00起。

2.交易所債券質押式回購定盤利率計算演算法

其中:
首期結算日＝首次交易日後的第一個工作日
到期結算日＝回購到期日後的第一個工作日
回購到期日＝首次交易日+回購品種天數。若該日非交易日，順延至下一工作日
若該回購品種當日無交易，則定盤利率取上一交易日的定盤利率。

回到題主的問題，回購利率中FR007是交易最活躍的品種，可以作為資金面的決定因素。

貨幣市場參考Shibor

衍生品業務參考Shibor和FR