银行职员怎么发展成理财规划师？

01-16

我刚进银行，当个小桂圆，看到一些人把理财玩得很溜，自己也有意愿想理财，考了会计证，证券证，保代证，银从证，想知道自己以后努力的方向在哪里，怎么样才能成为优秀的理财师，要考什么吗，平时要怎么做，希望大神指点。

要考的主要是APF和CFP。

我不是干理财的，只是看着同事们干，发表一些门外人的见解。

首先说理财师的定位，现在大多数定位还是产品销售经理，称不上理财规划。这也无可厚非，理财经理服务的客户，入门五十万，上不封顶，以区区几个证书的资历，来搞定饱经风霜的老江湖，也不是那么容易。理财经理需要什么？我觉得最需要的是一副成熟的面孔，最好是满头的白发。当然，在行里满头白发的也干不了理财经理，知识更新太快了，本身理财就是个新鲜事物，需要学的又这么多。一名出色的理财师，不光是考出来的，更是时间磨砺出来的。没有经历过熊市和牛市的起伏，怎么去推荐基金？没有经历过人生的坎坷，如何打动客户去买保险？

理财师的最主要技能是什么？我觉得是销售。理财经理最主要的，就是把合适的产品推荐给合适的客户。销售最关键的是什么？是赢得信任，有了客户的信任，你说什么他听什么，错了也听；没有这层信任，说什么他也不听。理财经理就是和客户交朋友的过程，当然这个朋友交好了，也是终生受益。

考cfp和afp吧，难度很低的，基本是个理财经理就有

考证方面：国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定，AFP被国务院取消了，你要么考国家的，要么等你们银行自己的政策

其他方面：楼上说到要取得客户的信任，我非常认同！取得信任的方式方法很多，其中有一条是绝对不能缺的，就是通过专业理财能力的提升，来获得客户的认可。交朋友也好，靠长相也好，如果你没有理财的能力和技能，这些信任感都会土崩瓦解的。所以这方面就要你有足够的知识、资讯和经验了。书本上你可以学到知识，新闻里你可以看到资讯，工作中你可以积累经验。当然啦，说起来容易做起来难，怎么去学习，运用，筛选，积累，都是很头疼的事情。建议你跟身边的高手多交流交流吧

把ChFP和RFP考下来把，ChFP要改革了，将不再由国家认证，而是由某个协会颁发，所以含金量就大打折扣，想考的尽快在今年11月参加考试考下来，这时候还是国家认证的。RFP也是含金量很高的一个国际证书，至少不会被取消，而且偏重于实操方面，对理财师们还是很有用的。推荐ChFPRFP双证班，一次拿下两个证书一举两得。

我只想说：理财规划师我们这边可以报考，其他的行业内深交，各位继续。

考一个国内的理财规划师比较划算，国外那些又贵又不接地气

你好厉害