第三方理財公司的理財規劃師這個職業現狀如何？

01-15

本人現在讀大三，很快要找工作了。想問問大神們第三方的理財規劃師一天的工作是怎樣的？真的只是幫客戶做理財規劃而不用被上司下命令去完成某一產品的銷售量嗎？怎樣考核業績，也是像保險公司一樣通過產品銷售量來考核嗎？還有理財規劃師怎麼去找客戶資源的？能說說你們找客戶的經驗和體會嗎？
如果同樣是銷售產品，那去銀行做客戶經理，去保險公司做保險代理人，去中國平安綜合金融銷售，還是去第三方理財公司好?

說真話：

國內沒有一家第三方的員工，會「只是幫客戶做理財規劃而不用被上司下命令去完成某一產品的銷售量」。

因為你能為公司創造的價值，僅是產品銷售的傭金。不可能剛畢業，就有能力幫高凈值人士做理財規劃。

大學剛畢業去第三方，除非親戚朋友是土豪，能幫助你完成業績，否則分分鐘被淘汰。

至於是否具備判斷能力，知道銷售的產品是否安全，是否會給客人帶來預期外的損失就另說了。

免費，不謝。大三，21-22歲?

1、把握住18+1大後的經濟復甦期，先去國內五大財富管理機構熱身，攢人氣、學知識、賺錢。

2、10年內搞定註冊理財師、保險精算師、會計師證，雅思成績（這個看個人語言偏好）然後衝刺律考（不強求，重在法理知識框架）。

3、35歲前完成個人原始積累（算本科後工作12年，按購買力折算，年均收入150W稅後，教育支出30W/年，固定資產投資借槓桿1000W+，國內PE類投資500萬+，二級市場經歷一個完整周期）。

那時候，你要考慮的或許是A：在國內自己成立個能有限合夥，專註某個領域做GP，還是B:投奔某個知名投行/券商/做資產管理或經紀業務，maybeC：移民，用偉大的社會主義核心價值觀溫暖大洋彼岸的人民。

補：下述國內五大財富管理機構，個人私見，排名主觀。

NY，華東華南區域優勢明顯，品牌知名度高，產品以股權母基金為主，紅杉這個乾爹很盡責，銷售傭金低。

YX，人多錢傻山頭聳立，自下而上的市場細分路徑，Dr.Tang是定海神針，互聯網技術氛圍好，生於責任狀，死於KPI。

HT，前梁太時代，現周SIR時代。合伙人文化盛行，組織向心力強大到令人髮指，新手剝削嚴重。

DT，依然對大股東ZEG深度依賴，培訓好，公司整體轉型中，華北川中區域性優勢明顯，傭金高。

JP，上海土豪，小哥如果沒有幾個富在鬧市且已經把轉移資產去海外作為當務之急的親戚朋友，混下去的壓力還是很大的。

你沒有一定的能力做不了理財規劃師。不要小看保險，真正保險做得好的，單子做得大從來不是單靠賣單一產品做起來的，現在真正保險做得穩定的通常有必備的能力，那就是真正能幫客戶做到家庭資產良好配置！！很簡單一點就是高凈值客戶群都不是傻子，土豪也是有頭腦的，沒有這方面能力的人就算是王健林爸爸都不會掏一分錢來買你這份計劃！！

銀行客戶經理》三方理財公司》平安綜合金融銷售=保險公司做代理人

中國目前還沒有正真的獨立三方理財師，都是靠銷售理財產品掙提成。所謂的理財規劃師都是金融行業里最底層的搬磚民工，要頂著巨大的業績壓力生活，當然如果有人脈有資源，忽悠能力特彆強，也能悶聲發大財。

所謂理財顧問都是理財銷售

國內第三方理財公司的理財顧問大部分只關注自己的銷售業績，浮誇收益式的推銷產品，而最重要的一對一財務分析、產品配對、甚至後期理財收益的跟進服務都是相對缺乏的。因為本身這個職位的人員流動性較高，個案處理經驗的不足及法律法規意識的薄弱（有些第三方機構甚至不清楚在國內銷售境外理財產品屬於違法行為，銷售理財產品跟客戶拿回扣也屬於違法行為）都造成金融欺詐案件的頻發。如果理財從業人員功利心降低一些，真誠用心、負責任地服務有理財需求的人士，不論是不是第三方、是國內還是境外都能做的好！

國內所謂理財規劃師，不如叫理財銷售