做信託的理財師工作中有哪些事情是比較讓人覺得麻煩?

理財師在工作中主要有什麼困難,如何度過?


理財師的英文名稱為Certified Financial Planner,簡稱CFP。與CFA(特許金融分析師)和CPA(註冊會計師)長得很像,也同樣都是金融領域的職位。但是含金量要稍微差一點。

理財師一直被認為是銷售,跟賣保險的沒什麼太大區別。在銀行,他們叫做投資經理;在金融公司,他們叫做投資顧問;外行人,一般叫他們為銷售。

所以理財師覺得麻煩的事就是所有銷售都覺得麻煩的事。

1、客戶不好找

理財師的客戶無疑就是投資者,這些投資者一般還是所謂高凈值客戶(有錢人)。如果理財師本身是個富二代,認識很多其他富二代和富一代,那麼他就是有資源。相反,一個屌絲想要認識有錢人就比較困難,大家也是八仙過海,各顯神通。比如常常流連於各種高端沙龍,加入高端俱樂部,去高檔住宅小區散步等等。

這些客戶資源是他們的生命線,既要伺候他們,也要影響他們。

2、產品太爛

信託公司的理財師無疑還是比較幸福的,有信託牌照的公司畢竟不多,而且多年以來默認的剛性兌付也給了投資人莫大的信心。但是產品略顯單一,不同的投資人總會有不同的投資需求,而理財師的專業性就在於根據客戶的具體情況,為其量身選擇合適的理財產品。目前看,陸金所的理財師是最幸福的,他們可以賣信託資管,賣保險,賣基金,甚至可以賣P2P理財。

3、傭金太低

理財師的傭金低嗎?其實不低。例如信託產品一般起投都是100萬,最低一般也有2%的傭金。你去問問房屋中介公司,他們的客單價也算差不多了,但是各種互聯網平台出現後,他們的傭金3%一路下跌到1%。所以現在甚囂塵上的互聯網+浪潮中,其實是搶了中間業務的蛋糕。互聯網本質上就是信息平台,撮合了交易雙方,中間人當然會受傷害。

理財師覺得傭金低的原因是他們承受的壓力大,客戶的投資如果能達到預期收益,固然皆大歡喜。但是如果不能對付,則可能會對他的職業生涯產生致命的打擊。所以他們很難,既要選擇收益儘可能高的產品,也要避免將來客戶拿刀砍自己。

對於一個億萬富翁來說,CPA幫他避稅,CFA幫他處理股票,Lawyer幫他離婚,CFP幫他花錢或者擦鞋。


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信託的理財師傭金真是豐厚,要是拿到單子就爽了


信任問題是一個很大的問題


現在互聯網浪潮已經深入理財這塊,理財師如何利用互聯網更加快捷高效的工資,邁入互聯網+的新時代確實很重要,壹財富確實是做的比較好的,其實還有其他網站,比如


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