比特幣能洗錢嗎？

01-15

筆者的專業是信息安全

這個專業研究黑客的技術。但是並不是黑客，它很大的側重點是如何幫助國家完成對信息的監管。

包括，但不僅僅是斯諾登披露的那些東西

我可以很明白地告訴你，比特幣做不到去中心化、匿名

因為全網的算力分布不均勻，最後一定會集中在少數核心節點上，完全可控

【去不掉中心的去中心化】

不是說我故意要黑比特幣，而是比特幣的演算法本身就存在缺陷

比特幣以及其他山寨幣的原理都是工作量驗證

有的分散式貨幣是純CPU挖礦的，礦工基本機會均等

可是比特幣挖礦純粹是比拼計算量。

這種比拼，最後無疑會變成軍備競賽

這個規律現在已經很明顯了

分散式挖礦----&>工具挖礦（顯卡）------&>工具升級（礦機）--------&>工具再升級（礦局）-------&>工具繼續升級-------&>工具還要升級

與之伴隨的，是門檻的提高

淘汰絕大多數礦工，相對的，形成越來越少的核心

分散式挖礦------&>開始不公平------&>算力分布不均勻--------&>算力向少數節點集中--------&>算力繼續集中------&>全球產生幾大核心節點

OK，這個時候，幾個大國的政府商量商量，咱們合作監管比特幣吧

他們有充足的動機團結在一起，沒有政府甘願放棄調控。

幾個核心節點一控制，就再也不是自由貨幣了。

不打破這個軍備競賽的邏輯

想逃過政府的監管，恐怕很難。

【匿名性？透明性？】

匿名性這個說法本來就有點可笑了

比特幣本來就不是匿名的

所有的轉賬信息都是全網公開的

這分明是透明性

現階段你之所以能夠匿名

是因為還沒有

錢包地址 &<---&> 真實身份

這樣的對應關係

一旦建立對應關係，談匿名是很可笑的

哪個地址是FBI，大家一清二楚。

FBI做了哪些交易，怎麼轉移比特幣，大家一清二楚

我跟你說FBI那些比特幣根本就花不出去

我做個污點跟蹤

我把你FBI的錢包地址設成污染源

所有從你那流出的比特幣我都能追蹤到

你想花出去？

我根本不跟被FBI污染的地址做交易。

只要有了對應關係，跟蹤非常容易。

你一定不服氣

政府怎麼建立這樣的對應關係？

錢包地址實名登記就可以了

既然控制了核心節點，就可以強迫核心節點工作在白名單模式

未登記的地址根本做不了交易

【總結】

反洗錢，以後肯定可以

要洗趁早洗

比特幣洗錢在我看來現在仍然是比較扯的一件事情

除非比特幣真到了能代替現有貨幣的地步，不然，洗錢的過程永遠是美金-比特幣-美金的過程

也就是說，總是需要進入現在洗錢監管嚴格到變態的銀行體系，而且比特幣全部的網上交割，也會留下充分的痕迹

相比之下，藝術品的洗錢比比特幣來的更靠譜，更快，收益也更高，所以即使有人用比特幣洗錢，相信也是極少數

能否洗錢，關鍵於國外的通道。

之前調研過國內外交易所的提幣提現額度，共11個國內交易所，19個國外交易所。

交易所選取標準：比特幣／以太坊日成交額在50萬美元以上

國內：

國外：

（截至7月13日，BTC的人民幣價格按照16500元，ETH按照1500元計算）

就這個事情想了一下可行性方案，並沒有實踐過（無辜的微笑）。

步驟1：國內交易所提幣

今年年初的時候央行下達了交易所反洗錢整治指令，很多交易所暫時不能提幣，後來大家出了個方案，就是限制每天提幣的額度（表格內的額度是7月份時候的統計數據），但是以為這樣就能防住錢出去就too young了。從表格內可以看到，用一個實名賬戶，就可以在所有大中型交易所中提出幾百個比特幣和上萬個以太坊，當然，交易所的提現額度也會根據自身的運營狀況和政策規定而變更。

步驟2：國外交易所提現

列表中的交易所為歐美主流交易所。從目前的情況來看，所有的交易所提現額度加到一起，基本等同於無限額。

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為什麼說只針對交易所除出限制規定，很難管控洗錢？

1、堵國內交易所的入口是沒有用的

就算關閉了國內目前運營的所有交易所渠道，也無法停止這個入口。關鍵在於兩點：

（1）場外交易的存在：以前有地下錢莊還有個人換匯，同樣道理，大家現在也可以通過場外交易軟體甚至線下進行點對點的交易

（2）去中心化交易所：這個就不展開說了

反正理論上只要這個世界有互聯網存在，根據區塊鏈特性，這個入口是完全無法依靠政策堵住的。

2、堵國外交易所的出口

由於必須要換成外幣，所以關鍵還是要看國外交易所的提現額度限制。現在各國政策不一，貌似也沒有看到針對提現而做出的特別規定。理論上，只要搞定一張國外的銀行卡，就可以搞定整個流程。

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針對反洗錢，現在能夠做什麼？

1、開設交易所牌照，所有註冊用戶必須實名聯網

比如每個人每天只能提現5個比特幣，如果今天該用戶在A交易所已經提現5個幣，那麼當他想在B交易所再提現3個幣時，就會看到他的今日額度已經用完，無法提現。B交易所無法查看該用戶之前是在哪個交易所提現的，但是它能獲取每個用戶的每日可用額度信息。還是那個道理，國內再怎麼管控，也是杯水車薪，關鍵在國外。

2、實施CRS全球徵稅體系

今年開始，新開或是存量的海外賬戶將會陸續上報，估計只有這種基礎的金融設施搭建好了，上層的發展才會規範。不然，很多管制都意義不大。

比特幣被宣傳為能洗錢也好，其他也好，都是證明印鈔者（政府、寡頭）不喜歡失去貨幣控制權。

我認為能，對最高贊的匿名回答稍微解釋下，你說比特幣是有交易名的，能看到交易的雙方這個對，但現在比特幣的發展，已經完全可以洗白這部分了，國外就有這種網站，把黑錢和白錢放一起，攪在一起，你是無法找出黑錢的。目前了解這些，但比特幣風險也高，匯率波動太大了。

比特幣，國際黑市流通第一貨幣的名頭不是白叫的

以上公參考吧

放個狠話：現在任何一個抵制比特幣的經濟學界所謂的專家，任何一個抵制比特幣的富翁，任何一個抵制比特幣的意見領袖，都是笨蛋。

觀念落後必將被時代拋棄，任何一個人都是。

比特幣是什麼不需要解釋了吧，最簡單的定義就是「數字黃金」。為什麼這麼說呢，因為它具備了成為黃金的條件：

第一，總量有限

第二，去中心化

第三，價值共識（正在形成）

第四，成為全球儲備貨幣（價值共識形成後）

另外他還具有黃金無法比擬的優勢：

第一，可以成為支付手段，像法幣一樣應用（你不可能拿一克黃金去買東西）

第二，可以成為財富衡量手段

另外要說明的是：

比特幣短期來看並不會取代各國法幣

比如一個杯子可以標價10元人民幣，但你不可能標0.0001125個比特幣，涉及換算太麻煩

但大宗貨物或商品，比如去國外買一套價值一億美元的別墅，那就可以用比特幣標價，然後直接比特幣付款，省了手續費還可以立即到賬，讓你真正做到帶個手機就可以全球買買買！

突然想到了加密貨幣的崛起，好像當年馬雲的那個口號「如果銀行不改變，那我們就改變銀行！

隨便舉幾個例子說明比特幣解決的痛點：

第一，現在銀行跨國轉賬，大宗貿易交易，手續費高昂

第二，出國旅遊換匯

第三，財產隱私得不到保障，銀行流水都有記錄

第四，也是最重要的一點，

國家雖然相對穩定，但也有隨時滅亡的可能，

即使不滅亡，法幣系統也有瞬間崩潰的可能，比如金融危機，

錢放銀行也有資產被凍結的可能

（如果上面這三句話看不懂，那麼多讀書吧）

第六，洗錢，匿名交易等等（雖然違法，但這個需求一直強烈存在）

……

扯的有點遠了，再說回馬雲，雖然馬雲口號不錯，但一個人一個公司力量弱小，而且支付寶還是一個中心化的東西，這就註定掀不起太大風浪，很容易被壓制。

（比特幣和支付寶不是一個概念，一個是去中心化的東西，一個是中心化的東西，無法相提並論，只是拿來舉個例子說明對銀行的這場革命，中心化的東西註定完成不了，只有去中心化的東西才能完成，好比由於資產階級的軟弱性和妥協性，註定不能完成中國革命，只有無產階級才能帶領中國走向勝利）

但是如果全球一半（或者三分之一或者其他）人民對比特幣形成價值共識，這就倒逼剩下的人來一起形成價值共識。

雖然取代不了法幣，但能和黃金一樣成為全球貨幣，二者相輔相成，互為補充，將來取代法幣也說不準。

（黃金如果可以隨便掰開用或者掃碼支付，就不會有比特幣出現了，所以說比特幣是互聯網發展的必然產物。黃金是實體經濟時代的黃金，比特幣能成為虛擬經濟時代的黃金，而且是更有優勢的黃金）

照此推算，比特幣將來有可能取代黃金成為第一大全球儲備貨幣。

總之，任何一個新事物出現一定有其原因，只要這個東西能極大方便生活，解決很多痛點，那麼就會被慢慢接受，這是歷史發展趨勢，要完成這場變革一定會觸動銀行等既得利益者的利益，一定會被思想保守的人們所無腦抵制，一定會受到極大阻礙。

但新事物的前途是光明的，道路是曲折的，總趨勢是波浪式的前進和螺旋式的上升（致敬馬克思主義哲學）

先說這麼多吧，原諒我東一句西一句地扯。分享一個今天看到的消息：

李嘉誠後悔投資比特幣了，因為他在2014年只投了一億港元（手動滑稽）

哈哈，李嘉誠大腿拍斷。

各行各業大佬都在擠破頭朝裡面進，有些大佬註定要被時代拋棄，福布斯排行榜要換一批人了

中本聰手握100萬比特幣，價值186億美元，全球首富比爾蓋茨總資產目前810億美元，也就是說比特幣再翻五倍，中本聰將一躍成為全球首富，而這個日子快到了。

現在比爾蓋茨全倉梭哈保住首富地位還不晚

瑞波幣創始人手握50億瑞波幣，2017年瑞波大漲360倍，也憑藉瑞波幣躋身福布斯排行榜。

怎麼樣？是不是顛覆了三觀？是不是在酸酸地想憑什麼隨便設計一個幣就能躋身福布斯？這樣想沒有錯，因為當年也有人這樣想憑什麼比爾蓋茨設計了一個破電腦系統這個看不見摸不著的玩意就成為首富，憑什麼馬雲做個破淘寶中間商成為中國首富？

當年想不懂憑什麼的人，現在懂了吧？

而現在想不懂中本聰憑什麼躋身福布斯的人，再過幾年你就懂了！

but，等到你懂了，現在你身邊默默無聞的小夥伴，再過幾年可能就成為千萬富翁億萬富翁了。

blockchain保存了轉賬歷史，政府只要盯住交易平台，以及一些大的礦池，那麼大規模洗錢就辦不到了。

能！所以國家才要禁止！比特幣的底層技術是運用區塊鏈，而區塊鏈是劇有匿名、去中心化等等特性的。詳情可以了解下文

最新科技——區塊鏈

貨幣雖然禁止，但是其底層技術還是挺好的東西。

投資挖礦是把錢洗白並轉移的好方法。

比特幣正因為被利用成了洗錢工具才被一些國家開始抵制和恐懼；

比如天朝，貪官用比特幣轉移外流國家資產太容易了。

可惜可嘆。這對比特幣概念本身是種躺槍。