銀行櫃員轉崗客戶經理需要做哪些準備？

01-14

大學本科畢業半年多了，工作之後一直渾渾噩噩沒有精力看書充電。看了知乎上許多關於銀行晉陞困難的問題所以目前也挺迷惘的，也有許多一起入行的同事已經辭職了，但既然認準了這條路就要義無反顧的走下去。家裡也沒有任何親戚朋友在銀行上班，給不了什麼工作建議，只能來知乎求教各位知友。櫃檯太消磨人的意志，想提前做好準備爭取滿一年後能轉崗客戶經理，不管是不是像別人說的拼背景拼關係，至少自己能夠盡最大的努力才不會留下遺憾。望各位前輩能給點建議，比如可以看哪些書籍，做好哪些經驗的積累。謝謝

謝邀！題主現在做小桂圓不開心，可以理解，我覺得讓我在櫃檯做久了，我也要瘋掉的，特別是男生。但是您有想過能真的適合客戶經理這一崗位么？銀行只有客戶經理這一崗位供您轉型么？現在我從兩個角度為您介紹下客戶經理的現狀（偷個懶，複製了自己的另一個回答#是否轉行從是銀行對公客戶經理？#，請見諒）

1、待遇。現在的銀行客戶經理已經不是10年前後的客戶經理了。那時候，在國家四萬億的刺激下，工商企業有著大量融資需求，而且手頭一把優質抵押物，評審貸款隨便批。客戶經理手裡有5-10個客戶，每年就上2個月的班，幫客戶轉貸、做回報，一年收入輕鬆破百萬。真的是閉著眼睛都能賺錢。根本不用拉業務，業務都是自己找上門的。而到了13年以後，經濟下行，債務違約頻發，銀行爆發大量壞賬。一方面信貸額度收縮，評審尺度收緊，客戶經理業務開拓大受局限。另一方面，大量的壞賬核銷，侵蝕銀行利潤，導致銀行工作人員待遇大幅縮水，有的大行員工收入甚至低至三折。

2、平台。目前，信貸萎縮，業務增長停滯。而客戶經理對個人提升的幫助主要通過兩方面：專業知識、企業人脈。首先是專業知識方面，手頭沒有大量的客戶，客戶經理就很難接觸到大量的新鮮業務。比如我手頭有一家上市公司，圍繞著該企業，我學習到從境外結構性融資到企業法人賬戶透支等一系列的對公業務。如果我手頭只有一家小型螺帽加工廠，可能我3年做下來，也只接觸過流動資金貸款和銀行承兌匯票。另外就是企業人脈方面了。現在銀行同質化競爭嚴重，如何你沒有關係，又不肯提供授信支持，你幾乎不可能介入一家企業，更無從談論結識企業高層了。和企業的關係，不是靠一場場飯局維護下來的，而是靠一筆筆實際發生的具體業務維繫的。

看了上面的內容，您可以思考下自己是否還一門心思想做客戶經理？因為銀行除了客戶經理崗位還有很多的其他崗位。前台、中台、後台都有。前台直接面對客戶：櫃檯、客戶經理等；中台推動前台業務：會計、投行、貿易金融等；後台做好後勤支持工作：人力資源、計劃財務等。客戶經理確實收入頗豐，考勤自由，但是這背後都伴隨著巨大的業務壓力和一定的機緣。現在確實不是一個「下海」成為客戶經理的好時機。

題主還問到書籍推薦和經驗積累，我也來回答一下：

1、書籍推薦。建議將《銀行從業資格考試》相關科目考一下。教材編寫的非常基礎和細緻。系統的學習過後，銀行業務的理論基礎就具備了，剩下的只能靠實踐積累。

2、經驗積累。雖然暫時沒有機會轉崗為客戶經理或者產品經理等，但是你可以和優秀的客戶經理或者產品經理做朋友嘛。沒事給他們幫幫忙，掃描掃描，複印複印，有空請他們吃個飯。一來二去能從他們身上了解很多崗位現狀、業務知識，如果他們缺人的話，可能也會推薦你（這種成功的先例我見過數次。）

只要平時保持學習、做人勤快靈活，總有機會出頭的。最後，祝題主心想事成！

1、準備好一堆有錢的親戚，因為很快就會有月度攬儲和理財產品銷售的任務；

2、如果很不幸不具有以上資源，建議把廣場舞學會，實際上廣場舞大媽中隱藏了很多招行金葵花客戶和信託產品委託人，請叫我紅領巾…

櫃員結算條線的想轉崗干營銷，有些事要搞清楚:1櫃面表現不好不能否定你營銷能力，有的人能力強櫃面業務頻繁出錯領導給主動轉崗干營銷去，2何謂能力，在銀行營銷能力強就是你說領導啊我家舅媽是電力李小琳，我二大爺中石油老總等等等這些大人物暫時都還沒進去，這些大戶都能拿來，這叫能力，你說領導啊我什麼都沒有就是能把不想買理財的人忽悠的全家賣房賣孩子把錢都存咱這來，這不叫營銷能力，這叫騙子，領導不會用一個跟自己技能屬性重疊的人跟著他一起干。3內部考試一般都是例如簽字權考試也都是經領導同意才能給你報名的，領導不給你報名你能越過領導直接參加考試嗎，不想讓你干，你乾的了嗎！

綜上所述，在你入行時領導就摸過你家的底了不知你家殷實與否怎能用你，你干營銷與你學歷考試學習等等都無關，與你爹媽有關！這都是明著來競聘轉崗的，有營銷能力的轉崗，你沒有那能力領導為什麼轉崗用你，當然也有例外有的支行行長新上任他本身也有戶，你一個什麼都沒有的趕緊抱大腿，跟上船了也是有的。

每個行轉崗要求不一樣，成批一群人考試轉崗的情況不多了，畢竟營銷崗現在不是那麼缺人，只是缺有能力的人而已。但無一例外你轉營銷必須經過支行行長，沒他同意肯定沒戲。你還是多想想發動人脈找資源吧！

國有行的話做好拼了命找關係的準備當然包括拉資源進行給領導看見基本在我這邊的國有行（東部沿海二線城市）國有行還是很偏政府官僚的體制離現代化企業體系還是有差距很有可能你可能個人性格開朗適合營銷但依然被埋沒繼續櫃檯也就是我想提醒的：存在著個人素質很好但被逆淘汰的可能

也許新來的有以上兩點的資源的還是定向櫃員進來的短期工已經做對公客戶經理了你還在櫃檯浪費你覺得在浪費的才華和本領

股份制基本以現代企業標準來考量考核很嚴格也很殘酷你拉來資源是必須的你個人素質的提升等包括你的證書還有你的學歷還有在行里人際溝通交往的本事對行里有貢獻了你也能上當然就不像國有行會養著閑人了

最後提醒下在銀行一定要沉得住氣有耐心不要覺得做櫃員就怎樣剛給你說的幾點哪怕你可能覺得自己做到了但也不一定馬上會給你有立竿見影的效果特別是在國有行切記一定要沉得住氣然後腳踏實地地努力

先搞清楚行內的轉崗制度是怎樣的，需要什麼條件，像icbc這幾年一定要通過行內的資格考試，否則不能轉崗。

然後再想辦法弄清楚領導的意見，比如今年打算轉崗幾個人，再盤算下你的競爭對手有誰，實力如何，自己所在的網點部門肯不肯讓你走（涉及到人手問題）。

最後，不僅要努力考試，櫃員工作也不能出差錯（非常關鍵），有關係的話走走關係。

就這樣。

在銀行剛剛工作滿兩年的小菜鳥來湊湊熱鬧。商業銀行入職後被放在個人儲蓄櫃員崗學習業務，一開始在櫃面做事真的好有趣啊，每天跑錢那種流暢和刷刷聲讓不是處女座的我都覺得特別舒服，還有可以手指翩翩飛舞打數字，然後用標準的櫃員語氣和客戶說：「您好請問是要存10萬嗎？」恍然有種幼時角色扮演的錯覺。

可是這樣的活我做了一個月就有點厭倦了，因為你碰到相同業務的概率太高了，除了存取款就是開卡開功能或者密碼重置啊查個賬單啊，真是有點無聊，而且客戶還是打不完的殭屍，豌豆射手子彈也會歇菜啊…

後來正式上櫃2個月後有機會參加報名了行里的內部招聘，選聘零售理財經理和公司客戶經理，我的機會終於來了，目標直指理財經理，因為我知道自己平時就喜歡和人嘮嗑（好慚愧）

我們行對報名者的考察主要是面試表現，我花了兩個晚上做了準備，到面試那天，我精心準備了妝容，讓面試領導覺得我就是一個非常可親的理財姐姐，當然領導的提問我也差不多摸准了，有準備之仗還是好打的！可是事情走向不會完全在意料中，有面試官開始問我公金有沒有興趣，我當場就呵呵了好嗎！我對公金一點點都沒有基礎和認知，也很坦白直接說公司銀行我估計不適合，可是對方還問個不停那我也只有憑常識來回答，半小時後領導們終於把汗都快滴下來的我放出來了，可以說前半場我像魚在水裡游後半程我像旱鴨子撲騰，罷罷罷，what"s done is gone

結果？你們自己猜我被招到哪個崗位吧，是絕對猜不中的答案。

直到今天，七點完成放款的我走出辦公室，回頭方覺恍然，我就猶如段譽被賜予了一種禍福相倚的機會或遭遇。

如果題主真的想轉崗，平時多積累吧，還有表達能力真的挺重要的，那次面試領導都覺得我特能唬人，好像不算好的評價，因為銀行人可能就是要能嚷對方相信他呀。

我以為是已經轉了需要學習呢。沒轉的話看你們行里轉崗是公開內部招聘呢還是都是內定了。內定就沒機會，公開招聘看有無筆試，再看筆試考啥。其實呢，說句實話客戶經理對專業知識的要求真不高，尤其是基層，更看重的是交往能力。

做好關係準備

感覺客戶經理也不是一條輕鬆的路子啊，是從一個坑跳到另外一個坑的差別而已。不過你不打算跳槽，而想繼續幹下去。我也沒啥好建議。。。不過我看到好多客戶經理都熬白了少年頭。