代客理財是否合法(代客炒股)?

01-11

如果錢在客戶的股票帳戶中，本人只是代為操盤，獲得利潤後有提成，這樣的方式合法嗎？

代客理財是指證券公司從業人員替客戶交易。

我也沒研究過是從哪個層面和級別做的規定，估計是證監會對券商做出的要求。

券商的盈利主要來自於自營業務（抱歉忘了是不是叫自營，總之就是用自己錢投資證券）和經濟業務（傭金收入）。

代客理財存在兩方面隱患：

一是券商用客戶的錢幫自己從自營業務中獲利，比如用客戶的錢抬轎，券商自己從高位出貨；

二是券商或券商員工用客戶的賬戶做沒必要的高頻交易，賺取傭金。

謝邀。。。你說的是基金嗎？？

其實我覺得在中國賺了錢怎麼都好說，沒人會問你錢是怎麼賺來的，肯定笑臉相迎～～要是賠了錢呢？？話說你又是如何保證你只賺不賠的？包賺不賠的話，自己做就好了，沒錢借，給利息～～幹嘛還要替人炒股？

法無禁止即為許可。類似答案，由於集成性比較強，就別求助別人啦，自己檢索、查詢一番，不出8小時，就能得到範圍和邊界的。我個人建議從事此類業務，要注意規避」非法吸收公眾存款罪「的成立條件：1998年國務院發布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（下簡稱《辦法》）第四條規定，「本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動：

（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

（二）未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；

（三）非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；

（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。」實踐中爭議主要在於《辦法》能否作為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑的依據。

因此，我個人認為，代客炒股，如果是對方將資金打入你的賬戶，則很容易觸發這類犯罪的認定條件；如果對方給你賬戶，簽訂代理協議，由你代替他進行買賣，只要你不違反代理合同以及合同法、民法相關條例，就不會違法。但是真要是造成虧損，可能會有相應糾紛。而如果代理多個客戶，操作部分客戶賣出某一股票的同時，又操作另一部分客戶買入同一股票，必然屬於違法。

同問，我只曉得要看當事人是否是證券從業人員，從業人員代客是不允許的，但如果是自由職業者呢，與投資人簽好「合作協議『是不是就屬於民事行為，並不違法呢？懇求法律界大牛前來解疑答惑。

證券從業人員是禁止代客理財的，如果客戶因此產生了虧損，客戶是可以要求你，甚至你所在的公司予以賠償的。但如果並非證券業從業人員，那該行為實質上就是兩個民事主體間的民事法律行為，只要彼此間的約定不違反法律的禁止性規定，該行為就是合法有效的。建議在約定中不要承諾收益，因為投資總是有風險的。除了約定收益如何分成外，更要約定如果出現虧損時該如何處理，以避免今後發生不必要的糾紛。

打借條年初借10萬，年底還12萬。這樣屬於民間借貸應該就沒什麼問題了吧？

賺錢的話合法。

賠錢而且還賠大了的叫非法集資。