在中國如何購買實物黃金？

01-08

假設某人預見到未來將面臨嚴重的通貨膨脹，打算購買實物黃金過冬。
那麼應該怎麼做才能達到
1.資產得到保值；
2.持有的黃金可快速變現；
3.黃金能夠安全保險的持有

這三個目的？

問：黃金首飾品是否可以進行投資？

　　目前我國國內黃金投資渠道狹窄，可以方便投資的品種非常少，造成社會民眾與學者對黃金的知識了解有限。許多普通公民迫切想投資黃金，但卻存在不少的認識誤區，為此必須先要掌握以下知識。

　　在中國國內老百姓平常所能看到的黃金製品，主要是黃金飾品。但黃金飾品並不是一個好的投資品種。黃金飾品具有美學價值，購買黃金飾品本身所支付的附加費用非常高，購買價格與黃金原料的內在價值差異較大，從金塊到金飾，珠寶商要進行加工，要加上製造商、批發商、零售商的利潤，最終到達購買者手中時這一切費用都由購買者承擔。而賣出時，這部分費用只有購買者自己承擔，所以黃金飾品的實際交易成本費用非常高。此外，金銀首飾在日常使用中會受到不同程度的磨損，如果將舊金銀飾品變現時，其價格還要比原分量打折扣。

　　比如，2001年世界黃金價格處於近25年的歷史最低位，平均價格為270美元/盎司，當時的黃金飾品價格為90元左右，而2005年黃金價格上漲到了480美元/盎司時，黃金飾品的市場價格為125元。假設當年購買黃金投資，單純從黃金原料價格（參照美元價格）的角度看，投資收益率應該為77.8%。但如果投資者購買的是黃金首飾，2001年時的買入價格最低為85--95元/克，一般金商收購舊金的回購價格最高也不超過110元/克。可見如果投資者投資黃金飾品即使世界黃金價格上漲了這麼許多，同樣也無法享受到黃金上漲的收益，投資首飾性黃金獲得的大量投資收益，都將消耗到各種中間成本中了。

問：金銀紀念幣是否可以進行投資？

　　在國內還有外一種金銀紀念幣，金銀幣工藝設計水準高、圖案精美豐富、發行量較少，因此具有較高的藝術品特徵。但目前國內所有金銀紀念幣的銷價相對金銀原材料的溢價水平都很高，呈現出「高溢價、小品種、價格波動大，牛短熊長」的投機市特徵，並不適合長線投資。

金融投資性金條是最好的黃金投資實物品種

　　對一般投資者而言，最好的黃金投資品種就是直接購買投資性金條。金條加工費低廉，各種附加支出也不高，標準化金條在全世界範圍內都可以方便地買賣，並且世界大多數國家和地區都對黃金交易不征交易稅。而且黃金是全球24小時連續報價，在世界各地都可以及時得到黃金的報價。

　　雖然投資性金條是投資黃金最合適的品種，但並不是指市場中常見的紀念性金條、賀歲金條等，這類金條都屬於「飾品金條」，它們的售價遠高於國際黃金市場價格，而且回售麻煩，兌現時要打較大折扣。所以投資金條之前要先學會識別「投資性金條」和「飾品性金條」。

　　投資性金條一般來講有兩個主要特徵：

　　一、金條價格與國際黃金市場價格非常接近（因加工費、匯率、成色等原因不可能完全一致）；

　　二、投資者購買回來的金條可以很方便的再次出售兌現。金融投資性黃金金條一般由黃金坐市商提出買入價與賣出價的交易方式。黃金坐市商在同一時間報出的買入價和賣出價越接近，則黃金投資者所投資的金融性投資金條的交易成本就越低。

　　問：國內現貨黃金購買都有哪些渠道？

　　上海黃金交易所的定製金條、金錠和「小黃魚」：

　　上海金交所自2002年10月30日正式開業以來至2004年7月末，上海金交所累計成交黃金363.8噸，成交金額接近370億元。截止到2003年末，上海黃金交易所會員達到108家，2004年前7個月，交易所黃金成交量高於同期內地黃金產量近一倍，表明市場的投資功能得到加強。

　　交易所實行標準化交易，交易黃金必須符合交易所規定的標準。目前交易的品種為標準牌號Au99·99、Au99·95、Au99·9和Au99·5，標準重量為50克、100克、1千克、3千克、12·5千克的金條、金錠和法定金幣。黃金交易的報價單位為人民幣元／克，金錠的最小交易單位為千克，金錠的最小提貨量為6千克。

　　上海黃金交易所交易業務由於受到「會員制」和「企業法人與企業法人之間交易」等規定限制，個人一直不能直接在交易所進行黃金買賣。上海金交所推出的金條交易是面對其會員機構的實物黃金交易，金交所則根據買賣雙方報價生成國內市場金價，與國際金價並不完全一致。

　　評論與分析：企業、機構投資者購買黃金投資在國內可以選擇上海黃金交易所，以金交所的1公斤金條交易為例，按照目前每克105元的價格計算，需要10萬多元的費用，千分之一點五的代理手續費就是150多元。而無論是買進還是賣出，這筆費用投資者都要支付。

　　個人投資者可以通過金交所會員單位進行50克「小黃魚」實物黃金交易，首先和金交所的會員公司簽訂交易協議，雙方就風險責任進行約定；投資者將足額的資金打入會員單位開立的黃金交易資金專用賬號；代理公司向投資者報價(金條價格是隨國際金價隨時浮動的)；投資者根據報價情況確定是否買入金條及買入量；成交後，投資者可以選擇是否提貨，如需提貨，則由代理公司負責辦理提貨手續，交易完成。

　　根據金交所的公告，投資者可根據需求，選擇提取實物金或不提取實物金的方式交易，不提取實物金的可以由交易所代為託管。但金條一旦提取實物後，不得再入庫上市交易。50克金條的實物黃金買賣由於要支付一定的保管費和檢驗費等，其成本將略高於黃金憑證式買賣。

　招商銀行代為銷售的高賽爾實物金條：

　　高賽爾金條是高賽爾金銀有限公司為國內個人投資者推出的一種新型黃金投資工具，分2盎司、5盎司和10盎司三種規格，含金量均為99．99％。高賽爾金條買賣價格以倫敦貴金屬市場報價為基準，參考上海黃金交易所當天最新價，加適當加工費報價。投資者可根據每日在相關報紙和網站公布的「高賽爾標準金條報價」，在招商銀行相關營業網點買賣高賽爾金條。目前北京、上海、廣州、成都等地都有招商銀行的網點開始售賣高賽爾金條。

　　評論與分析：與其他黃金實物購買渠道相比，招商銀行代理的高賽爾金條是比較適合個人投資者購買的實物黃金投資品種之一。

商場黃金櫃檯銷售的金條、金磚等：

　　普通投資者更常見的黃金買賣渠道就是普通商場中的各類賀歲金條、普通收藏金條、黃金首飾擺件等。近幾年每到春節時節賀歲金條都處於熱銷狀態，賀歲金條有500克、200克、100克和50克四個規格及850克套裝，另外還推出過50根重量為1公斤的金條。賀歲金條也可即時變現，通過金幣交易系統根據國際及上海黃金交易所金價實行每日實時報出回購價格。

　　評價與分析：這類黃金製品的價格都要遠遠高於當時的國際市場金價。一般來講黃金首飾因為有加工費等費用，價格高於國際市場價格每克10-20元不等。

　　這類金條雖然價格較高但購買十分方便，一般城市的金店中都有貨，適合於沒有開辦「投資性金條」業務地區的投資者購買，但要注意雖然目前一些金店出售的金條都打上了四個9，但一般只有這家金店或者其授權的機構才會承認，要是到了其他的機構，還要重新鑒定成色和分量才行。

　　黃金實物投資方法總結結論：

　　投資實物黃金適合於什麼的人群呢？如果日常工作忙碌，沒有足夠時間經常關注世界黃金的價格波動，不願意也無精力追求短期價差的利潤，而且又有充足的閑置資金，最好投資實物黃金。購買黃金金條後，將黃金存入銀行保險箱中，做長期投資。

　　購買的金條或金磚，一定要確認是金融投資性金條，而不是「飾品性工藝金條」，一般的工藝性首飾類金條可以少量的購買用做收藏，但絕不適合做為金融投資品。只有金融投資性金條才是投資實物黃金的最好選擇。

黃金實物購買可以通過銀行，金銀首飾實體店，交易所等。在高膨脹通貨的現代，購買黃金是避險保值最好的手法，因為自古以來，黃金都發揮著避險保值的功能和屬性。黃金屬性有良好的保值性和增值性，不擔心黃金會跌的沒有價值。

黃金一直是抵禦國際經濟政治金融局勢動蕩的最後防線，同時也是投資者保值、預防通貨膨脹的重要選擇之一。
　　目前，工商銀行、招商銀行、興業銀行等都推出了實物黃金投資產品。投資實物黃金，投資者只需持現金或在銀行開立的儲蓄卡折以及身份證等有效證件，即可按銀行公布的價格進行購買，銀行將為投資者開立發票、成交單等憑證。投資者可以選擇將黃金帶走，或者委託銀行保管。
　　實物黃金的對象有銀行自己定製的金條、金幣等。如工商銀行的「如意金」，建設銀行的「龍鼎金」金條、2006年生肖紀念金章、2007年金豬寶寶金章等。有的銀行則代理金銀生產公司生產的金條。如招商銀行代理高賽爾標準金條，規格有2盎司、5盎司、10盎司。
　　但各家銀行的實物黃金投資細節並不盡相同。投資者在作出選擇之前應該了解清楚，才能挑選出適合自己的實物黃金。
　　部分銀行的實物黃金投資產品僅是向投資者出售黃金實物，銀行不提供免費保管和回購服務。投資者就好像在黃金商店購買黃金飾品一樣，買單後需要將金條抱回家。不過，與黃金商店相區別，在銀行購買實物黃金，一來其質量可以得到保證，二來其報價與國際黃金價格掛鉤，透明度高。

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一。黃金實物購買可以通過銀行，金銀首飾實體店，交易所等。

正如樓主所說，在高膨脹通貨的現代，購買黃金是避險保值最好的手法，因為自古以來，黃金都發揮著避險保值的功能和屬性。

黃金屬性有良好的保值性和增值性，不擔心黃金會跌的沒有價值。

二。那麼黃金變現能力如何呢？

1、上海黃金交易所購買實物黃金或者投資紙黃金（以下簡稱「金交所」）

2、購買實物黃金或者金飾品（以下簡稱「飾品金」）

3、上海期貨交易所購買黃金期貨（以下簡稱「期交所」）

4、通過英國在華代理商進行倫敦金屬交易所的黃金交易（以下簡稱「倫敦金」）

紙黃金（金交所）交易所交易變現（例：黃金10克、50克、100克、1000克）

實物金條（金交所）交易所交易變現（例：黃金9999、黃金9995）

延期交割（金交所）交易所交易變現（例：黃金T+D或T+N）

期貨金（期交所）交易所交易變現（例：黃金0806等合約）

金幣及金飾（飾品金）典當或黑市或回購變現（例：黃金紀念金幣等）

從以上所訴可以看出，黃金的變現能力強。

三。從可持有周期看

實物金條（金交所）無限期

延期交割（金交所）無限期

期貨金（期交所）合約期（可轉）

金幣及金飾（飾品金）無限期

由此看出，你購買的實物黃金是沒有風險的，唯一不足的地方就是黃金價格跌了就會套住。

以上說的黃金實物都是中長期持有的，如果你要短期的黃金投資，建議可以去了解槓桿型的投資產品，比如現貨黃金（倫敦金），天通銀，黃金TD，黃金期貨等等。

謝謝

目前中國只有兩家合法的黃金交易所：上海黃金交易所、上海期貨交易所。要購買實物黃金可以諮詢這兩個交易所。

1、針對你的問題：如果你只想做短期投資（也許是投機）的話，不建議你買實物黃金，考慮到你不久之後又要變現，而且實物黃金還得儲藏成本（取決於你是放在銀行保險柜還是自己儲藏）。

如果不是購買實物的話，那當然就是當今流行的炒黃金、炒白銀了，相信你懂的，這裡不多說！

2、針對你所說的資產得到保值，我毫不客氣地說這個問題相當白痴，資產能夠保值是市場環境造就的（也就是基本趨勢，如果一件商品的走勢是下跌的話，它還能保值嗎？）當然黃金這幾年的漲勢大家是有目共睹的，目前市場預期黃金將繼續維持牛市。

3、談一下黃金的走勢，現貨黃金在2011年9月創下歷史高點1920美元/盎司後大幅回落，最低點到達1522美元/盎司，從2012年初到現在，現貨黃金最低點1526，最高點1795，目前在1700左右徘徊（2012/12/14）。關鍵就在這裡，投資黃金的話，你想要資產增值取決於你買入的時機與點位，還有更重要的是你在哪個價位出場，出場決定了買賣的盈虧。假設很不幸地你在國際金價1790美元/盎司左右買入了黃金，目前從賬面上你就跟栽在中國股市上的股民一樣——被套了，當然這只是賬面虧損，結果如何，當然取決於你出場的價位。

PS：目前市場上相當一大部分人都是看多黃金，鮮有人是看空的。雖然依據目前的基本形勢上看，看空黃金理由還不是十分充足，但相對於一致看多的社會大眾，本人時刻警惕自己要保持清醒……廢話不多說了，本人從事金融投機/投資，對金融方面感興趣的話可以關注本人新浪微博。

實物黃金一般通過銀行銷售。中國工商銀行；中國銀行均有實物黃金

實物金價格構成：銷售價格=基準價格+成本價格+工本費+毛利潤(含稅)

1、基準價格為境外銀行報價；

2、成本價格含原料金調運費、交易所交易手續費、租借費、倉儲費、出入庫手續費；

3、工本費含質量證書費、包裝盒費、金條加工費。

代理交易手續費：每筆交易成交金額0.205％，其中：上海黃金交易所收取0.055％的交易手續費。

當你明白了你的目的：避免通貨膨脹

當你知道了你的要求：安全持有，快速變現

就會排除很多不太在乎的：比如造型，比如是誰賣給你的。

你只要保證的是：1.產品溢價低 2.貨真

拿錢買黃金，擔心的是黃金的純度克數，把黃金拋售掉，擔心的是減去的手續費多少，而到你賬戶里的資金，那是做不了假。

隨便拿各大金店賣的投資金條來說：比如今天上交所基礎金價281元/克，你在門店裡看到投資金條到手的價格會在300元左右，每克高時時金介19元。如果同樣今天要賣掉手上的黃金，那對方收你的黃金，如果是同樣是他賣你的，會減你4元左右，如果是別人賣你的你到這來回購，那會減你8元。這一來一去將近30元沒了。

如果你有條件從上交所的會員單位那買，今天281元/克，收你4元手續費，你到手285元，你要賣，別到金店賣，找個精鍊場的門店就可以，減你2元。你只承擔6元的差價。

在1000克的體量上，購買時便宜15000元，回購時，多賺2000元。

當然上交所的金條造型肯定沒金店再加工過的好看，而且規格有限制，100克/1000克兩種規格。。

【如何購買實物黃金？】

　　1、生產商;目前上市的黃金產品是由不同生產商製造的，各家機構生產工藝水平略有不同，所以要對品牌著重關注。在購買時要到正規的機構購買，如銀行和大型商業零售機構。這些機構信譽度高，產品質量過關。

　　2、黃金的成色;目前市場上銷售的黃金一般為99.99%和99.9%。這兩種成色的黃金價格一般相差10元—20元。成色不同的黃金在保管要求和抗氧化性方面略有不同。投資者可根據自己的需要購買。

　　3、看清黃金的重量;黃金產品一般會出現重量誤差，投資者應注意誤差是否在合理範圍之內。

　　4、分清自己購買黃金的用途;目前市場上的實物黃金產品主要為投資類和收藏饋贈類。投資類可選擇金條，收藏饋贈可選擇金幣、金章和金飾品等。

　　5、實物黃金的價格;由於銷售實物黃金產品的機構經營黃金產品品牌不同、工藝各異、進貨渠道不同，相比之下會有一定的價格差異，這在購買黃金產品前也是需要考慮的因素。

　　實物金價格構成：銷售價格=基準價格+成本價格+工本費+毛利潤(含稅)

　　1、基準價格為境外銀行報價;

　　2、成本價格含原料金調運費、交易所交易手續費、租借費、倉儲費、出入庫手續費;

　　3、工本費含質量證書費、包裝盒費、金條加工費。

　　代理交易手續費：每筆交易成交金額0.205%，其中：上海黃金交易所收取0.055%的交易手續費。

傳統實物黃金交易在國內主要通過上海黃金交易所，但是這種交易不針對個人，而且不是所有團體都能有這種交易資質，所以擁有這種資質的會成為業內的二道販子，國內黃金珠寶廠商主要找他們買黃金，然後生產加工，再鋪貨到門店，這也是為什麼層層加價後個人在門店買金的金價會比上交所的金價貴到50元每克以上的原因。

從去年開始，互聯網黃金開始出現，因為去掉了實物黃金買賣的線下環節，濾掉了實際飾品需求這部分只做線上權屬交易，金價基本和上交所持平，是個人投資的又一種選擇。

當然如果是有飾品實物需求，現下選擇對個人而言基本還是只有黃金門店，不過部分互聯網黃金也是支持合作提金的，但是選擇面相對窄一點就是了。

91金屬來回答下企業如何買含稅的實物黃金吧

1、黃金品牌：上海黃金交易所的上海金庫為中國銀行外灘支行和工商銀行外灘支行，品牌為指定交割品牌，黃金含量99.99%。

2、購買方法：盤中（工作日 9:00-11:30、13:30-15:30）全款至91金屬的對公賬戶，按上海黃金交易所，黃金1000克（金錠）按AU99.99的賣1價掛單，100克（金條）按AU100賣1價掛單，最終成交後加較低的手續費（比銀行、實體黃金珠寶店鋪低很多）

3、專用發票：內容為黃金或 AU99.99標準黃金,當月開具17%增值稅專用發票

4、配送（保價）：順豐快遞+全額財險，91金屬跟威豹押運合作（與平安財險+順豐有全額保價合作），合作保價費率為貨值的千分之0.9）。

發貨時間：因需去金庫提貨，2個工作日可自提或全國代發快遞。

可以選擇外匯平台交易黃金

上海黃金交易所實行會員制組織形式，會員由在中華人民共和國境內註冊登記，並經中國人民銀行核准從事黃金業務的金融機構、從事黃金、白銀、鉑等金屬及其製品的生產、冶煉、加工、批發、進出口貿易的企業法人，並具有良好資信的單位組成。現有會員108家，中國銀行、建設銀行、農業銀行、工商銀行還有商業銀行13家、產金單位24家、用金單位61家、冶煉單位8家、造幣單位2家（上海造幣廠、瀋陽造幣廠），會員分散在全國26個省；交易所會員依其業務範圍分為金融類會員、綜合類會員和自營會員。會員中金融類14家、綜合類77家、單項類17家；據初步統計，會員單位中年產金量約佔全國的75%；用金量佔全國的80%；冶煉能力佔全國的90%。

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購買黃金可以分為兩個渠道，1、到黃金交易所去購買金條。2、到銀行去諮詢購買金條。
黃金交易所購買金條個人必須開通黃金賬戶才可以購買實物金條。你可以通過上海黃金交易所的綜合類會員開通也可以選擇上海黃金交易所的金融類會員開通。開通之後就可以申請交割提取實物金條。
銀行裡面購買金條投資者在辦理個人實物黃金投資業務時，必須要辦理黃金賬戶卡。在每次黃金買賣時，向投資者提取成交金額的0.2％費用。如果投資者需要從上海黃金交易所提出黃金，則需繳納一定的運保費，華夏銀行和興業銀行為80元/千克。而深圳發展銀行目前不收取運保費。4家銀行均規定，個人實物黃金交易時間分三段：周一至周五上午10：00－11：30；下午13：30－15：30；夜間21：00－02：30（周五晚除外）。三個時間段均可以交易。

想要購買實物黃金的話比較建議去銀行購買金條這個是最划算的，基本上免去了很多雜七雜八的費用。但是如果是想要通過投資黃金賺錢的話，建議別購買實物黃金，可以考慮銀行的紙黃金，沒有實物交割，直接存在銀行賬戶上面，不用擔心託管等問題，隨時可以賣出變現，手續費也要便宜很多。

好，我看行。

我們做上海黃金交易所Au(T+D),Ag(T+D)的程序化交易，有需要購買實物黃金需要的，我們可以代為申請這些合約的交割。

合法的只有兩家

但是做黃金實物投資的還是不少，可以說是一大把。

有些公司還做黃金實物的保管與理財，基本上都可以達到你的要求

存在的風險就是這個公司並不是特別知名，有可能存在一定的風險

中國人民銀行發行的熊貓金幣，應該說是比較好的實物黃金，是法定貨幣，具有權性

建議選擇國有大平台進行操作，黃金投資建議選擇中國人民人行籌建的上海黃金交易所，是國務院批准的國家級黃金平台，國內唯一合法的黃金交易平台，支持線下實體交割黃金。而且費用也不高，手續費是8%。黃金每天波動8個點左右，0.2個點保本。只收取單邊費用。有興趣可以聯繫我。

黃金OK

除了購買黃金以外，也可以考慮投資一些p2p網貸，但是一定要選擇有實物抵押的平台，對於保值與增加投資都有好處，我之前用過響噹噹進行保值投資還不錯，主要是有抵押物，其實這方面時候比較讓人放心的。