今年畢業想做理財規劃師，5年內該如何規劃？

01-07

本人金融專業本科生，今年剛畢業進入銀行工作，對於職業規劃仍較模糊，初步定位做理財規劃師，可是該如何準備準備哪些方面摸不著頭腦，請大家指點迷津。打算先做個5年規劃，有目標才有動力生活才更美好！

本來是不想回答的，關注了這個問題是想看大家的回答

我認為，要找一個靠譜的金融公司去做這個行業，我也是金融學畢業的，但是基本紙上談兵。

靠譜的金融公司是指你供職於這個公司，要看它在這個行業多久了（至少3年以上健康運營），產品組成怎樣的（是否風險過大），是否有政府背景等。你要確定你在這個公司供職的至少兩年這個公司是不會破產跑路的。

然後，關注下企業文化和晉陞模式。是否是有活力的積極的團隊，領導人是不是能夠給你你想要的。

最後，要抱著至少3個月靠底薪生活，風吹日晒雨淋都OK的心態去積極工作。積極的汲取各種金融相關的接地氣的知識，了解大多數金融產品和他們是怎樣操作的（包括怎樣違規抬高槓桿，當然這個時候你只是了解皮毛。完全操作不了）。而且，要在兩年的時間內抗住壓力，發展好客戶，維持客戶關係，營造好的口碑，如果公司沒有運營的風險，至少兩年不跳槽。

因為樓上說的三點理財規劃師很水的三點我只能呵呵了，客戶又不是傻的，哪三點只是說明擁有那個基礎的人更有可能培養成為一名合格的理財規劃師，培養成本更低。銷售要是腦筋轉得慢又固執的話，難道產品隨便扔扔客戶就來了？！還是那句話，客戶不是啥的，會理財的更加精。

所以在沒有經歷過一個行業就妄加評論、以點概面是不對的。樓上說的3點對於理財師是基礎配備，經過半年到一年的培養才逐步的走向這個崗位的。不要以為招進去就可以了，如果混日子拿底薪的叫做理財規劃師我也不否認，確實那個崗位叫這個名，但是淘汰率很高的，但沒被淘汰能做長久都非常賺錢。因為客戶不是傻子，所以在你擺脫只拿底薪的情況的那幾個月都是要更多的儘可能的了解行業情況的（不僅僅是了解自己的產品，而是要了解整個行業所有金融衍生品，正規公司新人都是賣剛兌小額的基礎理財產品來積累客戶的）。如果客戶的資金真的砸在你的手裡的話（就是你推薦的產品，老闆跑路或者賠了，本金都難以付出的話），影響的是你自己的客戶質量和資源，而且理財師有連帶責任（你的在這個公司的所有薪水加提成都是要被賠付的）。要知道，理財規劃師的客戶基本是跟著客戶走的，但是像你說的那樣水的人就算是運氣爆表也不可能拿到很多很多的客戶，都要扛過風雨才能有客戶積累的。你那三點基本只能是說，這種人更有培養前途潛力，但是，並不能保證他真的能一直做下去（其實大多數是半年內淘汰）。所以我一直不贊成沒有真的經歷一個行業的辛酸就妄加評論，這樣未免太不負責任。

別的幫不上，金融認證這方面可以給你一點點意見。

第一年考出銀行從業資格證（相當簡單）和國家理財規劃師（三級，國家認證，將來肯定會用上）

第二年考出AFP（大部分銀行都認可這個）和保險代理人證書（找個保險公司掛名就行了，他們巴不得求著你掛）

第三年可以考一下證券從業資格證（考基礎知識和證券投資基金這兩門，簡單）

第四年歇會兒，前面有沒考過的補考一下啥的=。=

第五年考個國家理財規劃師（二級，這個略難）

大致是這樣的一個建議，參考一下吧

理財規劃師被稱之為財務醫生，大家想一想，我們認識的醫生都是什麼樣的人。
有人說，當一個醫生站在你面前的時候，你可以肯定Ta是一個學霸。不過，作為學霸的他們一般專攻一個科目。
同理，理財規劃師也一樣，很多人會認為理財規劃師應該是全能的，實際上，理財規劃師是通才，不過，他們更應該成為專才。
換句話說，你要有自己專攻的方向。
這給我們想做理財規劃師的人什麼啟發呢？
1、理財行業相關的證書一定要考，比如，國家理財規劃師（ChFP）、保險代理人資格、基金從業資格等；
2、在夯實自己的理論基礎的同時，要開始自己專攻的方向，比如，信託、PE、P2P、公募基金、保險等，深度研究下去。
當你有了理論基礎，加上有了自己的專攻方向，你不僅可以靠推薦理財產品賺傭金收入，還可以此為基礎變成一個按小時收費的理財諮詢師。

對於理財規劃師資格考試，我的建議是：一，ChFP如果能申請到二級或者更高等級，一定要申請更高等級的考試，三級一般在校生都可以申請到，三級是理論性的，二級的學習涵蓋三級內容，一級一級考試太浪費時間精力，二級其實比高級還難，所以趁著年輕沒有太多牽絆衝刺一下。建議認真看基礎書，掌握好金融計算。二，關於AFP，它是CFP的初級版，也就是考了a才能考c，國際上只有C，沒有a，a是我國特色。RFP是和CFP一樣的國際等級，C偏理論，R偏實操，資格夠的話申請R還是蠻好的，當然銀行一般有報銷政策，還是要結合一下單位情況。

根據國務院於2014年11月24日發布的《國務院關於取消和調整一批行政審批項目等事項的決定》【國發〔2014〕50號】，金融理財師和國際金融理財師的資格許可和認定已被取消

如果想做理財規劃師，考證是必不可少的，建議至少要考兩個證，一個是傳統的ChFP證書（國內普遍認可），還有RFP證書（國際上認可的，現在國內也都認可了），這兩個含金量還是不錯的。不管你去保險公司，還有銀行、證券啦，基本上都認可這兩個證，我匯總了一些考試資料，需要的可以看一下：【精華】2017年ChFP二三級考試資料免費領取

先考個證書吧。建議考RFP，RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面。RFP更注重的理論基礎上的實操，主要學習：基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃五門課程，與理財實戰內容十分貼合，所有證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。RFP協會會定期舉辦一些貼合新政策新環境的活動，為學員講解如何將熱點與自己的理論知識結合起來進行實操，前段時間就有專門的培訓，只要考下證書，這一系列的培訓都是免費，並不是拿到證就萬事大吉了。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。所以建議你去了解下RFP。

先考一個理財規劃師的證吧，11月有一期，要抓緊了