為什麼那麼多人會被泛亞有色金屬交易所騙得傾家蕩產？

01-07

泛亞的騙局精巧之處就在於，給投資者的收益，來源清清楚楚、明明白白，不然銀行豈會中槍。本人金融從業多年，可以負責任的講，泛亞的交易模式設計的非常高超，不是局內人，拿不到關鍵數據，很難非常超前發現泛亞有問題。
1. 說泛亞是野雞交易所的，有多少是馬後炮？你會認為全國最大的稀有金屬交易所是野雞交易所么？
2.查網站問朋友，泛亞是全國最大的稀有金屬交易所，政府鼓勵，媒體報道，銀行銷售，運營也有幾年時間了，以前的投資者全部正常兌付，沒有不良記錄，如何提前發現？
3.說泛亞收益高，所以不能投的，事出反常必有妖。可是，這個收益率並不特別離譜啊，和有些正規公司的差異也不多。

4.對於窮根究底的人士，泛亞也解釋的很清楚，給投資者的收益來自交易對手的延遲交收保證金，罰息是年化18%，因此支付13%輕輕鬆鬆，來源清楚明白，而且交易對手有保證金押在交易所，確實低風險啊。
唯一的反常點和破綻，就是泛亞平台上，買方交收量長期低迷，有多少人能提前發現呢？
設計精巧的騙局，確實很難拆穿，不然怎麼說「君子可欺之以方」?肖剛同志還說過，銀行理財是龐氏騙局呢。當然，這是他的一家之言，讀者可以自己判斷，筆者是不認可的。唯一能避免以後中槍的方法，是找靠譜的機構投資，找靠譜的人諮詢，指望讀讀產品說明書就搞懂一個產品是不可能的。世界上有的是無風險的高收益，但請想想自己何德何能，為何別人會送錢？厚德才能載物，德不配位，必有災殃。如果一定要賭一把，請分散投資。請牢記「你想著他的息，他想著你的本」。
附：
大白話解釋泛亞模式，為什麼說是龐氏騙局？
泛亞首先宣傳自己是最大的稀有金屬交易平台，然後對投資者說，我平台上有些買家想買貨，但錢臨時周轉不開，他們想找你借款。你如果借款，收益率13.68%，而且隨時能夠取現。這些買家暫時付不了全款，但是還是很有實力和誠意的，他們委託你買來的貨，會先付20%押金做為他們一定會買貨的保證，屆時他們付全款後，你再把貨給他們，也就是押120元找你借100元，付你利息13.68%，你借么？

如果有真實的交易量，有真實的買家，這個模式問題不大。但問題是委託你買貨的買家是假的，你的貨賣不出去。你是幫一個莫須有的買家買了貨，沒有銷售，沒有回款，你的錢自然也沒有辦法增值，你贖回的本金和利息自然都來自於你自己和新投資者的錢。
具體講，你投資買貨的資金，供貨商能拿走80%，剩下的20%泛亞就留下來了，你的贖回款、你的利息、泛亞的收入都從這20%裡面出，不夠的地方就拿新投資者的錢墊付。因為這個模式本身沒有可能帶來收入，只能是新投資者的錢還舊投資者的錢，因此是龐氏騙局。
QA：
（1）為什麼泛亞的稀有金屬沒有買家？
因為泛亞交易所的稀有金屬價格長期比其他交易所的價格貴30%左右，所以很少有買家在這個平台買稀有金屬。有知友計算過，「以2013年5月9日為例，根據泛亞公布的數據，賣方交收申報量為894萬手，而買方交收申報量則僅為4.96萬手。買方交收量僅為賣方交收量的0.55%。」
（2）為什麼泛亞的價格這麼高，沒人懷疑么？
這就是文中開頭講的了，泛亞宣傳自己是最大的稀有金屬交易平台，它的價格是真實的，其他交易所的價格是虛的。因為稀有金屬確實很專業，大多數人連怎麼查價格可能都不知道，而且商品涉及到成色的問題，普通大眾都是兩眼一抹黑，泛亞怎麼說我們怎麼信吧。

（3）供貨商只收80%的錢也干？
泛亞的價格高，打8折後，供貨商收到的錢和其他渠道差不多，因此願意只收80%的錢。現在經濟形式不好，商品滯銷，能做一單是一單。
（4）泛亞為什麼要付供貨商80%的錢，不把所有的錢都留下來呢？
因為它圈錢也要有個名目啊，總不能對投資者說，你們把錢給我吧，我給你們13.68%的收益，如果沒有投資項目，你會投資么？投資稀有金屬和收儲就是泛亞的名目。
那有沒有能夠一分錢都不吐的龐氏騙局呢？有，涉案達500億美元的史上第一龐氏騙局就一分錢不吐。主謀麥道夫曾是納斯達克股票市場公司董事會主席，他利用名望和年輕時的投資業績忽悠大家投資他，然後他拿新投資者的錢還給舊投資者就可以了。
（5）泛亞不擔心新投資者的錢跟不上，不足以償付舊投資者的錢么？
資金跟不上就是泛亞破滅的原因，為了保障資金能夠接上，泛亞採取了一系列措施，比如以商品成色無法監控為緣由限制非會員供貨，投資者募集資金的投資速度受泛亞控制等。

泛亞被揭穿的主要原因是今年上半年股票行情一路上漲，讓公眾越來越看不上泛亞的收益了，進來的錢少了，資金鏈斷裂，投資者無法提現，泛亞也就被揭穿了。
（6）交易所的多單是哪裡來的，為什麼這些多單不收貨？
泛亞有色的分析師張立福曾透露：「我們泛亞有色有這個獨特的生產商回購制度，就是說你拿回全額貨款之後，還要求你在電子盤再拿出20%的錢開一個多單，所以說賣貨不會把價格打壓下去。」所以很清楚，開多單的是供貨商。換句話將，供貨商賣出貨物後，又開多單表示想把貨物買回來。
也就是說，供貨商先把貨賣給投資者，然後得到全款，拿走全款的80%後，剩下的20%被泛亞要求開一個多單。由於在泛亞平台上賣貨所得的80%已經和其他渠道一樣，因此供貨商可以同意泛亞的安排。但是這些人是供貨商，他們就是賣礦的，你讓他們成為真實的買家再把礦買回去，難度有點大。
為什麼泛亞會讓供貨商賣開多單呢？因為泛亞會為投資者開空單去匹配這個多單，多單不交收時，需要向空單支付延遲交收補償金，多單不是交了20%保證金么，剛好用這錢來給投資者發利息。這也是泛亞為什麼要操縱稀有金屬價格上漲的原因，價格上漲，多單就不會有爆倉的風險，就能保證延遲交收補償金能順利支付。
編輯於 2015-09-24

傳銷有幾個拿回本錢的呢？

我是昆明泛亞有色金屬交易所受害者之一，上面說的不是全對。之所以那麼多人投資泛亞，是因為當時宣傳的是政府成立的（相當於國企），而且央視宣傳，昆明政府多次表揚泛亞，是昆明稅務的納稅大戶，還有就是打著為國儲藏稀有金屬、爭奪國際話語權口號，而且說一旦出問題，老百姓還有稀有金屬在手裡，稀有金屬貴重的物資，有升值的空間，所以老百姓信了，真切的。泛亞投資者不乏銀行行長、律師、醫生等高大尚的白領。現在昆明政府想推責，把自己撇得乾乾淨淨的，把泛亞往非法集資上靠攏，無非是想把投資者（老百姓的錢）財務據為己有，而且還想把稀有金屬據為己有，太可恨，也太卑鄙。稍微有良知的人都會為老百姓鳴冤，而不是說一些酸不溜及的話，還投資找正規機構。當初泛亞成立時候，政府大恣的宣傳，知名人士站台，說的比國債還正規。希望自己覺得很有知識文化的人，出來替老百姓說句公道話。不要張口閉口說正規機構。泛亞是在正規不過的機構了，國務院都介入的機構難道不正規嗎？泛亞數被國家大數據網採用難道是騙人的嗎？

人都是貪婪的，比如投資，由人組成的機構也一樣是貪婪的，比如組織。嘲笑他人上當受騙是一種不懷好意，可是人們應該知道為何而上當受騙！

你欺騙一個女人的感情，那叫小流氓，你欺騙一群女人的感情，那叫風流；你騙了一個人，那是小騙子，你要欺騙一群人甚至一個國家的人，你就是英雄、太陽、神、救星。竊鉤者誅竊國者侯，騙人者罪騙國者君王，幾千年來從未改變。

霸佔一個小市場，養兩個打手，就是一個小混混；霸佔一個國家，建立國家機器，就是一國之君。一種是流寇，另一種是坐地寇而已。

市場混混在什麼時候會出來調解矛盾？只有在威脅到他自己的利益的時候，同樣的道理，寇合適出來調解，也只是出於他自己的利益而已。

你之所以沒有做成大事，只說明你不夠壞。指望寇來幫助你主持正義，唯有的希望是你掌握了他們的利益，否則，一切從何談起呢？

正義，人們還相信正義，畢竟這是人們心中唯一的美好願望。

要發現泛亞交易所具體運作的委託受託業務是否存在違規違法操作或者涉嫌詐騙一點都不難！只要對廣大受害人的資金通過各大銀行的銀商轉賬進入泛亞交易所賬戶後的資金流向做到統計監測，那麼這些資金被誰借走了？有無貪污挪用？業務的風險控制體系是否落實？一切危機都能在萌芽狀態被發現並及時查處，也就根本不會爆發後來430億的那麼多人被騙的泛亞危機！這裡不得不提到國務院高層決策的前瞻性和智慧！早在泛亞交易所的委託受託業務開展之前----2011年11月11日國務院就下發了38號文明確了各省級政府對各地交易所監管的主體責任，其中的監管職責就有切實做好統計監測。泛亞交易所是由雲南政府監管。泛亞的委託受託業務始於2012年4月，可2013年11月11日至18日由雲南省交易場所清理整頓工作領導小組辦公室組織雲南省辦公廳、省法制辦、省工商局、省銀監局、省證監局、人民銀行昆明支行共同對泛亞交易所通過了驗收，2014年雲南政府發的雲清整辦1號文明確：未發現其開展的委託受託業務違反現行相關法律法規和有關規定。不知道監管方和泛亞交易所有無串通搞欺詐了？

這個世界只有裝傻，沒有真傻。在拿到收益時，忘記了風險

只吹牛不幹實事的典型，這種公司有這麼多人信，把利潤吹得一本萬利，那還輪得到普通人來投資？地方ZF也是腦殘一堆堆，反正看到人家規模大就認為安全，滿目和貪污幫忙宣傳。這批幫宣傳的，ZF應該直接當做失敗執政來記錄，這些錢存進去，還以投資的名義將資金輸送海外，花起來還大手大腳，廣告鋪天蓋地，再牛叉的企業也不敢這麼玩，成本和利潤算算就知道真假。

大數據這種東西，呼呼平常人，一知半解的都很容易被忽悠進去，被騙的這批人，還不是只是拿自己的錢投資，連銀行和熟人的錢都不放過。一出問題鐵定幾十年血本無歸不說，以後日子更是天天還債！

2011年開始很多公司打著互聯網金融的概念在行傳銷之實，或者說傳銷、詐騙換個看上去合法的名頭，中國金融理財從2010年才開始爆髮式增長，中國很多人的金融知識幾乎是空白的，泛亞有色金屬交易所還有什麼期貨交易所其實都是打著政府的名義，地方政府確實存在嚴重監管確實，比如泛亞有色金屬交易所開始的時候可能確實是做著正規的交易，一旦發展起來，達不到他們承諾的目標後就是開始詐騙行為。現在很多地方還是有很多所謂高回報的金融傳銷什麼平台，什麼理財等等，反映了目前中國地方政府監管不作為，現在運用大數據平台可以分析出那些異常交易的賬戶，可以凍結或者暫停一些賬戶的交易。

說實話，一看到代人買貨就覺得太不靠譜。早前就有一種騙術是製造假的好貨來源，騙人進貨，結果是貨進了，根本沒人買。現在這個利用的是同一種貪利的弱點，但騙錢的兌現方式與時俱進了。再加上拉到政府宣傳，實在是讓人難防。

和黃金佳一樣的東西，只不過比黃金佳更牛而已

排除掉地方政府站台，央視宣傳，收益率高等因素，投資者傾家蕩產的一個重要原因是泛亞可以隨進隨出，這樣很多投資者把所有的家當都放到裡面，一點生活備用金都不留，相當於把它當成了餘額寶。如果設置成定期，很多打新股的股民，還信用卡期間閑錢掙差價的小市民都不用這麼慘。可憐……

中國第一起地方政府介入的中國「最大」還打著為國儲藏稀有金屬、爭奪國際話語權口號的泛亞平台，司法許可權對政府級別是否能及？上級中央政府是否應該有責任兜底解決，全國受害者報案材料早在公安備案、安撫著要求理性維權、可到如今兩年左右了連個司法解釋都沒有、希望中央早日介入、做到光明磊落有錯必究、堅決取締解決地方人民政府無紅線的侵害人民利益現象。政府掌握著人民賦予的各種大數據資源和權利是人民信任的依靠。決不能等同於企業和個人的一種集資現象。無論哪級政府都應該是人民走向富裕的組織者、是值得人民信賴不可動搖的依靠，希望永遠真正得到人民政府的正確指引、發聲、保駕護航

哪怕他吹年利率百分百，反正騙不了我。我還在為溫飽發愁呢，有色金屬能當飯吃？不知這是我的幸運還是悲哀。

中央早日介入發聲，早發聲比晚發聲好。百姓心裡明明白白，人心自由公道。

社保

煙台泛亞