在諮詢公司做金融行業的諮詢的體驗如何？

01-06

諮詢中做很多不同的行業。很好奇做金融行業的諮詢的體驗和大概的項目都是怎樣的？

我在三大諮詢之一為中國不少大型國有銀行做過流程改造，那時正值大行上市，需要各種包裝。

總的來說，諮詢做金融，有點霧裡看花的味道，最多的是理清邏輯，整理大家的意見，並借鑒外國項目的先進經驗。

客觀的說，在process, operation甚至是strategy,感覺還是對銀行管理層有啟發，但是如果太具體或者太專，比如什麼trading strategy,根據我後來在投行的經驗，感覺挺扯的。

從客戶角度講，這兩年客戶對用好諮詢顧問有了一定的提高，以前感覺諮詢就是客戶換個人把自己想說的話說出來，也普遍追求很多頁的ppt，現在好點了

一把鼻涕一把眼淚，西裝革履貌似高貴，

其實生活極其乏味；為了生計吃苦受累，

鞍前馬後終日疲憊；為了交件就差陪睡，

點頭哈腰幾乎下跪；日不能息夜不能寐，

客戶一叫立馬到位；屁大點事不敢得罪，

一年到頭不離崗位；勞動法規統統作廢，

身心交瘁無處流淚；逢年過節家人難會，

為了節點讓人崩潰；接待客戶經常喝醉，

不傷感情只好傷胃；工資不高還裝富貴，

拉攏公關經常破費；五毒俱全就差報廢，

稍不留神就得犯罪；拋家舍業愧對長輩，

身在其中方知其味；不敢奢望社會地位，

全靠傻傻自我陶醉。

將他們原有的線下流程系統化，減少他們的工作量，盡量實現自動化，系統化。

設計沒有，但是想要的模塊，寫出來方案，需求，然後變為制度發布。

把各種流程統一再過一遍，算是流程優化。

銀行為例吧

現在國內銀行對於諮詢的要求更高了，提出的解決方案都必須要能落地，而且最好是能製作出行之有效的流程出來。

項目流程其實一樣，調研--匯總問題--核心問題--資料庫查詢--解決方案

即使是金融行業，根據客戶需求不同，也會有不同的諮詢方向。而每一個方向，又可以拆分成很多方面。如果從大類去劃分，大致可以分為戰略諮詢（做什麼/不做什麼）、管理諮詢（員工績效怎麼考核、財務流程怎麼處理）、技術諮詢（如何藉助技術手段，如ERP、CRM進行管理）等，而每個大類又可以劃分成很多的小類。

　　因為本人工作性質的原因，所以本人僅從管理軟體（ERP、CRM）和企業業務流程的角度來說說金融行業的諮詢項目大致是做什麼。

　　金融行業應該是最早進行企業信息化的行業之一，發展至今日，企業的管理方法與信息化進程之間可以說是相輔相成的。而我們（諮詢顧問）的工作大致分為兩步：

1.協助企業設計管理流程；

　　不同企業在不同的內外環境下都會有不同需求。比如說企業規模不大的時候，那可能他的需求只是實現信息化管理；等到具有一定規模了，那麼企業的需求可能又變為了實現多系統集成的精細化管理與業務的自動核算。

　　所以顧問會根據企業的不同需求，來制定具體的實施方案，比如說傭金管理流程、費用報銷流程、財務統一核算制度等。

2.通過管理系統實現落地、固化。

　　將之前設計的方案，在管理系統中得以實現。因為有管理系統的協助，而且設計方案的時候也會考慮系統的局限性，所以設計的方案基本都能夠順利落地，從而達到提高企業管理水平的目的。

　　以上是IT諮詢顧問的大致工作是什麼樣的。下文為我司的金融行業費用管控解決方案（網路公開，非公司內部資料）：

一、金融保險行業費用管控主要關注點：


-- 基於集團架構的管控體系

-- 預算控制：包括固定預算控制、變動預算控制

-- 費用政策標準控制：包括可量化標準控制、描述性政策指引

-- 費用過程審批控制：實現機構內審批和跨機構審批；

-- 實現跨機構間的費用往來

-- 實現多層次費用分攤：一級分攤：從預算中心分攤到成本中心；二級分攤：從後援部門成本中心分

 攤到前線部門成本中心；三級分攤：從前線部門成本中心分攤到產品

-- 財務集中化管控：統一財務管理標準、集中核算、集中支付

-- 實現集團化的集成管理平台：與包括預算編製系統、ERP/財務系統、HRMS系統、網銀/資金管理

 系統、與金融保險公司核心銷售業務系統等進行集成，實現貫徹各種業務流程的集中化預算和政策

 管控

二、解決方案示意圖

三、解決方案成效：


 1. 基礎數據集團化、標準化

   -- 集團統一的基礎數據管理，建立完善的基礎數據管理體系
 2. 財務管理標準化

   -- 基於集團層面統一費用單據、表單；統一費用管理制度；統一費用控制模式；統一費用業務流程
 3. 集團式管控

   -- 通過構建統一的費控平台，集團內公司之間加大了信息互聯，信息共享。

   -- 通過費控平台，集團下級各公司的業務發生按照集團制定的統一管控模式進行，按經濟業務管

            理辦法實現自動跨公司審批、審核業務。

   -- 根據公司間的業務，自動產生財務往來核算業務。
 4. 實現以預算管理為主導、以過程式控制製為核心的費用內控體系

   -- 事前：通過導入預算編製系統的預算數據，或導入銷售業務系統的變動開支預算數據，確定預

            算目標

   -- 事中：通過HEC費用管控平台進行日常費用開支的過程管控，通過多角度、多層次對預算進行

            監控

   -- 事後：通過在HEC費用管理平台分析預算執行差異，不斷優化調整公司資源與預算目標；並為

            公司績效評價提供分析依據

5. 實現財務核算與業務集成以及集中化作業 -- 通過實際業務驅動的日常業務作業，自動生成財務會計核算信息；統一集團財務管理標準 -- 集中單據審核與自動化的財務核算 -- 集中資金管理及支付控制 -- 靈活的費用分攤模型：實現自動化的多層次、多維度的費用自動化分攤，為金融保險行業提供按照渠道、產品、機構等多角度的利潤分析評估體系

　　以上。

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剛才去翻了下SAP的Best Practice，剛好有金融行業的最佳業務實踐。

　　其中還包括會計科目和報表的編製、業務流程（日結、月結、年結等）處理、部門編排等一些信息，之後有時間再更新上來。

涉及到公司和項目，可恥的匿名了。要做什麼樓上的同事說的很清楚了。我只是談一下我的感受：

1. 加班加班加班，現在時間1：25，我和我的技術顧問在一起。

2. 出差出差出差

——————以上所有的顧問都會遇到的問題——————

因為我是剛從生產行業轉過金融行業的，說一下具體的金融的不同：

1. 客戶更專業/要求更高。金融行業從業人員的整體知識水平和工作能力略高於生產行業。所以，甲方幹活更給力，但是也更挑剔。

2. 甲方老油條很多

3. 對財務知識的要求不同。這是我很直接的體會。除非是銀行項目，做大總賬需要很強的財務水平。做費控、資金、採購基本上只用到很少的財務知識。做供應鏈/生產要時時注意核算成本，生成憑證，單據記錄，甚至成本卷積是否正確。在金融行業反而沒有這些煩惱。但是金融行業對管理會計比較重視。重視方向不一樣

4. 行業性很強。例如保險，核算方式與生產基本完全不同。