如何自學金融學知識？

01-05

軟體工程專業，應屆畢業生，簽了一個金融IT的工作，但是沒有任何金融學基礎，想從零開始自學金融學知識，有什麼好的建議嗎？包括自學步驟、如何選擇自學書籍、如何把握學習的節奏等等。

第一，每天從買菜開始關注物價。原油黃金對你來說是虛無縹緲的東西。菜價都搞不定，就別妄想股票和黃金！學金融的本質是為了生活。想一夜暴富去澳門。

第二，核心問題以美國的視角為主，從中國的角度是解釋不通。

第三，千萬別聽沒實盤經驗的人。他們會給你一大堆伯南克和耶倫的論文，但從來沒在市場上賺過1分錢。

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什麼叫玩金融？

我去超市買東西，每個貨架都要找出上市公司。哪個產品是哪個上市公司產的，從大宗原材料價格，到今年業績如何；這個產品從農村到上海，從新興市場到美國同板塊概念。張口就來。

學金融是活生生的東西，不是阻力位支撐線，不是聽不懂專業術語的論文。

金融行業需要掌握的基本知識

　1.金融市場和貨幣政策.主要包括金融市場的一些基本結構/組成/運作機制/各種金融產品的基礎知識,央行貨幣政策的理論和實際操作,利率/通貨膨脹/失業/GDP等影響因素.

　　2、財務會計。主要是怎麼做三大表，尤其是現金流量表怎麼做，財務報表中的操縱手法。

　　3、公司財務.主要是企業制度/MM理論/MA操作和定價/公司治理結構/融資決策/投資決策/股利政策/公司定價(知道DCF/FCFE/FCFF/RI/NOI方法)等

　　4、證券定價.效用理論，股票定價(包括MPT,CAPM,APT等),債券定價(YTM,SPOT,Duration,Convexity,利率期限結構等),衍生品定價(期貨定價.二叉數,簡單隨機過程模擬,BSM定價模型等)

　　5、證券市場.各種金融產品的類別,交易機制(不需要太深，只要知道基本交易規則和交易價格怎麼產生就行了),投行業務流程等

　　6、國際金融.外匯市場各種金融產品/外匯市場機制/BOP項目/各種匯率制度/匯率調整機制.推薦一本書——斯蒂格里茨的

　　7.企業戰略.公司戰略決策、產業分析框架(PORTER"S
FIVE FORCES、BCG Matrix等)、產品分析工具(SWOT)。推薦一本書——BCG的一本書，我借出了，想不其名字(現在記性不好，借給誰都忘了，想起來再帖出來)

　　8、微觀經濟學。價格、成本、生產、定價、稅收、壟斷、市場類型、外部性等。

　　9、關注政治經濟時事。現在經濟類報紙雜誌很多，報紙不用看。可以看看新浪財經自己關注的細分板塊有什麼事件就行了。推薦兩本雜誌，《財經》和《新財富》，《財經》我從高中就開始看，裡面有很多政策、案件的深度調查。《新財富》從創刊就開始看，這個是專門給券商和基金等看的，內容比較深，開始看可能有些困難，不過堅持上一年，水平會大有長進。現在這兩本書基本成為各家券商和基金的必定書目。《新財富》這本書，現在被我推廣到整個系都看了(偶曾是分管學術的研究生會副主席)。

　　10。信息。現在川大比其他地方落後最多的地方就是信息，很多同學連一些大機構的名稱都不知道，這個就看自己努力，多看雜誌，多聯繫外面的朋友。特別有條件的話，多找一些券商或者基金的研究報告看，有產業的，還有宏觀的，或者金融工程等等。

　　11、考試。目前金融類考試主要有CPA/CFA/ACCA/精算。首先，除了精算考試能保證考了就有一個好工作之外，其他考試都不行，所以不用花太多時間在考試上，看書和實習更重要。CPA值得一考，不過近年類難度越來越大，考了不僅對進券商有幫助，而且能夠有報表簽字權。CFA基本是一個國外的金融碩士課程體系(這個我在全程陪同一美國商學院院長訪問時和他交流過)，考出來之後一般國外金融碩士課程需要的東西也就可以了，五六年前，考過CFA就能保證一個大券商50萬的年薪，不過現在不行，國內考的人很多，海歸很多再國外也考過。ACCA，考了還是不能簽字，不過明年起中國會計的GAAP要和國際GAAP(不是美國GAAP)接軌，所以ACCA現在有些用處了，主要是現在不少國內企業到海外IPO或者併購時會用得上。精算對於做保險和金融工程的同學來說時非常有用的，不過考這個也是持久戰。

　　12、英文。進外資券商或者基金，英文要求不是很高，口語能基本應付對話就行(現在很多外資券商都本土化了，基本都是中國人，也沒幾個講英文的)，不過閱讀和寫作能力要比較好(要讀寫英文的研究報告)。國內的機構對英文更加不在乎了，除了要進國際業務部(這裡面海歸居多)。現在經濟學院很多人整天啃英文，但個人不建議整天搞英文，畢業後專業一塌糊塗(我同導師去國際頂級券商的百萬富翁室友英文也一般)，也許到時能找個外資日化(偶特別討厭PG，好多產品都有問題，而且每次出問題後很傲的樣子，JJ差點就用sk2了，一好友去退SK2還不給退)、電子等企業做做銷售、財務。可以說日後的收入很大可能沒有在國內券商高，更不用說基金公司或者外資機構了——雖然國內券商的初始工資不如這些企業，但是工資對於這些人來說只是小部分，主要靠自己炒股賺錢。

　　13、理論與實踐。偶現在就讀的學校理論培養不怎麼好，學生理論功底都不怎麼行，上手工作還是比較快，但後續發展總是遇到瓶頸。國內目前理論培養最強的是北大CCER，出來的人在看一些問題上比我們全面，也更有深度，後勁很足。個人意見還是理論和實踐並重。現在川大有些科研項目不是太偏向市場或者偏向證券業，這是一個問題，但是個人建議還是好好做，至少培養自己一種做研究的能力，因為多數同學進入證券業是從做研究開始。現在券商和基金都比較看重論文，尤其是中資。

　　14、社團活動。這個不是太重要，對於打算做投行業務的同學來說，因為經常要和公司、政府、交易所打交道，人活絡一點比較好，但不需要social butterfly。做這行的只有政府最大，關鍵還是看能不能提出讓幾方都滿意的方案，再會吹牛沒方案都不行。而其他部門就更無關緊要了，只要不是不能和別人一起工作就行。社會活動可以多參加一點。我前幾天就參加了一個lawyer，consultant，banker的聚會，認識了不少現在人。雖然幾乎就是交換名片和簡單交流，但認識一個人總是好的。我的一個lawyer好朋友做一個外資銀行的資產證券化業務時很多東西不懂，就是我給她介紹的信託、券商和CBRC裡面的人指導她的。也許你說成都沒有類似的活動，但是我本科的時候就參加過類似的社會聚會，雖然不全是金融業的，但總還是多認識了幾個人。

　　15、對於工科背景的同學。我是計算機出身的，這其實很有優勢。現在很多券商或者基金的行業研究員都是要本科工科，研究生金融的;甚至有本科工科畢業直接做行業研究，像什麼化工、醫藥、IT這些行業沒學過工科根本就不懂。另外，如果有工科背景的話，做相關行業公司的投行業務的時候，也比較容易上手，而且不容易上當受騙;有些不懂行業的投行業務分析師去公司做盡職調查的時候，基本公司說什麼就是什麼。另外工科背景的同學在數學和計算機能力上比較強，這在做固定收益和衍生品的定價、金融工程(包括產品開發)以及交易員時特別有優勢，因為這裡面需要大量的數學工具和計算機編程，這些職位經常要的是數學、計算機、物理出身的。華爾街最牛的人就是一些天體物理博士出身的對沖基金經理。

　　16、數學。除了做固定收益、衍生品分析師、金融工程和證券交易員對數學要求比較高(主要是統計、最優化和隨機微積分，很厲害的人物會用混沌和測度論建模)，其他只需要初中數學就行了。如果行業研究員的話，對於計量還是要懂一點的，基本只需要會做回歸就成。

　　17。比賽。有空多參加一下比賽是好事情。比如GMC、達能的什麼(不記得了)、歐萊雅的什麼，一些案例分析比賽等等。

　　18。中文能力。這個現在要大力培養。我幾次面試，無論是中資還是外資，中文寫作歸納能力都不過關。如果做投行業務的同學一定要特別重視中文，因為所有文件都是要中文提交給政府審批，而且在國內IPO或者MA的所有文件都是中文。前段時間我向國內某券商的副總裁請教的時候，他就特別看重下屬的中文寫作能力，說一次他讓手下寫一個發言稿。結果收到的東西根本就不想發言稿的文風，而且病句、錯別字一大堆。

　　19。機構。現在很多同學都想進大券商，的確收入遠高於其他行業和同行業其他機構，但這些機構每年幾乎只要幾個人，而且特別看重出身(學校或者家勢，很多時候是本科學校，我也吃過這個虧)，所以即使申請了沒迴音業不用太在意。先找一個一般的券商好好做，以後爭取跳槽比較好;而現在國內一般的券商對人才的要求都比較高，碩士居多，而且很少看到來川大招人，所以大家需要留意各個機構的網站和各大招聘網站，多投投，以後來招聘的就會越來越多;而且成都作為西南重鎮，金融機構的集聚會慢慢多起來。

　　下面我列出國內證券業的機構分類：證券公司(中資、外資、中外合資)、基金公司(中資、中外合資)、保險公司投資部、商業銀行金融市場部、商業銀行資金運營部、四大資產管理公司(信達、華融、東方、長城)、交易所、期貨公司、外匯交易中心、私募基金、PE(私人股權投資機構)、VC(創業投資)、地產投資公司、企業戰略部等。

　　券商部門分類：經紀部(代客交易)、研究部(行業研究、宏觀研究，為自營部提供研究報告，同時也賣研究報告給基金公司)、自營部(自己做投資)、資產管理部(代客理財，基本以公司客戶和富人為主)、投行部(IPO、MA、財務諮詢)、固定收益部(債券市場的研究、債券IPO、債券投資)、金融工程部(新產品開發、開發新模型)、國際業務部(賣研究報告給外國投資者，給投資建議等)。投行部會經常喝酒，而以前女孩進這個部門還比較危險，以前很多項目是女孩用身體換回來的，不過現在情況好多了。

　　基金公司部門分類：研究部(行業研究、宏觀研究、為投資部提供研究報告，主要是買券商的報告看)、投資部(以基金經理為核心，進行宏觀、行業和個券的資產配置)、銷售部(主要對象為大機構、另外保持和散戶銷售渠道的聯繫，主要是銀行和券商)，基金公司對人才要求比券商高。

買一本米什金的《貨幣金融學》，非常經典的入門級教材，很多案例可以讓你最快的對金融學有一個大概的了解，之後再根據自己工作需要選擇深入學習的細分領域吧。

作為金融it從業人員的建議是，最好的教材來自業務系統的維護手冊。另外證券五門外加期貨兩門從業考試也是很好的學習材料！

當然絕大數業務還是通過項目去實踐學習來的。

證券五門外加期貨兩門從業考試

先自學微觀經濟學、宏觀經濟學，然後看看證券投資學、金融學、財務管理等書籍，可參考人大版。然後再考證券、期貨等從業資格證。

我想學金融，就是給別人貸款辦信用卡之類的

百度文庫里有金融概念大全類似文檔，基本上夠平時把術語掛在嘴邊裝B用，然後主要搜自己從事工作的東西，比如擔保、股權置換、P2P等，再就是找個同行虛心問一些他覺得是內幕的東西，基本上，一個周，框架就起來了，具體什麼指數啊、係數啊，不會也無妨，那些理想條件下的模型用處不大，新手回帖，莫噴