自營一家投資公司，自有資金3000W要如何找到主營業務和方向！?

01-05

8.19更新：非常感謝大家的關注和幫助，這裡的每一條回答我都認真的去看上好幾遍，我們現在已經確定走量化這條路，目前的大思路是花時間、精力、成本去組建自己的交易團隊，關於這一點很多人建議我們前期找投顧，但我們認為這些核心的東西還是要自己掌握才行，當然這個想法前期會增加不少成本，現在已經在接觸這方面的人才；團隊有雛形之後前期自己私募發產品，全部用自有資金認購，做出業績之後在做一步計劃。
現在的問題是我們決定這樣走下去，前輩們有什麼要交待和囑咐的嗎？
最後最重要的問題是同志們能不能給推薦並引薦或自薦自薦自薦些交易方面人才！
最後的最後插播一條廣告：「誠邀優秀技術人才加入，工作地點鄭州/上海」
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以下是原問題：
題主在二線城市，一直自營一家公司，現有金融服務公司、私募基金公司、資產管理公司三張執照，自有資金3000-5000W，已經營兩年，一直做的一些倒賣倒賣型的低端低風險業務（票據、衝量、銀行配套、理財/訂單質押等），現狀很不樂觀！利潤微薄，最近的票據按頻發，政策方面的原因現在已經停下所有業務，正急切的謀尋新業務中，但因題主學歷不高，知識面有限，圈子窄大多還都是做實業的，加之在二線城市信息落後等方面的原因，過去的兩年里公司一直沒有找到真正的主營業務，且連方向都沒能確定，只是知道一定要在金融圈裡混下去！
請教:如上述情況，這樣的公司我們應該選擇金融業的哪個方向？
我們的經營底線是絕不吸儲，不放貸，這在個基礎上有哪些適合我們的業務？
往各位指點，如有合作建議歡迎私信
不勝感激！

謝謝邀請。

首先題主碰到的問題是現在很多公司碰到的問題，看了題主的描述題主缺乏兩樣東西，第一，到某一個具體點上運作的技術；第二，金融市場運作的胸懷。

技術這塊其實並不難解決，你需要具備的一個關鍵是能夠識人。要麼你能夠識人，要麼你有一個懂得這個市場以及團隊運營的運營總監，這樣你的公司都能夠慢慢積累並且運轉起來。但是您需要考慮的是您有沒有胸懷讓這樣的團隊運作。

您的描述裡面，有一句很刺眼的話：核心技術要掌握在自己手中。我沒有不尊重您的意思，您掌握得了嗎？腦袋長在人身上，東西在人的腦袋裡，人走了，腦袋就帶走了，你拿到的東西會不會用就是未知數了。

我到目前參加過兩家公司的運作，基本上都是從公司成立之初，從運作到技術一把抓起來的，這兩家公司北京的那家是因為我自身原因必須到上海離職了，目前公司運營狀況仍然良好，另一家是上海這家，運營總是圍繞著一個瓶頸突破不了，歸根結底，病根就在於總裁的核心技術要掌握在自己手中的思維。最終得罪人不說，也會導致技術團隊的流動性過大，出現這樣那樣的問題。我也就保證自己交易團隊這塊不被這種變動弄得風雨飄搖，僅此而已。

所以你需要首先思考一個問題：你是要掌握這個行業某一個方向的核心技術，還是要讓這個公司具備資源，技術，結構的合理配置而在一個行業裡面運作下去？我覺得想清楚這個問題，比去告訴大家你選擇了一個量化的方向，然後想招人要靠譜得多。因為最終掌握的，是一個公司的運作模式能夠適合一個行業的發展，而市場的技術，反而是其次的。

怎麼說呢：不管一個人交易行不行，都不可能跟你干一輩子，道理很簡單，他不行，你不會留他，他很行，他不會跟你，他能夠在市場上賺錢，到最後肯定就有人知道他能夠賺錢，那麼他就能夠接觸到資金，那個時候，他又有技術，又有資金來源，為什麼會願意跟你去分？這個道理很簡單。

所以，只要不是你自己交易能夠賺錢，記住一點，你和技術團隊，無論是你自己養還是和別人合作，都是一種合作關係。那麼既然是合作關係，你講技術核心定義在掌握在自己手中，本身就是危險的。因為技術只會問跟你怎麼分錢，不會管運營的事兒！

另外，將公司定位在量化上，重新培養團隊不確定性的確太大，首先量化團隊的成本高，如果加上你的私募牌照，一個團隊養下來亂七八糟的成本算進來一年至少是170-200萬，而且不一定出成果。有人建議你做量化團隊，可能只是從技術上考慮，但是公司是你的誒，你要從運營方面考慮誒。

好吧，思路上的誤區就說這麼多，你如果看到這裡已經看不下去了就別往下看了，因為下面我要說正事兒了：

你如果運作一家公司，將這家公司當成一個平台，這個平台上的各個部門構成了平台運作的要素，投入成本，產生收益，那麼你索要考慮的核心因素就是三點：第一個，利潤來源的切入點，就是你選擇的方向；第二個，你需要具備什麼樣的技術和你做的事情相匹配；第三個，技術方面的風控，財務上的風控如何和前兩點相結合讓這個平台的表現最佳。

你要做的事情也就明確了：做好成本預算，掂量自己有沒有運作這個平台的能力，如果有，沒問題，如果懷疑或者就是認定沒有，找一個運營人員，和自己捆死，運作平台，這個人很重要，技術要懂一些，行業要熟，風控要懂一些，運作更要懂一些，說白了，一個多面手，剛起步階段，公司缺人都正常，他能幫你出主意，缺哪塊也能夠補哪塊，多好。這樣至少能夠大大提高運作成功的幾率。至少他能夠保證你不被蒙，不被騙，在一條路走不通的時候還能夠有轉變的空間。

在這個思路下，幾個具體的事情是要考慮的，我們來分析一下：

第一，你的資金是3000-5000萬，這個自營資金說大不大，說小不小，如果針對市場，可以做的有部分中小規模的一級市場、二級市場，或者部分介於兩者中間的市場。定位在一級市場，二級市場都可以有東西可以做。但是至於總部什麼的，就是上海了，別想其他地方，上海人才多，團隊好找，技術人才也好找。

第二，你如果做二級市場，而且自己沒有相應的技術水平的話，我不建議你提前給發展方向定一個調調，你需要設置你的盈利模式和風險模式，說白了，你想要的預期收益是多少，願意承受多大的風險。這就是你的運作目標，如果沒有這個目標，就說量化，這會很可怕，因為量化的風格也是千差萬別啊……。好，這個定了之後，基本二級市場的投資風格能夠確定了，那麼找團隊或者技術人員你的目標性就強了。

第三，好的人才和技術團隊是可遇不可求的，所以不要頂死在一個點，要有一定的活動範圍。這個時候，運營就起作用了，對行業的了解，能夠幫你甄別團隊。這個行業，怎麼說了，華而不實的人不少，你看交割單也是沒用的，這東西真能造假，收益曲線和投資風格是否能夠相符是考察的核心，沒點兒技術看不出來的。萬一找不到這樣的人，團隊健全，也是有方法運作的，這個就不詳聊了。

第四，等遇到了好的人，你碰到了另一個問題：一般好的人找的人也多，甚至目前手頭也有很多活兒，那麼別人為什麼放棄和別人的合作來和你合作？這是你要解決的問題，運營的人可以參考，但是不能幫你解決，越俎代庖了。這個問題漂亮的解決了，OK，恭喜你，第一個團隊基本也就成了。這個時候只要他有技術，或者是一個小團隊，風控，下單員，設備等你都可以給他配，這樣你不干預他的交易，但是控制他的風險，你手裡就也有核心掌握了。

第五，無論是一級市場還是二級市場，不要想著一招鮮吃遍天，一個團隊，不可能每年都賺錢，這是市場決定的，那麼一個產品運作起來之後，後續的團隊要跟上，你掌握除操作手法外所有的東西都沒問題，核心風險控制住，就行，其他的，靠多風格的團隊來控制風險。掌握速度，慢慢做大。

第六，在建立這些的時候，風控團隊，運作制度等要跟上，否則可能幾年下來白做。

第七，高風險的資本運作之外，低風險業務，無風險的服務業務也可以同時開展，分攤成本。

當然，以上這些只是以一個相對合理的切入點起步，後面的路，還很長……

最後，希望你進一步打開思路……

若對您有幫助，不謝！

本條以運營角度出發，和我發的以往技術為主的東西會有一些出入，技術派看後若有不適，見諒！

以上

邀請我猜測是想做量化（或者期權）？二線城市的話說實話有點難度，關鍵是找不到人才。

不要輕易相信一些私募合作之類的建議，每一行都有忽悠，蒙的就是新手。

樓主問了很多做量化的，無非是想介入交易投機行業，但是不知道該如何做。

交易這個行業，會講故事的遠遠多於會幹活的。我是做銷售、市場、行業投資，後來轉做量化的，個人觀點，供參考。

1、如果對交易行業一點都不了解，參加一下行業交流、路演等，了解行業知識，不要兩眼一抹黑，容易被忽悠。

2、請一個或幾個行業顧問，做為獨立第三方提專業意見。讓調查方和被調查方兩邊盡量維持雙盲狀態，這樣的調查結果一般比較客觀。

滿嘴巴菲特和價值投資、上知天文、陰謀論、天天在媒體刷存在感的所謂專家級人物建議都忽略。任何行業，真正做技術的人都是很嚴謹。

3、量化交易與實體行業的區別是核心技術無法可視化、未來業績具有不確定性，所以合作初期，建議小資金、分散、合作條款以安全為主。

具體合作模式可以資金交易合作、天使投資、股權合作等等，這個就要看遇到什麼樣的機會了，不一一列舉。

謝邀

我是做量化偏技術的，對你的問題幫不上什麼具體的忙。

粗淺的說，看看你手頭擁有的資源適合做哪一塊業務，能夠做好哪一塊業務，那就做吧。先輕倉嘗試，體會改進，設置好止損，不要急於想著一口吃成胖子，做得好再加倉上量。

不請自來，看了題主更新的內容後想提醒一下您。

因為框架和方向方面 @夏宇已經答過了，特別到位的經驗之談，也是看了他的回復，我很想說兩句。

我想說的是關於選人，我想夏老已經在回答里說明您一開始的合作者有多重要了。但是我想說的是，如果您前期沒有一定的運作方向和邏輯性的話，很容易出現幾種情況:

1.身邊幫您出主意的人特別多，成天唧唧咋咋內耗。尤其是如果交易端出現回撤時，或者準備豐富策略時。

2.業務一開始選了很多，但缺乏關聯性;或者業務選擇單一，面太窄。

3.總是多個策略一起試，或者單一的一個一個試，看哪個「好」，但又不清楚為什麼好。或者該怎麼選擇所謂的「好」。

先說這幾個吧。做個比喻:您這段話，發到知乎來，就可以得到這麼多意見。但如果您要想從這些不同方向的意見里得到一個您要做的，是不是先得清楚，您的預期、風險偏好、業務的相性……最重要的，還是身為老闆的題主!

然後必須要找到那個，和你價值觀類似，對市場的理解較深，並且相互吸引的那個人！這個特別重要，我和我認識的很多人都吃過做團隊看錯人的虧，所以我在這點上必須提醒您！要有您的目的性和標準性再去看人！多看人的邏輯，理念，價值觀！別拿成績卡！說老實話，成績都是過去式，換了環境，曲線圖不變化就怪了！！！

如果你在鄭州的話，可以去找交易之家，那裡有企業孵化的業務。其實說老實話，並不是不相信您，只是這個市場的人都很難碰，那裡有很好的二級市場氛圍！您也可以看看別的團隊是怎麼一點點成長的。至少算是有個圈子吧。

答主從事量化投資將近3年，目前在上海一家投資公司，公司有固定注資方，不是私募。管理好一家投資公司，關鍵點在於管理好風險。就單從量化投資領域來說，目前很糟糕的量化策略也很少見，大多數都是中等偏上的策略，同質化很嚴重，而同樣的策略，如何組合及配倉，資金管理、槓桿調節是關鍵，只要年景好的時候抓得住，年景不好的時候別虧太離譜，就可以了。這是一種大眾化、高勝率的方法，通過穩定的，合理的盈利率，放大資金量來獲得公司利潤。若想像大神一樣博取十幾倍或者幾十倍的收益率，是一條以勝率換收益率的路，題主若不是從小奧數第一，清華北大，精英中的精英，還勸量力而行。題主若有興趣，我們可以合作，答主的策略實盤跑了兩年，收益較可觀。可以加我QQ1552355245，加我說明來意。

這個問題有一些大？我認為熊市裡做私募定增業務是個好生意。高端一些可以分散定增擇時對沖。低端就直接找有保底的項目定增去吧

我覺得這個既然不是你熟悉的方向，何必強行上馬？

量化交易雖然給有技術的從業者帶來豐厚利潤，但從投資人的角度來看其實回報並不高。

就像名餐館的老闆多數是大廚一樣。對於一個有技術的廚師來說，自己開餐館肯定是最賺的，但對一個餐飲業老闆來說，聘請名廚做餐館的回報率其實並不高。

所以我建議你還是做一些自己懂的項目，不然風險是在太高。

有能力的一般都自己玩了．

我們這邊做宏觀套利對沖，有機會可以聊聊．

你的那幾個牌照都沒啥價值，私募基金，金融服務是什麼鬼？資產管理也沒啥用，這些牌照唯一的用處就是可以幫你集資，可是你現在不需要資金啊！你現在需要的公司轉型項目以及團隊。

掌握核心技術在自己手裡？這個就比較可笑了，幾千萬的生意，還要把核心技術掌握在自己手裡？你以為你是華為嗎？坦白說，你現在票據做不下去了，現在除了錢基本上什麼都沒有，錢對於普通人來說，甚至是一般公司來說，4000W的現金足夠啟動一個項目了，現在什麼項目好賺錢？就那麼幾個，房地產？PPP？這些幾千萬都只能撬動一個三四線小項目還得跟當地各種勢力打交道，金融證券，跟你現在的業務還沾邊，互聯網項目水太深，幾百萬都不夠打水飄，現在不管什麼野雞公司，都號稱要知名風投，都要資源，你有啥資源？

個人建議，搞量化沒必要技術門檻高，主要是人才難得，幾千萬的確可以搭起來，可你保證能贏？

我覺得要麼買信託，做大客戶，年保收益談到12到15%，要麼去江浙混遊資！別扯什麼量化不量化，算五年收益，遊資賺不少！

遊資為啥推薦你做，遊資相對技術門檻低，主要契合你的資金優勢，比較簡單粗暴，技術核心是擊鼓傳花。

有資金，有圈子，沒項目。

現在比較前沿的就是場外期權業務，公司有場外的轉包和轉售。

核心是你願意承擔多大的風險，又需要獲取多大的利潤。

量化謹慎入

圖表派絕大多數跑不過不用電腦的巴菲特

原因簡單

數據信息不足

幾個有限數據倒騰來倒騰去預測未來

和跳大神亂甩卦簽桶沒區別

買個固定收益然後收益買場外/場內期權？恕我無能只能想到這個了。。。

謝邀，看來題主處在一個很好的起點，其實牌照在一些有能力有手段的人來說是香餑餑，但就題主所說的情況來看，有略勝於無，其實資產的增值模式不需要太複雜，如果三句話說不清要旨，多半是有問題的。題主的三五千萬應該是有資金成本的，不然每年的純資金收益就可以優哉游哉無須到知乎上抱怨了。

在這種情況下萬不可病急亂投醫，慕其虛名處其實禍，萬一被人忽悠騎虎難下，就白白浪費了現在的很好的基礎。

如果我是題主，我一揮手把辦公室里的金融民工和信貸小姐全裁撤了，頂多找兩個信得過懂行的助手，做些純粹的投資和輕資產模式的金融運作，一年收益20到30個點吧

題主在哪個城市呢？回頭順路拜訪下，我微信和電話18211833113,

幫題主理清一下思路:

股東，包括你現有的資源優勢是什麼？

股東對投資回報的期望是多少？

投資公司的主業是什麼？

風險點在哪裡？

副業是什麼？

以上幾個問題只有你自己能解答，搞明白了你的疑問也隨之而解。

三個方面可以考慮：

1，尋找好的標的資產做融資租賃的業務，比如說「汽車購車質押貸款」

2，投資一些比較靠譜和熟悉的初創期項目

3，做二級市場，fof，或者自己培養一個交易團隊！

題主，你知道你已經很幸運了嗎？上千家做實體經濟上市公司的總利潤不敵幾家銀行

你之前從事的都是給銀行打擦邊球的業務，屬於傍大款站對了位置

要麼繼續，要是累了，建議清盤、拿著3000萬休息兩年

1、實體經濟千萬不能投，不熟不做，實體行業內人士都已經焦頭爛額，何況生手

2、金融沒有大方向。

沒有硬關係的，想干一大票，要刀頭舔血的，被刀自傷的概率大。有硬關係，你不會這裡發問了。

金融市場有兩種人，第一種是有錢沒項目，第二種是有項目沒錢。而這些錢都分為很多類，項目也都遍布金融市場的各個領域。

樓主作為資金持有方，接觸了某些細分領域，但比較欠缺的是對於金融市場的整體了解，因此在尋找方向時存在較大的局限性。我的建議是從兩個方向出發。首先是接觸金融行業不同板塊的從業人員，在這個過程中，一定會遇到很多忽悠，但是我覺得樓主應該有一定的辨識力，這個途徑會提升比較快。其次是多看書，如果需要推薦的話可以私聊。

以上

有技術/資源的，永遠不缺資金。

題主注意這句話。

希望一切順利。

你自己不懂策略的話開這樣的公司基本等於送錢。幾千萬資金對於老司機來說不多，做股票的一般都控制億級別以上，CTA一個產品三四千萬也很平常，所以你的資金很難構成足夠的吸引力，只能找一些半桶水來你這裡晃蕩。當然不排除半桶水裡面也有乾貨的，恰好被你撈著，扛起了你的公司，然後他就會自己單幹。另外你的資金量可能只夠做一下CTA，高頻雖然資金要求更少但技術要求太高了，CTA你交給不懂的人，自己控制也做的不好的話，那虧光光那真是分分鐘的事情，還是請你一定要慎重考慮。三千萬資金估計你也是多年來掙下的，我建議你還是全國各地找一些好出租的地方買點房子收收租金拉倒了。