怎樣管理新公司的日常財務？

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會計員如何做好日常財務工作？

如果是一個新的公司，你可能要做的就不只是日常的財務

新公司的收入和付出的機會非常少，要麼很長時間沒有支付，要麼會有一筆很大的支出，當然這是個很具體的例子，那麼你要做什麼，財務日常的工作無非就是圍繞錢來進行的。你需要關心的是與公司有關的錢，資產等各式各樣可以用錢衡量的一切事物變化。無論是付出去的還是收進來的，無論是和別人借來的錢還是別人錢還沒迴流，這些都是日常財務需要跟進的。

一般公司的財務部門分為總賬、出納、成本等這3大塊，如果是1個人來管理公司的財務，無論是小公司還是新公司，這是個非常龐大的工程，因為你要面臨的不僅僅是CEO，股東，而且需要面對工商、稅務、銀行等等你根本想不到的人來查，財務既是個對內負責的部門也是個對外的部門，說財務只是個管錢的，那完全是不了解。

言歸正傳，LZ的問題確實不是很明確，新的公司一般自己都不會弄，就算找個懂財務的也很麻煩，有個簡單的成本也低的方法就是，找個事務所一個代理記賬的，剛開始沒有什麼業務的，一個月就300-500，這個錢一定要花，主要是賬務的處理，憑證的編製，報稅，做賬等等，這些必須正規。然後就看新公司日常的財務工作量，如果收入和付出頻繁的公司，找一個出納就可以應付，處理日常的業務足夠了（例如：服務業，餐飲等等），如果是軟體行業，買台電腦就能用很長時間，每個月的開銷基本都是固定的（電費水費桌椅板凳辦公用品）這些很簡單，有的就不用請人專門來做，老闆自己支付的時候記得拿發票就可以了，每個月把發票給代理記賬的就結了，也不會出什麼問題。

PS：其實新公司，創業什麼的公司，有一個管理日常財務的人員對公司有很大用處，這樣BOSS不需要在麻煩的為了錢大費周折，BOSS永遠要堅定自己的公司方向，並帶領整個團隊往這個方向走，CEO最大的作用是1、堅持目標，並讓自己的團隊堅持這一點一同向前。2、足夠大的執行能力和組織能力。如果你能滿足起整個團隊的財務需求，那麼肯定有更多的時間協助CEO一同管理團隊，這一點會對你來說有更多的學習機會，因為懂資金運作的財務，在做管理時會更多的考慮成本這一因素，很多老闆都是死在資金斷裂上，如果你能夠在CEO每一次開銷，每一次加薪時給他一個成本的預警，或者遇見未來的資金運作問題，那你不僅可以在公司的財務上引起CEO的重視，而且你會知道如何很好的分配資源，同樣很好的分配人力資源，相互的協調，運作。這些比財務重要的多。

樓上的各位講得很詳細，我們在辦理業務中的一個案例分享給大家，提示中小企業特別關注現金安全：

我們的一個客戶是某港資公司在上海的分支機構，主要從事諮詢行業，該公司出納在去年7-8月間私自支取了公司近100萬元現金（幾乎是全部流動資金），而公司沒有發覺；該公司與銀行的對帳往來全部由這名出納經手，該員工在公司也工作了多年，此前沒有發生過任何問題，比較得公司老闆和同事的信任，據其所述，當時由於其父賭博被高利貸追債才出此下策，但損失已經造成難以挽回，公司也面臨尷尬境地。通過了解我們發現該公司的財務內控存在極大的漏洞，現金的盤點沒有得到及時監控，與銀行往來交接長期由同一個人執行，銀行對帳單沒有及時取回和核對而沒有引起公司重視。我們建議企業的財務管理在各許可權上應相互制約和控制，任何有關錢款的收取、支出、核對應當多方共同進行，會計、出納等人員應定期或不定期輪崗，帳務應定期核查。

簡單的說，如果公司的業務量增長較快，會計人員的編製要儘快到位，一般有總賬、應收、應付、出納，就可以了，最主要的是儘快建立一套正規、高效率的財務流程；如果公司規模較小，前期業務量很少，可以找財務公司代理記賬，或者招一個會計處理日常業務，包括記賬、納稅以及日常現金的收支，最重要的是保管好記賬憑證。而且由於現金和記賬都由一個人來處理，所以最好找另外一個同事作為監管，比如定期檢查現金和賬上的餘額是否一致。其實，對於新公司來說，除了做好日常的會計處理，更重要的是做好財務管理。因為新公司一般資金都比較緊張，尤其是利用貸款經營的，做好資金的預算，現金流的分析和管理，支付最少的財務費用來維持業務經營最大化應該是財務管理的核心和價值所在。

樓上兩位說的很好，大概的情況也都說清楚了，但是可能問題本身就不是很清楚，所以這個問題並不好回答，我自己還是堅持如果沒有信得過的人員，並且公司創始人一點財務也不懂的話，找一家專業的代理記賬機構就好，很多零零碎碎的都能幫你弄好，關鍵是成本這一塊要控制好，別的東西慢慢來吧

如果新公司指的是一個具有完整管理架構的公司，問題就變成了「如何管理財務部」，如果是一家個人初創的小型公司，問題就變成了」老闆怎麼保證公司財務安全「...這兩個問題的回答是不一樣的....

然後又看了一下問題的描述：「會計員如何做好日常工作「，那這問題又變成了」會計怎麼在一家新公司做好工作「，這又是另外一個問題....

每個問題都需要很仔細的展開回答，第二個問題可以簡單些：

1、老闆需要注意兩個問題：錢，稅。

2、稅的問題，可以交給專門的會計服務公司，很便宜。

3、錢的問題肯定不敢外包，自己或者自己信任的人又不懂會計，怎麼辦：

1）企業註冊和銀行開戶時一定要親自去，辦完後，公章和銀行預留的法人章，網銀盾等，牢牢掌握在自己手裡；

2）財務專用章、支票等可以交給會計；

3）盡量使用銀行轉賬，少用現金和個人卡；用現金和卡的時候一定要掌握在本人手裡；

4）所有交易，無論公司的個人的，一定留好憑證，能要發票要發票，沒發票要收據，必要時提前問一下會計需要什麼憑證；憑證及時交給會計記賬；

5）經常查詢賬戶餘額，與會計對賬，公戶對不上找會計，私戶對不上自己想。

初創公司的話，對外的還好，一般記賬公司都搞定了，你拿發票就行了，對內的話，最好是找一個能集中記錄的財務軟體來記錄比較好，舉賢不避親，我們公司也有相關的財務管理產品，http://www.xamcent.com , 大家可以進去體驗一下

財務的東西應該加入到公司的運營當中，應該要學好財務的最基礎知識，然後再去學會看報表，最後才是財務管理