中國政府和中國人民銀行是什麼關係，美國政府和美聯儲是什麼關係，為什麼會這樣？

01-03

決定做一次很漫長的科普。

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央行與政府的關係

央行是一個抽象的概念，在中國，中國人民銀行行使央行職能，在美國，這個角色就是美聯儲。但是作為央行，其具體的職能就很多了。

宏觀經濟有幾個永恆不變的主題：經濟的持續增長、充分就業、物價穩定、國際收支平衡。這最後兩項就是央行的主要職能所在了，學過一點經濟學額都知道，通脹和就業這兩者卻偏偏是對冤家，偉大的經濟學家菲爾普斯提出的「菲爾普斯曲線」是宏觀經濟的根基之一，它主要是說通脹和就業這兩者其實不可兼得，即不能一直把通脹維持在很低的水平，又能保證就業率的高企。作為政府，對就業的追求要優於對通脹的壓制。這樣子肯定是不行的，偉大的人類發現如果一味的追求就業，需求太旺盛之後錢就貶值的太厲害，之後一系列的問題就接踵而來，所以央行就這麼靜悄悄的誕生了，而且賦予了它一個強大的屬性------獨立性。

提到獨立性，肯定是說獨立於政府的。先貼出兩個央行在自己官網上對自己職能的描述吧，有興趣的人可以自己看。

中國人民銀行：中國人民銀行

美聯儲：FRB: Mission

至於這兩者的發展歷史什麼的，大都可以百度到，放這裡體現不出知乎的優越性，那這裡著重說說不同的獨立性，理清了這個獨立性，基本上就解決了題主的問題。

弗里德曼給出過一個獨立性的定義, 央行獨立性指與政府-司法機構關係相同的央行- 政府關係。司法機構只能在立法機構制定的法律基礎上行使職能。只有法律變化時, 它才會相應地改變其職能。這就是精髓所在，首先來看看美聯儲的建立，美聯儲是「由美國國會在通過歐文-格拉斯法案（Owen-Glass Act，又稱聯邦儲備法案）的基礎上建立的，由伍德羅·威爾遜總統於1913年12月23日簽字成立的。「再來看中國人民銀行的成立，《中華人民共和國人民銀行法》規定:「中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行,中國人民銀行在國務院領導下,制定和實施貨幣政策,對金融業實施監督管理。」是不是有點眉目了呢？

總結一下，中央銀行獨立性模式主要有四種:

1.中央銀行直接對國會負責，具有較強的獨立性，比如美國；

2.中央銀行名義上隸屬財政部，但具有相對獨立性，比如英國；

3.中央銀行隸屬財政部，獨立性較小，比如韓國日本；

4.中央銀行隸屬於政府,與財政部並列，比如中國。

回到題主的問題上來，政府應該是行政部門，而央行根據獨立性的大小，可以隸屬於行政部門，也可以獨立於行政部門，但在實際中，完全的獨立是不可能的，只能是無限接近於獨立。如上所示，在中國，央行是隸屬於國務院的，這就導致制定政策和調控目標時，不能保證完全的獨立，如果在美國，美聯儲像中國人民銀行這樣濫發鈔票，主席早就被請去國會喝茶了。而對於這個獨立性來說，可以從兩國央行的機構設置可以看出：

聯邦儲備體系由四部分組成,即聯儲委員會、聯儲公開市場委員會、聯邦儲備銀行和會員銀行。華盛頓聯儲委員會是各聯邦儲備銀行的最高領導機關,為了避免政治因素的影響,保持委員會的獨立性,規定聯儲委員會主席和副主席的任期為4年,與總統任期錯開。這種內部組織結構能保持聯儲委員會制定貨幣政策的獨立性和長遠性。對比來看中國人民銀行：

中國人民銀行是完全按行政區劃和級別設置機構的,總行是國務院下屬的一個部級機構,各省、地(市)、縣設立對應的分支機構。

另外，吐槽一下，在《中國人民銀行法》第三條規定:要求賦予中國人民銀行以獨立制定和執行貨幣政策的自主權。同時在其他條款中又規定:中國人民銀行制定和實施貨幣政策,對金融業實施監管要置於國務院領導之下;人民銀行對國務院作出的向特定的非銀行金融機構融資的決定有履行的義務;中國人民銀行只享有一般貨幣政策事項的決定權,對於年度貨幣供應量,利率及匯率等重大政策事項只有制定權和執行權,卻無最終決策權,最終決策權屬於國務院。------這到底算獨立還是不獨立呢？

為什麼會這樣？

其實說了這麼多，只是回答了題主的第一個問題，即兩國央行和政府的關係，而為什麼這樣還沒有回答，不得不說這是歷史原因：

美聯儲建立的時代前五十年左右，即1863年,美國進入自由銀行時代,貨幣流通和信用秩序混亂，之前和英國打仗已經夠亂了。1914年,美國聯邦儲備體系正式成立,根據聯邦儲備法,美聯儲的目的是保持就業充分、價格穩定和適當的長期利率"美聯儲獨立行使貨幣政策,只需對國會負責!不對政府負責"這一法律條款奠定了美聯儲政治!經濟獨立的基礎。可以看出美聯儲這樣的定位是美國已經受夠了不獨立導致的濫發貨幣的苦！

對於中國，在計劃經濟時期,我國國力弱,財政收入少,經濟發展比較大程度依靠著銀行融資,財政的地位較低，這樣的格局就必然導致央行必須拋開自身的獨立性來發展經濟，隨便去翻一下中國人民銀行的發展史就可以發現，在初期，由於否定商品貨幣的作用,強調計劃的作用,在經濟管理上更加看重行政手段，而看輕經濟手段,在資金分配上也是如此，這樣一來，人民銀行處於完全從屬於財政部的地位，人民銀行雖然行使著中央銀行職能,但更多從事一般的商業銀行業務,說白一點，人民銀行在那時的經濟中起著會計與出納作用。雖然發展至今，中國人民銀行已經取得了一定的獨立性，但是與美聯儲與美國政府比起來，確實還差很遠。

以上。

其主要內容來自@劉昊，即第三大點3.
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2014年3月3日首發
1. 理論上，按照菲利普斯曲線線上移動看，就業和控物價是矛盾的，因此將權力別分給央行和政府，前者管物價，後者管就業。因為這可以防止政府為了就業，而犧牲物價，導致嚴重的通脹。
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2. 實際上，西方國家都是這樣，但是中國不同。
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3 歷史上，不同的原因在於執政思路不同。
3.1 美聯儲成立晚於商業銀行，中國人民銀行早於商業銀行。
3.2 中國成立時是高度的計劃經濟，計劃經濟是不需要商業銀行的，所以就不需要專門、獨立的貨幣機構。美聯儲的成立源於經濟危機，為了協調管理全國商業銀行系統，從而制定貨幣政策。
3.3 美聯儲和人民銀行成立時的初衷定位就不同。文革期間，人民銀行幾乎撤銷，併入財政部。人民銀行從歷史上定位是發行貨幣而已，政策制定是財政部，人行只是執行者，當時也沒有什麼貨幣政策的概念，認為那是資本主義毒瘤，自然不會有人考慮過中央銀行的獨立性問題。
3.4 政治上看，我國沒有任何機關企事業單位不接受中國共產黨的領導，包括政府也是。這是執政思路不同的問題，也是體制問題。

前不久看完《變革中國：市場經濟的中國之路》，以下作為補充：

1978年前，中國只有中國人民銀行一家銀行，由中央政府所有，接受財政部的監管，其主要職能是為國營企業的生產計劃提供資金支持。由於在中央計劃經濟之下，個人手中幾乎沒有儲蓄，國營企業也沒有信用額度，中國經濟對銀行業並沒有太大的需求。根據世界銀行的估計，·1978年中國家庭儲蓄只佔全國儲蓄總量的3.4%，其餘的部分中只有43.4%屬於政府，53.2%在國營企業手中。

1979年2月，負責處理農業相關業務和農村地區業務的中國農業銀行恢復成立；同年3月，負責對外貿易與投資的中國銀行從中國人民銀行分離出來；1979年8月，負責處理固定資產投資的中國建設銀行脫離財政部的管轄，自立門戶；1984年，中國工商銀行成立，負責處理其他三家未涉及的所有商業交易。中國人民銀行成為中國的中央銀行，同時四家國有銀行接管了逐步發展的存貸款等一般銀行業務。

之後，通脹就華麗麗的開始了。

在中國央行是屬於國務院的正部級單位，屬於政府序列，來源可能與中國長期實行的計劃經濟有關。美聯儲以「獨立」和「制衡」為基本原則。在制衡方面，該局的七名理事（包括主席、副主席在內）悉由總統提名，並需經參議院同意。對於貨幣政策的決議，如調高或調低再貼現率，採用合議兼表決制，一人一票，並且為「記名投票」，主席的一票通常投給原本已居多數的一方。總統固然可以掌握理事與主席、副主席的提名，但一經參議院通過，任期長達十四年，最多可能歷任五任總統。

美聯儲由12個區域性聯邦儲蓄銀行，和25個分支銀行組成。這37個機構是半政府半私立性質的，它們受國會監管。美聯儲所有的凈收入上繳美國財政部。

12個區域性聯邦儲蓄銀行本質上是私企，它們的股東是美聯儲的成員銀行。注意，美國的眾多銀行可以自由選擇是否成為美聯儲的一部分。銀行不想成為成員的話，就不用入股。

這12家區域性銀行中，屬紐約的聯邦儲蓄銀行勢力最大，資產最多，最有影響力，和華盛頓總部分庭抗禮。比如說，美聯儲三大貨幣政策工具之一的Open Market Operations（公開市場操作），由 Federal Open Market Committee領導負責，唯獨紐約聯邦儲蓄銀行行長是該委員會的永久性成員，可見紐約地位多麼特殊！

美聯儲由聯邦儲備委員會領導，這委員會全部加起來才七個人，這些人全都由美國總統任命，並且得經參議院同意，任期長達14年。某種程度上，已經像寡頭政治了……也就美聯儲行長和副行長每四年要再確認一次。

至於美聯儲是怎麼來的，那個1913年的Federal Reserve Act並非橫空出世，而是和所有美國歷史上的法案一樣，是在危機後產生的。1907年信託公司危機，Knickerbocker Trust Co. 倒閉了，大家紛紛從銀行取款，於是各銀行資金無法周轉。由於沒有政府救市，所以銀行們只好自救，帶頭老大就是J.P.Morgan，率先禁止人們提款。於是建立儲蓄的最後一道防線的呼聲漸長——不然大家都把銀行的錢給提走了。後來國會花了整整四年調查引起錢荒的原因，直到1913年Federal Reserve Act推出，各地區私營銀行共同出資成立央行，並且出了新的貨幣，也就是一直用到今天的Federal Reserve Note. 所以今天美聯儲的結構，從歷史中皆有跡可循。

可以這麼說，美聯儲建立，是類似於從自由經濟到中央集權這麼一個概念。極端的無政府主義是很可怕的。在美聯儲一加息，全世界都要打個噴嚏的今天，難以想像1913年以前沒有中央銀行的美國是多麼的混亂……當初漢密爾頓強烈提議建立央行，好不容易華盛頓將軍答應了，等傑弗遜當了總統以後，央行又沒了。後來1812年打仗了，政府為了集資，又建立了央行。過了七年發生金融危機，大家覺得都是央行的錯，於是央行又消失了……

參考資料：

Lissa L. Broome Jerry W. Markham, 2011, Regulation of Bank Financial Service Activities: Cases and Materials, 4th Edition, West, Thomson Reuters

Banking Law上課筆記

Wikipedia

美聯儲和美國政府分的比較開，美聯儲實際上是由大銀行家控制，體現現了美國的原則 check and balance（制約與權衡）原則，在和平年代，政府無法過多控制它。
中國你懂的，

中國人民銀行是政府控制的，美聯儲是由一堆國際銀行家控制的，有綁架政府嫌疑。詳見《貨幣戰爭》