都有哪些指標可以判斷一家公司是否缺錢或需要融資？

01-03

比如上市公司。
從哪幾個方面分析判斷？財務方面要關注哪些數據？

謝邀。

第一，看維持現有的經營規模有沒有問題。

（1）先看現金流量表中現金及現金等價物餘額。

（2）判斷即將的資金流入情況。包括應收賬款、應收票據的回收（分析其業務回款流程，根據歷年的各年末、季度末的報表判斷未來一段時間應收賬款、應收票據的回收情況），即將到手的融資（股權再融資、各項債券、銀行貸款）等。

（2）根據期末時點的報表，分析其業務付款流程，根據歷年的各年末、季度末的報表判斷未來一段時經營性負債情況，判斷經營性負債（應付票據、應付賬款、預收賬款和應付職工薪酬）的支付是否存在問題。此處還有個檢驗方法，即參考估值中超額現金的計算方法，計算一下是否存在超額現金。

（3）若經營性負債支付不存在問題，根據目前賬面上支付經營性負債後剩餘資金情況，判斷是否即將到期的債務（包括即將到期的短期借款、長期借款、各項債券、其他應付款中的資金拆借）能否償還。

（4）若即將到期的債務憑藉自身經營及已經明確的融資也能償還，那麼下一步就看擴大經營規模及加大資本投入是否夠。

第二，分析提高經營規模以及增加資本性支出是否需要融資

（1）根據公司經營的特點，判斷公司營運資金投入的特點（有些是要先期墊資較大，按照會計公式計算的營運資金是個平均概念），判斷當前營運資金需要的增加額。

（2）根據公司規模的增加情況對應所需的資本情況、公司宣告的投資計劃判斷公司的資本支出計劃。

總之，要分析公司是否缺錢，僅僅從一份報表是不夠的，必須對行業現狀（尤其是短期的）、發展趨勢，公司的現狀、發展趨勢，公司的運營模式，公司的歷史財務狀況都有一個比較充分的了解後才能做出判斷。

謝邀。通常來說，融資還是要在公司不缺錢的時候進行，這樣更加從容，如果是特別缺錢的時候，創始人可能會急於拿錢，對於投資人選取或者估值等沒有什麼談判的話語權；所以融資還是要看公司本身需要多少錢，拿這些錢要幹嘛，之後達到什麼里程碑。

一看行業，有輕資產行業和重資產行業之分，重資產行業一般缺錢。

二看資產負債表率、流動資產負債律之類的，比率越大越缺錢。

三看現金流量表，凈流出的企業相對而言更缺錢。

這個太簡單了。

現在都2016年了，你就看誰家創業公司在做PR公關，誰日子就不好過。PR公關做的越凶，日子越不好過。

中國有句話叫悶聲發大財，有時間忙賺錢的誰有空做PR呢。

企業為什麼要借錢呢？不外乎為了續命和為了發展。

企業周轉有困難，就得為了續命而借錢。

企業有規模擴大甚至快速成長的意願，就有可能為了發展而借錢。

所以，問題就變成了，怎麼判斷企業周轉已有或潛在有問題，以及企業是否計劃超出其現有資金能力的成長。

接下來，就得看你出於什麼目的想了解這些，進得搞清楚對於判斷失誤的承受能力，劃定判斷的精準程度需求。

企業是否缺錢其實就是指日常生產經營所需營運資金與現有流動資金的差額，可以通過測算營運資金量來判斷。

營運資金量＝上年度銷售收入×（1－上年度銷售利潤率）×（1＋預計銷售收入年增長率）/營運資金周轉次數

其中：營運資金周轉次數＝360/(存貨周轉天數+應收賬款周轉天數－應付賬款周轉天數＋預付賬周轉天數－預收賬款周轉天數)

周轉天數=360/周轉次數

新增流動資金貸款額度=營運資金量－借款人自有資金－現有流動資金貸款－其他渠道提供的營運資金

此外，還要注意貨幣資金扣除保證金存款，才是真正的企業存款。企業的固定資產、無形資產還要判斷是否為銀行貸款做了抵質押，這些都能判斷企業真正能夠運用的資金規模。

我想企業缺錢主要可以分三種：

1、經營情況導致缺錢，收入的現金流比預期低，而支出的現金流比預期高，導致經營性的現金流出現很大缺口，這種情況主要是市場銷售出現問題或是原材料成本過快上漲導致。這種情況可以通過各期的銷售增長率和成本增長率，通過趨勢加上對以後市場的合理預測，來判斷未來是否缺錢。

2、投資情況導致缺錢，企業經營正常穩定，但是需要擴張，開分公司建新廠，如果擴張過快，項目回報周期又超長，自有資金不能解決時，會缺錢，盲目擴張如當年亞細亞和巨人都是這樣倒下的。

3、籌資情況缺錢，企業有很多短期債務到期，又沒有其他現金渠道可以補充，比如現在的聯保企業因銀行抽貸死掉，本身自身經營比較正常但是自身實力一般抗風險不強，一旦負債到期無法繼貸，或是或有負債出現，很容易缺錢死掉。

所以單從幾個財務指標是不太容易看出企業是否缺錢或是需要融資。

如何判讀企業是否缺錢，一定是從動態的角度看趨勢的，可以從以下幾個方面看企業未來的現金流情況，1、對企業所處市場的研判、企業在市場的地位、企業自身的發展能力；2、企業未來的發展戰略；3、企業未來的到期債務和對外擔保的償還能力；4、企業可以利用的其他資源，如家族資產等企業的軟實力等等。

我想題主問這個問題可能更多的是想問這個企業是不是需要融資，企業融資無非兩個目的，一、擴大再生產二、保命對沖市場風險；一個為了生存而缺錢的企業在銀行面前是沒有議價能力的，只會被銀行榨乾。再多說兩句，從一個財務人員來說，規劃好企業的現金流，做到收支平衡，說的很容易其實做到的基本沒有，因為企業是動態的生態系統，而現金流雖然有預算可以反映和控制但畢竟是個滯後的和帶有預言性質的，財務能提前幾個月預警未來數月可能出現資金缺口，需要提前準備以下工作（1、增加銷售收入（是否要降價促銷）減少應收賬款賬單位期2、壓縮成本、增加應付賬款賬單期3、融資）。

還有要做好頭寸管理，在現金餘額在一定範圍內的時要發出預警，比如要留夠稅款、一個月內到期債務、員工工資和運營費用等等，多餘部分才能進行支付。

寫的比較亂，想到那兒說到那兒，歡迎大家指正。

首先，感謝針對這個問題的邀請。

我是這個行業的新手。在這表達一下我最近接觸到的案子。

一、有的企業缺經營性資金，針對企業的真實性報表可以看出，公司的現金狀況、凈現金流等這些指標可以看出。

二、有的企業是真的很缺錢，因為你看到他的銷售收入每年都有在增加，但是分公司一直在擴建，這個企業就是處於上升期，是由於要今早搶佔市場份額做布局。

三、也有的企業不缺錢，但是借錢是為了幫助公司的其他分公司。要看懂財務報表的應收應付賬款以及其他應收款，錢是不是通過這家公司去了別家公司，這種資金要監管。

謝謝。

1、看下公司資本結構，如果負債率過高，銀行貸款收緊，肯定就缺錢了；

2、看周轉率（應收、應付、存貨），結合現金流，三個周轉水平基本能判斷公司需要多少資金周轉，如果業務規模擴大了，那肯定就缺錢了；

3、上市公司融資比較方便，而非上市中小企業就比較難了；

資本結構、周轉率等可見的財務指標結合上公司的戰略規劃和預期之後可以判斷出企業在不同的戰略階段的資金需求和缺口。

但是，憑直覺、常識，很少有不缺錢的企業。阿里、蘋果都發債，便宜的錢對任何規模的企業來說，都能形成需求，畢竟以體量、品牌隱性擔保獲得便宜資金用於投資肯定是明智的。

感謝邀請回答本題

看公司的自由現金流，尤其是自身運營產生的現金流無法滿足資本支出需求的時候，往往需要融資。這裡的現金流是未來的預測，因此還需要結合公司本身資產負債表和利潤表情況作出合理的預測。

一般都缺錢，既然能拿到財務數據，跟企業負責人或財務總監聊一下就知道了。負債率過高，應收應付帳期過長，或者貨幣現金減少較多，固定資產或庫存量增加，都是可以認為企業近期有融資需求或融資需求增大。

在手機上胡扯幾段，偏題勿怪。傳統上或者說理論上，利用當期和預計的資產負債表加上預計的利潤表，可以用間接法算出一個區間內的經營凈現金流，然後結合投資計劃，就可以制定出融資計劃。實際上真完全這麼做的企業太少了，對於大部分資金管理人來說，上面那個計劃只能僅供參考…… 一.資金管理尤其頭寸管理，是一個動態的過程管理，而前面那個方法只能告訴我們兩個時點的差異，中間的過程沒體現出來。舉個極端例子，一個農產品加工企業，計算得出14年底的現金相比年初增加1000萬，沒有擴大生產計劃，看起來完全不需增加融資量，但是如果它需要在一月份就需要全款購買全年生產所用的原料呢？二.預計的資產負債表和利潤表經常是太扯了……原因不多說所以，日常的資金管理就是覺得錢不夠了就融資——要有金額足夠大來源足夠廣的授信額度。以上主要說的向銀行融資。至於幾乎免費的向行業上下游融資(預收/應付)，能用時不用白不用。這些全部屬於債權融資的範圍。下面就上市公司最愛的股權融資瞎扯幾句，可能才是題主真正關心的部分。除了存量股發行上市外，新股發行上市/配股/定增等都屬於股權融資。這些融資的原因大部分都指向一個方向——擴大生產。由於中國國情，上市公司往往股權融資比債權融資更划算。所以董事會決定「擴大產能」「投資新項目」「進入某新行業」時，經常就離融資不遠了。當然也有其他目的的融資，比如當生產無法擴大卻想要現金炒股炒房時，就想個由頭融資啊，比如建立或者升級ERP系統這個說法就很贊(≧▽≦)/

要分析資產負債及現金流量等指標，一般都缺錢。

應該說每一家公司都會缺錢，要不缺錢不需要成立公司，不需要盈利和規模了，一個公司成本折舊+費用大於營業利潤的時候就會想去融資，而融資成本和融資的持續性又是現在公司需要考慮的，例如銀行，第一年給你一個億，月月收你貼息費和利息，你習慣用一億資金作運營經費的時候，銀行跟你說要縮減，要你從一億變成五千萬時，會有很多企業因資金周轉不靈的問題而倒閉，甚至有更慘的結果。

回答比較多，專業啊很多，但也有一些不太專業的看法就是只看表面。我說下個人看法，簡單點就是看主營業務和現金流量的關係。一個公司缺錢的方面很多，但是只有主營業務缺錢，才算真正缺錢。至於融資，這個看具體情況，值不值得稀釋股權。

看是否在A股上市

首先感謝您的邀請！就鄙人的一些簡單看法，交流下！望高人指點！

1、了解該行業的特性：有的行業如：酒廠，弱周期、現金流很好，這類行業缺錢要麼擴大或投資其他；有的行業如：工業，因近年市場環境不好、成本不斷增加、加之賒銷情況（承兌），一般都缺錢，只是要看他缺錢正常與否？缺多少錢？比如：是技改？是擴產？是經營出問題？是產品升級？

2、測算：在財報真實的情況下，做個授信額度測算。公式見上述：（發佈於 2014-11-26 ）

3、了解其經營狀況：從正面、側面多方了解其資金的狀況，如員工工資、水電費、訪談等。

上班了！講得不好，諒解啊！文筆不好！