中國有外匯管制，那麼個人（貪官、移民富人或其他）是如何把巨額資產轉移到國外的？

01-03

眾所周知中國有每人每年5W美元等值的購匯限制。也就是說即便你出國留學，你全家人給你換匯也不過15W美元等值的貨幣。那麼這種情況下，貪官是如何把RMB轉移成USD輸出到美國的？另外，有錢人是如何在美國買房子的？這筆錢如何輸出到美國？

1.綠野資本集團大中華區董事會主席鄭曉軍告訴《中國經濟周刊》：「從過去的經驗來看，轉移資產的方式可以有很多。比如可以在離岸地註冊一家由當事人實際控制的酒店管理公司，當事人在國內的酒店每年向該酒店管理公司支付高額的管理費，直到酒店做破產了，資金也就轉移出去了。」

2.「笨辦法」每人5萬美元「湊人頭」螞蟻搬家。35歲的金先生去年在紐約花300萬美元購置了一棟豪宅，金先生沒有尋找任何金融機構和中介來幫他完成這一工作，而是發動所有信得過的親戚朋友幫自己，連高中同學的父母和岳父母都上陣了。金先生一共湊齊了60個人，他先把人民幣轉給親戚朋友，然後每人幫他換5萬美元，並從不同的銀行匯往金先生在香港的賬戶。違反了外管局「個人不得以分拆等方式規避個人結匯和境內個人購匯年度總額管理」的要求，按規定銀行應不予辦理。（來源：北青網-北京青年報）

3.地下錢莊「洗錢」。地下錢莊的操作方法很簡便，內地客戶先把人民幣打入錢莊指定的內地賬戶，地下錢莊在扣除手續費後，將港幣或美元打入客戶在境外的賬戶。有知情人士透露，地下錢莊效率很高，只要客戶提早半個小時告知轉移金額和幣種，錢莊就能按照即時兌換匯率幫客戶把錢轉出去，手續費約在0.8%－1.5%。一個小時內客戶在香港開設的銀行戶頭就能夠收到相應的港幣或美元。如果客戶的轉移資金額特別大，建議還是分批次完成，每次的匯款金額都不要大於100萬元人民幣。雖然有關部門不斷加大對地下錢莊的打擊力度，但因香港資本項下可自由兌換政策，進行私人兌換和私人資金往來屬於合法。靠人脈關係和個人信譽，地下錢莊每年讓巨量資金在粵港之間無序遊走。一些移民中介也會藉助地下錢莊的力量為海外移民的客戶提供包括資金轉移在內的「一攬子」服務。（來源：北青網-北京青年報）

4.銀行「內存外貸」私人銀行跨境金融服務門檻高。中國銀行內存外貸的"財融通"服務，客戶可以在國內的中行存一筆1000萬元人民幣的定期存款，然後中銀香港可以在香港為這名客戶發放一筆金額相當的港幣貸款，用於投資移民有關的金融投資。中銀「財戶通」服務也可適用於新加坡、澳門、馬來西亞等國家和地區，還可以為內地客戶提供中國香港、澳門地區及英國、美國、加拿大、澳大利亞等國家的見證開戶業務，客戶不用親身前往就可以通過中行網點申請預先開立海外當地賬戶，十分方便。除了中行，其他銀行的私人銀行也紛紛將跨境金融服務作為服務高端客戶的重點，採取境內存款或代管資產、境外放款的方式為客戶在境外融資、投資固定資產或資本市場提供便利。。當然，私人銀行門檻較高，都在600萬元以上，工行和中行的門檻是800萬元人民幣，招行要1000萬元。（來源：北青網-北京青年報）

5.虛假貿易「搭便車」虛增進口價格外流資金。此外，一些國內有企業的客戶，也採取藉助虛假的境外貿易合同將資金轉移到離岸公司，或者通過「高報進口、少報出口」等方式將資金截留在境外。這種虛假貿易是外匯局最近打擊的重點。虛假貿易在報關物品的選擇上大有學問。如果是常見物品，價格報送就不能與市場價相差太遠，因為在海關很難矇混過關。中介通常會選擇一些國內鼓勵進口或者高新技術的產品。因為這類產品海關「看不懂」，產品的進口價格往往是「我們說了算」。比如要進口一批先進的仿生器官組織，每個物品的價值在5萬美元，總共的貨值在2億美元，報關時可以將價格提高到10萬美元，在虛增的2億美元貨值中就可以讓國內想外流的資金搭個「便車」。（來源：北青網-北京青年報）

6.海外併購「混出去」。如果是境內企業家或公司董事有意投資移民，可以藉助公司資源優勢，直接投資境外公司股權或礦產項目。如果境內公司願花費數百萬美元投資海外礦產或商業類公司股權，當地移民部門會認為境內投資方高管需要經常出境溝通投資進展，便會先提供一份商務簽證，如果海外投資項目運作良好，3年至5年後直接轉成永久性簽證的幾率相當高，「而且境外項目投資的估值高低沒有標準參考依據，反而容易實現個人資產混跡其中轉至境外」。海外投資審批依舊需要通過外管局、商務部或者發改委，今年只要外匯來源手續齊全，無論是自有外匯或者以人民幣購買的外匯都能順利獲得通過。（來源：北青網-北京青年報）

（待補充）

發現大家都是牛頭不對馬嘴。要不就是別的什麼文章提了幾句換匯，就硬粘貼過來強行答題。我來說幾句，純手打。

先普及下知識。1：每人每年只有5w的外匯額度。2：人民幣不能直接匯往國外，只能換成外幣匯。3：個人外匯賬戶只有直系親屬能換匯匯給你。4.國家管制的個人的額度，公司的外匯額度很靈活。

情況一：金額小的話，家人的額度，加上人肉的話都可以滿足。但是也有風險，現在國家嚴查螞蟻搬家，超過4個人換匯匯往同一海外賬戶是要被查的。

情況二：金額較大的話。

1：地下錢莊。首先地下錢莊是美國中國都有大量資金。你國內轉給他國內賬戶，他從他國外賬戶轉給你國外賬戶，一般吃匯率或者直接收手續費。這種最現實，最省事。

:2：人肉攜帶出境，每人帶現金去香港，海關一般不查，能矇混過去的話，錢到了香港就自由了。先怎麼用都是可以的。但是這個查到了就慘了，屬於膽大心黑才可以做的。

3.私人銀行。大陸的銀行幫助私人銀行客戶開設本行海外賬戶。他們可以申請海外貸款，並由此得到外匯。這種辦法通常要求客戶擁有600萬至1000萬人民幣存款。這個就比較複雜一點，但是也很現實，但是約束也比較多。

4：成立離岸公司，通過虛假貿易，每年向此公司支付大量外匯。

眾所周知，中國迄今仍然實施外匯管制，作為一個中國人，如果你想把你的財富轉移國外（無論是買股票或者是買房子）並不容易，因為你的一舉一動都是在銀行的眼皮子，而且每一次你能夠轉移出境的額度都非常低。

那麼問題來了——中國的富人們究竟是採用了什麼「化骨神功」成功的把財富轉移到國外呢？

中國投資者發現了一種逃避中國監管機構的監管、偷偷將資金轉移出境的新方法。

最近幾年，精明的投資者通過虛開發票金額的方式，偷偷將資金轉移出境。一家中國公司向一家外國公司支付100萬美元購買實際價值50萬美元的機床，多出來的資金投資於倫敦、悉尼或者紐約的房地產或股票。

2014年第四季度，中國銀監會(CBRC)意識到了這種資本外逃手段，開始要求銀行在向此類海外交易撥付外匯時提供更多的文件。這讓這種逃避資本管控的方式變得更難成功。

但是，聰明的銀行家為他們的客戶找到了一種將資金轉移出境的新方法：服務貿易付款。在這種方式中，他們不是為某種商品多付款，而是乾脆為一項從未發生的服務付款。

為何會出現這種資本外逃？隨著中國房地產泡沫趨於結束，中國較富人群不再能夠通過影子銀行快速賺錢。許多人還面臨中國國家主席習近平持續反腐的打擊。

與此同時，國內生產總值(GDP)增速下降——中國總理李克強本周暗示7%的增長將是新常態——減弱了單邊押注人民幣升值的吸引力，這也解釋了投資者在海外尋求資金安全港的原因。

服務貿易數據反映出這種新的資本外逃渠道。

無論是季度數據還是累計數據，中國的服務貿易逆差都在擴大。2014年，服務貿易逆差為1980億美元，比2013年高出59.1%。就2014年第四季度來說，服務貿易逆差比2013年同期高出170%。

我們採訪了中國的一些銀行家，他們對如何逃避資本管控十分坦率。目前，中國國家外匯管理局(Safe)對諮詢和服務費要求提供的文件資料最少。上海的一位外資銀行家告訴我們：「我們的客戶只要認識一家願意開具發票的海外公司，就能輕易地獲得證明資料。實際上，中國餐館開具的增值稅發票，都可能比一家海外公司開具的發票具有更高的法律效力。」

如下是過去幾個月流行的幾種方法。

1、留學項目

中國逾一半的留學中介機構有著地下錢莊的第二身份。客戶提前半小時致電指定轉賬的幣種和金額。一位放款人表示：「我們將告訴他(黑市上的)浮動匯率。如果他對匯率沒意見，就需要在30分鐘內將資金轉入我們國內的銀行賬戶。我們向客戶承諾，他們在海外的賬戶將會在大約一個小時內收到錢。」

2.銀行間借貸

私下裡的銀行間借貸也是一種渠道。放款人往往會向有需求的銀行提供更快速更廉價的轉賬服務，方法就是將他們的需求與希望將資金(通常超過1億元人民幣)轉移出境的中國國內客戶匹配起來。

3.國內公司的海外分支機構

自中國政府開始鼓勵國內企業走出去以來，中國企業在海外成立了數百萬家子公司，現在這些機構被用來轉移資金。一家大型國有企業的高管表示：「只要合併報表看起來不是很糟糕，就沒有人關心利潤來自哪裡，尤其是那些國企的領導們。」

4.虛假的合資企業

許多國內企業與它們的海外子公司成立了合資企業，即便嚴格來說這是非法的。這些合資企業的合資方將利潤留作海外投資。

這種問題有多嚴重？它對中國經濟意味著什麼？

中國外管局、銀監會以及其他監管機構似乎未意識到這些外流資金的規模有多大。涉及此類交易的銀行家估計，多達40%的較大型服務貿易實際上沒有發生服務。這表明在所有服務貿易付款中，近2000億美元實際上永遠流到了境外。該數字可能在2015年翻倍。

顯而易見的是，如果中國的貨幣供應中有3000億美元至4000億美元在2015年流出境外，那將對全球宏觀經濟產生巨大的影響，受影響的將包括人民幣價值、中國國內貨幣供應數量和中國刺激經濟的能力。

正如美國加利福尼亞大學聖迭戈分校(Universityof California at San Diego)的政治學家史宗瀚(Victor Shih)數年前在一份報告中指出的那樣：「隨著企業向海外交易方支付資金，以及高凈值人士將錢從銀行提出並通過地下銀行系統偷偷轉移出境，銀行將很快無法發放新的貸款，因為銀行60%的貸款餘額是期限1年以上的中長期貸款。」

這些資金還對所投向的全球資產的價值產生巨大的影響，比如海外房地產和股票。

此外，它們還對中國的外匯儲備資產價值產生未知影響。中國官方宣稱擁有3.9萬億美元的外匯儲備，儘管他們沒有提供準確的細目。已知的外匯儲備包括美國和其他西方國家的債券。

然而，中國外匯儲備除了政府債券以外，可能還包括大量的黃金、股票(據稱超過1000億美元)、歐洲穩定工具、非美元存款以及其他資產。中國外管局還持有中資銀行和保險公司在境外發行的股票。資本外逃可能迫使中國拋售其中的一些資產。

如果沒有更準確的數據，就很難估計中國將會拋售哪些儲備資產以及拋售數量。但我們有理由認為，中國外管局控制資本外逃的能力低於普遍的想像。

新增加一種方式。虛擬貨幣，即比特幣萊特幣之類。在國內用人民幣購買，轉到國外交易平台賣出換得外幣。且虛擬貨幣交易完全匿名，如果控制得當，不僅不需要手續費，你還可以賺取一定金額的平台兌換差價。

有些中國的房地產公司在海外開發房產項目，主要在國內面對國人銷售，可以支付人民幣。以後若是在海外房產的當地賣出，妥妥地就是收到外幣。不要問我哪些項目，自己查去。

找個會計師事務所。

投資比特幣等。

買點黃金。

。。。。。。

你們還是百度洗錢法吧。錯了，是反洗錢法。

我想到一種，直接比特幣買賣好了啊，境內實名，境外匿名，風險在於庫存風險

進口激增地下錢莊留學中介

嘿嘿現在權貴們已經瘋了

地下錢莊。聽說一般100萬USD起做，收一定比率的手續費，到帳速度有快有慢。

財務機構。聽說和地下錢莊流程差不多，大概更穩妥（？）或者更可信（？）。

銀行產品。聽說內保外貸，最近聽說專門做加拿大房產的中國銀行優匯通。

本人只做公司結構不做資金，非法律意見，以上皆聽說。

洗錢罪_百度百科

洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，而提供資金賬戶的，或者協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的，或者通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的，或者協助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。

上周和朋友一起去墨爾本皇冠賭場玩，看到前面一位老兄刷銀聯卡一次買了20萬澳幣的籌碼，相當於100多萬人民幣的籌碼居然一次刷卡通過，具體哪家銀行的卡沒看清楚，但肯定是中國的銀聯卡。我倆當時就傻眼了……

這還不算啥，半小時不到又看見那位老兄在退籌碼了...

這TM外匯管制原來不限制境外賭場消費呀……

想起國內新聞經常報道某某貪官在國外豪賭輸了多少多少錢，總覺得奇怪，現在才恍然大悟，原來他們去賭錢是假，把錢洗出國才是真的……

這麼大的漏洞居然這麼多年都不堵...很好奇是不是會一直保留下去？

我說一個做夢夢到方法。

去海外買古董。

蘇富比拍賣一件海外國寶級文物，老闆說這個得買回來，交給國家！

籌集資金，聯繫文化部，博物館。大佬發話，這種愛國行為值得鼓勵，大力弘揚。

資金出境要外管局批准，你不批試試，老子去新華門上訪去。

拍賣會，開始了。

起拍價1000萬的水龍頭，啊不，國寶級文物最後成交價20億。

我不知道貪官怎麼操作，我是炒美股的。

開通招行香港的賬戶，然後存進去人民幣，直接兌換成美元，然後再電匯，沒有額度限制。

普及下如何設立香港銀行賬戶的知識（以招商銀行香港分行為例）：

開戶分為兩種：1、內地見證開戶 2、親臨香港開戶。

1、內地見證開戶：

登錄招商銀行 -- 香港分行，找到見證開戶城市列表（http://images.cmbchina.com/pv_obj_cache/pv_obj_id_9996965F595D5AD8512924A77B2495BCEDFA0000/filename/01767695-fdc5-42e1-8d70-544f58f53f4b.pdf）

城市列表：深圳、廣州、佛山、東莞、合肥、上海、杭州、北京、濟南、成都、昆明、武漢、鄭州、大連、天津、青島、南京、蘇州、寧波、福州、廈門。

如果你所在的城市有見證開戶的網點，那直接去就可以開戶了。

所需材料：

居住地地址證明（水電煤氣繳費賬單、固話繳費賬單、信用卡賬單等地址證明材料）；
境內招行一卡通金葵花客戶（借記卡里存五萬元以上）；
護照/港澳通行證+身份證；
年齡在18歲以上的中國大陸居民；
本人親臨網點辦理。

收費情況：

只使用電子對賬單的客戶，每月收取8HKD的賬戶管理費，資產在10萬HKD以上的免收；

該賬戶匯出至招行內地人民幣賬戶費用：RMB150
該賬戶匯出至海外港幣/美元賬戶費用：HKD200/USD26
其他銀行以電匯方式匯入費用：HKD30/USD4/RMB30

需要注意的是，在開戶成功後兩個月內，需要進行注資，不然是會被關閉賬戶的。

2、親臨香港開戶：可以利用去香港旅遊的機會，找到銀行進行開戶即可，具體因為沒有操作過，所以不是很清楚，應該和見證開戶差不多，適合不在上述城市的人使用。

通過香港的金融服務業，但有風險和抽水多，通過香港的博彩業，例如賭馬造馬賭波，需要一定的內部資訊和關係。前期投資大，但相對抽水和風險小。通過澳門博彩賭博，風險小大，抽水好高，但門檻極低。通過地下錢莊，風險高，抽水高。最高級和最安全的是通過註冊離岸貿易公司做假貿易，例如，通過離岸公司做假的關文，然後貨物開出公海，再換關文就開回，資金可以通過這種途徑轉移，抽水主要是關稅，有些甚至有退稅，

騙購外匯罪，是指違反國家外匯管理法規，使用偽造、變造的海關簽發的報關單、進口證明、外匯管理部門核准件等憑證和單據，或者重複使用海關簽發的報關單、進口證明、外匯管理部門核准件等憑證和單據，或者以其他方式騙購外匯，數額較大的行為。騙購外匯行為，極易釀成本外幣兌換的盲目與失控，造成外匯流失，影響國際收支，扭曲貨幣信息，進而動搖國家金融、經濟的穩定。

做反洗錢專員的人告訴你，所有以USD形式進出中國的資產，我這邊（NY）都可以看得到，更不要提中國ZF，他們掌握著更多更詳細的資料。只不過美國ZF和中國ZF都選擇按兵不動，暫時懶得理你罷了。

$50,000的外匯管制實際上執行也很松的。

保密原則，匿名。

重磅！港股公司暴跌背後的真相：資金暴力轉移出境！

本文為獨家原創，授權轉載請聯繫後台

提要：港股通正在變成中國外匯管制的一個漏洞。境內資金南下買入股票，操縱股價暴力上漲，境外賬戶資金事先買入然後獲利退出，股價暴跌後港股通虧損轉回人民幣。一漲一跌之間錢已經從境內轉到了境外，而且完全合法，費用低

（一）

遼寧首富的輝山暴跌

輝山乳業上周單天暴跌90%，有人說是渾水的報告起了作用。但實際上，渾水的報告已經發了有半年了。為什麼正好選在當天暴跌呢？為什麼暴跌前要開會呢？

（二）

山東首富的魏橋暴跌

《福布斯》中國富豪榜顯示，2016年張士平家族財富365.2億，排名第27位，多次問鼎山東首富。近年來，由其控制的中國宏橋（截至2016年6月底，張士平通過宏橋控股持有中國宏橋81.12%的股份），規模迅速擴大，已成為世界最大的鋁企。

中國宏橋銷售毛利率為25.70%；較上年同期上漲2.4個百分點。同期中國鋁業的銷售毛利率僅為7.90%；南山鋁業的銷售毛利率為13.39%。事實上，中國宏橋的銷售毛利率水平持續高於大部分上市鋁企。

中國宏橋遠高於同行的毛利率也引起了市場尤其是做空機構的注意。今年3月初，做空機構Emerson Analytics發布報告稱，中國宏橋存在財務業績異常、發電成本不真實、漏報81億氧化鋁成本及隱藏關聯方收購事項等，發布當日即暴跌8%。

然而3月22日，中國宏橋和魏橋紡織雙雙發布公告稱，延遲發布業績並停牌。中國宏橋稱，停牌原因是需要更多時間處理其公司核數師就截至2016年底的審核工作提出的問題；此外，其核數師已暫停2017年第一季度的審核工作。

你覺得這一切都是巧合嗎？

（三）

福建首富的美圖暴跌

在上市前的最後一輪募資時，美圖還不是資本特別追捧的對象。

「過程艱難，大大超出了設想，募資非常困難。」一位給美圖募集一億美元資金的資深互聯網投資者感嘆到。

由於美圖的用戶非常年輕，而且幾乎全部是女性用戶，在盈利模式不清楚的背景下，讓很多年紀偏大的男性投資人「下手很緊」。

這種情況一直延續到了美圖IPO之後。

其股價在短暫沖高之後就一路走低，很多上市後買入的機構均被套。

3月6日是美圖股價的分界點。這一天，美圖公司被納入深港通和滬港通名單。此後，美圖股價正式「開掛」，90度上攻，以「平步青雲」之勢「十一連升」，累計漲幅達80.54%。

「這次福建資金買了不少，你看走勢圖，3月6日之前，他們已經有部分潛伏在香港的資金開始建倉了。」一位了解內情的投資人說。

美圖董事長蔡文勝在福建被認為是互聯網資本一哥，顯然當地的遊資最先嗅到了機會。

當天下午，美圖成交量繼續放大，連香港本地的機構也開始大量賣出。最終，股價在上沖28%之後以暴跌14%收場。

「從手法上看，美圖的暴力拉升比15年的安碩信息和全通教育有過之無不及，完全就是內地資金的打法——通過暴力拉升吸引眼球，越漲吸引越多的資金進來。」

「港股現在是遊資的最愛：沒有漲跌停，沒有T+0，沒有特停..」一位內地資深遊資的一句話則道出了這輪美圖行情的真相。

（四）

中國首富的漢能暴跌

從2014年底開始，漢能股價從不到2港元一路飆升，數月內最高曾升至9.07港元，公司市值一度接近6000億，比其他中國太陽能上市公司市值總和還要高，達到美國最大太陽能組件製造商First Solar市值的6倍。李河君也因此身家暴漲，成為耀眼的全球光伏王的同時，還在2015年初發布的胡潤全球富豪榜上擠下王健林和馬雲，問鼎中國新首富寶座，轟動一時。

李河君曾表示公司股價飆升，是因為滬港通開通的利好，但有人認為是他自己或找人積極購買股票推高的，他是漢能股價猛漲中的最大買家，這令他成了賬面上的「中國首富」，也導致漢能股價虛高。

有傳言：當時作為當時漢能薄膜發電集團董事長，李河君在股票大跌前曾進行了大規模做空來進行套利。

其實這才是真相：港股通已經正在變成中國外匯管制的一個漏洞。港股通確實規定錢最終要回來，但沒人規定買港股通一定要賺錢。境內資金南下買入股票，操縱股價暴力上漲，境外賬戶資金事先買入然後獲利退出，股價暴跌後港股通虧損轉回人民幣，而且還可以配合港股的做空機制。一漲一跌之間錢已經從境內轉到了境外，而且完全合法，費用極低。

在目前的嚴格的外匯管控政策下，擁有了港股殼的「首富」們，已經佔得了「先機」。

金融深度（微信號：tmtreport)獨家分析，謝絕任何形式的改編，轉載請務必附帶公眾號二維碼。

你知道新加坡旁森林城市碧桂園嗎

真實情況屬於國家機密，知道了也不敢說，幾百萬幾千萬美刀都是小錢，吃瓜群眾每天追直播，杠杠開試

關鍵詞一：白手套。

關鍵詞二：海外併購。

近期參考詞：海航，萬達，復興。

最近被和諧太多，不敢多說。