銀行新人如何開展資管業務？

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處女帖，有點小忐忑。本人小碩一枚，在股份制銀行從事了一年與財富管理相關的中後台工作，對產品有一定的了解，做中後台工作也已經做得得心應手。恰逢改革，領導把我拉入一個新成立的團隊，需要自己拉業務，主要做股票質押、定增、結構化配資及主動管理型私募等業務。我是本著年輕想多學習的態度答應的，但是答應以後又有點後悔，因為boss也是沒有經驗和資源，至今也沒有任何舉措，而且據我了解到的行里和行業的情況，感覺很困難，感覺這樣下去只能走人了。目前只能勸自己沉下心來多學點知識，但還是很困惑迷茫，希望有前輩可以指點迷津：
1. 目前的股票質押、定增等市場是怎麼樣的？是不是競爭很激烈，資源已經被瓜分得差不多了？
2. 有沒有比較好的書籍或者網站介紹學習一下的？
3. 如何在沒有業務經驗的人的情況下自己闖出一條道路，擴大人脈。我能想到的是參加一些券商的策略會，自己出去擴大些人脈，但是沒有經驗別人如何會跟自己合作？
4. 現在想回中後台是不可能了，我是繼續這麼呆著學習，還是尋求其他出路？

！！！！！！！！！對不起，我傻逼了，我只看見資管業務這幾個字，沒有注意銀行新人這幾個字！！！！！！！！！

是在下腦殘了。

但是，我的自我介紹的前4個字好像也是券商金融這四個字。。。。。。。。。。。。。。。

忽然感覺你邀請的人似乎有些不妥。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。

我從券商角度自帶入了資管業務。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。

不過無所謂啦，券商的資管業務和銀行的「投行」業務基本上一樣的，我概念里這個不是應該叫同業金融部或金融市場部嗎？？？

銀行的投行業務和券商的投行業務差別好大，無所謂啦，我重新修改下答案回復一下。

如果是剛實習的同學，我在

專八+證券從業4科+中財國貿學院15年准研究生暑假找什麼工作好？ - 韓二蛋的回答

裡面回答了關於實習的從業問題。

這裡也感慨一下，我拿走了題主的處女帖，差不多去年這個時候，我被@蔡詩鴻邀請回答了第一個問題。真是一個輪迴。

銀行證券結構化以及股票質押式回購業務，項目的來源？ - 韓二蛋的回答

那年我還是個青澀的蠢貨，沒有什麼水平還強行抖機靈，現在回看起來答的不是很滿意，和提問者成為了很好的朋友，一直和老蔡說要重新修改也因為這樣那樣的原因沒有動筆。

知乎5周年，看看自己的經歷還蠻有意思的。

定增融資去年輔助參與了1筆（金額15億，未投放成功），股票質押15年自己參與並投放了大概17筆（合起來20億左右，每筆規模不大），結構化業務（大股東增持、上市公司產業基金都沒有落地，配資業務更考量的是關係），去年的精力大部分在新三板上。

我之前答的是券商端的投行業務，原內容如下：

&>投行業務方面，新人需要非常紮實的基本功才能有資格做承做工作，而承做工作是投行的開始。基本功包括（以下不分先後）：

1、紮實的報告文寫作功底

2、邏輯思維能力

3、會計和法律基礎

4、分析能力

會計法律基礎讓你知道公司存在的法律和財務問題，分析能力是判斷如何處理和描述這些問題，邏輯思維能力是把公司進行歸納整理，然後用規範的報告文語言講述出來，自然要具備紮實的文字功底。

你缺乏以上任何一點，都會阻礙你的承做表現。

僅供對券商業務不是很了解的新手大概參考。

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我眼裡的資管，約等於銀行眼裡的投行或金融同業，原來內容如下：

&>資管業務方面，相信我，唯一的提高途徑就是項目練手然後總結學習。先把已經做成的業務模式徹底吃透，並成功承做一單掌握全流程，才有可能用同樣的模式開拓業務，甚至創造新模式。

資管業務太吃經驗了，通道類業務同質化嚴重，主動管理類需要掌握很多的規則已經很強的風險判斷能力，沒跟過任務只學習一點用都沒有，你完全沒辦法向一個新手解釋動輒幾個億的項目可能存在的操作風險僅僅是修改合同模板時候的一個疏漏。給你一個現成的項目和合同模板，沒有經驗的人連給其他人的費率都不知道，連需不需要資金端再套一個通道都不知道。

新人沒有很強的關係想承攬業務都是扯淡。

經驗很重要，經驗很重要，經驗很重要。

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第一問：目前的股票質押、定增等市場是怎麼樣的？是不是競爭很激烈，資源已經被瓜分得差不多了？

1、行業現狀

哪些銀行能做股權質押？ - 韓二蛋的回答

定增15年再融資規模破歷史新高，場內剛放開股票質押規模就爆炸了，怎麼可能會瓜分完呢？股市的核心任務就是融資啊。不過競爭激烈是存在的，不過只是相對而言，如果你熟悉定增全流程、可以搞定一條龍的配套融資，你還怕什麼？

2、雜談

即使最激烈競爭的證券經紀業務，也依然有做的好的營業部，無論北上廣深這種競爭最激烈的地方，這個不是競爭太激烈而你就沒法搞的借口。但是整體而言，從我的角度出發，銀行端對股票質押和定增業務的核心不在具體的項目承做人員，而在對接部門負責人的從業經驗、判斷、資源、行里對項目的審核情況、對資金投放的規劃，有時候你發現，很多項目大部分是領導一句話的事，而領導的一句話都是多少年摸爬滾打混出來的，對剛入行的新人而言可能看不到背後的邏輯，你也沒法干預總行的資金要求或成本，而這2個基本上是決定股票質押業務資金方優質與否的核心要素。

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第二問：有沒有比較好的書籍或者網站介紹學習一下的？

1、雜談

北京證券業協會有個雜誌，忘了叫什麼了，上面會公布北京地區每個營業部的管理收入情況。相信我，不比較不知道，一比較被嚇尿，猛如招商、中信等牛逼營業部的收入可以抵得上一個證券公司的、他們營業部就是非常優質的合作夥伴，前提是，你能成為他們的合作夥伴。

2、推薦

最好的學習材料是法律法規，合同文本、立項材料、公開信息和培訓PPT。
最好的學習材料是法律法規，合同文本、立項材料、公開信息和培訓PPT。
最好的學習材料是法律法規，合同文本、立項材料、公開信息和培訓PPT。

上面的一句話很重要。

你知道為什麼很難推薦一本實操類的數據嗎？因為整體的條條框框都在法律里，政策會發生經常性變化，交易結構會經常性調整，等能整理經驗的時候很可能這個業務就不太好搞了，所以跟得上時代才行。以上材料就是最好最好的學習材料。

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第三問：如何在沒有業務經驗的人的情況下自己闖出一條道路，擴大人脈。我能想到的是參加一些券商的策略會，自己出去擴大些人脈，但是沒有經驗別人如何會跟自己合作？

1、雜談

你翻翻我知乎的第一個問題，是不是和你問的很像，也讓我感慨萬千。每個人好像都經歷過這個過程。從我的角度而言，在自己的學識、能力、經驗沒有達到一定水平的時候，是很難結識對資本市場有一定了解的朋友的，都在行業工作，聊聊業務就能判斷出對方是個什麼水平，如果對方覺得你沒什麼太大的價值或者合作空間，誰還會和你交流太深啊，所以，學習、上手項目、積累經驗，在你有一定能力後有些事情都是水到渠成的。沒挖渠而感慨水不來，太心急了。

2、學習

我剛上班時候也是每天沒有什麼項目，閑的發慌，我主修是管理，並非金融，所以自己摸索出的鏈條式自學法，純粹出於興趣結合實踐，你可以參考下。

學習金融知識對一個外行人有什麼用處？ - 韓二蛋的回答

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工作沒有捷徑可走，唯有用心，剩下的就是拿項目喂出來的經驗了。

空想都是白扯，路要自己選，金融行業對一個部門的判斷標準基本只有1個：利潤（既有的或潛在的），所以，混的好的都是有道理的，每年金融機構都開年會，橫向比較下兄弟部門就知道了。

路要自己走。

good luck。

你的客戶是上市公司和主要股東，和券商有什麼關係呢？明顯努力錯了方向啊。

強答一下。

不了解題主是不是在總行部門，如果說原來是在總行做財富管理也就是資管部中後台工作過，那把中後台作為退路以後想回去，應該是沒有太大問題的。銀行里普遍來看，前台業務崗位比中後台崗位有更好的發展前景，所以我覺得你現在的工作機會更好吧。

聽題主的意思，跟著原來的領導，去了新的團隊，做資本市場的相關業務，那你們也是屬於手攥大把錢找項目投資的這種吧？你們是大金主啊，很多券商基金會主動上門推薦產品的。多跟同業交流，向他們學習，做上一兩單，業務能力自然而然會慢慢培養出來。

修改的分割線，我承認以前寫的不全面，我錯了。

商業銀行的投行業務，一級分行以下的機構，更多的是非標理財！！業務模式接近資管類，或者是通道類業務！和你想像中的投行業務不同。和券商投行兩個概念。

補充下，結構化這塊現在只能通過走公募基金通道，你要是有靠譜的公募基金朋友，可以讓他們給你介紹業務。

三個字，跑券商。

你這說的業務都可以和券商對接，有認識的人更好，沒認識的人就一家一家拜訪。

銀行在這些業務中一般都是資金方，只要你們資金不是很離譜，自然會有很多業務。

既然自己決定開始做了承攬這方面工作，沒資源確實很難做。

堅持下去吧。

你現在做的主要是資本市場這塊咯，其實我覺得這整個市場已經差不多格局已定。每家股份行的特色也都有所側重，平安、興業、民生、浙商、招商做的各有各的特點，然後這幾家行行內不同分行其實並沒有太大差異，所以在股份行如果本身沒有資源還是很難操作。每次有了新票都會找這幾家問下能否操作，一般也都是對接一家比較熟的分行就完了。我覺得現在資本市場還是能搶點飯碗的就是那些城商行，今年城商行也開始逐步側重資本市場這塊業務，不同城商行的話還是有較大差異，可以勾兌下。

作為股份行的話，你應該注重去培養你的優勢。一是有合作得比較開的劣後，畢竟劣後是目前市場上比較稀缺的資源。劣後主要是一些私募機構或者大的個人客戶，這樣在一些定增項目只要你有了消息就可以去對接了。二是有一些大券商的合作夥伴，一般大券商手上會把持住一些優質企業的定增項目、股票質押融資項目等等。多和他們勾兌也是有好處的。三是自己挖掘企業咯，利用行內資源，主要是分行的一些授信客戶之類，去找公司部對接勾兌下，他們因為對一些上市企業有授信，比較熟絡，也可以掌控住一些資源。

一般新人都是從為領導打工做起的，如果領導自己都沒有業務，還要靠新人拉業務，我看懸…

一般金融行業業務員的成長軌跡，從幫領導打工開始，以可靠的為人及能力，大業務量帶來的操作經驗，成長為讓人信得過的xx專員，在此基礎上，獲得客戶的賞識，領導的栽培，進而才發展出人脈。如果一開始沒有靠譜的領導，即能拉來大量業務的領導，自身也沒有過硬的關係資源，談人脈談拉業務不是搞笑嗎？你知道有業務決定權的領導老闆們一頓飯值多少錢嗎？像你這樣的業務員要是都賞臉，不說吃飯，就接個電話，每天得花多少時間？

拉業務這種事情建議題主不要想了，這不是現在你這個層次能夠解決的問題，換句話說，你領導都拉不來業務，就憑你？

現實一點的建議，立刻聯繫原來部門的領導同事，打探情況，看能不能回原來崗位，不行的話，抓緊跳槽，還是往原來的後台崗位走，以後不要再輕易被忽悠了。記住，如果要往銷售端轉，自己又沒有資源，一定要先打聽清楚想招你的人手頭有幾個項目正在進行，需不需要你自己去拉業務，凡是領導自己業務都沒影的，堅決不去。

可以先從股票質押開始搞搞規模，建議直接聯繫券商資管業務團隊，如果你們行給的指導價格有優勢，自己這邊效率也高的話，會有很多人願意合作的。找大一點的券商，建立起一兩單合作之後會很容易開展的，大一點的券商營業部資源豐富，也需要大量資金完成資源的轉化，有合作的基礎，其他的業務也很好展開了。現在這行情，股票質押算是不錯的業務，收益也不低，風險相對非標低太多。加油！

哈哈我知道你哪個銀行的了小夥子從後台去前台學習業務是件好事對於你的個人能力開發與溝通交流技能培養各方面都是好處投行業務屬於新新業務和你從前從事的財富管理傳統業務從前瞻性和挑戰性都是不能同日而語的這是個好事雖然現在市場經濟屬於下行股票市場牛市走完了股票質押現在折率也低你站在市場的前沿看到的學到的都是新東西從投行業務出來後你跳槽的機會也多不比你做財富管理跳槽機會有限最多就是同性質的股份制中後台、城商行中後台也很有可能要你從客戶經理做起業績不行就走人小夥子安下心來好好學踏實做這是個好機會付出終會有回報的

樓主，請教個問題，想應聘行里後台財富管理崗位，其中有一條是熟悉資管相關業務，但是一直都是理財經理，資管沒實操經驗，面試怎麼辦？求指教

請問券商一線人員怎麼做承攬呢

同崗位，樓主求加微信13119071103

沒有資源，關鍵看你們行的政策是否符合市場需求咯，市場已經趨向透明，如果你們價格或風控上少有差異性會有合作方主動找過來的～～

我多不想說實話，同為處女座，同剛入券商，每天都泡在各種文案上啃啃啃。任何一個新的學習材料都是法律條文。入券商第二周，領導讓落地。「你出個報告吧。。。。。。」作為剛入金融行業的新人（勿噴），還進了機構部做各種業務對接，我都不知道各種業務是幹啥的。秒覺得自己成長的空間越來越大（實際上是自己不會的太TM多了）。好吧，我是券商，你是銀行，我們要不要聊一下。私信下微信號吧

好像是我認識的小夥伴哎，別擔心，16年在大資管領域大有可為。先別急著轉崗，給自己半年的時間，在這個階段先鍛煉能力，在承做方面做到最專業，工作過程中會慢慢積累起人脈的。

是資金方嗎？找市場排名前幾位的券商接觸接觸，畢竟有錢才是大爺。。

這應該是金融市場部吧。這是最標準的幾種業務，項目也不難找，找金融同業合作就行，審批也比傳統授信容易多了，風險也比傳統授信小，收益高還不佔用風險資產。就是放款太難太累了！