催收貨款如何有效？

01-01

電氣製造業，競爭激烈，銀行銀根緊縮，客戶紛紛面臨資金壓力。

我對電氣行業的了解也十分有限，但是看到有朋友在評論中問到法律解決方案，就補充一下。

拖欠貨款的分為兩種情況，一種是資金鏈斷裂，「確實沒錢的」；另一種是口頭哭窮，老闆卻戴著幾十萬的表，開著大奔，屬於「有錢不還的」。在討債前，需要做一些調研工作，通過各種跡象區分這兩者，並把主要精力花在後者身上。

相信一般正規的企業和客戶都會簽正規的合同，對於金額較大的催債，我會建議採取「倒數三下」的辦法：

三、在合同約定的付款日期前一周左右，給客戶發郵件或傳真，很客氣的提醒客戶按時付款。此階段與客戶的溝通中可適當的「裝可憐」。

二、在合同約定的付款日期後兩周，如果客戶仍然沒有付款的意思，給客戶發正式的傳真，大意為，根據《合同法》以及雙方的約定，對方拖欠貨款已經違約，需要按照每日XX元的標準支付違約金，但考慮到雙方長期的合作關係，如果對方能在兩周內付清貨款，我方將放棄追究違約責任（甚至可以同意少付5%）。此階段要柔中帶剛，強調己方的資金很緊張，如果不及時付款，以後將無法繼續供貨。

一、在合同約定的付款日期後一個月，如果客戶仍然沒有付款，並對傳真不予理會，則給客戶發正式的律師函。大意為，對方已構成違約，如果在兩周內仍不全額付款，我方迫不得已將提起訴訟，屆時有可能採取申請扣押財產、查封銀行賬號等司法手段，會影響到對方正常的商業活動。此時已撕破臉皮，需要足夠強硬。

三步做完，仁至義盡。對方仍無動於衷，只有「開槍」：去法院起訴，立案和舉證時把合同以及前述傳真、律師函交上去即可構成完整「證據鏈」。

上述的方案肯定會影響客戶關係，但有助於篩選掉一部分低價值的客戶。先禮後兵、循序漸進的過程也是取證的過程，比如對方在回函中並不否認債務，只是說「容我緩幾天」，則在訴訟中可以成為確認債務的證據。

至於「利誘」「威逼」能不能奏效，則像OurDearAmy所說，有很多語言技巧。客戶如果不是非常無賴，發傳真前也要預先溝通，不要弄得太突兀僵硬。

不是很了解電氣製造業的情況，但我曾經在船務海運行業的財務部，配合業務部門做過催收款的工作，分享一下我們的經驗，希望對你有所幫助：

業務部和財務部一起催收款，兩個部門共同承擔責任，共同行動。
財務部對不同的客戶，按照客戶的業務量大小、付款的信用度，進行了分級，一方面是業務部會根據評級去簽不同類型的合同（規定相應的付款條件），一方面也是對後續的催款做指導。
對於信用度高的客戶，一般只是定期地郵件提醒，就有效果了。對於某些「喜歡欠款」的客戶（畢竟拖延不付款，不一定是沒有能力付款，這是對本企業現金流有好處的行為，所以客戶也很可能只是暫時「不想付」），財務人員會跟負責該客戶的業務經理了解情況，看某個客戶是否值得多延長一點收款的時間。
郵件和電話，客戶的業務負責人和財務負責人都聯繫：財務人員（當時我的角色）會先發郵件給客戶的財務部，cc 給我們自己的業務人員，對方的業務負責人。之後一般我會給客戶的財務負責人先打電話，再次詢問何時能付款，為什麼還不能付款。我感覺很多時候最終決定是否付款還是業務部的負責人，財務只是執行，所以我會配合業務部的同事，也給客戶的業務部負責人打電話。可能有時候我對客戶的業務部扮演的角色會比較冷麵一些，這樣我們的業務人員再去溝通可以比較柔和。畢竟業務人員與客戶聯繫，通常在溝通上都會比較柔和的，會更多表現得理解客戶。既然提問者是客戶經理，那麼也許你可以試著跟你們公司的財務人員一起配合下。
至於電話里怎麼說，這個還真是對不同的人，說不同的話了，多了解你的客戶是什麼的性格，什麼樣的人，用適合的方式就OK了。

我覺得樓主既然來問了，那肯定是碰到難搞定的了。

催款有很多種情況。

款項的大小要考慮；

對方企業的性質也要考慮，比如說國企還是私企還是外企，分各種情況的。外企講究程序，一般做到中規中矩有利有據即可，國企私企也各有各的不同；

催款還分情況，是惡意的還是確實還不起的；

同樣也要分具體的人，吃軟怕硬的還是吃硬怕軟的。

我覺得樓主應該描述具體點，否則，網友也難以給出有效的建議。

事實證明上門催討，形影不離者效果還是有的。

http://zhixing.court.gov.cn/search/ 可以查一下該企業是否在法院起訴的案底，如果有，風險意識就要很高

怒馬

同業煤化的門已經被各路催款的人踩爛，哎。。。