工科女轉金融，怎麼定製發展路線？

如題，工科女，畢業工作一年半，從事專業對口行業，一直在思考著適合自己的職業規劃，目前很想轉到金融行業，已過了證券從業資格證，現正在備考CPA、CIIA、BEC。無背景關係，不想做金融方面的銷售工作。

想做金融，說俗氣點，就是想多賺錢，其次是工科工作環境普遍偏枯燥。

希望能得到各位前輩的指點和建議，以儘快明確發展方向，謝謝！

作為一名轉行金融的工科男，我大概分享一下我的心得吧，如有什麼講的不對的地方，請大家指正。先介紹一下背景，本科上海西南某高校，研究生美國東北某ivy，六年都是學EE，回國進了金融領域，主要做資產管理這塊。

得承認，當時轉行，或多或少因為艷羨傳說中的高收入和高逼格生活，另外自己也不是能夠靜下心鑽研技術的那種性格，再加上當時面試的HR一頓忽悠，就這麼進入了這個行業。

我不太清楚題主是在國內還是國外，國內的話，主要的金融機構有銀行，券商，保險，基金，還有各種VC，PE等投資公司，簡要介紹一下各自的職業特點吧，行政和運營方面的職位就不介紹了：

銀行：在我國的金融體制下，銀行是核心和樞紐，規模和平台效益明顯，目前還是以信貸業務為主，由於監管制度、自身特點和人員結構的限制，投行領域主要還是做配資。支行和分行某些部門主做市場營銷，也就是前台，分行和總行是做產品設計和風險控制，即中台，既然題主不喜歡銷售崗位，那麼定位應該在分行和總行。分行和總行的產品設計和風險控制崗位的人員通常來自於銀行基層或是其他金融機構，因為對業務經驗有一定要求，除經濟、金融外，背景通常是法律、管理這一類，社會招聘招工科的通常是零售銀行部門，會有一些系統開發、互聯網平台搭建、數據挖掘相關工作，但數量較少。

券商：券商的組織架構通常都是總部加各地的營業部，營業部是前台機構，主要是市場營銷和客戶維護，總部除了行政管理和風控以外，職能不外乎固定收益和投資銀行兩大板塊，固收通常做債券承銷和其他債性投資，投資銀行做IPO、併購這些，這兩塊對專業性是有一定要求的，特別是後者，工科背景的進去難度不小，但是有一個部門比較喜歡招複合背景的，就是券商的研究所，研究所主要負責對每個細分行業進行系統性研究，出具研究報告，指導投資方向，每年的「新財富最佳分析師」好多都是非金融領域出來的。

基金：這裡想說的是公募基金，這裡邊最讓人嚮往的無疑是基金經理了，手握億萬資金，代客投資，但是門檻極高，對於毫無金融背景和經驗的人來說比較難。基金也會有做行業研究的崗位，因為基金在市場里屬於買方，地位較高，所以基金的行業研究員壓力會比券商的小一些。

VC：傳說中的風險投資機構，有名的比如紅杉資本，主要投資一些初創企業，屬於高風險高回報的行業，組織架構跟大多數投行一樣，剛進去從analyst，然後做associate，VP，D，MD，一路走上去。會招很多複合背景的人進去，專門做各個行業的企業，工科背景會有幫助，但是圈子比較小，沒有熟人不太好進去，而且很勞心，錢投資出去以後愁得天天睡不好覺，就怕企業哪天出問題突然掛了。

PE：PE也是個高風險高回報的行業，而且魚龍混雜嚴重，大牛和騙子都有，雖然這幾年聽著比較火，但是做的好的少，對於員工的背景要求沒那麼苛刻，但是對個人的溝通、談判、思考和研究能力要求比較高，想像一下你既要到處求別人給你錢，還要到處找好的項目求人家收你的錢。沒有一定社會資源的人進去比較難混。

上面的介紹及其簡單，難免會有遺漏，只是大概描述，下面我在以我自己這幾年的經歷和體會，跟題主分享一下幾個要考慮的方面：

1、個人性格：題主的性格是開朗還是內向一些，工科出身的人受環境影響會內向一點，金融領域總體來說還是喜歡開朗、積極、溝通能力強的人，不管是前台的銷售還是中台的產品設計，都需要跟各個部門的同事和各個機構的合作夥伴打交道，每天有好多的溝通問題需要你去搞定，常常是按下葫蘆浮起瓢，這邊的你好不容易說服了，另外一邊又變卦了。工科出身的人，跟計算機系統基礎多了，容易把自己框死，感覺任何事情都是按照一定規則運行的，容易循規蹈矩，金融市場的運作固然有規則限制，但是參與的主體不是一個個電腦，而是一個個活生生的人，人是不靠譜的，多變的，不一定會按照既定的規則去做事。開朗的人通常對新事物的包容性強，適應力更好，能靈活調整思路，搞定一個個難纏的對手。

另外，題主喜歡冒險、喜歡挑戰嗎，喜歡的話就想辦法去VC/PE，要是偏向求穩，還是去銀行券商基金這些大機構靠譜。

2、學歷：題主是本科還是研究生，要是本科的話，大可以去讀一個金融方面的碩士，比你考那些證有用多了，那些證書最多是個敲門磚，實際工作中也就CPA有一定實用價值，而且前面提到的券商和基金的行業研究員通常要碩士及以上。要是已經讀到研究生不想再花時間去讀書，那就老老實實考證吧，如果未來想做高大上的企業併購領域，最好連司法考試也一併搞了，法律背景很重要，併購就是在跟監管機構鬥智斗勇。

3、婚姻狀況：題主芳齡幾何？金融行業可是女多男少啊，不好找對象啊，我周圍各種三十幾還單身的美女啊，這邊快過年了，家裡又安排了各種相親活動，吐不完的槽啊。就算結婚了，由於金融行業的節奏較快，逐利性較強，生個娃回來可能原來的好崗位就沒了，BOSS希望你最好一輩子都別生娃，給他好好乾活。要是題主已經結婚生子，要考慮的問題就是將來工作太忙，可能沒時間陪孩子，周圍很多三十幾的姐姐由於跟孩子一起時間太少，孩子哭了都是找保姆阿姨求安慰啊，親媽哄都沒用。

4、所在城市：不知道題主現在在哪個城市，金融行業主要還是在北上廣深，而且私以為這方面北京≧上海&>深圳&>廣州，北京和上海有資源壟斷優勢，深圳背靠香港，創新意識強，而且這四個城市的實業發展也比較好。

5、朋友圈子：不知道題主有沒有朋友在金融領域的，熟人推薦很有效果的，特別是投行圈子其實很小的，就那麼幾個人。

說了這麼多，我建議比較可行的方法是繼續學習和考證，多投簡歷，並拜託親友朋友幫你介紹金融圈子的人，重點關注這麼幾個路徑：

1、券商和基金的行業研究員；

2、VC/PE細分行業的analyst；

3、銀行總分行部門，盡量去國有和股份制大行，去什麼部門都可以，銀行各部門之間專業壁壘相對不大，以後有機會調整的；

4、大中型金融機構的人力資源部，金融背景不夠就從行政做起，近水樓台先得月，你自己體會吧。

以上。