美國現在學金融工程的人，就業情況如何？一般去哪裡工作？做什麼？回國的話就業情況呢？

12-30

我冒出來說兩句……獻醜了！

嗯，我是哥大金數的，9月剛過來

我先說說我自己，本科學信息與計算數學，然後沒有做過相關實習（超級無敵大軟肋），但是因為數理背景比較好、GRE高再加上最關鍵的爆RP，我來到哥大了

來之前想像的生活是這樣的：

這可是哥大金數啊！華爾街沒問題了！混混日子工作就自己上門來了！

事實是：

9月份剛過來，高盛的quant來了個宣講會，還要提前提交簡歷篩選一下才能去，隨手上傳個簡歷，還真就讓我進去了（不要臉再得瑟一次，我們專業裡面就倆中國人進去了，我一個，另一個是個美本的妹子）可興奮了，聽完宣講二話不說就做了網申交上去了

但是就業情況也就在那次宣講會初露端倪

那次我發現，上台講的人都是什麼生物phd、電子phd，於是後面我跑去問HR這事，你們正職偏袒phd啊？~

HR笑眯眯地一嘴官腔「哎呀，我們對phd和master很公平的，不存在偏袒與否，但最後通過面試的也的確是phd為多」

不僅是至高無上的高盛，JPMorgan、Morgan Stanley之類的quant組也是如此；到了瑞信那裡，我點申請quant職位，下面直接出來的字就是「quant的職位是給理工類phd或者是雙master的申請者」

總結來說就是，如果你的目標是當quant，做好心理準備，除了各種大牛program的真大牛以外，你還要直面各種「鑽錢眼」裡面的理工類phd（強調！這裡不帶貶義！！）

還有就是藤校的本科生，一般來說，quant職位還是不招bachelor的，但是有些人不想做quant，想做IBD，我只能說，如果你不是在藤校念的本科，作為一個非本土人士，還是別傻了

然後就是找工作了，其實這個時候就有很大的差別體現出來了，哥大畢竟就在紐約，所以平時上課你也可以去做一些unpaid的實習；但如果像UIUC，距離芝加哥若干小時車程，平時你就還是老老實實在家啃玉米吧~

回來繼續說故事，所以呢，我也跟著投啊~結果呢……

上面已經給自己找好借口了，沒有經歷過相關實習啊，我是至今，紐約、芝加哥大大小小公司正職、實習投了不下100了，一個電話面試都沒有呢~（真的是把這醜事爆出來，還挺不好意思的……在此聲明，別以此為由黑哥大，先掂掂自己斤兩）

我也進行過各種反思，簡歷、cover letter沒有少改，還是這個鳥樣……

這個學期大家都以找summer intern為主，相互偶爾也打聽一下，像我這德行的，還真不止我一個……當然也有大牛拿到大投行的，也有是學霸進了面試、甚至都super day了，最後空手而歸的

以上是我在美國找實習的情況，以下繼續說我在國內找實習的

然後眼看勢頭不對啊，暑假再怎麼不能閑著，趕緊找國內的（之前心高氣傲，沒有投那些大投行的亞太區實習，現在已經太晚了，牢記，亞太區絕大部分11月就截止，只有一輪！

然後投了中金、一個大券商、一個大投行的中國分部；你猜怎麼著，面試率66.66666666666666666666666666666667%，然後一個已經給了offer，一個也搞了一輪電話面試了，而且都是附帶「幹得好就轉正」屬性的

所以，從實習情況來看，拿國外學校金工碩士的名氣，回國幾乎是一砸一個準

但是在國外就不那麼理想了

（當然，我自己還是有很多要反省的，但是大環境也是不能完全忽略的

再來說說找正職的情況

雖然我還沒開始找正職，但是就正職的情況來看，還是可以稍微樂觀一下

紐約金融公司真的很多很多很多很多~除了那些大的，小的基金什麼的一大把~

大公司呢，首先會在summer intern裡面轉正一批，往往這一批就佔掉了50%以上的機會，當然，大家也還是會拿到return offer以後繼續找更好的，大不了找不到再回來

（所以，為什麼這麼在乎summer intern，因為這其實就是拿full time的捷徑，競爭程度甚至比直接找full time都大了……

然後還是那句，直面各種同專業、phd的競爭

小公司呢，實習的位置比較少，但是在你找正職的時候就如雨後春筍冒出來了，各種小公司，甚至不到50人，在哪裡哪裡租那麼一層樓，這種公司的講究程度就沒那麼高了，去過一個career fair，有個芝加哥的交易公司，直接就派了倆中國人來收簡歷問問題，為啥，學金工還不放過小公司的，絕大一部分都是中國人，那還不如直接就讓倆能說中文的來代替HR好了

所以說，鑒於諸多小公司，啊對，加上美國經濟狀況不錯，其實想要留下來還是不那麼難的

但這就又是一個選擇了，寧為雞頭不為鳳尾？還是寧為鳳尾不為雞頭？
（當然，就這麼簡單地把回國就業比作雞，美國就業比作鳳，好像有點太片面，但起碼在很多留學生或者是家長眼中，就是這麼簡單粗暴的比喻

但還是要說一下，雖然可能工資看起來國外比較高，但你要考慮到國外生活費還是比國內要貴，課稅更重，所以要好好計算衡量一下

其他的，很多人說的體制問題、環境、健康什麼的，因人而異，不多做評論

市場來說，國內在發展（也許是畸形的？也許又給扭回來？

國外市場基本成熟，但也不要認為國外市場就是無可挑剔（不要忘了，玩金融這一套的，就是靠市場缺陷來賺錢的，成也蕭何敗也蕭何

寫了好長……來個短篇總結

找國內工作肯定比國外工作要簡單一點（除非是你的學校真的臭名昭著了

不介意公司規模的話，想留在國外，租房過個小日子基本沒問題，但是如果想買房就還是等不幹活了找個小鎮去吧

另外，再補充一個，如果打算出國讀金融數學、金融工程，請千萬千萬在出國前就搞到相關的實習工作經歷，別管國內券商基金招實習生只要研究生這要求，厚著臉皮拉關係什麼的不擇手段，但千萬要弄到一個實習！！

從周圍找到大行實習的同學來看（包括自己），即便是好項目裡面找的實習和工作差距依然很大，這個差距主要來自於項目之前的學校背景和實習經歷，大概是：本科絕大多數（99%）都是清北上交中科大浙大或者香港美本名校，有（國際）知名公司量化（量化可以放寬到其他崗位）的實習經歷或者項目經驗，加上過得去的英語口語表達。目前的形勢是：崗位很多，但是競爭很激烈，因為每個名校的每個專業學點數學學點計算機都能來做quant（我隨便列舉幾個，物理、CS、統計、運籌、化工、aerospace、AI都遇到過），想靠申上一個好一點（top 5）的金工項目來逆襲（躍變）的可能性幾乎為零。所以對申請金工方向同學的建議是：如果自己在上述兩個方面的條件任何一個不滿足，還是不要申請金工，可以考慮CS、統計等master或者phd積累一些競爭力，因為金工畢竟是就業導向，時間短，沒有過去充分的積累到了美國找到不到實習和工作也會考慮再讀一個master或者申phd，那還不如別浪費這麼貴的學費直接申。當然，如果只是抱著出國混個title的心態回國找工作，那就申名校吧，出國之前再抓緊聯繫下師兄師姐以後內推。如果這兩條都滿足，又想做這一行，那麼用力申吧，紐約歡迎你！

MFE 項目本身是極具職業導向的，目標是培養具有相當強的計算機和數學素質，同時具有金融知識的專業人士。

金融工程碩士就業的目標行業集中在投資銀行、商業銀行、對沖基金、金融公司、諮詢公司、保險公司、資產管理、金融軟體公司、公司財務部門等；他們可從事的職位有證券金融衍生產品估價，投資組合管理，風險管理，金融軟體開發，金融諮詢服務等工作。

參見第四頁的兩個餅圖

http://mfe.baruch.cuny.edu/wp-content/uploads/2015/09/2013-2015_Baruch_MFE_Employment_Report.pdf

幾大類工作：quant/Strat，risk，IBD/ST，HF/prop house做trader，Bloomberg/moody』s/EY等做quant，其他。

一般能去大行做quant/Strat都算比較牛的了。但是大行的quant招進去也不一定去哪個組。有的進去其實就是寫代碼。除了大家都知道的那幾個銀行，其他還有很多銀行，或者投行或者商行，都需要一些做model的。這些銀行都算上其實很多。

risk這兩年招的很多，認識的很多人都去了。

大行的IBD/ST大部分在亞太，在紐約的非常少。北美名校MFE跟國內碩士比可能還是有優勢的。不過據說去年去亞太做ST實習的很多沒拿到return。

prop house大大小小很多，環境參差不齊。好的prop house非常難進，待遇也不比大行差。但是也有很多就是坑人的小公司。壓力非常大，賺不到錢就滾蛋。能賺到錢了話有可能35歲之前就能退休自己玩去了。

Bloomberg、moody』s、EY等做軟體、數據、諮詢的輔助類公司都會招不少quant，待遇可能比大行稍微差一些。但是待幾年攢經驗很多也跳去大行了。

HF同prop house。不過據說最大的大牛們都去HF/Prop house了。

其他的就是各種都有了，有去做Management Consulting的，有去做Data Scientist/Data Analytics的，有去做留學中介的（。。。）。

回國的不算了解。同學有回國的，但是少。我認識的回去的大部分是通過國內的關係（師兄師姐）內推進去的。還有就是一些美國公司小公司設在國內的研究部門，比如WorldQuant。

想到的就這麼多。

另外，其他大行情況不是很了解，高盛和Citi的quant是招本科生的。高盛沒有quant這麼一個職位，而是叫Strat。終面的時候本科生一大把，很多中國面孔，最後拿沒拿到offer就不知道了。 @陳健馳大神應該就是本科生去高盛做Strat的。

別的項目不了解，說兩個我略懂的。

MIT有個金融項目，除去大部分去了IB和consulting的之外，裡面大概有不到10%的人想做quant。這10%的人裡面，刨掉來讀碩士之前就是大行quant前台的3%（我起初很震驚想putnam quant asso這樣的人來讀書有啥意義），剩下的7%全在入學3個月內找到前台的工作了，包括各大行quant asso、citadel等地的trader等。

Columbia的mfe不太了解，但我選過兩門mfe的課，聽說那個項目畢業幾乎100%就業，多數去中後台做risk或者structure。

像CMU、NYU這樣的項目就業肯定不會比MIT、Columbia差。

美國80-90年代量化教育越來越普遍地運用在美國金融操作、估值、對沖和風險控制各個方面，為了解決量化金融人才不足而設立了這個專業。金融工程專業就業目標相當明確，一般可以在保險公司做計算師，量化對沖操作，量化風險控制等等這些運用金融數學的崗位。

回國的話，這些崗位在中國來說就是方興未艾，現在機會雖不多，但前景光明。特別是今年申請，畢業後回國可能中國量化教育會更加普遍。中國的金融操作晚美國二十年，可能美國現在先進的金融工具在中國十年後才能運用，現在美國金融工程專業已經很普遍了。目前中國正在進行各項金融改革和創新，所以在中國這個專業的就業前景還是很好的，可以看作是一個機遇。

金融工程項目在美國的就業前景自然不多，也算是高投資回報率了，這個專業也成為美國近年來的熱門專業，既懂「金融」又懂IT的複合類型人才一直都是這個高端人才市場的「焦點」。在美國而言，持有金融工程項目碩士學位的人才在市場中可謂炙手可熱，基本上全部被各個大投資銀行、基金管理類公司、保險公司、風險投資類公司所追捧的。

對於在美國留學的人來說，不管現在是大一還是大四，都要想好自己之後要選擇哪個方向的職業。這分為兩個方面：首先要想好畢業之後要留在美國工作還是回國工作；其次就是選好自己的職業方向，這兩個選擇很重要。

目前，在美國就業最熱門的職業方向是科技方向、諮詢公司還有金融方向。下面就來分析一下這幾個方向的工作。

科技方向：想要從事這個行業，計算機的水平一定要很好，最好是計算機相關專業。畢業之後進入科技公司，從程序員做起，慢慢累積經驗，之後可以向項目經理的職位發展。這個方向對技術的要求很強，每年進入谷歌、蘋果公司的人非常多，他們也都是很優秀的人才，所以要在這樣一群人中做到脫穎而出走向成功，對技術對實力的要求非常高。

諮詢公司：在類似於麥肯錫這樣的諮詢管理公司工作，也是美國一個熱門就業方向。諮詢方面的工作與金融方向的工作有一個相似的地方，就是都需要從業者具備一些「軟技能」，這和科技方向有很大不同。

在大學裡面，有很多不同的專業，但是畢業之後做科技方向的，大部分都是計算機相關專業的人。可去諮詢公司或者金融公司的，卻是什麼專業都有。因為這兩個專業需要的是類似於溝通能力的軟技能，不是類似於編程之類的硬性技能。

諮詢公司的工作，就是要研究你的合作公司，從而給它提供一些戰略上的建議等。比如客戶是一個保險公司，在整個行業都發展的比較好的情況下利潤出現了下滑，他們不清楚是管理層出現了問題還是戰略上出現了錯誤，於是找到你的諮詢公司，希望你們能給出一個可以長遠發展的戰略性意見，這就是諮詢公司的工作。

金融行業:學金融的人一般會有兩個選擇：一、做投行，二、做交易。雖然到最後可能都是從一個大銀行開始工作，但這兩方面區別還是很大的，包括工作內容、興趣點以及未來的發展都會有所不同。

在美國的投資銀行裡面有兩個重要的部門，一個叫做「investment banking（投資銀行業務）」，另外一個叫做「sales trading（銷售與交易）」。

investment banking（投資銀行業務）主要的客戶是公司，這些公司有不同的需求，有些需要上市，有些因為想要融資去發債，還有一些收購與併購的業務，這些都是投行部需要做的工作。而做投行的人主要就是給這些公司提供一些金融方面的建議。

在金融行業另外一個比較火的方向就是做交易，這個工作會涉及到真的去買、賣很多金融產品，這就是交易員全部的工作。最簡單的理解就是你要通過買和賣來賺錢，當然在市場上還是很複雜的。

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進入金融行業，千篇一律的準備並不能讓你成功得到offer，而是需要你對市場有深刻的理解以及獨特的見解。在一批同等優秀背景的候選人中間，你讀過的書，你對市場個性化的理解，將會成為成功的關鍵。

職業說要做的，就是幫助同學們了解市場，培養分析市場的能力，讓你在求職路上更具有競爭力。

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國內就業競爭很大，但是還是靠自身軟硬實力。現在海龜，高研越來越多，怎樣才能讓自己就業，就好業，需要有拿得出手的東西給求職單位。總結兩點（牛逼的證書，牛逼的實習經歷）

先說說美國金融工程專業在美國的就業情況。在美國華爾街上做金融工程的人會稱自己為Trade或者Quant。有一個叫Quant Network的網站每年都會對金融工程的學校就就業的問題進行討論。金融工程的就業往往是一家投資公司的後台服務，和金融市場的數據更新有非常密切的關係。在美國最好的金融碩士，例如MIT和普林斯頓的金融課程，實際上就是金融工程的課程。偏重數學的金融研究已經是金融發展的趨勢。正是這樣，金融工程的就業就往往是那種高風險，高回報的金融投資產業，如對沖基金，投資銀行，相比而言一些大型的商業銀行因為同時接受金融和經濟背景的申請者，金融工程專業的優勢倒是不大。

　　說過美國的就業情況，我們看看中國市場中的機會。在中國，金融市場還遠沒有美國市場開放和成熟，雖然很多的著名投行，或商業銀行在中國都已分公司，像摩根士丹利，花旗等，不過要說的是，在中國的這些分行其實不完全不是美國人觀念中的投行和商業銀行，事實上他們開展的中國業務相對比較少。

　　主要的業務就是對產業的研究，客戶的諮詢等。這樣金融工程專業的就業方向就比較奇怪了。對市場最新數據的初步整理成為工作的主要內容，這樣工作其實只是金融工程的基本工作內容。不過金融工程在中國有一個比較特殊的產業，就是金融交易系統的開發。通過這些軟體，很多個體的投資者能夠參加到金融投資的大潮中。和國外，金融投資是投資價值來比較，中國的投資就變的更加的投機，成熟的交易軟體無疑有這非常不錯的市場。金融工程的出現無疑能夠幫助現在這個交易軟體變的更加的成熟和穩定。

　　中國的金融市場發展的很快，並且上升也存在空間，金融工程專業會是金融方向中最有發展潛力的一個專業。

就現在來說，金融工程在中國的就業主要在以下幾個領域：

　　1、銀行：最傳統的銀行也在起著微妙的變化。現在各大銀行的總行正在著手建立內部風險管理模型，急需這方面的人才，可是，由於銀行僵化用人制度，真正有水平的人未必能進去做這個事情。銀行內部的另外一個重要部門——資金部，也需要金融工程的人才，他們一方面在銀行間債券市場操作，是未來固定收益證券這一塊的主力，同時也是未來大有發展空間的公司債券市場，抵押支持債券這些金融工程產品的設計主力。

　　2、證券公司：證券公司現在正處在最艱難的時期，同時也在通過集合理財產品設計等尋求生存的機會。

　　3、基金公司：基金公司現在需要一批能做基金績效評估、風險控制、資產配置的人才。