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CFA 是什麼？

12-27

CFA的前生今世各種介紹LZ可以去官方網站和各種CFA培訓網站上看一看，信息基本不會太差，這裡打算結合國內金融圈的環境回答一下。
1、從IT轉行的話，金融圈裡我能比較直接想到的具有一定關聯性的是TMT的分析師，無論買方或者賣方，如果LZ對行業的了解非常精深且個人情商比較高的，還可以去考慮一下各路投資機構負責IT類企業的投資經理職位。如果不考慮關聯性，LZ是一個剛畢業沒多久的大學生，那麼轉哪一行都可以。CFA的意義僅僅在於可以證明你了解了金融市場相對廣泛的一些知識和比較通行的概念，並不意味著你具有了能夠在行業里工作的能力，CFA教授的那些金融知識，在國內有一大半目前還用不上。轉行外資金融機構的話，可以說明自己具備一定的學習能力和對金融知識的領悟能力，其實也就是一個敲門磚而已。
2、對於非金融專業的人而言，可能收穫最大的是你知道了金融行業的各類人都在幹嘛，各種活兒的規範大致都是什麼樣子的，對於金融專業的人而言，恐怕也就只能說是自我追求了。
另外，當你花了兩年多三年的時間在各種出差加班的過程中以極大的剋制和痛苦完成了必要的複習，並且通過考試之後，還是會有一些成就感的。

最後，CFA是個大深坑，跳坑請慎重，尤其是工作之後。
在國內的環境下除了有個好爹，其他目前看不到有什麼東西可以迅速的改變生活狀態。
CFA也好CPA也好其他什麼認證都好，實在空著沒事兒可以考考，但別指望有什麼大用。

1
如果說，一個摺疊板凳：
在A君那裡被Ta坐，到了B君那裡，卻成了兇器一個！
說實話，我一點都不意外Lol。同樣一個物品不同背景的人有不同的用途：我見過考過三級的IT大神還在原先的公司，也見過考過僅僅考過兩個級別的工科男用它成功躋身某金融行業領先單位，也知道沒有金融背景小夥伴沒考CFA進了券商做行研。
他們每個人有每個人不同的背景和才華，所以當你想知道CFA在你轉行的過程中能起多大作用的時候，那真的很難一語說清。
但是我可以說明一下，CFA的核心就是培養金融領域的Investment/Portfolio Manager。你可以理解成投資經理，基金經理，組合管理經理...說白了，就是給你一筆數額不菲的錢，你怎樣把它投資出去，產生回報率。（當然，你細學之後會知道，這個回報率是需要跟不同對象比的。沒有比較，哪來的選擇嘛~）

2
說到收穫，我真的有太多想說的了，但是我最要感謝CFA的是帶給了一個很強的框架感學習法！

如果你跟著我回到兩年前，打開書房的門，就能看到眉頭緊皺的我悲傷地面對一大摞書。自己報的名，跪著也要學完的感覺。

是的，10門課，5本Notes=上千頁的英文資料，我是那樣的恨自己，恨協會啊！

彼時的我，一定不會知道這對我是多麼美妙的一段旅程的開始啊（= =感覺會被說，哈哈哈，但這真的是我作為你逆襲學渣的深刻感悟啊）！

你認為協會是吃飽了撐著給你定10門課？
你認為協會是為了提高難度給你弄這麼多書？
你認為這些知識一點用處沒用嗎？

Nonono！
如果協會是個人，那Ta一定相當專一：
就是培養金融領域的 Investment/Portfolio Manager
就是培養金融領域的 Investment/Portfolio Manager

就是培養金融領域的 Investment/Portfolio Manager

重要的事情說三遍！！！
這個明確的主題貫穿了整個CFA三級。協會就差沒本人吼出來了，該說的都寫在書里了。

為什麼這麼說呢？
來來來，我們先看看這10門課分別有什麼：
1. 道德和職業標準
2. 數量方法
3. 經濟學
4. 財務報表分析
5. 公司金融
6. 投資組合管理
7. 權益類投資分析
8. 固定收益證券分析
9. 衍生工具分析與應用
10. 其它類投資分析


作為零基礎的你想做Investment/Portfolio Manager，你要學什麼呢？
以下混金融江湖的一些入門，哈哈哈

1 首先，你要看得懂

  • 如果說阿拉伯數字是砍價界的通用語言，那麼4財務報表分析就是金融界的通用語言，語言你不知道還怎麼混啊，所以理所當然，4在一二級都是重點大部頭。
  • 打通了語言，你總得對大的經濟環境啊什麼的有sense吧，讀得懂經濟信號吧，要不然你怎麼get到金融的趨勢呢？所以就要學3經濟學。

2 出來混的你得有工具

那麼7. 權益類投資分析8. 固定收益證券分析9. 衍生工具分析與應用10. 其它類投資分析就是你作為Portfolio manager的工具。

3 想要戰鬥力升級？不會組合怎麼行啊

你想把工具組合在一起合成更大的超級武器，想法很好，粘合劑呢？自然就是 2. 數量方法！這是幫助你金融建模的知識，如果單單把它看成統計學，你會錯失很多美感的。

4 有了組合，你要知道怎麼放大招：）

對了5. 公司金融6. 投資組合管理就是在講這件事情！怎麼放？如何放？放的好不好？...

5 嗯，最後，混江湖的你總得懂點規矩吧。

所以就有了以案例為主的1. 道德和職業標準。

好了，我大概介紹完了CFA的科目設置，也不知道我講的清楚不清楚。希望對大家有用吧。

你看，曾經看了前頁忘後頁的小學渣，也能對CFA的科目有個框架性的理解，這是不是對於我所說的框架性學習法的最好佐證呢？
其實CFA每個科目裡面的每個環節都很巧妙，也很有邏輯性，單靠死記硬背是無法過關的，除非你有超強記憶力，那我也就不多說退下了。但是這麼強的框架性，讓我get到以後，我漸漸去多理解，多聯想，以至於對很多工作生活的事情都有了全新的理解。學習的效率自然不用多說，理解能力也up up up，媽媽再也不用擔心我黑眼圈了Lol

這就是我，作為一個小學渣學習CFA最大的收穫吧。
如果你喜歡我的答案，請點個贊哦~(≧▽≦)/~，謝謝
我理解的不透徹的地方，或者解釋錯誤的地方，或者能夠更好闡述的地方，歡迎大家指正，謝謝~(≧▽≦)/~啦啦啦

CFA可以很好的幫你構建你的金融思維框架。這是重中之重，這個世界肯定沒有任何一個證就可以幫你改變命運的，無論什麼牛逼證，除非有個好爹。考CFA不是目的，考的過程學習到的東西才是目的，如果你用國內的應試方式去考這個證，我想還是算了。

想考一個證書就轉行，可以：

考下CPA，我保證樓主可以入會計行。（薪資高不高另說，反正可以入行）

但是，CFA不行。金融業看學歷，考CFA還不如跨專業考名校金融學研究生。對於轉行的人來說，牛校金融學研究生文憑大於CFA

又，單純靠一張證書能否入行，其實上招聘網站搜索就可以了。如果一個證書能夠直接讓你轉行，在招聘網站上是可以看出一些端倪的。

CFA為在金融機構從事（二級市場）投資及相關（包括研究、諮詢顧問、風控等）的從業人員提供職業道德和各投資領域（股、債、衍生品、另類投資等）的進階培訓，以提高他們的競爭力。
通俗來講，就是大家都在一個全球化的金融市場做投資和研究，要在同一個知識和技術語境下合作和競爭，不能雞同鴨講。
一般來說，做二級市場的考CFA是正常的，而一級市場離會計（CPA）、法律（司考）、商業常識、公司運營更近一些；如果本身就是做金融的，考完 CFA 會多一點點競爭力，至少讓僱主相信你是標準化體系培訓出來的；本身不是做金融的，考 CFA 基本就是從零補金融必修課。但是考完 CFA 反而跳到金融投資領域以外的，我還沒聽說過。畢竟考完 Level 3 之後還要工作幾年才能拿證，一般在二級市場投資和研究做了這麼多年，再轉行到投資以外的領域比較奇怪。
如果有時間、有耐心、不差錢，那考下 CFA 當然 doesn"t hurt，但是不要指望 CFA（甚至只是 Level 1/2 candidate）就能讓你脫穎而出。在金融行業，工作經驗才是最重要的。

中國足協

一幫屌絲考了一個證，幫一幫高帥富理財。這個證就是CFA。

CFA是「特許金融分析師」(Chartered Financial Analyst)的簡稱，是美國以及全世界公認金融投資行業最高等級證書，也是全美重量級財務金融機構金融分析從業人員必備證書。它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國特許金融分析師協會主辦，自1963年第一次考試以來，CFA考試已經歷經了近50個年頭。

關於CFA協會
CFA協會（CFA Institute）是由全球投資專業人士組成的會員組織，致力為業界制訂專業知識和資格認證的標準。CFA 協會（CFA Institute）一向倡導在投資市場中恪守職業道德，在推動全球金融業界增進知識方面備受推崇。CFA協會（CFA Institute）的目標是塑造一個以投資者利益為先、金融市場以最佳狀態運行及經濟持續發展的投資環境。CFA協會（CFA Institute）目前已在全球148個國家和地區擁有超過139,000名會員，其中包括132,400名CFA特許資格持證人，以及146個分布各地的地方分會。

CFA全稱：特許金融分析師
全拼 Chartered Financial Analyst ，是全球投資業里最為嚴格與含金量最高的資格認證，為全球投資業在道德操守、專業標準及知識體系等方面設立了規範與標準。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可。《金融時報》雜誌於2006年將CFA專業資格比喻成投資專才的「黃金標準」。

什麼專業的人士可以考CFA？
·本身從事行業：研究員、分析師、基金經理人
·MBA(企管碩士)
·MS in Finance(財務碩士)
·MS in Financial Engineering(財務金融碩士)
·學生
·主管機關
·銀行證券業銷售人員
·國內證券分析師
·FRM(金融風險管理師)
·金融業主管
·銀行理財專員

CFA薪資水平

CFA是「特許金融分析師」(Chartered Financial Analyst)的簡稱，它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，是全美重量級財務金融機構金融分析從業人員必備證書。中國大陸地區擁有近5000名CFA持證人，未來5年尚有20萬名金融人才缺口，因此近年來，CFA在投資領域中變得炙手可熱，受到眾多專業人士追捧。誠信是CFA項目的一大特色。僱主與投資人對基金經理和金融分析師的信任來自於CFA持證人對道德倫理準則的遵守，不違背職業使命。世界金融市場的成長產生了對合格投資專業人員前所未有的需求。投資人和僱主比以往任何時候更需要一個統一的標準來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業化程度，從而信賴他們管理資產。CFA就是這樣一個標準。

CFA資格廣泛授予投資領域內的專業人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從基礎概念的掌握，到分析工具的運用，以及資產的分配和投資組合管理。CFA的知識體系動態地反映著全球投資行業不斷發展變化的理論和實踐。

為啥我看到CFA先想到的是中國足協…
請摺疊

CFA 是美國特許金融分析師(Chartered FinancialAnalyst)的簡稱，自1963 年設立以來，就已經成為全球投資業里最為嚴格與含金量最高的資格認證，是美國以及全世界公認金融投資行業最高等級證書，也是全美重量級財務金融機構金融分析從業人員必備證書。獲得CFA持證人認證可以使自己迅速成為世界級金融機構力爭羅致的對象，究其原因在於CFA 以投資實用性為基礎的全球統一考試內容，聚焦了投資決策必備知識與技能。它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國特許金融分析師協會主辦，自1963年第一次考試以來，CFA考試已經歷經了近50個年頭。近年來，參加CFA認證考試的人越來越多，多倫多每年有數千人參加考試，中國參加CFA考試人數近年也急劇增長，CFA如此火爆，是由於全球金融的迅速發展，催生了對CFA的需求，以及取得CFA資格後無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質！

CFA協會介紹

CFA協會主辦考試和授予CFA特許狀頭銜的機構是總部位於美國的CFA協會（CFA Institute），由全球性投資專業人士會員組成，屬於全球非盈利性專業機構，負責在世界範圍內主辦 CFA 考試，並為全球金融投資界制定體現職業道德的專業準則。截止2014年10月，CFA協會統計全球已經有123836人持證，中國3521人，香港6508人。會員遍布全球150個國家。為了更好的服務中國的CFA學員和持證人，CFA協會於2008年12月成立CFA China，使命是：提供最優質的會員服務以支持CFA投資專業標準；通過後續教育及活動建立廣泛的會員之間及會員與投資團體之間緊密的聯繫。

CFA協會是享譽國際金融界的專業團體之一，負責在世界各地主辦CFA? (Chartered Financial Analyst，譯名為「特許金融分析師」)及CIPM (Certificate in Investment Performance Measurement，譯名為「投資表現衡量證書」) 考試課程，並為投資業發表研究成果、開展職業發展項目和制定自願的、以道德為基礎的專業和投資表現報告標準。

CFA?課程是一項以實用知識為主、等同碩士學位程度的自學課程，要求考生掌握和運用投資知識。該課程被公認為全球最權威的金融專業人士資格認證。考試設有三個級別，CFA協會建議考生應至少花300個小時學習每個級別的考試。CFA特許資格認證持有人的道德操守及專業知識備受業界認可。

我們不能改寫金融歷史，卻能撰寫未來。CFA協會盼與業界攜手，成就新願景; 匯聚全球金融力量， 締造美好生活。未來金融，由你開創！

該組織是全世界上最著名的投資行業專業團體之一。 CFA協會由全球性投資專業人士會員組成，屬於全球非盈利性專業機構，具有悠久的歷史，負責在世界範圍內主辦 CFA考試，並為全球金融投資界制定體現職業道德的專業準則。為了更好的服務中國的CFA學員和持證人，CFA協會於2008年12月成立CFA China，使命是：提供最優質的會員服務以支持CFA投資專業標準；通過後續教育及活動建立廣泛的會員之間及會員與投資團體之間緊密的聯繫。

中國內地地區擁有近2000名CFA持證人，未來5年尚有20萬名金融人才缺口，因此近年來，CFA在投資領域中變得炙手可熱，受到眾多專業人士追捧。究其原因在於CFA以實用性為基礎的考綱，聚焦投資決策必備知識與技能。CFA項目的一大特色就是誠信。僱主與投資人對基金經理和金融分析師的信任來自於CFA持證人對道德倫理準則的遵守，不違背執業使命。建立之初，CFA持證人一直秉承遵守倫理準則，不斷建立和維護他們在全球投資界誠信的形象，被業界成為「華爾街金融第一考」。

世界金融市場的成長產生了對合格投資專業人員前所未有的需求。投資人和僱主比以往任何時候更需要一個統一的標準來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業化程度，從而信賴他們管理資產。特許金融分析師(CFA?)就是這樣一個標準。

CFA資格廣泛授予投資領域內的專業人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從基礎概念的掌握，到分析工具的運用，以及資產的分配和投資組合管理。CFA考試是由總部在美國的「特許金融分析師協會」（CFA Institute）主持的資格考試。主辦CFA考試和授予CFA特許狀的權威機構是CFA協會， CFA候選人需要通過三個級別的考試以展示候選人對知識的掌握程度。由於CFA資格考試採用英文，候選人首先應掌握金融知識外，對於英語非母語的專業人士來說還必須具備良好的英文專業閱讀能力。CFA的知識體系動態地反映著全球投資行業不斷發展變化的理論和實踐。

CFA的另一個特色就是誠信。僱主與投資人對資產經理和金融分析師的信任來自於CFA持證人持續不斷地遵守倫理準則，建立和維護他們在全球投資界誠信的形象。贏得CFA稱號標誌著贏得全球、全行業的尊重與青睞！

CFA知識體系涵蓋了投資分析行業必備的專業知識：如倫理與職業標準 / 定量分析方法 / 宏微觀經濟學 / 會計學 /公司理財 / 世界金融市場與投資工具 估值與投資理論 / 固定收益證券及其管理 / 權益投資分析 其它種類投資工具的分析 / 投資組合管理 CFA的三級認證制度：CFA的考試認證包括三級，每年6月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試（從2003年起，世界的某些地區和國家可以進行兩次一級考試），因此CFA項目需要至少兩年半完成。CFA候選人必須按順序通過三個級別的考試。每個級別是依據同樣的考試大綱內容，候選人要通過6個小時的考試，3個小時早上和三個小時下午的考試。

CFA協會總部（美國）

電話：（434）951 5499

傳真：（434）951 5262

郵件：info@cfainstitute.org

網站：http://www.cfainstitute.org

CFA協會中國分部（大陸）

電話：00-800-8228-8820

郵件：cfachina@cfainstitute.org

網站：http://www.cfa-china.org.cn

結 語

截至2014年6月，CFA在全球147個國家和地區目前擁有：143個會員協會；全球會員：超過119,000個，包含持證人：112,000人。在中國內地，諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機構對CFA人才的渴求已經到了求賢若渴的程度，而其中絕大多數的CFA持證人在金融投資舞台上擔任基金經理、投資總監、研究總監、財務總監等重要職位。CFA名銜已經成為個人職業發展中的金字招牌。

CFA全稱Chartered Financial Analyst(特許金融分析師），是全球投資業里最為嚴格與含金量最高的資格認證，為全球投資業在道德操守、專業標準及知識體系等方面設立了規範與標準。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可。《金融時報》雜誌於2006年將CFA專業資格比喻成投資專才的「黃金標準」。

CFA是全球投資業里最為嚴苛也是含金量最高的資格認證！被譽為金融第一考！

CFA知識體系涵蓋了投資分析行業必備的專業知識：如倫理與職業標準 / 定量分析方法 / 宏微觀經濟學 /
會計學 /公司理財 / 世界金融市場與投資工具 估值與投資理論 / 固定收益證券及其管理 / 權益投資分析 其它種類投資工具的分析 / 投資組合管理

CFA的考試包括三級，CFA報考者必須按順序通過三個級別的考試，每個級別是依據同樣的考試大綱內容，報考者要通過6個小時的考試，分別上午三小時下午三小時。CFA考試每年6月份和12月份舉行一次， 12月份只舉行一級考試， 6月份考生可相應參加一級、二級、三級考試，所以一年可參加兩次一級考試，報考CFA至少需要兩年半時間完成。

CFA 是什麼？ CFA是特許金融分析師（以前稱為：註冊金融分析師），目前隨著金融科技、人工智慧等在金融領域的普及，越多越多的金融人開始選擇CFA證書等金融核心證書來證明自己的專業性。想了解CFA更多內容可以去高頓CFA官網，在CFA領域做的還不錯的。

可以用CFA當敲門磚的職位大概有哪些？

目前外資投行好像居多一點，拿到CFA證書說明你也積累一定工作經驗，在金融分析師、金融管理崗位還是有不少需求的。目前很多崗位都有CFA持證人優先（ps,可能CFA是國際證書、有一定的視野）。

在考CFA這個過程，你收穫了什麼？

從我工作中面試以及接觸到的一些招聘信息來看，CFA對於找工作算得上是一個加分項，尤其是對那些沒有相關經驗的求職者，這起碼能讓你不在簡歷關輕易被刷，同時在面試時能獲得一些基本的信任。從找工作的角度來說，證書是有用的（能掌握CFA核心的知識框架並熟練應用，而不是做幾道題）。

中國足球協會CHINESE FOOTBALL ASSOCIATION

CFA證大概的用處就是名片、郵件的簽名檔可以很拽的加上CFA，顯得比較高大上唬人，和Phd類似。（想像一下，E-mail簽名處寫上XXX CFA的趕腳~~~）

主要還是CFA本身是套比較完善的金融學習體系，從頭到尾一個學習過程經歷下來，對整個金融的概況、理論、技術、工具等等的了解程度已經相當不錯了。它裡面既有比較詳細的知識講解，也有不少理念的傳輸。知識講解暫且不論。理念這東西蠻見仁見智的，可以當成故事書看看，也可以從中感悟到很多。（anyway，有人和我說從中頓悟「得道升仙」了）

其實CFA內容和Finance的master感覺有很多一樣的。。。我覺得學習過程本身的收穫要更大一些。

轉行的話，如果有了CFA，求職當然要容易些啊，至少過簡歷關輕鬆，至於最後錄取的話，其實還是看你個人的實力，比如對IT行業的熟悉理解，對標誌性企業的熟悉理解，對投資的熟悉理解等等等等。對口像TMT行研，QD投資等等（還有金融機構里的IT...）

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※建築設計出身，如果想轉行哪個相關的方向比較好？

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